1、. . . . 学习参考 1 绪论 1.1 问题的提出 1.2 研究的现状 1.3 研究的目的 1.4 研究的主要内容 2 建筑工程相关理论研究 2.1 风险管理发展历程 2.1.1 风险管理起源于发达国家 2.1.2 风险研究在发展中国家和地区 2.1. 3 我国对风险、风险管理研究的现状与发展 2.2 建筑工程风险管理的理解 2.3 风险的防范手段 2.3.1 风险控制措施 2.3.2 财务措施 3 风险管理在建筑工程中应用的案例 成都市某商住楼建设项目 3. 1 案例背景 3. 2 工程风险的识别 3. 2.1 前期策划阶段 3. 2. 2 勘察阶段 3. 2. 3 设计阶段 3. 2.
2、 4 招投标阶段 3. 2. 5 施工阶段 3.2.6 竣工验收阶段 3. 3 风险的控制 3.3.1 勘察阶段风险控制 3. 3. 2 设计阶段风险控制 3. 3. 3 施工阶段风险控制 3.3.4 竣工阶段的风险控制 3. 4 风险管理的效果 4 结论与展望 . . . . 学习参考 摘要 现今,工程建筑活动已成为了现代社会以及经济发展的推动力,它不但给我们提供了及其 丰富的物质基础,也使我们的精神生活上升到了一个新的层面。随着中国城市的快速化进程, 建筑工程的实施已是每个城市非常普遍的现象,而由于复杂的自然、 社会环境,从而决定了工 程具有风险性。工程中出现的不可控或可控的风险,常常来源
3、于工程的管理者以及参与者对 于工程风险意识的缺乏,以及疏忽于控制风险。对于工程风险的研究可很好的提升对于其的 认识,极大地加强在实际工程活动中对于风险的控制。 . . . . 学习参考 1 绪论 1.1 问题的提出 展望中国整个城市全貌,施工工程活动随处可见,高營雄伟的建筑大楼相比麟次,宽阔而 现代化的道路在各个城市间穿梭,环境优美的商业大街以及品种各样的娱乐场所给我们的生 活带来了无限的乐趣。 这些都是工程活动的迅速发展给我们带来的好处。 根据国家统计局的 数据,截止 2012 年,全国的建筑企业已从 2003 年的 32123 个上升到了 58347 个,占整个国民 经济的 10%,毋容置
4、疑地成为了绝对的支柱型产业。但是,任何事情都是双面的,有利就有弊, 工程在不断提供给我们物质与精神同时需求的情况下,却悄然地把我们带入了一个高风险的 状况。 17 世纪初期,对于风险的研究开始萌芽,而对于工程风险的研究,则是开始于 1900 年之 后。在经济学的范畴,对于风险问题的研究开始于 16 世纪的后期,刚开始起步时,主要研究的 目的是从殖民地运载回来的货物风险问题,比如船只的沉没、 着火,这时 “风险” 的意义与 “保 险” 比较相类似,风险的研究于 17 世纪之后得到了飞速地发展,损失与风险发生的概率被一些 金融学家利用金融分析的方法紧密地关联在了一起,许多有关于风险的分析工具被发明
5、,例如 事件树、专家取样法、层次逻辑法等等。 1.2 研究的现状 在社会学的范畴,相对于风险的研究则始于 1950 年之后,它的发展历时了四个时期:第一 时期幵始于2 0世纪5 0年代,参与研究的人员是专家和管理人员,讨论的相关问题是核风险和 如何控制其在一个安全的范围内、主要是评价核能的相关风险。第二时期是 2 G 世纪 6 0 年 代,参加的人员是专家,以及不同意见的反对者,部分的公民,讨论的依然是核问题,以及世界环 境问题;而第三阶段为 20 世纪 70 年代,参加者也是专家、管理者、以及反对者,讨论的对象是 核设施以及相关问题、全球环境变暖问题、水和大气污染问题等。大众已经幵始对上述的
6、问 题感到了担忧。 而最新的阶段即第四阶段是从 70 年代到现在,参加者主要包括了各个领域的 人,比如相关领域的专家、管理者、社会成员,讨论的对象为工程风险与可持续的发展等。 相应的,对于工程风险的研究大多数都是在工程管理学的范畴内,工程风险被以经济学及 管理学的角度来研究学习。 十世纪刚开始的时候,英国在一战后重建工作当中就创建了管理风险的相应课题。到了 1930 年的时候,美国也出现了风险管理。到了 1950 年之后,风险管理被作为了一门学科。时 间到了 1967 年的时候,风险管理与控制这篇文章在德国发表,随后世界开始关注风险管 . . . . 学习参考 理。这之后人们对于风险的管理幵始
7、变得系统化和专业化,当风险管理被纳入到了学科的范 畴,内时,欧美普遍开始重视其发展,美国的保险业极力地推进该项学科,并将风险管理作为了 保险企业的主要研究内容,随后多国成立了专门研究风险管理的工作室,投入到了风险管理的 研究当中。美国的研究最早,而且涉及了理论和应用研究,存在很多这方面的研究人才。这一 时期在美国的大部分学校都开始了和风险管理有关系的课程。 风险管理资格考试还出现在了 加州大学之中。 1.3 研究方法 本文主要采用的研究方法包括： （1）文献法 通过国内外相关学者对于工程项目风险管理的探讨与分析，为本文的研究奠 定坚实的理论基础。 （2）案例分析法 借助于对现有北开华苑项目的实
8、际分析，寻找现有建筑工程风险管理的有效 策略，以更好的保证项目风险管理有效性。 1.4 本文研究主要内容 第一章对问题的提出、研究现状、研究方法进行了叙述。 第二章建筑工程相关概论主要对风险管理发展历程和风险管理管理进行了解释，以及 风险防范手段分风险控制措施和财务措施两部分。 第三章从真实案例入手,分析成都某商住楼工程项目风险管理,从勘察阶段、设计阶段、 施工阶段、竣工备案阶段详细地进行剖析,从浅入深,详细的分析项目在各个阶段面临的风险, 并逐一地提出方法进行化解。 2 建筑工程相关理论研究 2.1 风险管理发展历程 2.1.1 风险管理起源于发达国家 美国是风险管理的起源地，其发展历程如下
9、 1）1950 年-莫布雷（Mowbray）等人合著的保险学保险学一书中阐述了“风险管 理”的概念。 2）1960 年-美国保险大学管理协会（American Society of Insurance Management,简称 ASM)纽约分社与亚普沙那大学（upsala）合作并首次试验开设为期十二周的风险管理课程。 3）1961 年-印第安纳大学赫奇斯教授（J.Edard Hedges）主持成立了 ASM 的“风险及 . . . . 学习参考 保险学课程概念”特别委员会，并发表风险与保险学课程概念一文，为该学科领域的培 训与教育指明方向。 4）1963 年-梅尔（Mohr）和赫奇斯（Hed
10、ges）发合作RISk management in Business Enterprise。该书后来成为该学科领域影响最为深远的历史文献。 5）1982 年-美国保险管理协会（ASM）更名为风险与风险保管协会（“Risk & Insurance Management Society,”简称 RIMS）,这标志着风险管理从原来意义上的保险方式处置风险。 6）1983 年-美国 RIMS 年会上世界各国专家学者共同讨论并通过了“101 风险管理推测 准则”，以作为各国风险管理一般准则（其中包括风险识别与衡量、风险控制、风险财务处 理、索赔管理、职工福利、退休年金、国际风险管理、行政事务处理、保险单
11、条款安排技巧、 交通、管理哲学等）。 值得一提的是美国在风险管理的职业教育与培训方面是相当出色的。 20 世纪 70 年代中期全 美的多数大学工商学院及保险系都已普遍开设风险管理课程， 为工商企业输送了大批专门人 才。 宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试， 如果通过该项考试即可获得 ARM （Asspcicate in Risk Management）学位证书，该证书具有相当的权威，获得证书即表明已在 风险管理领域取得一定的资格，为全美和西方国家认可，是从业的重要依据。 与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在Risk Analysis for Large Projects:
12、Models,Methods and Cases一书中，南方普敦大学会计与管理科学系主任 C.B.Chapman 教 授提出了“风险工程”的概念，他认为风险工程是对各种风险分析技术的集成，以更有效的 风险管理为目的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的国建弥补了单一过程的风险分析 技术的不足，使得在较高层次上大规模的应用风险分析研究成果应用到大型的工程项目当 中。 如，1986 年在北海油田输油管道的铺设过程中，由于采用了风险分析的方法，从而提高了 该项目的安全系数，而且降低了成本。此外，英国工商业界开展风险管理活动也是十分活跃 ，设有工商业风险经理和保险协会（AIRMIC）、特许保险学会等，
13、为推动本国的风险管理做 出了卓越贡献。英国两国的风险研究方面各有所长，且有有很强的互补性，代表了该学科领 域的两个主流。 德、法、日等发达国家的风险管理都是在美国理论体系下发展起来的。日本继承了美国 的“风险管理”模式。1998 年日本风险管理学会成立。1990 年关西大学教授龟井利明出版 了风险管理的管理理论一书。各大学也相继开设了风险管理课程。像其他的东西方先进 理论技术一样，“风险管理”在日本起步虽晚，但成果颇丰，逐渐形成了一套适合其自身的 . . . . 学习参考 理论体系。 2.1.2 风险研究在发展中国家和地区 发达国家在风险管理方面的丰硕成果对发展中国家的新兴工业有着很强的吸引力
14、。 随着 跨国公司的跨国公司的扩张和垄断资本的输出， 风险管理也很自然地被带到了这些国家和地 区。 中国台湾省的风险管理在 20 世纪 80 年代中期从美国传入。 美籍华人段开龄博士是美国风险 管理运动的早期参与者之一。段博士在岛内发起并推动了风险管理运动，期间论文、著作颇 多，尤以宋哲明先生的风险管理一书最具有代表性。与美国不同的是，美国的风险管理 运动发源于企业界，然后才有该领域的研究和探讨，而台湾却恰恰相反，尽管在学术界十分 活跃，但是实际上应用中成效并不显著。 1987 年为推动风险管理在发展中国家的推广和普及， 联合国出版了关于风险管理的研 究报告The Promotion of R
15、isk Management Developing Countries（UNCTST Decumbent No/B/C/3/218 of 14th January 1987）。 2.1. 3 我国对风险、风险管理研究的现状与发展 在我国，随着经济的开发、搞活和建设事业的进一步发展，科学技术不断进步，复杂的大型 综合工程项目（如三峡工程）的上马和大型企业集团的组建，甚至我们国家整个改革开放大 业，都是一项复杂的系统工程，都需要认真考虑风险问题。1994 年，我国陆上油田管理部 门开始着手管理部门开始着手风险分析和管理探索， 并委托天津大学海洋与船舶工程系进行 “淮河跨越大桥的安全寿命与风险分析”
16、，节约了上亿元的重建费，之后又委托天津大学建 筑工程学院完成了管道系统的安全评估方法研究。 我们在借鉴国外研究成果的基础上， 逐渐 形成适合我国的风险评估体系。 从以上风险研究的发展历程可以看出， 工业化水平的提高， 是风险研究发展的第一推动 力， 人们在追求高度现代化文明的同时， 不能不重视与推动风险管理这一现代化科学管理技 术的研究和研究。 2.2 建筑工程风险管理的理解 风险管理就是对风险进行管理,这就是人们对那些风险损失进行分辨、评价,然后根据实 际的情况釆取一定的措施,也就是在主观上面尽可能地避免或者最大程度地进行补偿,这样就 减少了风险造成的损失。 对于风险的管理关系到企业是否能够
17、长久发展下去。 很多企业没有 认识到风险管理的重要性,或者是进行了错误的风险评估,这样就使得经营活动因为风险而造 . . . . 学习参考 成了严重的经济亏损,严重的时候企业就会倒闭。因此对于风险的管理直接关系到企业的经 济利益。 认真进行风险管理,这样就能够最大地避免损失,降低了生产成本,最大程度地增加了 企业的收益。 对风险进行有效管理,企业就能够树立良好的信誉,这样切就能够更加容易地进行业务的 拓展。风险管理还能够帮助企业稳固社会地位,这样企业也能够更加容易地履行自己的社会 责任,这样企业也能够和其它的企业建立良好的合作关系。随着社会的不断发展,不同行业之 间的联系变得越来越紧密,但是两
18、者之间的关系却变得十分激烈。企业之前不存在永远的信 任,所以不断出现新的风险。所以说,许多企业已开始重视风险管理,把其视为企业的发展中一 个特别重要的工作内容。 风险的管理是工程项目管理中无法缺失的部分,而工程风险的管理则是在项目的建设活 动,或者是项目策划前期对于不确定性结果进行预测并且规避的过程,风险是每个工程项目所 必须要面对的,它随着工程的开始而开始,随着工程的结束,它并不会结束,时刻地考验着企业 对于风险控制的能力,工程的风险,涵盖了在整个工程实施期间,它的产生是在一系列的环境、 以及风险的相互联系影响下所产生的。如自然灾害的影响、政治政策环境的影响,还包括了 工程实施前,人员、技术
19、、设计等,这就需要企业制定一项内容丰富且细致的风险管理方案, 运用科学地方法对工程项目风险进行识别评估、控制等。 建设工程的管理就是以项目经理负责制度作为基础,将整个人员的架构分为了管理人员 以及施工人员,以预算及成本核算作为根据,按照工程项目经理所制定的计划进行协调、 组合、 施工的一种管理方法。 建设工程管理的运作,归根到底,可分为三个时期:开始时期,对整个项目 进行计划性的安排,归集整个项目资源。实行时期,则是按照开始时期所制定的计划进行。结 束时期则是对项目进行收尾,并根据项目的实施情况,编写项目总结书。 2.3 风险的防范手段 2.3.1 风险控制措施 采用风险控制措施， 可降低项目
20、的预期损失或使这种损失更具有可测性。 风险控制措施 包括风险回避、损失控制、风险分离、风险分散即风险转移等。 （1）风险回避。风险回避主要是中断风险源，使其不致发生或遏制其发展。回避风险 有时需要做出一些必要的牺牲， 但较之承担风险， 这些牺牲与风险真正发生时可能造成的损 失相比，要小得多，甚至微不足道。如回避风险大的项目。选择牺牲或适中的项目。因此， 在项目决策时要注意，放弃明显导致亏损的项目。对于风险超过自己承受能力、成功把握吧 . . . . 学习参考 不大的项目，不参与投标、不参与合资。回避风险虽然是一种风险防范措施。但应该承认， 这是一种消极的防范手段。因为回避风险固然能避免损失，但
21、同时也失去了获利的机会。 （2）损失控制。损失控制是指要减少损失发生的机会或降低损失的严重性，是损失最 小化。损失控制主要包括以下两方面的工作： 一预防损失。预防损失是指采取各种预防措施，以杜绝损失发生的可能。例如，房屋 建造者通过改变建筑材料，以防建筑物用料不当而倒塌；供应商通过扩大供应渠道，以避免 货滞销；承包商通过提高质量控制标准，以防因质量不合格而返工或处罚；生产管理人员通 过加强安全教育和强化安全措施，减少事故发生机会等。在工程承发包过程中，交易各方均 将损失预防作为注意事项。 业主要求承包商出具各种保函， 就是为了防止承包商不履约或履 约不力； 而承包商要求在合同条款中赋予其索赔权
22、利， 也是为了防止业主违约或发生种种不 测事件。 二减少损失。减少损失是指风险损失已经不可避免地发生的情况下，通过种种措施， 以遏制损失继续恶化或限制其扩展范围， 是其不再蔓延或扩展， 也就是使损失局部化。 例如， 承包商在业主付款误期超过合同规定期限的情况下， 采取停工或撤出队伍并提出索赔要求甚 至提出诉讼；业主在确信某承包无力继续实施其委托的工程时，立即撤换承包商；施工事故 发生后采取紧急救护、 安装火灾警报系统； 投资者控制内部核算、 制定种种资金运作方案等， 都是为了达到减少损失的目的。 控制损失因采取主动，一预防为主，防控结合。 （3）风险分离。风险分离是指将各种风险单位隔开，以避免
23、发生连锁反应或互相牵连。 这种处理可以将风险限制在一定范围之内，从而达到损失的目的。 风险分离常用于承包工程中的设备采购。为了尽量减少因汇率波动而造成的汇率风险， 承包商可在若干不同的国家采购设备，采用多种货币付款。这样即使发生大幅度波动，也不 致出现全面损失。 在施工过程中承包商对材料进行分隔存放， 也是一种风险分离的手段。 因为分隔存放无 疑分离了风险单位。 各个方向单位不会具有同样的风险源， 而且各自的风险源也不会互相影 响。这样，就可避免材料集中存放于一处，肯遭受同样的损失。 （4）风险分散。风险分散与风险分离不同，后者是风险单位进行分隔、限制以避免互 相波及，从而发生连锁反应；而风险
24、分散式通过增加风险单位，以减轻总体风险的压力，达 到共同分担集体风险的目的。 对一个工程项目而言，其风险有一定的范围，这些风险必须在项目参与者（如投资者、 . . . . 学习参考 业主、项目管理者、各承包商、功供应商等）之间进行分配。每个参与者都必须有一定的风 险责任，这样才有管理和控制的积极性和创造性，风险分配通常在任务书、责任书、合同文 件中定义。在起草这些文件时，必须对风险作出预计、定义和分配。只有合理地分配风险， 才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。 （5）风险转移。风险转移是风险控制的龄一个手段。在项目管理实践中，有些风险无 法通过上述手段进行有效控制，项目管理者只好采取转
25、移手段，一保护自己。风险转移并非 损失转嫁，这种手段也不能被认为是一种损人利己、有损商业道德的行为。因为有许多风险 确实对一些人可能会造成损失， 但转移后并不一定同样给他人造成损失。 其原因是各人的优 劣势不一样，因而对风险的承受能力也不一样。 风险转移的手段常用于工程承包中分包、技术转让或财产出租。合同、技术或财产的所 有人通过分包工程、转让技术或合同、出租设备或房屋等手段，将应由其自身全部承担的风 险部分或全部转移至他人，从而可以减轻自身的风险压力。 2.3.2 财务措施 采用采取措施即经济手段来处理确实会发生的损失， 主要包括风险的财务转移、 风险自 留。风险准备和自我保险手段。 （1）
26、风险的财务转移。风险的财务转移是指风险转移人寻求外来资金补偿确实会发生 或业主即发生的风险。 风险的财务转移， 包括保险的风险的风险财务转移和非保险的风险财 务转移两种 保险的风险财产转移。其实施手段是购买保险。通过保险，投保人将自己本应承担的 归咎责任(因他人过失而承担责任)和赔偿责任（因本人过失或不可抗力所造成损失的风险责 任）转嫁给保险公司，从而使自己免受风险损失。 非保险的风险财务转移，其实实施手段是除了保险以外的其他经济行为。例如，根据 工程承包合同， 业主可将其对公众在建筑物附近受到的伤害的部分或全部责任转移给建筑物 承包商， 这种转移属于非保险的风险财务转移； 而建筑物承包商则可
27、以通过投保可以第三者 责任险，又将这一风险转移给保险公司，而这种风险转移属于保险的风险财务转移。 非保险的风险财务转移的另一种形式，是通过担保银行或保险公司开具保证书或保函。 根据保证书或保函， 保证人保证委托人对债权人履行某种明确的义务。 保证人必须履行担保 义务；否则，债权人可以依据保证书或担保人签发保证书或保函时，要求委托人提交一笔现 金或债券或不动产作抵押，以备自己转嫁损失赔偿。通过这种形式，债权人可将债务人违约 . . . . 学习参考 的风险转移给保证人。 非保险的风险财务转移还有一种形式，是通过担保银行或保险公司开具保险书或保函。 根据保函或保函， 保证人保证委托人对债权人履行某
28、种明确的义务。 保证人保险履行担保义 务；否则，债权人可以根据保证书或保函向保证人索要罚金，然后保证人可以向委托人追偿 其损失。在通常情况下，保证人或担保人签发保证人保证书或保函时，要求委托人提交一笔 现金或债权或不动产作抵押，以备自己转嫁损失赔偿。通过这种形式，债权人可将债权人违 约的风险转移给保证人。 非保险的风险财务转移还有一种形式， 就是风险中性化。 这是一个平衡损失和收益机会 的过程。例如，承包商担心原材料价格变化而进行套期交易；出口商担心外汇汇率波动而进 行期货买卖等。不过，采取风险中性化手段，没有机会从投机风险中获益。因此，这种手段 只是一种防身术，只能保证自己不受风险损失而已。
29、 （2）风险自留。风险自留是指风险留给自己承担，不予转移。这种手段有时是无意识 的，即当时并曾预测，不曾有意识地采取种种有效措施，以致最后只好自己承受。但有时也 可以是主动的，即项目管理者有意识、有计划地若干风险主动给自己。在这种情况下，风险 承受人通常都做好了处理分析的准备。 （3）风险准备金。风险准备金是从财务的角度为风险做准备，在计划（或合同报价） 中另外增加一笔费用。 例如：在投标报价中，承包商经常根据工程技术、业主的资信、自然环境、合同等方面 的风险大小及发生的可能性（概率），在报价中加上一笔不可预见风险费。 从理论上说， 准备金的数量应该与风险损失期望值相等， 应等于风险发生所产生
30、的损失 与发生的可能性（概率）的乘机，即： 风险准备金=风险损失发生的概率 风险准备金的确定，除了应考虑理论值得高低外，还应考虑到项目边界条件和项目状 态。例如：对承包商来说，决定报价中不可预见风险费，要考虑到竞争者的数量、中标的可 能性就小，即不中标的风险就大。 （4）自我保险。自我保险是指企业内部建立保险机制或保险机构，通过这种保险机制 或由这种保险机制承担企业的各种可能风险。 尽管这种办法属于购买保险范畴， 但这种保险 机制或机构终归属于企业内部， 即使购买保险的开支有时可能大于自留风险所需的开支， 但 因保险机构与企业的利益一致，各家内部可能有盈有亏，而从总体上依然能取得平衡，好处 未
31、落入外人之手。因此，自我保险决策在很多时候也具有相当重要的意义。 . . . . 学习参考 3 风险管理在建筑工程中应用的案例 成都市某商住楼建设项目 3. 1 案例背景 成都某商住楼项目建筑面积 20 万平方米,位于城北二环路附近,分二期建设。共有建筑 34 栋,2007 年一期工程建设中,由于我方工程技术人员与设计人员的沟通不足,设计文件出现 的问题较多一期未引入风险管理前,整个项目期间,发生和暴露了许多的问题:1)对安全重视 程度不够,施工人员的教育不到位,2008 年 7 月,公司集团领导到现场视察工作,一施工人员未 挂安全带,遭到通报批评,所幸没有发生意外状况。2)设计单位资质的审查
32、未到位,最后设计的 户型有较大问题,导致部分房屋至今也没有卖出。且设计人员与现场施工工程师沟通不到位, 设计图纸反复修改,严重延误了工期。3)施工管理较松散,文明施工意识淡薄,场地高低不平, 建渣等到处堆放,甚至有施工人员把在建的房屋当作住宿之地。 2010 年二期投入建设,工程师 尝试着使用风险管理的技术开展监理工作,在招投标阶段、勘察阶段、施工阶段、竣工验收 阶段都进行风险的识别与控制,各方面的指标都得到了很大的提高,在经过 18 个月的精雕细 遂,项目全部售完,获得了很好的效果。 项目风险组织体系 风险管理领导小组 总指挥、总设计师 风险管理小组 专题风险管理专题风险管理 风险管理文件体
33、系 风 险 管 理 组 职 责 风 险 管 理 工 作 计 划 风 险 管 理 短 线 计 划 风 险 评 估 标 准 与 文 件 风 险 信 息 管 理 3. 2 工程风险的识别 进行识别时,管理者要辨认可能发生情况的某种不确定性或者是确定性,将风险分析的对 象定为工程项目风险产生于前期策划阶段、勘察阶段、设计阶段、施工阶段以及竣工验收阶 . . . . 学习参考 段。将各个阶段的风险按照顺序一一列出,建立风险的列表,列表的建立必须客观、全面,要做 要主要的风险不被以后,将列表中的风险进行分类,并使得工程的参与者都了解风险可能发生 的情况,这样才更有目的性、更有效率, 3. 2.1 前期策划
34、阶段 开展建筑工程项目前期策划工作,即是对建筑工程项目进行识别、评价、预测、计划的 一个过程。通过策划,确定项目预期目的,通过其来协助管理。因此,前期策划对建筑工程项目 是必不可少的,但是如果处理不恰当,将会造成的很大的风险,甚至于产生损失。 在该阶段产生 风险主要可能表现在以下方面: 1)忽视了一些必不可少的工作,为了节约资金。由于投资主体有可能有多个,很多的业主 为了节约建设开发资金,一些必要而重要的工作往往被忽视,如必须详细勘察,却用初始勘察 就代替了,采购质量差价格低的材料等。 2)违反了建设程序,往往不依照建设的程序工作。必须报建的项目不进行报建,必须委托 质量监督的却不进行委托,这
35、样产生的工程项目质量可想而知,造成影响后果也会非常大。 3)随意地发包。在建设过程中,承包商有无资质不予考虑,很随意发包,工程质量的隐患非 常的大。 3. 2. 2 勘察阶段 建筑工程设计、施工建造技术是勘察设计的基础,包含了勘察选地址、初步勘察、设计 勘察和施工勘察。有些建筑工程由于某些因素,对于地质状况了解较少,在施工过程中存在反 复勘探,工期被延误,这样不但增加了原勘察工作以外的内容和工程量,并且对建筑工程带来 了极大的风险,从而遭受很大的经济损失。在该阶段产生风险主要表现在以下方面: 1)由于勘察者出现的失误或者其精度不准确,无法按照规范进行点位的布控,钻探的深度 不够精确,很容易导致
36、报告出现偏差,甚至造成地基的承载力数据出现问题,无法探清等,这些 因素都会给工程建设带来不好的影响。 2)勘察报告内容过于精简,评价深度完全不够。过于简单的勘察报告,无法使设计单位取 得完整的数据。 3)无资质或者超越资质。个人或单位会因为个人的利益超越资质进行工程勘察,由于无 类似的相关经验常常导致事故的发生。 3. 2. 3 设计阶段 建筑工程设计使建筑工程形象化、作为施工的基础,对整个建筑正程的、投资、进度、 . . . . 学习参考 质量等方面都会产生很大的作用。可能发生的风险为: 1)无资质或超越资质。不熟悉建筑结构知识的人或者无一定资历的人草率地照搬照抄, 并且乱借用类似工程的图纸
37、。 2) 一些重要的决定因素在设计过程中被忽视。 在结构设计中需考虑那些结构、 建筑物 环境、业主的相关要求等,这些因素都是设计人员应当将其考虑进去的因索,不管何种风险, 都会导致工程事故。 3)电算结果分析不够精确。伴随着电子信息技术的蓬勃发展,设计人员越来越依赖计算 机,而在使用计算机的同时,不能很好地了解软件程序,这有可能导致工程质量事故的发生。 4)地质条件根本就未必设计人员考虑。仅仅单纯地进行了结构承载的计.算,而不进行人 工验算,这些计算不进行很容易导致问题。 5)构造设计完全不符合与规范。 设计人员只是凭借来自自身的经验来进行构造措施的设 计,根本就不考虑规范设计的要求,这些细节
38、问题很容易地导致无法估量的损失。 3. 2. 4 招投标阶段 建筑工程招标就是招标人通过招标公告或者投标邀请书,邀请具有法定条件和施工能力 的投标人参加投标的竞争活动。,在现实的招投标过程中存在许多发生风险的可能性: 1)招标单位工程清单出现错误。 2)信息获取有问题。在获取信息同时,有些信息往往是错误而且过时的。 3)招标单位的拦标价过高或者过低,无法去选择最佳的承包商、设备材料供应商等。 4)投标单位串标、陪标。 3. 2. 5 施工阶段 由于建筑工程施工过程繁杂、时间非常长、不规律地发生工程事故,其主要施工风险有: 1)承包商不按照图纸或者相关规范施工,自行更改设计。有时候甚至为了方便,
39、偷工减料, 改变设计进行施工,导致工程质量的事故。 2)承包商无相关的资质。 3)管理混乱,技术能力不够。管理人员没有认真工作的态度,不能尽对工程进行监督。 4)地址地基有可能出现问题,相关地质与地基的资料与施工图纸的设计不够精确,错误比 较多,可能会超挖超填和工期拖延的情况。 5)水温气候。包括对工程自然估计不足,出现了严寒、暴雨、酷暑。 6)材料供应。质量问题,并未进行验收,从而引起了返工或者更换材料。或者材料的供应 . . . . 学习参考 不够及时,引起了停工,甚至造成了连锁影响。 7)由于技术问题,技术要求不科学。 8)提供图纸延时。由于设计师工作原因,提供图纸拖延,而导致施工进度延
40、误,甚至产生窝 工现象,而双方签订的合同中没有相应条款约束。 9)运输途中出现问题。因为城市的交通或者运输公司的延误,而造成材料以及设备不能 按时运到工地而影响施工进度。 3.2.6 竣工验收阶段 在工程验收和交付的过程当中也会出现很多的问题,这主要涉及验收的条件、验收资料 的管理和债务等一系列的问题。 3. 3 风险的控制 3.3.1 勘察阶段风险控制 1)审查勘察单位资质 对于通过招投标方式选择的勘察单位,认真地审查勘察实施方能否满足相关的施工资质 要求和合同上施工时限的要求,可行性和准确性是重点审核的内容,对参与勘察的人员进行了 考察,人员的组成是否与投标是一样的,是否能够满足规范的要求
41、。考察的范围包括了岩土工 程勘察、岩土工程设计、岩土工程测试、检测、检测。最终确定成都 XX 勘察公司。 2)评定勘察技术 根据规范要求,检查勘察布孔是否符合规范的要求。 3)检查、审核参数 . 检查、审核各种参数齐全程度,能否满足设计的要求。 4)审核勘察报告 待成都 XX 公司勘察报告出来后,审核报告的情况,能否真实地反映工程场所内的地质状 况。 3. 3. 2 设计阶段风险控制 1)把好第一关,通过招投标的方式选择符合资质的设计单位,避免无资质的设计。成都 n 设计院最终取得设计该项目的资格。 2)项目工程师和成都 xx 设计院一起,了解意图,编制全面可行的设计计划书,确保对建筑、 材料
42、、设备最大的满足。 . . . . 学习参考 3)设计是否合理,是否有考虑不当之处,比如设计的防火窗严重影响了某户型的使用,最 终会影响该户型的销售,与设计师协商,将楼宇间距扩大,取消了防火窗设计。 4)设计图纸齐全程度,技术要求等是否在说明中交待清楚。 5)各专业图纸之间的协调是否一致,不能出现明显的质量问题。 6)检查设计方案的可靠性、经济性,检查施工的可行性。 3. 3. 3 施工阶段风险控制 1)参与招标文件编制。严格按照文件签订合同,争取将风险降到最低。最终确定西南 XX 建筑公司为总承包商。 2)审核施工单位的资质、施工组织设计、质量计划,确保安全有效率的施工。 3)组织好设计图纸
43、以及施工方案的会审工作,协调好施工单位、设计单位之间的技术交 底,督促施工单位准备好有关规范、图集。 4)加强了原材料的控制,未经检验或无质量证明的材料禁止使用。 5)加强了对分包商的控制。 6)督促施工企业的技术文件交底,将设计和规范设计落实到每个施工人员,极大地加强了 安全意识。 3.3.4 竣工阶段的风险控制 1)早在竣工前,就理清了竣工要求的相关资料,例如分户验收、各种规划证件、各种国土 证资料、施工许可证等,并对资料等建档建册,若有遗失的资料,安排人员紧急补办。 2)安排专业人员进行现场排查,厘清未达标的项目,例如施工是否规范,排水是否达标、水 电是否畅通、防水项目是否做好等等。 3
44、. 4 风险管理的效果 通过在二期运用风险管理,工程质量以及效率较一期有了很大的提高,设计变更等明显减 少,小事故等发生的频率也大幅减小。具体各项指标见表 5-1. 从下表中我们可以看出,一期共有单体建筑 18 栋,二期共有 16 栋,在数量接近的情况下, 二期共有优质结构 10 栋,而在招投标阶段,由于作了很好的控制,标底价格下降到了 1800,而 同样在于设计阶段的控制,工程变更以及设计变更的数量也大幅下降,由 14 下降到了 5,而设 计变更下降到了 10 次,费用变化率也大幅下降。项目的运行得到了很大的优化。 表 4-1 风险管理结果对比 . . . . 学习参考 单体 优质结构 标底
45、价格 工程变更 设计变更 费 用 变 化 比 一期 18 5 1900 14 22 44% 二期 16 10 1800 5 10 1.9% 在二期整个工程建筑的过程中,工程风险管理贯穿始终,对整个工程的顺利进行起了决定 性的作用,是项目顺利完成的重要保证,具体体现在以下几个方面: 1)提前做好了风险的回避,把好了设计的关卡、勘察单位资质的审查,将该项目的风险级 别降为较低的状态,才进行开展。 2)做好了损失的控制,对建筑材料、人员技术、组织管理措施入手,加强了多方面的监控, 比如加强了混凝土的标号,提高了桩基础的稳定性等手段,确保材料使用不当而引起的事故。 对生产人员进行了多次的安全教育,把安
46、全的思维落实到施工工作的每一个细节之中。并预 测损失可能发生的情况,将准备的工作提前做好。 3)分散风险,将工程分包给多个承包商,加强对于承包商的管理,使其独立运作而有机协 作。 4 结论与展望 本文在阅览了大量文献资料的基础上,对建筑工程风险进行了全面地研究,从风险、 建筑工程 风险、以及建筑工程中可能存在的风险由进行了详细地阐述。 1.由单一的企业风险研究转个人、家庭及社会的多主体多角度的风险研究 尽管企业风险管理一直是该学科领域发展的主导方向， 但近年来各方面表现出来的对个 人风险、家庭风险及社会风险的重视说明风险管理研究的重点正走向多极化。 2.由传统风险行业向其他新兴行业扩展 风险管
47、理学科的发展与工业化进程式同步的,20 世纪 60 年代以来大规模集成电路及计 算机技术的发展注入了新的活力。同时也为了风险管理提供了广阔的发展前景。20 世纪 80 年代以前风险研究还主要集中在核能、化工、军事等技术含量高的新兴行业进行。同时随着 人们对身体健康生活环境的关注和要求日益提高， 农业及医疗卫生的风险研究也迅速发展起 来，各方面专著及大型国际年会、专题研讨会进一步推动了该学科的交流与发展。宁可累死在路上，也不能闲死在家里！宁可去碰壁，也不能面壁。是狼就要练好牙， 是羊就要练好腿。什么是奋斗？奋斗就是每天很难，可一年一年却越来越容易。不奋斗就是每天都很容易，可一年一年越来越难。能干的人，不在情绪上计较，只在做事上认真；无能的人！不在做事上认真，只在情绪上计较。拼一个春夏秋冬！赢一个无悔人生！早安！献给所有努力的人.
