1、基层人民银行法制审核能力提升年全员测试试题库第一部分：单选题单选第1题：在作出一般性处罚时，行政处罚告知书中应当告知当事人享有的下列哪项权利（ ）。:要求听证:要求陈述或申辩:提起行政诉讼:提出行政复议 正确答案:B 解析：单选第2题：如当事人要求陈述或申辩，应当自收到行政处罚告知书之日起（ ）个工作日内将陈述和申辩意见的书面材料及相应证据递交拟处罚机关。:3:5:7:10 正确答案:B 解析：单选第3题：根据中国人民银行行政处罚程序规定，当事人可以自收到行政处罚告知书之日起（ ）个工作日内提出要求听证的书面申请，并说明听证的要求和理由。:2:3:5:7 正确答案:C 解析：单选第4题：行政处
2、罚决定书中应当告知当事人的权利事项不包括（ ）。:提出行政复议的期限:提出行政复议的途径:提起行政诉讼的期限:要求陈述或申辩的途径 正确答案:D 解析：单选第5题：根据中国人民银行行政执法信息公示工作规程（银办发202127号文印发）规定，行政处罚决定要在作出之日起（ ）个工作日内公示处罚信息。:七:五:三:十 正确答案:A 解析：单选第6题：下列关于处罚信息公示表中违法行为类型的表述正确的是（ ）。:未按规定开展持续的客户身份识别:未按规定报送账户开立、变更、撤销等资料:与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份:未按规定履行客户身份识别义务 正确答案:D 解析：单选第7题
3、：下列关于处罚信息公示表中当事人名称的表述正确的是（ ）。:工商银行山东省分行:张三（时任东营银行股份有限公司行长）:张三（现任东营银行股份有限公司行长）:张某（现任东营银行股份有限公司行长） 正确答案:B 解析：单选第8题：行政处罚决定作出之日指（ ）。:行政处罚委员会审议通过案件处理意见的日期:行政处罚决定书的落款日期:行政处罚委员会主任批准制作行政处罚决定书的日期:行政处罚决定书的送达日期 正确答案:C 解析：单选第9题：被检查人存在异议的，可以在会谈中提出，或者自收到执法检查退场会谈纪要之日起 个工作日内向检查组书面提出。:三:五:七:十 正确答案:B 解析：单选第10题：根据中国人民
4、银行执法检查程序规定，检查组实施现场检查的，应当与被检查人进行进场会谈，并制作 。:进场记录:会谈纪要:进场记录和会谈纪要: 正确答案:A 解析：单选第11题：下列关于调阅资料清单的说法错误的是：:调阅清单各栏目应填写完整，不能留白，相关人员逐项签字。:调阅资料清单中的收回人与取证记录表中的证据提供人应一致。:调阅人一栏由一名执法人员签字即可。:检查组组长可在向被检查人出具调阅资料清单后签字。 正确答案:D 解析：单选第12题：下列关于执法检查廉政监督卡的说法正确的是：:由被检查人在现场检查结束时填写并盖章，密封后交检查组带回。:带回后直接交由纪检监察部门处理。:应归档并放入正卷保存。: 正确
5、答案:A 解析：单选第13题：证据三性是指证据的：:关联性、全面性、合法性:关联性、真实性、合法性:真实性、合法性、合理性:关联性、全面性、合理性 正确答案:B 解析：单选第14题：下列关于执法检查事实认定书的说法错误的是：:事实认定书侧重于认定客观存在的事实，不宜在事实认定书中进行定性。:违法行为的对应罚则中明确规定应没收违法所得的，应查明是否有违法所得，留存相关证据并在事实认定书中予以说明。:执法检查事实认定书应当由执法对象先签字、盖章确认，再由检查人员签字。:事实认定书确需进行修改、删除、补充的，执法人员和执法对象均应当在改动处签字。 正确答案:C 解析：单选第15题： 执法人员制作的
6、应当与证据一一对应：:证据目录:取证说明:工作底稿:事实认定书 正确答案:A 解析：单选第16题：下列哪项证据能够单独作为认定事实的依据：:A.难以识别是否经过修改的视听资料或者电子数据:经执法人员、执法对象或者他人改动，执法对象或者执法人员不予认可的证据:证明不存在相关违法违规事实的询问笔录:未注明与原件核对无误的复制件 正确答案:C 解析：单选第17题：被检查人在收到本事实认定书之日起（）个工作日内予以确认；逾期不签字盖章确认的，不影响检查组对有关事实的认定。:3:5:7:15 正确答案: 解析：5个工作日单选第18题：根据中华人民共和国商业银行法第八十条规定：商业银行不按照规定向中国人民
7、银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。:五万元以上二十万元以下:十万元以上三十万元以下:十万元以上五十万元以下:五万元以上二十万元以下 正确答案:B 解析：十万元以上三十万元以下单选第19题：根据金融统计管理规定第三十八条规定，金融机构统计及相关部门和人员，虚报、瞒报金融统计资料的，由中国人民银行地（市）级（含地、市）以上机构和有关部门对该金融机构给予警告并（）下罚款；:给予警告并处以3万元以下:给予警告并处以5万元以下:给予警告并处以10万元以下:给予警告并处以20万元以下 正确答案:A 解析：金融统计管理规定第三十八条单选第20题：金融机构应做好存款准
8、备金考核基数调整的系统完善工作，保证能够按日提取一般存款余额数据，并在旬后（）内将上一旬一般存款日终余额的每日数值、算术平均值报送中国人民银行:两日:三日:五日内:七日 正确答案:C 解析：中国人民银行关于进一步完善存款准备金平均法考核的通知（银发2016153号）单选第21题：中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知（银发200472号）规定，对于会计科目调整情况的会计财务资料，应在发布或调整之日起（）月内报送人民银行:5个月:4个月:3个月:1个月 正确答案:D 解析：中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知（银发200472号）单选第22题：金融违
9、法行为处罚办法第十二条金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处（）；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。:10万元以上30元以下的罚款:10万元以上50万元以下的罚款:5万元以上20万元以下的罚款:10万元以上20万元以下的罚款 正确答案:B 解析：金融违法行为处罚办法第十二条单选第23题
10、：证据复印件为多页的一般为（）页，应当在首页注明上述事项，由执法对象在首页签字、盖章确认，并加盖骑缝章。:20:30:40:50 正确答案:B 解析：复印件加盖骑缝章的页数单选第24题：执法检查事实认定书应当载明的内容不包括下列哪项（ ）。:被检查人的名称或者姓名:检查开展时间:责令整改要求:检查内容 正确答案:C 解析：单选第25题：检查组应当自举行退场会谈之日起()内完成执法检查报告，送法律事务部门进行法制审核。:3个月 :一个月:15日 : 60日 正确答案:A 解析：根据实施细则第二十二条，检查组应当自举行退场会谈之日起三个月内完成执法检查报告，送法律事务部门进行法制审核。单选第26题
11、：中国人民银行年度执法检查任务以()为主。:现场检查项目:线上检查:函询 :非现场检查 正确答案:A 解析：中国人民银行年度执法检查计划和中国人民银行年度执法检 查任务以现场检查项目为主，必要时可以纳入非现场检查项目。 （实施细则第五条）单选第27题：以下不能代表检查组组长在相关文书上签字的是（）。 :主查人 :经授权的副组长: 经授权的小组长 :检查组组长 正确答案:A 解析：根据实施细则第十七条 ,经检查组组长授权，检查组 副组长、检查小组组长可以代表检查组组长在相关文书上签字。单选第28题：退场会谈中被检查人存在异议的，可以在会谈中提出，或者自收到执法检查退场会谈纪要之日起（）工作日内向
12、检查组书面提出。:五个 : 七个 : 三个 :十个 正确答案:A 解析：根据检查程序规定第四十四条 现场检查结束时，检查组应当与被检查人进行 退场会谈，通报现场检查中认定的事实，并制作执法检查退场会谈纪要。被检查人存在异议的，可以在会谈中提出，或者自收到执法检查退场会谈纪要之日起五个工作日内向检查组书面提出。单选第29题：以下文书编号正确的是（ ）。: X银罚告字2022第1-1号: X银检立字20 221号: X银检立字2022第1号:X银罚告字20221号 正确答案:B 解析：根据新版格式文书，括号为六角括号，编号不加第，处罚文书为X银罚告字20221号;立项编号为 X银检立字20221号
13、。单选第30题：A市农村商业银行股份有限公司未按规定交存存款准备金，应当依据（）处罚。:中华人民共和国商业银行法第七十七条:中华人民共和国商业银行法第八十条:中华人民共和国中国人民银行法第四十六条:中华人民共和国人民银行法第三十二条 正确答案:A 解析：单选第31题：政策性银行未按规定交存存款准备金，应当依据（）处罚。:中华人民共和国商业银行法第七十七条:中华人民共和国商业银行法第八十条:中华人民共和国中国人民银行法第四十六条:中华人民共和国人民银行法第三十二条 正确答案:C 解析：单选第32题：B银行股份有限公司迟报、错报存款准备金考核材料按照（）依法给予处罚。:中华人民共和国商业银行法第七
14、十七条:中华人民共和国商业银行法第八十条:中华人民共和国中国人民银行法第四十六条:中华人民共和国人民银行法第三十二条 正确答案:B 解析：单选第33题：（）年内首次欠交存款准备金、欠交金额在交存基数（）以内（含）且及时补足的，属于中华人民共和国行政处罚法不予处罚情形，采取约谈、警示等方式，督促其改进存款准备金管理。:2，3%:1，3%:2,5%:1，5% 正确答案:A 解析：单选第34题：根据拒收人民币现金行政处罚裁量基准（试行）规定，情节轻微，在情节轻微，在人民银行检查前纠正违法行为，未造成危害后果的（）纠正违法行为，未造成危害后果的，不予处罚。:在行政处罚告知书发出前:在人民银行检查前:在
15、行政处罚决定书发出前:任何时候都可以，只要整改了 正确答案:B 解析：单选第35题：办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔（）的人民币，并将其交存当地中国人民银行。:残缺、污损:折痕:假币:折损 正确答案:A 解析：单选第36题：金融机构柜面发现假币收缴后，应当向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的假币收缴凭证加盖（），并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。:人民银行:部门印章:经办人:收缴单位业务公章 正确答案:D 解析：单选第37题：销售非法使用人民币图样的宣传品、出版物或者其他商品的，由中国人
16、民银行或其分支机构给予何种处罚？:予以警告，并处5000 元以上3 万元以下罚款。:销毁非法使用的人民币图样:没收违法所得:处五万元以下罚款 正确答案:A 解析：单选第38题：各专业编制取证记录表时，下列说法正确的是：:各专业只能编制一个取证记录表:各专业可以编制多个取证记录表:单个专业可以随意编制多个取证记录表:单个专业编制多个取证记录表时，不必按照违法行为进行归类 正确答案:B 解析：单个专业是可以编制多个取证记录表的，原则上按照违法行为归类，分别编制不同的取证记录表单选第39题：下列关于取证记录表检查人员栏填写要求，说法正确的是：:非检查人员可以签字:1名检查人员签字即可:不能少于2名检
17、查人员签字:签名可打印 正确答案:C 解析：检查人员：至少2人签名（即2）；手写签名（不可打印）。单选第40题：执法检查事实认定书与执法检查和行政处罚卷宗之间的关系，下面表述是：:应当与卷宗资料前后保持逻辑一致。:可以与工作底稿、取证记录表与证据目录、执法检查报告、责令整改通知书等执法检查档案资料中相关内容不相同。:可以配套行政处罚档案资料中相关内容的表述不一致。:不必考虑相互之间的关系。 正确答案:A 解析：执法检查事实认定书应当与卷宗资料前后能否保持逻辑一致。特别应当注意与工作底稿、取证记录表与证据目录、执法检查报告、责令整改通知书等执法检查档案资料，以及配套行政处罚档案资料中相关内容的一
18、致性。单选第41题：下面关于执法检查事实认定书编号的说法，正确的是：:应当编号规则，即被检查人简称+业务条线+执法年度+序号或者被检查人简称+业务条线+违法行为种类+执法年度+序号。:应当符合编号规则，即被检查单位+业务条线+具体检查内容。:同一专业的编号可以重复:编号可以与取证记录表证据目录对应编号不一致。 正确答案:B 解析：编号：符合编号规则，即被检查单位+业务条线+具体检查内容（原要求为被检查人简称+业务条线+执法年度+序号或者被检查人简称+业务条线+违法行为种类+执法年度+序号）。 编号不可以重复。 编号与取证记录表证据目录对应编号应当一致。单选第42题：下面关于执法检查事实认定书中
19、事实认定部分的说法，正确的是：:自行确定分别或合并制作事实认定书:应当列明相关情况并予以定性说明:不能将证据列为附件，应当正确说明数据名单的来源:不必说明是否存在违法所得 正确答案:C 解析：事实认定：按规定分别或合并制作事实认定书：中国人民银行执法证据收集与使用规范（试行）（银办发202018号）第20条。表述应当合规。如简洁准确列明相关情况，不出现定性表述，等等。证据材料引用合规。如不能将证据列为附件，能够正确说明数据名单的来源，等等。 特殊情况的审核。如存在并查明违法所得，应当存在违法所得，等等。单选第43题：下面关于执法检查事实认定书中签字盖章部分的说法，正确的是：:不管页数多少，都需
20、要逐页设置且逐页签字盖章:检查组签字日期可以超出规定日期:被检查人签字时，非主要负责人应当有书面授权:签字可以不是手签。 正确答案:C 解析：签字盖章：是否逐页设置且逐页签字盖章，多页的签字盖章是否符合要求。检查组签字日期是否超出规定日期，是否为检查人员。被检查人是否有异议，签署意见是否构成异议。无异议的，是否签署以上情况属实。被检查人签名是否为法定代表人或主要负责人。使用个人名章的有无个人名章使用声明或个人名章使用授权书。非法定代表人或主要负责人的签名，是否有授权书且为手签。单选第44题：下面关于处罚类和非处罚类证据的说明，正确的是：:非处罚类证据需要考虑情节、处罚幅度、双罚、违法所得、例外
21、（反证）等情形。:处罚类证据还要符合行政诉讼法、司法解释要求，并考虑情节、处罚幅度、双罚、违法所得、例外（反证）等情形。:处罚类和非处罚类证据均不需要考虑事实清楚、证据充分、适用法律准确。:均不需要考虑例外（反证）的情形。 正确答案:B 解析：与非处罚类证据相比，处罚类证据还要符合行政诉讼法、司法解释要求，并考虑情节、处罚幅度、双罚、违法所得、例外（反证）等情形。单选第45题：下面关于询问笔录中被询问人表述内容，说法正确的是：:被询问人可以就被询问事项随意表述:被询问人可以根据经历对陈述事项进行判断:被询问人根据其经历所作的判断、推测或者评论，不能作为所调查违法违规行为的定性依据:被询问人可以
22、就被调查行为根据其亲身经历进行推测 正确答案:C 解析：最高人民法院关于行政诉讼证据若干问题的规定（法释200221号）第四章第四十六条：证人应当陈述其亲历的具体事实。证人根据其经历所作的判断、推测或者评论，不能作为定案的依据。单选第46题：关于违反账户实名制管理规定开立个人账户违法违规行为，在支付结算和反洗钱专业行为性质的表述，正确的是：:都是违反账户开立实名制规则。:都是违反客户身份识别义务规则。:支付结算专业违反客户身份识别义务规则，反洗钱专业违反账户开立实名制规则。:反洗钱专业违反客户身份识别义务规则，支付结算专业违反账户开立实名制规则。 正确答案:D 解析：反洗钱专业违反客户身份识别
23、义务规则，支付结算专业违反账户开立实名制规则。单选第47题：上级行委托下级行开展综合执法检查工作的，上级行与下级行均应当明确本单位的牵头部门。原则上，下级行的牵头部门应当与 保持一致。:上级行:本级行:总行:其他行 正确答案:A 解析：下级行的牵头部门应当与上级行保持一致。单选第48题：开展综合执法检查时，可以根据工作实际需要，任命检查组组长、副组长，设立检查小组。设立检查小组的，各小组人数均不得少于 ，并可以设小组长人。:一人:两人:三人:四人 正确答案:B 解析：各小组人数均不得少于两人。单选第49题：中国人民银行于每年 统筹制定中国人民银行系统年度执法检查计划，确定本年度拟开展的执法检查
24、项目。:年初:年中:年末:三月份 正确答案:A 解析：中国人民银行于每年年初统筹制定中国人民银行系统年度执法检查计划，确定本年度拟开展的执法检查项目。单选第50题：检查组实施现场检查时，检查人员应当向被检查人出示中国人民银行 ，自觉接受监督。:执法证:执法检查通知书:工作证:廉政监督卡 正确答案:A 解析：检查组实施现场检查时，检查人员应当向被检查人出示中国人民银行执法证，自觉接受监督。单选第51题：检查组可以采取 的方式核实有关情况。:随机抽查:抽样检查:样本检查:函询 正确答案:B 解析：检查组可以采取抽样检查的方式核实有关情况。单选第52题：下列属于反洗钱专业部门规章的是（）:中国人民银
25、行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知:中华人民共和国反洗钱法:中国人民银行关于修改的决定:中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知 正确答案:C 解析：单选第53题：下列无需制作取证说明的证据有():采用抽样方式取证的:收集电子数据时:收集报表、会计账簿、技术资料等专业性较强的书证的:制作询问笔录 正确答案:D 解析：单选第54题：下列说法错误的是():证据是指与特定行政执法事实相关联、能够客观证明相关事实的真实情况、来源和形式符合法律规定的材料:证据收集原则仅包括，全面、客观、准确:执法检查事实认定书属于自认证:执法检查事实认定书每项事实均须有完全对应的证据支持 正确
26、答案:B 解析：单选第55题：下列说法正确的是():对于相关证据难以取得原件的，执法人员应当制作复印件、影印件、节录本等复制件:在反洗钱事实认定书描述违规问题时，可以使用概括式的语言，如大部分、少数等:对被查单位的制度等文件取证时，截取相关的部分条文即可:取证说明绝对不能修改 正确答案:A 解析：单选第56题：进行抽调取证时，无需列明的内容有():全量客户（业务）数:抽样检查客户（业务）数:确认问题客户（业务）数:存在问题客户（业务）预估数 正确答案:D 解析：单选第57题：下列无需执法对象签字、盖章确认的证据是():复制件:取证说明:取证记录表:询问笔录 正确答案:D 解析：单选第58题：未
27、按规定对高风险客户尽职调查取证的证据要求不包括():经被查机构确认且无异议的事实认定书:高风险客户系统风险评级信息截图:被查单位的制度、流程或系统规则，应体现高风险客户划分标准和高风险客户强化尽调要求:被查单位开展定期审核、异常交易预警排查等相关制度、文件 正确答案:D 解析：单选第59题：与身份不明客户进行交易取证证据要求不包括():经被查机构确认且无异议的事实认定书:被查单位开展定期审核、异常交易预警排查等相关制度、文件:被查单位开展定期审核、异常交易预警排查等工作记录，证明被查单位有契机发现但未能勤勉尽责:强化尽调措施不充分的材料 正确答案:D 解析：单选第60题：拟减轻行政处罚的幅度原
28、则上不超过法定最低处罚金额的（）。:50%:40%:60%:30% 正确答案:A 解析：单选第61题：行政处罚委员会办公室经复核，认为需要对拟作出的行政处罚种类、幅度进行重大调整，或者变更拟处罚的当事人的，应当()，并重新制作行政处罚意见告知书，送达当事人。:再次组织行政处罚委员会会议审议:再次组织行政处罚委员会书面审议:再次组织行政处罚委员会会议审议或者书面审议:以上说法都不正确 正确答案:C 解析：单选第62题：经营个人征信业务的征信机构的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉与征信业务相关的法律法规，具有履行职责所需的征信业从业经验和管理能力，最近（）无重大违法违规记录，并取得国务院征信业监
29、督管理部门核准的任职资格。:2年:3年:4年:5年 正确答案:B 解析：单选第63题：征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起（）内进行核查和处理，并将结果（）答复异议人。:20日；口头:30日；书面:20日；书面:30日；口头 正确答案:C 解析：单选第64题：行政处罚委员会办公室先将审理报告和行政处罚意见告知书草案报送行政处罚委员会各委员，并将()提交行政处罚委员会进行审议。:行政处罚意见告知书草案及相关证据:审理报告、行政处罚意见告知书草案及相关证据:审理报告、行政处罚意见告知书草案:审理报告及相关证据 正确答案
30、:B 解析：单选第65题：A银行未经客户授权通过系统批量查询客户信用报告的行为，可能对单位处（）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）的罚款；有违法所得的，没收违法所得。:5万元以下；1万元以下:5万元以上30万元以下；1万元以上5万元以下:5万元以上40万元以下；1万元以上5万元以下:5万元以上50万元以下；1万元以上10万元以下 正确答案:D 解析：单选第66题：法制审核过程中，法律事务部门可以（）。:要求检查组对相关情况进行解释说明:要求检查组补充提供相关证据:认为违法违规事实不清、证据不足或者不符合相关要求，执法检查程序违法的，可以退回检查组:以上说法都正确 正确答案:D
31、 解析：单选第67题：中国人民银行及其分支机构执法职能部门未经现场检查、非现场检查程序，根据中国人民银行行政处罚程序规定和本细则的规定，在行政处罚立案后进行案件调查的，应当参照中国人民银行执法检查程序规定第五章和本细则关于责令整改的规定要求当事人整改。责令整改通知书最迟应当与（）同步下发。:行政处罚意见告知书:行政处罚决定书:调查报告:行政处罚建议 正确答案:B 解析：单选第68题：除中国人民银行另有要求，各分支机构不对中国人民银行负责现场检查的被检查人分支机构开展年度执法检查，根据中国人民银行执法检查和行政处罚实施细则第十二条、第十三条规定拟开展临时执法检查、现场核查的，应当由提出执法检查需
32、求的部门以()的形式报上级行批准。:专报:科发文:行办发文:行发文 正确答案:D 解析：单选第69题：举报答复意见书经法律审核，并报该执法职能部门的分管行领导审查同意后，加盖本单位印章或者举报专用章，由（）通过直接送达或者邮寄送达方式，送达实名举报人。:执法职能部门:办公室:法律部门:经办人员 正确答案:A 解析：单选第70题：因风险事件、案件线索、投诉举报等事项确需对总行负责检查的机构开展执法检查的，应当经（）同意，并将执法检查和行政处罚的结果逐级报总行备案。:本单位主要负责人:本单位的上级行:法律部门:分管行领导 正确答案:B 解析：单选第71题：各分支机构应当通过日常监管、（）等方式，加
33、强对辖区内中国人民银行负责现场检查的被检查人分支机构的监管。:现场检查:非现场检查:调查:现场核查 正确答案:B 解析：单选第72题：1.询问笔录属于哪类证据？（ ）:自认证据:事实证据:制度证据:申辩说明 正确答案:A 解析：询问笔录是当事人陈述，属于证人证言，应当将询问笔录归属于自认证据。单选第73题：2.委托执法检查时，（ ）负责起草执法检查报告。:委托分支机构检查组:承担现场检查工作的检查组:以上两者皆可: 正确答案:C 解析：实施细则第十五条、第二十八条、第三十三条的规定回答了执法检查报告什么情况下制作，谁来制作的问题，可以概括为现场检查和非现场检查均需要制作执法检查报告；综合执法检
34、查时，检查牵头部门负责组织相关执法职能部门拟定执法检查报告；委托执法检查时，承担现场检查工作的检查组负责起草执法检查报告。单选第74题：3.根据总行答疑，关于执法检查报告三个月的完成时限不包含（ ）。:法制审核时间:行领导审批时间:两者皆不包括: 正确答案:C 解析：根据总行答疑第127个问题答复，关于执法检查报告三个月的完成时限是不包含法制审核和行领导审批时间的。单选第75题：4.当检查组没有在两规章一细则规定时限内完成执法检查报告时，最长延长完成时限为（ ）。:1个月:2个月:3个月:没有具体要求，但需要明确具体 正确答案:D 解析：总行答疑第129个问题答复了延长时限的问题。虽然两规章一
35、细则没有关于最长完成时限的要求，但总行要求延长的完成时限应当具体明确。单选第76题：5.执法检查报告需要在退场会谈后多长时间内完成制作审批？（ ）:1个月:2个月:3个月:4个月 正确答案:C 解析：实施细则第二十二条对执法检查报告的制作完成时限、特殊情况和基本结构要素进行了规定。无论各种情况，都是三个月的时限。单选第77题：6.委托执法检查时，上级行执法检查报告的处理时限（ ）。:1个月:2个月:3个月:暂无规定 正确答案:D 解析：总行答疑第108个问题反馈，目前仅规定了下级行向上级行呈报执法检查报告的时间节点，未规定上级行收到后完成处理的期限。单选第78题：7.执法检查报告中所列问题定性
36、依据应与责令整改通知书、（ ）、证据目录及附件保持一致。:检查底稿:检查事实认定书:处罚建议: 正确答案:C 解析：检查报告的问题定性依据应与责令整改通知书、处罚建议、证据目录及附件保持一致。单选第79题：8.执法检查中，如果发现被检查人存在违反法律、行政法规、国务院决定，以及中国人民银行规章、规范性文件规定的行为的，就应当向被检查人出具（ ）。:执法检查意见书:责令整改通知书:违法违规情况告知书: 正确答案:B 解析：总行答疑第253问中反馈，检查规定和实施细则中无制作执法检查意见书的要求，用责令整改通知书替代了执法检查意见书。检查组在执法检查中发现违法违规行为的，应当根据检查规定第四十五条
37、出具责令整改通知书。而根据执法检查程序规定第四十五条，无论是现场检查，还是非现场检查，如果发现被检查人存在违反法律、行政法规、国务院决定，以及中国人民银行规章、规范性文件规定的行为的，就应当向被检查人出具责令整改通知书，要求被检查人整改；必要时，可以将责令整改通知书抄送被检查人的上级机构。单选第80题：9.对于被检查人在辖区外发生违法违规行为，应由违法行为发生地中国人民银行分支机构开展执法检查，并应当自责令整改通知书作出之日起( )内抄送被检查人住所地中国人民银行分支机构。:3天:3个工作日:5天:5个工作日 正确答案:D 解析：根据实施细则第二十六条、总行答疑第109个问题答复，对于被检查人
38、在辖区外发生违法违规行为，应由违法行为发生地中国人民银行分支机构开展执法检查，并应当自责令整改通知书作出之日起五个工作日内抄送被检查人住所地中国人民银行分支机构。这里的所谓在辖区外发生违法违规行为是指被检查人在违法行为发生地未设置分支机构，直接实施违法行为；或者不通过违法行为发生地的分支机构，单独实施的违法行为。单选第81题：10.未经现场检查、非现场检查程序，在行政处罚立案后进行案件调查的，责令整改通知书最迟应当与( )同步下发。:退场会谈纪要:行政处罚意见告知书:行政处罚决定书:事实认定书 正确答案:C 解析：根据实施细则第二十五、五十四条以及总行答疑，现场检查、非现场检查时，责令整改通知
39、书与执法检查报告同步制作、流转、审核，制作时限为3个月。未经现场检查、非现场检查程序，在行政处罚立案后进行案件调查的，责令整改通知书最迟应当与行政处罚决定书同步下发。 单选第82题：征信专业涉及的行政法规、规章及制度依据，不属于规章依据的是（）:个人信用信息基础数据库管理暂行办法:征信机构管理办法:征信业务管理办法:征信业管理条例 正确答案:D 解析：单选第83题：征信专业涉及的制度依据，属于可以适用的规范性文件依据的是（）:中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知（银发2018102号）:中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于印发融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定的通知（银发
40、2010365号）:中国人民银行关于印发个人信用信息基础数据库数据报送管理规程（暂行）和个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法（暂行）的通知（银发200562号）:信用评级业管理暂行办法（中国人民银行 国家发展和改革委员会 财政部 中国证券监督管理委员会令2019第5号发布） 正确答案:A 解析：单选第84题：违规依据的文件名称要引用准确，不能引用（）:法律:行政法规:规章或规范性文件:总分行下发的通知 正确答案:D 解析：单选第85题：征信专业检查发现的问题表述中一级标题应为（）:具体违法违规行为名称:违法行为类别:定性依据:建议移送处罚的问题 正确答案:B 解析：单选第86题：取证时，不得少于（ ）人，并出示相关执法文书和中国人民银行执法证:1:2:3:4 正确答案:B 解析：单选第87题：以下属于违反征信机构管理规定的行为的是（ ） :未经批准，擅自设立个人征信机构:违法提供或者出售信息:异议处理超期:违反安全管理要求 正确答案:A 解析：单选第88题：对违法行为未按规定进行异议标注、异议处理超期的按（ ）计罚。:整体:两次分别:一次分别:合并 正确答案:C 解析：单选第89题：执法检查和行政处罚过程中，依法收集、处理被检查人、当事人及其工作人员个人信息的，应当按照中华人民共和国个人信息保护法第( )条的规定，通过个人信息保护告知同意书履行告知义务。:35:25:15
