1、 员工代客理财姓名教育背景工作经历现任岗位照片联系方式：邮箱：手机：主要内容一、外部法规要求二、公司相关制度三、案例警示四、合规管理措施五、报告及督促整改 一、外部法规要求 1.员工代客理财定义 2.外部法规要求 3.违规责任 1.员工代客理财定义 定义：员工接受客户的全权委托，为客户提供理财服务，并取得收益的行为。 协议：口头承诺、书面协议 代客理财与代客操作 2.外部法规要求 证券法第143、144、145条 证券业从业人员执业行为准则第11、12条 3.违规责任 证券法第215条公司：经济处罚、行政处罚个人：经济处罚、行政处罚、刑事处罚 二、公司相关制度 1.总体要求 2.控制措施 3.
2、责任追究 1.总体要求 关于进一步强调规范经纪业务有关问题的通知（中银证股份字【2007】60号） 合规守则（中银证股份字【2007】134号） 关于实行合规管理责任制签署的通知（中银证股份字【2009】317号） 2.控制措施 客户证券交易监控管理制度（中银证股份字【2008】237号） 合规监控管理暂行办法（中银证股份字【2007】145号） 经纪业务客户回访实施细则（银河证券【2011】9号） 证券营业部合规管理工作细则（银河证券【2011】204号） 3.责任追究 中国银河证券股份有限公司员工违纪违规行为处罚规定（中银证股份字【2007】172号） 三、案例警示 1.违规私下委托操作引
3、发越权交易 2.签订委托协议遭受监管处罚某营业部员工小夏指定为大户黄先生服务，获得黄先生交易密码。小夏开始按黄先生指令操作，后为获取佣金收入，擅自操作造成损失698万元。黄先生将营业部告上法庭，认为小夏为营业部员工，越权擅自委托，营业部应承担责任。1.违规私下委托操作引发越权交易法院驳回了黄先生诉讼请求黄先生开户签署的相关文件已揭示风险黄先生在去办理业务时营业部进行了提醒员工签署相关承诺，与黄先生私下交易非职务行为小夏掌握密码是由黄先生主动提供 点 评无论是投资者的交易风险，还是从业者的职业道德风险，都无法只依靠规章制度得以防范，证券市场的交易安全，还需要各个参与方都切实做到“守土有责”，才能
4、使制度得以执行、防范风险的目标得以实现。 蔡某每月按5%收取固定收益某营业部员工徐某与客户蔡某达成委托协议 通过办公室热自助委托和网上委托等方式徐某直接操作蔡某提供账户及其资金 给予徐某警告，并处于10万元罚款遭受监管部门的处罚2.签订委托协议遭受监管处罚 点 评 公司和个人都收到惩罚。员工不仅受到经济和行政处罚，还断送了自己的职业生涯。 加强对营业部办公电脑的管理，提高监控、回访等合规措施的有效性。 四、合规管理措施 1.事前控制 2.事中控制 3.事后控制 1、事前控制合规培训合规氛围 2、事中控制监控：初步确定账户名单跟踪分析：确定重点账户回访：再次确认及提示风险评估：审查资料评估风险，合规经理报告 3、事后控制处理：对客户和员工整改：管理措施改进报告：营业部报告 五、报告及跟踪整改 1.报告路线 2.报告内容 3.跟踪整改 4.责任减免 证券营业部负责人合规监控控人员经纪管理总部确认员工代客理财确认员工代客理财地区合规专员1.报告路线 2、报告内容证券营业部合规经理管理工作实施细则第39条形式：电话、邮件、书面3.跟踪整改跟踪本单位整改落实情况，并向公司报告相关情况。 4、责任减免对于违法违规行为按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。谢 谢！
