1、2020年中级经济法重点题50题单选题1、证券公司申请会员资格时应报送证券交易所的材料不包括()。A申请书B设立的批准文件C经营证券业务许可证D营业执照(副本)答案：D解析 证券公司申请成为证券交易所的会员，首先要将一系列相关材料报送证券交易所，如申请书、设立的批准文件、经营证券业务许可证、企业法人营业执照、章程及主要业务规章制度等。单选题2、根据证券法规定，下列说法正确的是：A依法公开发行的股票，公司债券，应当在证券交易所挂牌交易B证券在证券交易所挂牌交易，应当采用公开的集中竞价交易方式C证券公司不得从事向客户融资融券的证券交易活动D证券交易所、证券公司的从业人员在任期或者法定限期内，不得直
2、接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票答案：D考点 证券交易单选题3、根据现行制度规定，上海证券交易所和深圳证券交易所对一些可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控。其中，异常交易行为之一是：()固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易。A2个B2个或2个以上C3个D3个或3个以上答案：B暂无解析单选题4、根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是()。A办理基金单位中购、赎回业务的人仅限于基金管理人B除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务C投资人申购基金时
3、，经基金管理人同意，可以在申购期满前交纳部分申购款项，在申购期满后30日内补交余款D基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认答案：B解析 (1)选项A：开放式基金单位的认购、申购和赎回业务，可以由基金管理人直接办理，也可以由基金管理人委托其他机构代为办理：(2)选项C：投资人申购基金时，必须“全额”交付申购款项；(3)选项D：基金管理人应当在收到基金投资人中购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。单选题5、（二）某股份制商业银行2009年年末资产余额9341亿元，贷款余额5657亿元，资本净额628亿元，核心资本528亿元。加权风险资产余额5
4、515亿元，存贷比为73.11%。中央银行规定的法定存款准备金率为17%。根据以上资料，回答下列问题。该行应缴法定存款准备金为（）亿元。A2172.02B1315.40C1282.38D856.62答案：B应缴法定存款准备金=存款法定存款准备金率=7737.66 17% =1315.40(元)。单选题6、根据支付结算法律制度的规定，下列存款账户中，可以用于办理现金支取的是()。A证券交易结算资金专用存款账户B一般存款账户C信托基金专用存款账户D基本存款账户答案：D解析 (1)选项AC：财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户，不得支取现金；(2)选项B：一般存款账
5、户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取；(3)选项D：基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。单选题7、甲注册会计师负责对A公司2011年度财务报表进行审计。在针对会计估计实施审计程序的过程中，遇到以下事项，请代为做出正确的专业判断。下列有关评价管理层使用的假设的说法中，不正确的是()。A注册会计师对管理层使用的假设的评价，仅以其在审计时可获得的信息为基础B针对管理层假设而实施审计程序既是为了财务报表审计的目的，同时也是为了针对假设本身发表意见C在评价管理层使用的假设的合理性时，注册会计师可能需要考虑假设是否相互依赖且具有内在一致性D当存在不可观察到的输入数据时
6、，注册会计师需要在评价假设时结合审计准则提出的其他应对措施，以获取充分、适当的审计证据答案：B解析 针对管理层假设而实施审计程序是为了财务报表审计的目的，而不是为了针对假设本身发表意见，选项B不正确。单选题8、根据证券法律制度的规定，国务院证券监督管理机构可暂停上市公司债券上市交易的情形是（）。A公司因经济纠纷被起诉B公司前一年发生亏损C公司未按公司债券摹集办法履行义务D公司董事会成员组成发生重大变化答案：C公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；（3）公司债券所募
7、集资金不按照审批机关批准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损。单选题9、金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是()。A贷款业务B票据业务C同业拆借D再贴现答案：C解析 同业拆借市场是指银行之间短期的资金借贷市场。市场的参与者为商业银行以及其他各类金融机构。拆借期限短，有隔夜、7天、14天等，最长不超过1年。单选题10、在技术分析的几点假设中，从人的心理因素方面考虑的是()。A证券价格沿趋势移动B市场行为涵盖一切信息C历史会重演D投资者的心理预期变化答案：C解析 历史会重演这条假设是从人的心理因素方面考虑的。技术分析法认为，根据历史资料概括出来的规律已经包
8、含了未来证券市场的一切变动趋势，所以可以根据历史预测未来。因为投资者的心理因素会影响投资行为，进而影响证券价格。单选题11、在交易所资金清算流程中，()日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。ATBT+ICT+2DT-1答案：B解析 交易所交易资金清算是指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。交易所资金清算流程如下：接收交易数据。T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据；制作清算指令。托管人对当日交易进行核算、估值并核对净值后，制作清算指令，完成T日的工作流程；执行清算指令。T+1日，托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行；确认清算结果。基金托管人对指令
9、的执行情况进行确认，并将清算结果通知管理人。单选题12、上海证券交易所资金的清算、交收以结算参与人在该所取得的()为明细核算单位。A清算编号B资金账户C交易席位D证券账户答案：C上海证券交易所资金的清算、交收以结算参与人在该所取得的交易席位为明细核算单位。故选C。单选题13、以下说法正确的是()A股票和公司债券的交易必须在证券交易所进行B证券交易所的交易必须采取公开的集中交易方式C证券交易必须以现货进行交易D证券交易所的从业人员在任职期间不许以任何方式持有、买卖股票答案：D考点 证券交易的有关规定解析 证券法2005年修订后关于证券交易的规定做了较多改动。 证券法第39条规定：“依法公开发行的
10、股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。”根据该条规定，证券交易并不必须在证券交易所进行，所以 A选项不正确。 证券法第40条规定：“证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。”根据该条规定，证券交易所内的交易方式并不限于公开的集中交易方式，所以B选项不正确。 证券法第42条规定：“证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易。”根据该条规定，证券交易并不必须以现货交易，所以C选项不正确。 证券法第43条规定：“证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作
11、人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。”根据该条，D选项正确。单选题14、唐律中规定监狱管理制度的篇章是()。A斗讼B名例C断狱D杂律答案：C解析 唐律中的名例篇是关于法律原则的规定，相当于近代刑法总则。斗讼篇是关于刑事犯罪的一些规定。杂律的部分内容是带有经济法性质的规范。只有断狱篇是关于审判、监狱管理制度的规定。因此应选C。单选题15、下列应列入基金费用的是（）。A基金的证券交易费用B基金合同生效前的信息披露费用C基金托管人因未
12、履行义务导致的费用支出D基金管理人处理与基金运作无关的事项发生的费用答案：A基金的证券交易费用应列入基金费用，可从基金财产中列支。下列费用不列入基金费用：基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。单选题16、证券公司同时经营证券自营、证券资产管理业务的，注册资本最低限额为人民币()亿元。A1B3C5D7答案：C解析 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券
13、投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；其他证券业务。其中，证券公司经营上述第项至第项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营上述第项至第项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营上述第项至第项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。单选题17、到目前为止，我国个人贷款业务的发展经历了起步、发展和规范三个阶段，其中诱因不包括()。A公司信贷业务的蓬勃发展B国内消费需求的增长C商业银行股份制改革D国内住房制度改革答案：A解析 本题考查个人贷款的三个发展历程，各阶段的诱因分别是国内住房制度改革、国内消费需求的增长
14、、商业银行股份制改革。单选题18、()是商业银行财务管理的基本观念和理论。A货币时间价值和投资风险价值B资金价值C投资风险价值和资金价值D股东价值答案：A货币时间价值和投资风险价值是商业银行财务管理的基本观念和理论。因为商业银行财务管理就是要使得财产最大可能地超出其时间价值。同时在投资过程中也要注重财产的安全性，注意风险与收益的平衡。单选题19、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起()年内不得转让。A1B3C5D7答案：A解析 公司法第一百四十二条规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让
15、。故选A。单选题20、银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时。客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议。该员工的做法()。A维护了客户关系，值得表扬B发展了银行业务C表现了对客户的诚实信用D违反了商业银行个人理财业务风险管理指引的规定答案：D暂无解析单选题21、下列已经颁布的规范性法律文件中，不属于宪法部门的是（）A全国人民代表大会组织法B中华人民共和国国际法C中华人民共和国反垄断法D全国人民代表大会和地方各级人民代表大会选取法答案：C【解析】反垄断法属于经济法。单选题22、以下关于交易单元的说法，正确的是()。A深圳证券交易所会员所设立的交易单元禁止提供给其他机构使用B通过交
16、易单元，深圳证券交易所会员可以进行ETF、LOF等开放式基金的申购与赎回C深圳证券交易所会员必须申请设立3个或3个以上的交易单元D深圳证券交易所会员只可以用一个网关进行一个交易单元的交易申报答案：B【答案解析】经深圳证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用；深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元；会员可通过多个网关进行一个交易单元的交易申报，也可通过一个网关进行多个交易单元的交易申报，但不得通过其他会员的网关进行交易申报。单选题23、证券公司营业部须根据()确认客户证券账户的开立资格及各类证券品
17、种的交易权限。A证券账户管理规则B风险揭示书C证券交易委托代理协议书D客户交易结算资金第三方存管协议书答案：A解析 证券公司营业部在为客户开户时须根据中国证券登记结算有限公司规定的证券账户管理规则确认客户证券账户的开立资格及各类证券品种的交易权限。单选题24、某专家：今年7月，美国房利美和房地美(简称“两房”)从纽约证券交易所退市，持有巨额“两房”债券的中国能否安全地收回投资我认为，美国政府不会对“两房”坐视不管。2008年次贷危机最严重时，美国政府曾向“两房”提供了2000亿美元资金。只要美国主权信用等级不被降低，“两房”债券的价格就不会受其股价太大的影响。如果以下哪项陈述为真，将对这位专家
18、的观点构成最严重的质疑A“两房”债券并没有得到美国政府的信用担保B“两房”今年第一季度亏损211亿美元，第二季度房地美亏损60亿美元C中国没有投资“两房”股票，目前“两房”退市对其债券尚未造成负面影响D“两房”股价分别从最高时80多美元和140多美元跌到目前1美元以下，“两房”已接近破产的边缘答案：A解析 削弱型题目。这位专家的观点是：只要美国主权信用等级不被降低，“两房”债券的价格就不会受其股价太大的影响。A项“两房”债券并没有得到美国政府的信用担保，那么美国的主权信用等级是否降低与“两房”债券的价格无关，那么，“两房”债券的价格还是会受其股价的影响，直接削弱了专家观点。B、D不能反驳题干论
19、证无关；C项加强了专家观点。故答案选A。单选题25、()是商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权。A合法性原则B诚实信用原则C统一授信原则D统一授权原则答案：D解析 统一授权原则是商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权。单选题26、下列关于个人住房贷款档案的收集整理和归档登记表述错误的是()。A银行必须设立专门的个人住房贷款档案管理人员B银行可根据业务需要和所具备的条件，确定个人住房贷款档案是独立保管还是与银行其他档案共用保管场所C档案管理人员应具备一定的档案专业知识
20、和个人住房贷款业务知识，负责个人住房贷款档案资料的登记和管理工作D银行贷款经办人根据个人住房贷款归档要求，在贷款发放后，收集整理需要归档的个人住房贷款资料，并交档案管理人员进行登记答案：A解析 本题考查个人住房贷款档案的收集整理和归档登记。银行可根据业务需要和人员配置情况，决定是否设立专门或兼职的个人住房贷款档案管理人员。单选题27、标准券是由不同债券品种按相应()形成的回购融资额度。A收益率加权B面值平均C折现率折现D折算率折算答案：D解析 标准券是由不同债券品种按相应折算率折算形成的回购融资额度。2008年，上海证券交易所规定国债、企业债、公司债等可参与回购的债券均可折成标准券，并可合并计
21、算，不再区分国债回购和企业债回购；深圳证券交易所仍维持原状，规定国债、企业债折成的标准券不能合并计算，因此需要区分国债回购和企业债回购。单选题28、()负责证券业从业人员从事证券业务资格的确认、撤销及有关事宜。A国务院证券管理委员会B中国证监会C中国证券业协会D证券交易所答案：C解析 根据证券业从业人员资格管理办法第五条，中国证券业协会依据本办法负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。单选题29、关于债券发行方式，下列说法不正确的是()。A定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务B承购包销是指
22、发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式C招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式D根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标)答案：D解析 D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。单选题30、下列说法正确的是()。A法人的权力能力范围是法人独立实现自己民事权利和民事义务的能力范围B法人的权力能力范围是依法核准登记的法人的经营范围C法人的权力能力范围是法人要求他人做出相应行为的能力范围D法人的权力能力范围是经济法所确定的法人的权利
23、范围答案：B企业法人应在其核准登记的经营范围内从事经营活动。单选题31、下列各项中，在计算企业所得税应纳税所得额时准予按规定扣除的是()。A企业之间支付的管理费用B企业之间支付的利息费用C企业之间支付的股息红利D企业内机构之间支付的租金答案：B解析 企业之间支付的管理费、企业内营业机构之间支付的租金和特许权使用费，以及非银行企业内营业机构之间支付的利息，不得在所得税前扣除。企业之间支付的股息红利，属于税后分配，不得在所得税前扣除。单选题32、从()起，上海证券交易所在债券回购交易中率先改用以年收益率作为债券回购交易的报价方式。A1994年8月1日B1994年9月12日C1995年8月1日D19
24、95年9月12日答案：B暂无解析单选题33、个人汽车贷款的贷后与档案管理的风险点相对于个人教育贷款的贷后与档案管理的风险点不同的是（）。A未对贷款使用情况进行跟踪调查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失B贷后管理和贷款规模不相匹配，贷后管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单，贷后往往只关注借款人按月还贷情况；在还款正常的情况下，末对其抵押物的价值和用途等变动情况进行持续跟踪监测C未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁D他项权利证书末按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失答案：B个人教育贷款贷后和档案管理环节的主要风险点包括：末对贷款使用情况进行跟踪调查，逾期贷款催
25、收、处置不力，造成贷款损失；未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁；他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失。个人汽车贷款贷后和档案管理环节的主要风险点包括：末对贷款使用情况进行跟踪调查，逾期贷款催收、处置不力，造成贷款损失；贷后管理和贷款规模不相匹配，贷后管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单，贷后往往只关注借款人按月还款情况；在还款正常的情况下，未对其抵押物的价值和用途等变动情况进行持续跟踪监测，未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁；他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失。通过比较可知，B选项符合题意。
26、单选题34、关于一人有限责任公司，下列哪项说法符合公司法的规定()A一人有限责任公司的股东会由一个股东组成B一个自然人可以参与注册多家普通有限责任公司，也可以成立多家一人有限责任公司C一人有限责任公司的出资额应当一次缴足，而普通有限责任公司的出资额可分期缴纳D一人有限责任公司可以向其他企业投资，成立新的一人有限责任公司答案：C考点 一人有限责任公司单选题35、2011年，某市外商投资企业甲公司发生下列情况：(1)3月9日，经甲公司董事会批准，对外报送了经会计师事务所审计的2009年度财务会计报告，封面上由总会计师签名，董事长称总会计师对公司财务会计报告的真实性负责。(2)4月15日，甲公司向乙
27、公司开出一张面额为15000元的支票，用于支付购货款。4月18日，乙公司向银行提示付款，银行发现该支票为空头支票。(3)6月2日，甲公司因工作需要，由张某接替李某出任公司财务部负责人，在公司人事部门的监交下，张某和李某办理了会计交接手续。(4)7月8日，甲公司处理一批报废设备收入10000元，公司领导要求不在公司收入账上反映，并指定会计人员樊某另设账簿，樊某遵照办理。针对事项(4)的行为，相关部门可对甲公司的领导处以（）的罚款。A3000元以上5万元以下B3000元以上2万元以下C2000元以上5万元以下D2000元以上2万元以下答案：D违反会计法的有关规定应承担的责任单选题36、根据我国现行
28、的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（）。A当日该证券的第一笔卖委托价B当日该证券的第一笔买委托价C当日该证券的第一笔成交价D该证券上一交易日的最后一笔成交价答案：C根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。证券的开盘价通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。单选题37、刘某单独投资50万元设立一家有限责任公司，但刘某在经营过程中混淆公司财产和个人财产，会计账簿混乱，公司的决策均由刘某临时决定。因公司经营不善，欠下大量债务，无力偿还。公司债权人甲、乙与刘某发生争议。对此，下列表述正确的是()。A甲、乙的债务应由公司独立承担偿还责任B甲、乙
29、的债务应由刘某承担偿还责任C甲、乙的债务应由公司和刘某承担连带偿还责任D甲、乙的债务应由公司和刘某各承担一半偿还责任答案：C本题涉及一人有限责任公司的债务承担问题。依据公司法规定，一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。由于刘某不能证明公司财产独立于其自己的财产，因此，应由刘某和公司对所负债务承担连带责任。单选题38、贷款业务最主要的风险是()。A信用风险B战略风险C市场风险D操作风险答案：A解析 考查银行风险，贷款是银行最重要的资金运用，信用风险是银行最主要的风险。 由于银行特殊的性质，其从本质上就属于经营管理风险的机构，面临着各种风险。而贷
30、款业务主要是要放贷给客户。这一业务面临的最主要的风险就是信用风险，即客户可能拒绝还贷或没有还贷的能力。而战略风险主要存在于银行宏观发展方面，市场风险存在于银行投资于金融市场的各项业务中，操作风险则是在操作过程中产生的风险，贷款业务更多的面临的是信用风险。贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务。银行主要面临着信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。单选题39、融资融券业务是指()出借资金供其买入上市时或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A证券公司向客户B银行向客户C银行向证券公司D证券公司向银行答案：A解析 国务院证券公司监督管理
31、条例规定，融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。单选题40、我国经纪类证券公司只能从事证券()业务。A承销B经记C自营D保荐答案：B解析 经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和经营买卖业务。单选题41、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()。A经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C基金份额持有人不得申请赎回D投资者可以通过证券经纪商在一级和二级市场上进行基金买卖答案：
32、D解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。单选题42、某企业为一般纳税人，2008年缴纳的各种税费为：增值税450万元，营业税150万元，房产税60万元，车船税30万元，土地使用税25万元，印花税10万元，所得税600万元。上述各项税费应计入管理费用的金额为()万元。A65B125C1385D275答案：B解析 房产税、车船税、土地使用税、印花税都是应该直接计入到管理费用中的，而增值税、营业税、所
33、得税都不在管理费用中核算，因此应计入管理费用的金额=60+30+25+10=125(万元)。单选题43、关于商业银行的接管，下列说法不正确的是：A商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定B自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力C自接管之日起，商业银行的原债权债务关系由接管组织概括承受D接管的期限最长不超过2年答案：C见商业银行法第64、66、67条。根据第64条的规定，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。单选题44、深圳证券交易所实行标准券制度的质押式企业债回购有()个。A3B4C9D11答案：B解析 深圳证券交易所现有实行标准券制度的质押式企业债回购有1天、2
34、天、3天和 7天4个短期品种。单选题45、依法持有并保管基金资产的是()。A基金持有人B基金管理人C基金托管人D证券交易所答案：C解析 基金托管人，又称基金保管人，是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产钓机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。单选题46、封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过()A30日B60日C90日D120日答案：A暂无解析单选题47、下列各项关系中，不属于宏观经济调控关系的具体表现是()。A国家计划调控关系B财政调控关系C金融调控关系D制止不正
35、当竞争答案：D解析 本题考核经济法的调整对象。制止不正当竞争属于市场规制关系的具体表现，而非宏观经济调控关系的具体表现。单选题48、据2003年2月3日某报载：近年来，我国股票市场的增长速度较快，相比之下债券市场却遭到了冷遇。中国的企业债券市场从20世80年代中期兴起，从发行市场看，自1987年至1998年的12年间，企业债券累计发行约1360亿元，与1997年全年企业通过发行股票筹集资金大体相当。1997年当年发行的企业债券为股票筹资额的22.6%，同国际上其他国家相比，这个规模显然偏小。从二级市场情况看，债市与股市的差距就更为明显。1995年底，在上海和深圳证券交易所上市的企业债券达到20
36、家，以后就再也没超过这一数字。由于交易品种稀少，交易量也微乎其微。在1997年当年发行的企业债券为股票筹资额的()A20%B15%C22.6%D23%答案：C暂无解析单选题49、某证券公司的注册资本为5000万元人民币。根据证券法的规定，下列各项中，不属于该证券公司可从事的业务范围的是（）。A证券经纪业务B证券承销与保荐业务C证券投资咨询业务D与证券交易活动有关的财务顾问业务答案：B【解 析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、证券财务顾问业务的，注册资本最低限额为“人民币5000万元”；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理 或者其他证券业务之一的，注册资本最低限额为“人民币1亿元”；经营两项以上的，注册资本最低限额为“人民币5亿元”。单选题50、某商业银行目前的资本金为20亿元，信用风险加权资产为50亿元，根据商业银行资本充足率管理办法，若要使资本充足率为8%，则市场风险资本要求为（）亿元。A1.6B8C0.8D16答案：D暂无解析
