1、2022-7-28第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金第四章商业银行的现金资产管理资产管理第四章商业银行的现金资产管理单位：百万元单位：百万元第四章商业银行的现金资产管理单位：单位：第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理法定准备金法定准备金超额准备金超额准备金第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第
2、四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理流动流动资产资产现金差额现金差额非流动非流动资产资产预测贷预测贷款增长款增长流动性需求流动性需求预测存预测存款增长款增长稳定稳定负债负债波动波动负债负债流动流动资产资产现金差额现金差额非流动非流动资产资产预测贷预测贷款增长款增长流动性供给流动性供给预测存预测存款增长款增长稳定稳定负债负债波动波动负债负债短期流动性充裕，而长期流短期流动性充裕，而长期流动性不足动性不足短期流动性不足，而长期流短期流动性不足
3、，而长期流动性充裕动性充裕第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理n流动性供给增加的因素流动性供给增加的因素n客户存款客户存款n提供非存款服务所得收入提供非存款服务所得收入n客户偿还贷款客户偿还贷款n银行资产出售银行资产出售n货币市场借款货币市场借款n发行新股发行新股n流动性需求增加的因素流动性需求增加的因素n客户提取存款客户提取存款n合格贷款客户的贷款要合格贷款客户的贷款要求求n偿还非存款借款偿还非存款借款n提供和销售服务中产生提供和销售服务中产生的营业费用和税收的营业费用和税收n向股东派发现金股利向股东派发现金股利第四
4、章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理0.95（游动性货币负债法定准备金）（游动性货币负债法定准备金）0.3（脆弱性货币负债法定准备金）（脆弱性货币负债法定准备金）0.15（稳定性货币负债法定准备金）（稳定性货币负债法定准备金）存款和非存款货币负债的流动性需求存款和非存款货币负债的流动性需求贷款的流动性需求贷款的流动性需求0.95（
5、游动性货币负债法定准备金）（游动性货币负债法定准备金）0.3（脆弱性货币负债法定准备金）（脆弱性货币负债法定准备金）0.15（稳定性货币负债法定准备金）（稳定性货币负债法定准备金）1.0新增贷款额新增贷款额第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理n现金指标现金指标n流动证券比率流动证券比率n无风险资产比率无风险资产比率n同业拆借净值率同业拆借净值率n流动资产比率流动资产比率n能力比率能力比率n游动性货币率游动性货币率n短期投资比率短期投资比率n短期投资与敏感负债率短期投资与敏感负债率n核心存款比率核心存款比率n存款结构比率存款结构比率n交易性存款率交易性存款率第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理第四章商业银行的现金资产管理2022-7-28第四章商业银行的现金资产管理
