1、证券常识培训证券常识培训客户经理培训一、开户注意要点：l身份识别：l军人、武警官兵不能持军官证开户l未成年人开户规定l机构户：必须是境内注册的企业法人,非法人合伙企业开户另有规定l台胞证、港澳身份证、外国护照只能开境外B股l一代身份证开户如有存疑，需提供户籍证明未成年人开户规定未成年人开户规定l未成年人：未满未成年人：未满18周岁周岁l未成年人通过赠予或继承合法获得的上市公司股份，未成年人通过赠予或继承合法获得的上市公司股份，需提供相应的法律证明需提供相应的法律证明l未成年人开户必须要求监护人陪同到场，监护人需出未成年人开户必须要求监护人陪同到场，监护人需出示经公证的法定监护人公证书、有效身份
2、证件、户口示经公证的法定监护人公证书、有效身份证件、户口簿，签订簿，签订知晓书知晓书l对已满对已满16周岁不满周岁不满18周岁的公民，以自己的劳动取得周岁的公民，以自己的劳动取得收入达到当地一般水平的投资者开户参照成年人开户收入达到当地一般水平的投资者开户参照成年人开户流程，但需提供身份证和能证明其具备完全民事行为流程，但需提供身份证和能证明其具备完全民事行为能力的能力的公证书公证书机构投资者开户提供资料机构投资者开户提供资料l（1）有效的法人营业执照（副本）原件）有效的法人营业执照（副本）原件l（2）组织机构代码证（正、副本皆可）原件）组织机构代码证（正、副本皆可）原件l（3）税务登记证）税
3、务登记证（国税、正本）原件（国税、正本）原件l（4）法定代表人身份证明）法定代表人身份证明 原件原件l（5）法定代表人的身份证）法定代表人的身份证 原件原件l（6）经法人签署的授权委托书）经法人签署的授权委托书 原件原件l（7）代理人的身份证）代理人的身份证 原件原件l（8）公章、法人章）公章、法人章二、销户特殊情况二、销户特殊情况l中登“休眠账户”无论是否指定在其他券商，都可以直接在我们柜台实现休眠账户销户重开业务l选择与原券商不一样的存管银行，T日就可以到我们柜台开户、交易，股票T+1日可看到l光大证券同系统内客户必须两个工作日哪些情况下不能销户？l（1）当日有交易行为的，证券账户内有证券
4、余额；l（2）新股申购资金尚未解冻或其他在途资金未交收；l（3）有尚未到期的国债回购业务或其他事项未了结的（比如配股业务尚未结束）；l（4）有场外开放式基金账户未销户；l（5）资金账户的资金余额不为零，当天有转账业务。三、证券交易特殊情况l（1）配股、增发、红利、送股；l（2）清算交收；配股配股 、增发、红利、送股、增发、红利、送股l配股、增发是上市公司的一种再筹资行为。按照惯例，公司配股增发新股时的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，即老股东拥有优先认购权。l老股东在行使配股或增发权利是，上交所规定老股东在行使配股或增发权利是，上交所规定是是“卖出卖出”，深交所则规定是，深交所则规定是“
5、买入买入”。l红利和送股是上市公司对股东的投资回报，客户无需申报，自动送入。股票标识股票标识l字母XD：表示当日是这只股票的红利除息日；l字母XR：表示当日是这只股票的送红股除权日；上海所送的红股“T+1”日才可上市交易，深圳所送红股在除权当日即可上市交易。l字母DR：表示当日是这只股票的除息、除权日。如何计算除权、除息价格？如何计算除权、除息价格？l除权（息）参考价格除权（息）参考价格=【（前收盘价格【（前收盘价格-现金红利）现金红利）+配（增）股价格配（增）股价格*流通股份变例流通股份变例】l (1+(1+流通股份变动比例流通股份变动比例)。l例例：600351亚宝药业，2009年分红方案
6、为：每10股派1元（含税，税后0.4）送5股转增5股。l股权登记日：2010-5-27，除权除息日：2010-5-28，红股、转增股上市日：2010-5-31，红利到账日：2010-6-3l2010-5-27亚宝药业600351的收盘价为20.29l如何计算股票的除权（息）参考价格l解答：解答：每股现金红利：每股现金红利：0.100.10元元 无配股、增发无配股、增发 流通股份变动比例：流通股份变动比例：0.5+0.5=10.5+0.5=1 除权（息）参考价格除权（息）参考价格=（20.29-0.1020.29-0.10）（1+11+1）=10.10=10.10 假如假如X X客户持有亚宝药业
7、客户持有亚宝药业10001000股，应缴红利税：股，应缴红利税：100010000.10.110%10%50050010%=6010%=60元元 到到5.315.31账户会增加账户会增加10001000股股票，股股票，6.36.3可以收到现金红利可以收到现金红利4040元。元。清算交收清算交收l目前，沪深A股清算交收制度采用的是“T+1”方式，即投资者当天买入的股票不能在当天卖出。在资金使用上，当天卖出股票后的资金可以用来买股票，但提取现金要到第二天，也就是“T+1”日。lB股实行“T+3”资金清算交收和“T+1”股票回转交易，股票买入后第二天才能卖出，资金提取必须等到第四天。l债券、权证实行“T+0”回转交易，即买入的债券和权证可以当天卖出，资金交收规定同股票。
