1、第 1 页 共 3 页 银行卡风险防范工作服务整改报告 根据-副行长在XX省银行卡风险防范工作电视电话会 议上的讲话及此次会议精神，201X年3月20日至201X年3月 29日，分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场 建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和 整改，分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时 要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题， 及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇 报如下： 1)我行在领取-卡重空时，设立了出入库登记簿，并由 保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2)我行对开卡环节严格把关，有效进行身份识别，遵守 账户实名
2、制要求，严格审核身份证件，使用身份联网核查系 统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认，在身份证复印 件上打印核查结果，并使用专用设备鉴别证件真伪，在复印 件上加盖已用鉴别仪鉴别真伪戳记。对于代理开卡必须提供 卡主及代理人身份证原件，说明代理原因，经办人员向卡主 进行电话核实开户事实。 3)妥善保管开户资料，开卡申请表随开卡凭证装订保管。 4)我分行对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委 托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派 两名财务人员到网点领导批量新卡。 5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理，确保我 第 2 页 共 3 页 行自助设备正常供客户使用。 6)我行将继续严
3、格执行ATM清加钞过程双人操作的规定， 同时做好清加钞后的取款测试工作。 7)我行对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认， 及时联系客户，并做好清算工作。 8)我行对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞 没卡登记簿，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 通过此次检查与整改，今后，我分行将继续努力做好如 下工作： 1)提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理 对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险; 二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是 要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。 2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义 务，确
4、保申请人开户资料真实、完整、合规，充分利用联网 核查公民身份信息系统，验证身份信息。 3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关， 落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查 和非现场监控制度，根据特约商户的经营状况和规律，建立 风险控制模型和定期现场巡查制度，做好商户回访工作的同 时，有效防范违规移机。 4)不断完善技术措施，加强加强对自助设备的日常维护 与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。 第 3 页 共 3 页 5)加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风 险。今后，我行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银 行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不 断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识， 加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上 制约员工，不断提高我行整体内控水平，努力将银行卡业务 风险降到最低，确保我行各项业务安全、稳健发展。
