1、基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共 80 道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选 答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题 目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（） 。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长， 净值对于利率变动的波动幅度越 （） ， 所承担的利率风险越（） 。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C
2、. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据证券投资基金法 ，当代表基金份额（）以上的基金份 额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不 召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 （）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和
3、管理人网站上登载基金合 同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602 年 B. 1773 年 C. 1790 年 D. 1817 年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥 善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料， 保 存期不少于( )年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A. 违规承诺收益或承担损失 B. 对证券投资业绩进行预测 C. 虚假记载 D. 误导性陈述 (11)以下哪种基金最适合厌恶风险、 对资产流动性和安全
4、性要求 较高的投资者进行短期投资？( ) A. 股票基金 B. 混合基金 C. 货币市场基金 D. 主动型基金 (12)现行中华人民共和国公司法的施行日期为（） A. 2006 年 1 月 1 日 B. 2006 年 6 月 1 日 C. 2007 年 1 月 1 日 D. 2007 年 6 月 1 日 (13)1940年， 美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法 （） 。 A. 投资公司法 B. 投资基金法 C. 证券投资基金法 D. 投资信托法 (14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重 大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。 A. 基金管理人 B.
5、基金托管人 C. 商业银行 D. 基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（） A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营 造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主 要 任务 B. 形成证券市场的法制秩序 C. 追求自律规范的市场秩序 D. 优先保护投资者利益 (16) 证券投资基金销售管理办法 由中国证监会颁布， 并于 （） 年 7 月 1 日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003 B. 2004 C. 2005 D. 2006 (17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（） A. 一级市场和初级市场 B. 证券发行市
6、场和初级市场 C. 证券发行市场和证券交易市场 D. 二级市场和次级市 (18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是( )。 A. 基金资产保管信息披露 B. 会计核算信息披露 C. 净值复核信息披露 D. 基金募集信息披露 (19)证券市场不是( )的直接交换场所。 A. 价值 B. 财产权利 C. 风险 D. 有价证券信息 (20)中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列 哪一机构发布实施?（） A. 国务院 B. 中国证监会 C. 中国证券业协会 D. 证券委员会 (21) （） 主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核， 通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险
7、、提高行业 服务水平。 A. 市场禁入监管 B. 市场准入监管 C. 日常持续监管 D. 现场监管 (22)优先股票的股息率（） 。 A. 高于普通股 B. 低于普通股 C. 是固定的 D. 与普通股呈正相关 (23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收 入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代 扣 代缴（）的个人所得税。 A. 20% B. 30% C. 40% D. 50% (24)银行证券不包括： （） A. 银行汇票 B. 银行本票 C. 银行支票 D. 银行股票 (25)下列关于基金的税收陈述正确的是（） 。 A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券
8、的差价收入须被征收营 业税 B. 从 2008 年 4 月 24 日起，基金买卖股票按照 0 3的税率征 收印花税 C. 从 2008 年 4 月 24 日起，基金买卖股票按照 01的税率征 收印花税 D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税 (26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种 所有权是一种综合权利，不包括如下权利： （） A. 参加股东大会 B. 投票表决 C. 参与公司的决策和经营 D. 收取股息或分享红利 (27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票， 但买人股票的量 不 能超过资产净值的( )。 A. 20 B. 30 C. 40 D. 50
9、(28)狭义的有价证券指( )。 A. 商品证券 B. 货币证券 C. 资本证券 D. 商业证券 (29)公司营业用主要资产的抵押、 出售或报废一次超过该资产 （） 的构成内幕信息。 A. 30 B. 50 C. 10 D. 20 (30)证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请 基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是( )。 A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B. 有专门负责基金代销业务的部门 C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近 2 年内没有因违法违规 行为受到行政处罚或者刑事处罚 D. 具有健全的法人治理结构、 完善的内部控制和风险管理制度， 并得到
10、有效执行 (31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型 分类的：( ) A. 房地产基金 B. 科技股基金 C. 资源类股票型基金 D. 成长型基金 (32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中， 但是开放 式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。 A. 每分钟 B. 每小时 C. 每天 D. 每周 (33)基金信息披露的部门规章主要体现在( )。 A. 证券投资基金法 B. 证券投资基金信息披露管理办法 C. 上市开放式基金业务指引 D. 深圳交易所证券投资基金上市规则 (34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难， 或认为兑 付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使
11、基金份额净值发生较大 波动时， 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份 额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。 A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% (35)信息管理平台的应用系统运行数据中， 涉及基金投资人信息 和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (36)对一般基金而言， 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎 回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 (37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有( )。 A. 国内股票型基金 B. 资源类股票型基金 C.
12、 QDII D. 成长型基金 (38)世界上第一家股票交易所成立于： （） A. 英国 B. 法国 C. 荷兰 D. 意大利 (39)依据我国基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担 任。 A. 基金管理公司 B. 基金托管人 C. 投资管理公司 D. 基金发起人 (40)下列( )不属于货币市场基金所面临的风险。 A. 利率风险 B. 信用风险 C. 购买力风险 D. 证券市场相关风险 (41)股票型基金的主要投资目标是( )。 A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入 C. 对短期资金进行流动性管理 D. 抵御通货膨胀 (42)我国相关法规规定， 基金管理公司的主要股东的注册资本不 得
13、 低于( )人民币。 A. 2 亿元 B. 3 亿元 C. 5 亿元 D. 10 亿元 (43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时， 为巨额赎回。 A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% (44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售 服务费，费率一般为: A. 0.1% B. 0.15% C. 0.25% D. 0.33% (45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？( ) A. 股票 B. 可转换债券 C. 剩余期限超过 397 天的债券 D. 流通部受限的证劵 (46)股票的每股净资产又称为股票的（） 。 A. 票面价值 B. 账面价值
14、 C. 市场价值 D. 内在价值 (47)货币市场基金适合何种类型的投资者( )。 A. 风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者 B. 追求稳定收人的投资者 C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者 D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者 (48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：( ) A. 持仓风格 B. 持股风格 C. 资产估值增值潜力 D. 行业配置风格 (49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（） A. 须经公告 B. 须经招募说明书载明并公告 C. 须经招募说明书载明 D. 须经基金合同约定 (50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上 投
15、资于股票的为股票基金。 A. 50% B. 60% C. 70% D. 80% (51)开放式基金合同生效后， 可以在基金合同和招募说明书规定 的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 (52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（） 。 A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、 研究部及交易部。 B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资 方向和总体投资计划。 C. 交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行 交易计划。 D. 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达 投资指令。 (53)目前， 我
16、国开放式基金的销售体系以商业银行、 证券公司 （） 和基金公司（）为主。 A. 直销、代销 B. 代销、直销 C. 外销、内销 D. 内销、外销 (54)证券投资基金运作管理办法中规定，基金名称显示投资 方 向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内 容。 A. 80% B. 60% C. 50% D. 30% (55)久期是用来衡量债券的( )。 A. 利率风险 B. 信用风险 C. 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险 (56)下面( )是无期证券。 A. 股票 B. 开放式基金 C. 国债 D. 金融债 (57)基金市场上存在着的两大需求主体， 下列说法准确的是 （） 。 A.
17、 保守型投资者和激进型投资者 B. 激进型投资者和稳健型投资者 C. 主要投资者和次要投资者 D. 个人投资者和机构投资者 (58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。 A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得 潜在的高回报 B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失 限额 C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大 D. 本金保证比例为 100或高于 100%，但不能低于 100 (59)在二级市场的净值报价上，ETF 每( )秒提供一次基金净值 报价。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括(
18、 )。 A. 流动性较差 B. 风险较低 C. 门槛通常较高 D. 信息披露程度一般不够及时透明 (61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度 报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A. 30 B. 60 C. 90 D. 120 (62)招募说明书中最重要的信息是( )。 A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式 B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式 C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基 金费用的相关条款 D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较 基准、风险收益特征 (63)证券投资基金反映的是（）关系
19、。 A. 债权债务 B. 所有权 C. 信托 D. 产权 (64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义 务关系的重要法律文件 A. 招募说明书 B. 基金合同 C. 托管协议 D. 基金份额发售公告 (65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、 评价、 报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（） A. 监察稽核部门 B. 法律合规部门 C. 财务部门 D. 信息技术控制部门 (66)资本证券持有人有( )。 A. 商品所有权 B. 货币索取权 C. 收入请求权 D. 商品使用权 (67)基金资产托管业务中的（） ，即基金托管人按规定为基金资 产设立独立的
20、账户，保证基金全部财产的安全完整。 A. 资产保管 B. 资金清算 C. 资产核算 D. 投资监督 (68)基金管理人应在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托 管协议登载在托管人网站上。 A. 2 B. 3 C. 4 D. 6 (69)以下有价证券的流动性最强( )。 A. 凭证式国债 B. 普通开放式基金 C. 记账式国债 D. 理财计划 (70)我国证券法规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责 的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外， 还应对其的处罚是 （） 。 A. 处以三万元以上十万元以下的罚款 B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款 C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款 D
21、. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款 (71)根据投资目标不同，可以将基金分为( ) A. 公募基金和私募基金 B. 封闭式基金和开放式基金 C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D. 契约型基金与公司型基金 (72)2001 年 9 月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标 志着我国基金的新发展。 A. 华安创新 B. 华夏回报 C. 博时价值增长 D. 南方绩优成长 (73)以下不属于基金定期报告的是( )。 A. 基金季度报告 B. 基金半年度报告 C. 基金年度报告 D. 基金合同生效后每 6 个月披露更新一次的招募说明书 (74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入， 应并入
22、企业的应 纳 所得额， （）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入， （）企业所得税。 A. 征收，征收 B. 征收，不征收 C. 不征收，不征收 D. 不征收，征收 (75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（） A. 基金转换费 B. 基金管理人的管理费 C. 基金托管人的托管费 D. 销售服务费 (76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（） A. 证监会 B. 证监会派出机构 C. 中国投资者保护基金 D. 中国证券业协会和证券交易所 (77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度 ( )时，基金管理人应当在事件发生之日起( .)日内就此事项进行
23、临 时公告。 A. 在 0.25%0.5%之间时，1 B. 在 0.25%一 0.5%之间时，2 C. 绝对值超过 0.5%，1 D. 绝对值超过 0.5%,2 (78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越( )。 A. 小，高 B. 大，高. C. 小，低 D. 大，低 (79)以下不可从基金中列支的费用是（） 。 A. 基金管理人的管理费 B. 基金托管人的托管费 C. 销售服务费 D. 合同生效前的律师费 (80)由于市场利率波动而使得债券型基金面 I 临的投资风险为 ( )。 A. 利率风险 B. 信用风险 C. 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险 二、多项选择题。 （共 40 道，每
24、题 1 分；下列每小题中有四个备 选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填 写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。 ） (1)基金管理公司的主要业务有： （） 。 A. 基金管理业务 B. 受托资产管理业务 C. 基金销售业务 D. 基金宣传 (2)非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风 险”或“可回避风险” 。非系统性风险包括（） 。 A. 信用风险 B. 利率风险 C. 财务风险 D. 经营风险 (3)基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥 着积极作用，其具体表现为（） 。 A. 建议策划的作用 B. 优化基金选择的作用 C. 深
25、入挖掘基金信息的作用 D. 加强投资者教育的作用 (4)我国基金业在金融体系中的地位和作用有( )。 A. 改变了社会传统的理财观念和理财方式 B. 有力地推动了资本市场的制度改革 C. 促进了金融体系改革的深化 D. 促进了社会保障体系的改革 (5)基金的运作信息披露包括( )。 A. 基金净值公告 B. 基金定期报告 C. 基金上市交易公告书 D. 基金合同成立公告 (6)基金管理公司的投资决策委员会的职能包括以下方面（） A. 投资计划 B. 投资策略 C. 投资细节 D. 投资目标和原则 (7)金融衍生工具的基本功能有（） 。 A. 套期保值功能 B. 价格发现功能 C. 投机功能 D
26、. 套利功能 (8)契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（） 。 A. 法律形式不同 B. 基金营运依据不同 C. 投资者的地位不同 D. 基金交易方式不同 (9)基金托管人的内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外， 还包括： （） 。 A. 及时性原则 B. 审慎性原则 C. 有效性原则 D. 独立性原则 (10)基金信息披露的主要义务人为( )。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 证券交易所 D. 基金份额持有人 (11)我国基金信息披露制度体系可分为（）层次 A. 国家法律 B. 部门规章 C. 规范性文件 D. 自律性规则 (12)公募基金主要具有如下特征（） 。
27、 A. 可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广 B. 基金募集对象不固定 C. 投资金额要求低，适宜中小投资者参与 D. 必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监 管 (13)关于 QDII 风险的说法，正确的是（） A. QDII 基金在全球范围内进行资产配置，会面临国内基金所没 有 的汇率风险。 B. QDII 基金管理者海外市场管理经验丰富，管理上没有什么风 险。 C. QDII 面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。 D. QDII 基金的流动性风险也需要注意。 (14)证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中规定， 关于信息管理平台的应用系统，需要备案的事项包括（
28、） 。 A. 系统的升级 B. 系统重大升级 C. 年度技术风险评估的报告 D. 系统投入使用 (15)构成五位一体的监督管理框架的组成部分的是（） A. 中国证监会及其派出机构执行集中统一的行政监督管理职能 B. 证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能 C. 中国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、保护 投资者利益，提供资金保障 D. 以上均正确 (16)基金市场营销的特征有（） A. 服务性 B. 专业性 C. 持续性 D. 单向性 (17)中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管 制度?（） A. 建立良好有序的竞争环境 B. 建立有效的制衡机制 C. 设定机构、人
29、员和产品的准人标准 D. 不断提高监管水平 (18)基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募 说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（） 。 A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B. 预测该基金的证券投资业绩 C. 违规承诺收益或者承担损失 D. 登载单位或者个人的推荐性文字 (19)基金代销机构的发展对基金的作用（） 。 A. 拓宽了基金销售渠道 B. 给投资者申购、赎回基金份额提供了方便场所 C. 投资者能以更优惠的价格申购基金 D. 有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金 (20)证券市场的产生是（） 。 A. 市场经济发展到一定阶段的产物 B. 市场经济一开始
30、就有的产物 C. 为了解决资本流动性 D. 为了解决资本供求矛盾 (21)外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的 要求是（） 。 A. 公司已经完成股权分置改革 B. 公司在股权分置改革后新上市 C. 首次投资比例不低于公司已经发行股份的 10% D. 首次投资后三年内不得转让 (22)基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（） 。 A. 基金投资范围、投资对象的监督 B. 对基金投融资比例的监督 C. 基金投资禁止行为的监督 D. 对参与银行间同业拆借市场交易的监督 (23)哪一项不是反映货币市场基金风险的指标： （） A. 投资组合的平均剩余期限 B. 融资比例 C. 浮
31、动利率债券投资情况等 D. 提前赎回风险 (24)下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（） A. 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无 关联 B. 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值 C. 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响 而波动，但最终取决于基金份额资产净值 D. 基金资产净值是通过基金估值来实现的 (25)下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有( )。 A. 基金的预期收益高于保险投资产品 B. 保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来 的保障 C. 基金是以获取投资收益为主要目的的商品 D. 封闭式基金由于不可赎回
32、，其流动性不及保险投资产品 (26)下列关于投资管理业务具体实施程序叙述正确的是（） 。 A. 研究部整合公司内外研究力量进行调查研究，向投资委员会 提供研究资料 B. 投资委员会根据研究部的资料制定投资原则和投资方向，投 资部的基金经理依此原则设置投资方案，并提交投资委员会审核 C. 基金经理将根据投资委员会批准的投资方案向交易部下达投 资指令 D. 交易部将投资执行情况报告基金经理和清算人员，随后基金 经理和清算人员将投资总结报告反馈投资委员会 (27)依据证券投资基金销售适用性指导意见中关于基金销售 适用性的指导原则和管理制度的规定， 基金销售机构在实施基金销售 适用性的过程中，应遵循的
33、原则包括（） 。 A. 投资人利益优先原则 B. 全面性原则 C. 客观性原则 D. 及时性原则 (28)基金合同是约定( )权利义务关系的重要法律 l 文件。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金份额持有人 D. 证券交易所 (29)作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同： （） A. 股票型基金是组合投资，风险相对分散化，而单一股票的投 资风险相对集中，投资风险较大。 B. 股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而 受到影响；股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购、赎回 数 量的多少而受到影响。 C. 人们在投资股票时，一般会根据公司财务状况、产品市场竞
34、 争力、盈利预期、同业比较等情况对公司股价进行相应的判断，同时 也能 对基金份额净值进行合理与否的评判。 D. 股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票型基 金净值的计算每天只进行一次， 因此每一个交易日股票型基金只有一 个 价格。 (30)基金的运作主要包括： （） A. 基金营销 B. 基金募集与交易 C. 基金投资运作 D. 基金后台管理 (31)基金的主要收益来源有（） 。 A. 股票的红利收益 B. 债券利息收入 C. 资本利得收入 D. 银行存款利息收入 (32)在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有（） 。 A. 基金管理费 B. 基金托管费 C. 申购费 D. 赎回费
35、 (33)在对基金管理公司治理实施监管时， 主要关注以下方面：（） 。 A. 公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、 职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构 B. 公司是否明确董事会的职权范围和议事规则 C. 公司是否明确经理层的职权 D. 公司是否建立健全督察长制度 (34)基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（） A. 基金投资范围、投资对象的监督 B. 对基金投融资比例的监督 C. 基金投资禁止行为的监督 D. 对参与银行间同业拆借市场交易的监督 (35)中国结算公司的职能有： （） 。 A. 证券的存管和过户 B. 证券账户的设立和管理 C. 结算
36、账户的设立和管理 D. 资金账户的设立和管理 (36)下列关于基金定期报告的说法正确的是( )。 A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行 业分类的股票投资组合、前 10 名股票明细、前 5 名债券明细及投资 组合报告附注等内容。 B. 管理人一般应在每个季度结束之日起 15 个自然日内编制基 金季度报告，并将其登载在指定媒体上。 C. 基金的半年度报告会披露报告期末基金所持股票的明细以及 报告期内所有股票交易的明细。 D. 基金年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据、财 务指标、基金净值表现和收益分配情况。 (37)依据所承担的责任与作用的不同， 可以将基金市场的
37、参与主 体分为( )。 A. 基金当事人 B. 基金市场服务机构 C. 监管和自律机构 D. 被投资公司 (38)常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（） A. 持仓风格 B. 持股风格 C. 规模风格 D. 行业配置风格 (39)下列关于货币基金信息披露的说法正确的是( )。 A. 货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收 益公告和节假日的收益公告三类。 B. 货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理 基金份额申购或赎回当日，披露截至前一日的资产净值、基金合同生 效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的 7 日年化收益率。 C. 货币市场基金应至少于每个开放日的
38、次日披露开放日每万份 基金净收益和 7 日年化收益率。 D. 货币市场基金放开申购赎回后，若遇法定节假日，应于节假 日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假 日最后一日 7 日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金 净收益和 7 日年化收益率。 (40)基金的投资运作包括（） 。 A. 基金的投资 B. 基金的交易实现 C. 基金的绩效评估 D. 基金的风险控制 三、判断题。 （共 20 道，每题 1 分；根据题意，判断下列题目的 对错。对的在括号中标出“对” （正确） ，错的在括号中标出“错” （错 误） ，选错或不选不得分。 ） (1)ETF通常采用完全被动式管理
39、方法， 以拟合某一指数为目标； 而 LOF 则是酱通的开放式基金增加了交易所的交易方式， 只能是主动 管理型基金。 （） (2)基金市场上开放式基金是在场外市场交易的。( ) (3)在基金合同生效的第 3 日，在指定报刊和管理人网站上登载 基金合同生效公告。 （） (4)反映基金经营业绩的指标只要看净值增长率即可。 （） (5)基金托管人发现基金管理人的投资运作存在违法违规的情况， 应及时以口头形式通知基金管理人，并报告中国证监会。 （） (6)20基金年度报告的重大事项揭示中只需披露报告期内改聘会 计师事务所的情况， 不需披露支付给聘任会计师事务所的报酬即事务 的报酬与事务所已提供审计服务的
40、年限。 （） (7)基金赎回时，如果实行的是后端收取认购申购的基金，还 应该扣除后端认购申购费。 （） (8)基金信息披露的规范性原则要求基金信息必须按照基金公司 事先制定的内容和格式进行披露，以保证信息的可比性。 （） (9)基金管理公司只能进行基金推广、销售等业务。 （） (10)基金产品特征是指从基金契约角度进行分析， 包括基金类型、 基金规模、投资标的、投资范围、投资理念、投资策略、业绩基准和 基金费用。 （） (11)中国国际期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货 公司分支机构。( ) (12)截至2007年底， 美国的共同基金资产规模超过12万亿美元， 占全球基金资产规模半数左
41、右。 （） (13)基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系， 封闭式基金的托管费一般低于开放式基金的托管费。 （） (14)利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收 入是基金利润的最主要来源。 （） (15)证券业协会有权根据守则， 对基金销售人员的销售行为进行 监督和检查。对违反守则的人员及行为，所在机构应予以相应处分， 并将处分情况报送协会，协会可按相关自律规则予以纪律处分；违反 法律法规的，直接移送司法机关进行处理。 （） (16)货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。 （） (17)证券投资基金法规定了基金募集中的基金份额发售及宣 传推介活动要求。 （
42、） (18)保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获 得潜在的高回报。 （） (19)基金的后台管理包括交易管理、绩效评估、基金估值、基金 费用、会计核算、利润分配、税收及信息披露等环节。 （） (20)公司法的调整对象是有限责任公司。 （） 答案和解析 一、单项选择题(共 80 道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选 答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题 目空白处。选错或者不选不得分。) (1) :B (2) :D (3) :D (4) :D (5) :B (6) :C (7) :B (8) :B (9) :C (10) :A (11) :C (12)
43、:A (13) :A (14) :A (15) :A (16) :B (17) :C (18) :D (19) :D (20) :C (21) :A (22) :C (23) :A (24) :D (25) :C (26) :C (27) :A (28) :C (29) :A (30) :C (31) :D (32) :C (33) :B (34) :B (35) :C (36) :C (37) :B (38) :C (39) :A (40) :D (41) :A (42) :B (43) :B (44) :C (45) :D (46) :B (47) :C (48) :C (49) :B (
44、50) :B (51) :C (52) :C (53) :B (54) :A (55) :A (56) :A (57) :D (58) :D (59) :C (60) :B (61) :C (62) :D (63) :C (64) :B (65) :A (66) :C (67) :A (68) :B (69) :C (70) :B (71) :C (72) :A (73) :D (74) :B (75) :A (76) :D (77) :D (78) :B (79) :D (80) :A 二、多项选择题。 （共 40 道，每题 1 分；下列每小题中有四个备 选项，其中至少有一项符合题意，请将符
45、合题意的选项对应的序号填 写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。 ） (1) :A,B,C,D (2) :A,C,D (3) :A,B,C,D (4) :A,B,C,D (5) :A,B,C (6) :A,B,D (7) :A,B,C,D (8) :A,B,C (9) :A,B,C,D (10) :A,B,D (11) :A,B,C,D (12) :A,B,C,D (13) :A,C,D (14) :B,C,D (15) :A,B,C,D (16) :A,B,C (17) :A,B,C,D (18) :A,B,C,D (19) :A,B (20) :A,C,D (21) :A,B,
46、C,D (22) :A,B,C,D (23) :D (24) :B,C,D (25) :A,B,C (26) :A,B,C,D (27) :A,B,C,D (28) :A,B,C (29) :A,B,D (30) :A,C,D (31) :B,C,D (32) :C,D (33) :A,B,C (34) :A,B,C,D (35) :A,B,C (36) :A,D (37) :A,B,C (38) :A,B,D (39) :A,B,C (40) :A,B,C,D 三、判断题。 （共 20 道，每题 1 分；根据题意，判断下列题目的 对错。对的在括号中标出“对” （正确） ，错的在括号中标出“错” （错 误） ，选错或不选不得分。 ） (1) :0 (2) :1 (3) :0 (4) :0 (5) :0 (6) :0 (7) :1 (8) :0 (9) :0 (10) :0 (11) :1 (12) :1 (13) :0 (14) :1 (15) :0 (16) :1 (17) :1 (18) :1 (19) :0 (20) :0
