1、业务外包管理办法目 录 第二部分 业务外包管理办法 第一部分 业务外包的必要性第一部分 业务外包的必要性第一部分 业务外包的必要性降低劳动成本降低劳动成本 高学历人才越来越多，人工成本增高；将重复性的、复杂高学历人才越来越多，人工成本增高；将重复性的、复杂的业务交由外包公司完成，释放高学历人才从事更加核心的业务交由外包公司完成，释放高学历人才从事更加核心的工作。的工作。有利于分散和防范风险有利于分散和防范风险 对自身的核心业务具有敏锐的洞察力和预测能力，但在非对自身的核心业务具有敏锐的洞察力和预测能力，但在非核心业务上缺乏应对风险的能力，而外包公司长期处于市核心业务上缺乏应对风险的能力，而外包
2、公司长期处于市场之中，对处理银行非核心业务具有敏锐性和预测能力。场之中，对处理银行非核心业务具有敏锐性和预测能力。提高工作效率和核心竞争力提高工作效率和核心竞争力 由于外包公司长期从事非银行核心业务，具有熟练的工人由于外包公司长期从事非银行核心业务，具有熟练的工人和稳定的工作团队，如果将这些业务交由外包公司服务，和稳定的工作团队，如果将这些业务交由外包公司服务，相对银行自己完成，可以提高整体的工作效率，继而可以相对银行自己完成，可以提高整体的工作效率，继而可以提高自身的竞争力。提高自身的竞争力。第二部分 业务外包办法细则第二部分 业务外包办法实施细则一、外包范围132不予业务外包审慎予以业务外
3、包鼓励予以业务外包重要业务或与重要业务关联度高的环节与岗位；涉及战略管理、风险管理、内部审计的业务；涉及我行核心机密和技术的业务；监管机构、总行、省分行明令禁止外包的其他业务。非重要业务，但与重点业务具有一定关联度的环节与岗位。此类应根据对外包业务的风险可控程度、外部市场成熟度，经市分行外包业务管理委员会审核，并经省分行审批后决定是否予以业务外包。非重要业务，并且与重要业务的关联度低的环节和岗位；操作简单重复且风险可控的业务种类和环节。第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责外包管理委员会人力资源部相关各部门各支行 审定业务外包实施方案、管理办法、操作规程等审定业务外包实施方案、管理办
4、法、操作规程等 对外包工作的实施推进情况进行监督对外包工作的实施推进情况进行监督 负责指导解决业务外包项目实施过程中发生的风险负责指导解决业务外包项目实施过程中发生的风险 其他业务外包相关工作其他业务外包相关工作外包管理委员会外包管理委员会负责对外包业务进行审批决策负责对外包业务进行审批决策二、组织机构与职责第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责负责对市分行外包业务统一管理；对各业务外负责对市分行外包业务统一管理；对各业务外包使用部门的外包业务实施情况进行履职检查；包使用部门的外包业务实施情况进行履职检查；对各外包项目资料整理，按年归档；对业务外对各外包项目资料整理，按年归档；对业务
5、外包各项成本费用进行审核；包各项成本费用进行审核；对业务部门反馈有关外包商服务质量等问题督对业务部门反馈有关外包商服务质量等问题督促外包商予以整改；负责审核外包业务使用部促外包商予以整改；负责审核外包业务使用部门因业务量增减变动而对人员进行增减的申请门因业务量增减变动而对人员进行增减的申请并提交外包管委会审批；并提交外包管委会审批；审核各条线外包管理办法、实施方案等申请资审核各条线外包管理办法、实施方案等申请资料；负责督促各外包业务使用部门于每季度召料；负责督促各外包业务使用部门于每季度召开与外包商的专项协调会议，并于现场了解外开与外包商的专项协调会议，并于现场了解外包工作中存在的问题及问题的
6、后续处理情况。包工作中存在的问题及问题的后续处理情况。第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责l 负责拟定本条线业务外包项目的实施方案、管理办法、操作规程、质量管控办法、风险防控方案、应急预案、合同文本、保密协议、人员准入条件、外包商准入资质要求等；l 指定外包项目的专职或者兼职管理人员；l 每半年至少组织一次对外包服务工作质量的全面检查，检查结束后15日内向外包管委会及省分行上报考评结果；l 负责本条线业务外包服务各项日常管理与监督检查工作，与外包商建立定期沟通机制，并纳入部门履职检查工作内容；对外包商合同落实情况进行监控；对外包商信息保密控制措施的落实情况进行监控；对外包商自身发生
7、的重大变化及由此引起的风险因素变化或风险管控能力变化进行监控；l 对业务外包项目实施过程中发生的风险或问题进行及时处理，并报告人力资源部。各业务外包使用部门各业务外包使用部门第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责办公室办公室安全保卫部安全保卫部电子银行部电子银行部负责业务外包的采购工作，包括采购申请、招标等相关工作；负责组织业务外包评估小组对外包商相关资质、条件等进行事前尽职调查，并形成调查报告。参与本条线业务外包项目事前评估与调查。会计与运营部会计与运营部参与本条线业务外包项目事前评估与调查。风险管理部风险管理部参与本条线业务外包项目事前评估与调查。参与本条线业务外包项目事前评估与
8、调查。第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责计划财务部计划财务部l 负责业务外包相关财务政策的研究；l 制定业务外包相关的财务管理办法；l 根据外包费用管理有关规定指导外包业务使用部门做好费用结算的方案约定；l 督促各业务外包使用部门按合同约定及时做好报账相关工作；l 审核外包工作方案及外包合同中有关财务管理与费用结算的内容；参与对外包经济效益的评估；l 审核调整业务外包有关的财务指标，外包业务费用的按期划付。第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责法律与合规部法律与合规部监察部监察部l 负责审查业务外包相关合同及保密协议范本；l 审核业务外包工作方案中的法律事务相关内容；l
9、 指导实施业务外包中的法律工作，防范法律风险；l 参与业务外包商的选择；l 监督人力资源部对各业务外包使用部门开展的履职检查工作。l 负责业务外包的监督，发现违反法律法规或省市分行制度规定的，予以相应处理。第二部分 业务外包办法实施细则二、组织机构与职责各支行各支行l 负责驻场外包人员日常管理，督促驻场人员落实业务外包工作内容中有关职责，提供外包驻场人员工作情况，包括出勤、工作任务完成、服务质量、工作态度、信息保密意识等；l 向业务外包使用部门提出人员调整申请。第二部分 业务外包办法实施细则三、外包实施审批流程事前评估与调查外包申请外包审批合同签署第二部分 业务外包办法实施细则三、外包实施审批
10、流程 其他关注的事项41外包商资质与专业能力的调查2可行性分析1 1外包商关联关系的调查3事前评估与调查第二部分 业务外包办法实施细则第四部分 西安市分行业务外包办法实施细则三、外包实施审批流程1. 管理能力和行业地位； 2. 财务稳健性；3. 经营声誉和企业文化；4. 技术实力和服务质量；5. 突发事件应对能力；6. 对银行业的熟悉程度；7. 对其他银行业金融机构提供服务的情况；1外包商资质与专业能力的调查28. 业务连续性及破产风险；9. 风险控制能力及外包业务的集中度；10. 外包公司员工能力、素质及稳定性；11. 企业未来规划以及未来发展情况分析；12. 认为重要的其他事项。三、外包实
11、施审批流程外包申请外包业务的管理细则4双方拟签订的合同（或协议）51业务外包可行性分析报告2审定外包商能力与资质的调查报告1 1外包商的准入条件31其他需要提交的资料7外包业务具体实施方案1 6第二部分 业务外包办法实施细则三、外包实施审批流程审批管理（业务外包使用部门跟踪处理）2审批权限（外包管理委员会审议）1外包审批采购与招标第二部分 业务外包办法实施细则三、外包实施审批流程合同签署（一）外包服务的范围和标准；（二）外包服务的保密性和安全性；（三）外包服务双方的权利和义务；（四）外包服务的质量标准和验收标准；（五）外包服务的业务连续性；（六）人员来源及用工管理；（七）转包与分包；（八）知识产权归属；（九）费用结算标准和方式；（十）合同期限、变更和终止；（十一）外包服务的审计和检查；（十二）外包争端的解决安排；（十三）未履行责任的赔偿与责任，补救和追索权；对于具有专业技术性的外包业务，可签订服务标准协议；（十四）保密责任。第二部分 业务外包办法实施细则
