1、 2019 年基金从业资格考试基金法律法规练习题年基金从业资格考试基金法律法规练习题 1. 关于货币基金与股票基金的表述，正确的是( )。 A.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易 B.货币基金长期受益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资 C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低 D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票 参考答案: B 解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 2. 关于 ETF 与 LOF，以下叙述错误的是( )。 A.ETF 与 LOF 都是指数基金 B.ETF 与 LOF 都可以在交易所交易 C.LOF 对投资者的资金
2、规模没有限制 D.ETF 报价频率比 LOF 高 参考答案: A 解析：ETF 完全是被动式管理，LOF 可以是指数型(被动管理)基金，也可以是主动管理型基金。 3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。 A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共 担或完全消灭风险等措施进行风险应对 C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类， 从而识别事项可能带来的的风险与机 会 D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分 参考答案: B 解析：基金管理人要对每一个重要
3、的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受 共担或降低这些风险等措施进行风险应对(风险是不可能完全消灭的) 4. 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。 A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案 B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金 C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合 伙企业 D.私募基金管理人应当保证登记和备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性 参考答案: A 解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案 5. 当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过 0.5%
4、时，不需要在以下报告中披露( )。 A.年度报告 B.半年度报告 C.季度报告 D.临时报告 参考答案: C 解析： 在季度报告中的投资组合报告中， 货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在 0.25%-0.5% 间的次数。 6. 开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。 A.每日 B.每月 C.每周 D.每 15 天 参考答案: C 解析：开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。 7. 以下不属于基金销售适用性原则的是( )原则。 A.全面性 B.及时性 C.客观性 D.安全性 参考答案: D 解析： 基金销售适用性原则包括:
5、投资人利益优先原则， 全面性原则、 客观性原则和及时性原则。 8. 关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下表述错误的是( )。 A.合规人员可以仅依据自述认定事实 B.合规人员应避免出现与业务人员合谋 C.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价 D.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实 参考答案: A 解析： 客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价， 避免出现合规人员 自身与业务人员合谋的违规行为。(如选项中有仅，确定，一定，预期收益率，预计本金，获取 稳定收益等这样肯定字眼均考虑为不正确) 9. 关于私募基金的表述，正确的是( )。 A.中国证监会对发
6、行私募基金实行行政许可 B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案 C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可 D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 参考答案: D 解析：中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基 金业协会办理基金备案。基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。 10.关于公募基金管理公司持股 5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是( )。 A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3000 万元人民币 B.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上 C.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录 D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币 参考答案: D 解析：非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5000 万元人民币;非主要股东为自然人 的，在境内外资产管理行业从业 5 年以上，个人金融资产不低于 1000 万元人民币。
