1、12018 年 4 月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法金融法 试卷试卷(课程代码 05678)本试卷共本试卷共 5 5 页，满分页，满分 l00l00 分，考试时间分，考试时间 l50l50 分钟。分钟。考生答题注意事项：考生答题注意事项：1 1本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。稿纸。2 2第一部分为选择题第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用必须对应试卷上的题号使用 2 2B B 铅笔将铅笔将“答题卡答题卡”的相应代码涂的相应代码涂黑黑 o o3 3第二部分为非选择题
2、。必须注明大、小题号，使用第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用 0 05 5 毫米黑色字迹签字笔作答毫米黑色字迹签字笔作答。4 4合理安排答题空间。超出答题区域无效。合理安排答题空间。超出答题区域无效。第一部分第一部分 选择题选择题一一、单项选择题单项选择题：本大题共本大题共 2525 小题小题，每小题每小题 l l 分分，共共 2525 分分。在每小题列出的备选项中在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1中国人民银行的预算A纳入中央预算B纳入地方分支机构预算C以中央预算为主，地方分支机构预算为辅D总行纳入中央预算，分支机
3、构纳入地方预算2银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是A银监会及其省级派出机构B银监会及其市级派出机构C银监会及其县级派出机构D银监会及其乡级派出机构3当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是A中国人民银行B中国人民银行和负有直接责任的主管人员C负有直接责任的主管人员D中国人民银行和其他直接责任人员4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为A1 年B6 个月C3 个月D一个月5存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为A.一般存款账户B.专用存款账户C临时账户D
4、基本存款账户6外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是A20B30C40D507金融资产管理公司的注册资本来源于A中国人民银行B财政部C商业银行D商务部8我国现有法律规定开户A实行账户实名制B可以使用他人的名字2C可以使用笔名D可以使用假名9关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是A人民币在大陆是法定货币B人民币在大陆、台湾是法定货币C人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币D人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币10货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币，指的是人民币发行原则中的A经济发行原则B集中发行原则C计划发行原则D统一
5、发行原则11某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该行为属于A套汇B逃汇C骗汇D非法买卖外汇12下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是A公示B.公平C公开D公正13我国的证券交易所设在A广州、深圳B北京、上海c深圳、上海D北京、广州14下列不属于银行与客户关系基本原则的是A公开原则B公平原则C自愿原则D信用原则15我国证券市场竞价成交的原则是A自由竞价B价格优先、时间优先C价格优先D时间优先16上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予以公告，该期限为A3 个月B4 个月C6
6、个月D12 个月17存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向A公安局办理继承权证明书B公证处办理继承权证明书C县政府办理继承权证明书D村委会办理继承权证明书18某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3500 股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于A不当得利B非法买卖股票C内幕交易D欺诈客户19证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于A内幕交易B操纵市场C欺诈客户D虚假陈述20存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押时，该质押合同A可撤销B部分无效C效力待定D全部无效21在可转换债券中，债券持有人可以将债券
7、转换成发行公司的某类股票，该类股票称3为A基本债券B基准债券C基准股票D基本股票22展期贷款的利率为A原先的贷款利率B双方重新协商确定的利率C签订展期合同之目的法定利率D原先贷款利率的 l5023小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以A委托证券商在证券交易所按市价卖出B按市价卖给证券公司C按基金的报价要求基金管理公司赎回D通过协议方式以市价转让给第三人24担保法规定的担保形式不包括A违约金B抵押C保证D质押25在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为A100 张B200 张C300 张D600 张第二部分第二部分 非选择题非选择题二、名词解释题：本大题共二
8、、名词解释题：本大题共 5 5 小题，每小题小题，每小题 3 3 分，共分，共 1515 分。分。26信托27经常项目28动产质押29回售30信用卡诈骗罪三、简答题：本大题共三、简答题：本大题共 4 4 小题，每小题小题，每小题 5 5 分，共分，共 2020 分。分。31简述金融监管的目的。32简述银行客户的义务。33简述依法有资格对外担保的机构。34简述证券发行与交易的基本原则。四、论述题：本大题共四、论述题：本大题共 2 2 小题，每小题小题，每小题 l0l0 分，共分，共 2020 分。分。35试述外国银行代表处的法律地位及监管。36试述我国外汇管理的基本原则。五、案例分析题：本大题共
9、五、案例分析题：本大题共 2 2 小题，每小题小题，每小题 l0l0 分，共分，共 2020 分。分。372012 年 3 月甲公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行乙申请贷款。但银行由于信贷规模有限，无法满足甲公司的要求。甲公司经理李莱是乙银行行长王某的亲属，李某就提议王某向丙银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的资金贷给甲公司。乙银行于是就从丙银行拆入了为期 3 个月的资金。拆借期满，1 由于受到限购政策的影响，房地产价格下跌，甲公司无法还款，乙、丙两银行遂约定延期 2 个月。延期届满，乙银行仍然无法还款，丙银行遂将其起诉至法院。问：(1)什么叫同业拆借?(3 分)(2)我国商业银行法对同
10、业拆借的资金用途有何限制?(3 分)(3)乙银行在给甲公司发放贷款的过程中，哪些行为违反了商业银行法的规定?(4 分)38张某等人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近 300 个股票交易账户。2013 年 7 月至 8 月间，张某在低位大量买进某股票，在短短一个月时间里，使其掌控的各账户该股票持仓量占该股票流通总股本的 35。同年 9 月，张某指挥4操盘手，利用对敲的交易手法，在不到两个月内使该股票价格由每股 l2 元升至近百元。接着，张某大量抛售该股票，获利 l 亿多元，整个炒作运用资金近 10 亿元。此后，该股票价格由于张某的大量抛售而连续暴跌至不足 10 元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。问：(1)张某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为?(2 分)(2)张某应承担什么行政法律责任?(4 分)(3)张某应承担什么刑事法律责任?(4 分)567
