1、1无锡分行营运部无锡分行营运部20132013年年1212月月2核心系统业务模块核心系统业务模块n公共业务公共业务n零售业务零售业务n公司及结算业务公司及结算业务3我行业务系统我行业务系统n核心业务系统核心业务系统 全行账务系统，实现系统内通存通兑全行账务系统，实现系统内通存通兑 机构设置：机构设置：n外围系统外围系统 独立于核心业务之外，与核心主机相连的接口独立于核心业务之外，与核心主机相连的接口，并提供相应服务的业务系统。，并提供相应服务的业务系统。支行（网点）分行清算中心总行清算中心4网点涉及的外围系统网点涉及的外围系统n账务处理类：录入后发送核心系统进行账务账务处理类：录入后发送核心系
2、统进行账务处理处理 现金管理系统、理财系统、银保通系统、网现金管理系统、理财系统、银保通系统、网银内管系统、个贷系统、信贷管理系统、票银内管系统、个贷系统、信贷管理系统、票据系统等据系统等n信息处理类：不涉及账务处理信息处理类：不涉及账务处理 柜员审批系统、高赛尔系统、电子验印系统柜员审批系统、高赛尔系统、电子验印系统、图码防伪系统、支付密码系统、反洗钱监、图码防伪系统、支付密码系统、反洗钱监测系统、身份证件管理系统、对账管理系统测系统、身份证件管理系统、对账管理系统、事后监督系统、报表管理系统等、事后监督系统、报表管理系统等5网点涉及的外围系统网点涉及的外围系统n监管类：人行等监管部门的系统
3、监管类：人行等监管部门的系统 征信系统、账户管理系统、联网核查系统等征信系统、账户管理系统、联网核查系统等n综合前端系统（综合前端系统（2012年年9月上线）月上线） 图形化前端平台系统，整合核心和部分外围系图形化前端平台系统，整合核心和部分外围系统的前端功能，实现通过员工号单点登录和操统的前端功能，实现通过员工号单点登录和操作。作。6柜面现有综合前端系统柜面现有综合前端系统现金管理现金管理系统系统网银内管网银内管系统系统身份证件身份证件管理系统管理系统票据系统票据系统电子验印电子验印系统系统银保通银保通系统系统综合理财综合理财系统系统核心系统核心系统（COP）7综合前端系统界面综合前端系统界
4、面8综合前端系统界面综合前端系统界面柜员登陆柜员登陆10登陆成功登陆成功首页首页11系统菜单系统菜单12柜员签退柜员签退n输入输入”9303”9303”签退交易，选择临时签退或正签退交易，选择临时签退或正式签退。式签退。n日间临时离岗时可做临时签退，临时签退每日间临时离岗时可做临时签退，临时签退每日可操作多次。日可操作多次。n日终平账后作正式签退，正式签退后又要签日终平账后作正式签退，正式签退后又要签到的，需经主管授权。到的，需经主管授权。n综合前端系统里只能是临时签退，点击功能综合前端系统里只能是临时签退，点击功能区的区的“退出退出”，并同步将核心系统临时签退，并同步将核心系统临时签退。13
5、9303柜员签退交易柜员签退交易14基本热键基本热键nESC ESC 退出当前窗口退出当前窗口n小键盘小键盘 - - 交易提交（在交易提交（在NETTERMNETTERM上用上用F4F4）nCTRL_Z CTRL_Z 重新联接通讯重新联接通讯nCTRL_A CTRL_A 输入交易码方式输入交易码方式nCTRL_K CTRL_K 下移一行下移一行nCTRL_L CTRL_L 上移一行上移一行n回车键回车键 到下一单元到下一单元nPAGEUP PAGEUP 到窗口上一页到窗口上一页nPAGEDOWN PAGEDOWN 到窗口下一页到窗口下一页nBACKSPACE BACKSPACE 删除当前单元光
6、标的前一个字符删除当前单元光标的前一个字符nDEL DEL 删除当前单元光标的当前字符删除当前单元光标的当前字符nTAB TAB 光标移至下一域光标移至下一域15系统编号规则系统编号规则机构核心系统机构号同城交换号支付系统行号4位位6位位12位位客户号客户账号17位位客户账号客户账号客户账号客户账号8位位对私客户号对私客户号1开头开头对公客户号对公客户号2开头开头同业客户号同业客户号0开头开头4位机构号位机构号+2位业务种类位业务种类+7位顺序号位顺序号+2位较验码位较验码日间营业操作流程日间营业操作流程网点主管9316 网点签到9371远程授权(网点)再开机柜员签到柜员平帐9314交易930
7、5更改更改柜员密码柜员密码正常交易正常交易9303柜员正式签退(主管)进行网点平帐 9315网点硬件关机营业终了,先打印网点未处理清单9365交易9303柜员正式签退柜面业务基本处理流程柜面业务基本处理流程打印凭证交客户确认发送回执（现金付款）系统操作柜员审核凭证 （现金收款）客户提交凭证客户填单18第一部分第一部分 公共业务公共业务19公共业务公共业务n柜员平账柜员平账n现金调拨现金调拨n重空调拨重空调拨n凭证出售及服务收费凭证出售及服务收费n代保管（略）代保管（略）n抹账抹账20柜员平账柜员平账n柜员正式签退之前，必做柜员平帐。柜员平柜员正式签退之前，必做柜员平帐。柜员平帐是联动现金、表外
8、凭证碰库、打印等多步帐是联动现金、表外凭证碰库、打印等多步骤交易。骤交易。n柜员正式签退后，在网点平帐之前的，可以柜员正式签退后，在网点平帐之前的，可以重新进入系统、继续做业务。但正式签退前重新进入系统、继续做业务。但正式签退前要重新进行平帐。要重新进行平帐。n网点签退以后，不能再次开机。需要再开机网点签退以后，不能再次开机。需要再开机的，需报请总行授权。的，需报请总行授权。柜员平账流程柜员平账流程操作规程操作规程P197P197、P230P230柜员交易流水打印9366柜员轧账单打印9363表外尾箱碰库9332现金尾箱碰库9331柜员轧账9320柜员平账931422柜员平账（柜员平账（931
9、4交易）交易）23柜员轧账（柜员轧账（9320交易）交易）24柜员轧账（柜员轧账（9320交易）交易）25柜员轧账（柜员轧账（9320交易）交易）26现金尾箱碰库（现金尾箱碰库（9331交易）交易）27现金尾箱碰库（现金尾箱碰库（9331交易）交易）28表外尾箱碰库（表外尾箱碰库（9332交易）交易）29表外尾箱碰库（表外尾箱碰库（9332交易）交易）30柜员交易流水打印（柜员交易流水打印（9366交易）交易）31柜员轧账单打印（柜员轧账单打印（9363交易）交易）现金、凭证调拨流程现金、凭证调拨流程出售客户柜员支行库管员分行库管员总行库管员柜面使用33柜员现金调拨柜员现金调拨n柜员领用现金（
10、规程柜员领用现金（规程P194P194）n柜员上解现金（规程柜员上解现金（规程P195P195）n柜员调剂现金（规程柜员调剂现金（规程P196P196）注意点：注意点：1.1.前两个交易库管员操作、柜员输入密码确认前两个交易库管员操作、柜员输入密码确认2.2.先清点后确认（包括输入密码和签章）先清点后确认（包括输入密码和签章）3.3.清点发现款项不对的处理清点发现款项不对的处理4.4.第三人监交第三人监交34柜员领用现金（规程柜员领用现金（规程P194P194）35柜员领用现金交易界面柜员领用现金交易界面36柜员上解现金（规程柜员上解现金（规程P195P195）37柜员上解现金交易界面柜员上解
11、现金交易界面38柜员调剂现金（规程柜员调剂现金（规程P196P196）39柜员调剂现金交易界面柜员调剂现金交易界面40柜员凭证调拨柜员凭证调拨n柜员领入凭证（规程柜员领入凭证（规程P221P221）n柜员上缴凭证（规程柜员上缴凭证（规程P222P222）n柜员调剂凭证（规程柜员调剂凭证（规程P223P223）1.1.凭证凭证重要空白凭证重要空白凭证 例：支票、本票、汇票、卡、折、存单等例：支票、本票、汇票、卡、折、存单等2.2.四个注意点（同现金调拨）四个注意点（同现金调拨）41柜员领入凭证（规程柜员领入凭证（规程P221P221）42柜员领入凭证交易界面柜员领入凭证交易界面43柜员上缴凭证（
12、规程柜员上缴凭证（规程P222P222）44柜员上缴凭证交易界面柜员上缴凭证交易界面45柜员调剂凭证交易界面柜员调剂凭证交易界面46凭证出售及服务收费业务凭证出售及服务收费业务n凭证出售收费凭证出售收费 结算凭证（重空、一般）结算凭证（重空、一般） 重空，操作规程重空，操作规程P229P229n服务收费服务收费 向客户提供的各种金融服务向客户提供的各种金融服务n收费方式收费方式 交易联动，独立收费交易联动，独立收费 设置个性化收费设置个性化收费 47收费种类收费种类n结算业务：结算业务：凭证工本费、手续费、邮电费等凭证工本费、手续费、邮电费等n营运业务：营运业务：开户费、大额取现、账户管理费等
13、开户费、大额取现、账户管理费等n零售业务：零售业务：挂失费、存款证明手续费等挂失费、存款证明手续费等n借记卡业务：借记卡业务：卡工本费、账管费、卡工本费、账管费、ATMATM跨行手续费等跨行手续费等n信用卡业务：信用卡业务：卡年费、取现费、分期付款手续费等卡年费、取现费、分期付款手续费等n公司业务：公司业务：财务顾问费、贷款承诺费等财务顾问费、贷款承诺费等n国际业务：国际业务：境外汇款费、贸易融资手续费等境外汇款费、贸易融资手续费等n电子银行业务：电子银行业务：UKUK工本费、证书费、跨行转账费工本费、证书费、跨行转账费 部分优惠价目：部分优惠价目：借记卡开卡工本费、账户管理费借记卡开卡工本费、账户管理费 常用服务收费价目名录.doc48收费交易界面收费交易界面49收费凭证收费凭证50抹账抹账n当日错账，主管签字的特殊操作任务书当日错账，主管签字的特殊操作任务书51抹账交易抹账交易
