1、第一章工程项目风险概述第一章工程项目风险概述 课程概述课程概述课程的讲授：工程风险课程的讲授：工程风险+工程保险工程保险课程性质课程性质学习方法：学习方法：1、理论联系实际、理论联系实际 2、注重分析方法的学习、注重分析方法的学习 3、注重培养风险意识、注重培养风险意识授课内容与重点：授课内容与重点：1、方法层面、方法层面 2、制度层面、制度层面 第一章第一章 主要内容主要内容课程概述课程概述1建筑工程项目风险概念建筑工程项目风险概念2工程项目风险管理应用与研究工程项目风险管理应用与研究4工程项目风险管理概述工程项目风险管理概述3 3 风险概述风险概述 根据对风险定义的角度不同，因而有不同的根
2、据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：解释，但较为通用的是：风险是损失发生的不确定性。即风险由不风险是损失发生的不确定性。即风险由不确定性和损失两个要素构成。确定性和损失两个要素构成。风险是在一定条件下一定时期内，某一事风险是在一定条件下一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。度越大，风险越大；反之，则越小。1 风险的涵义风险的涵义 风险概述风险概述1 风险的涵义风险的涵义 风险量是衡量风险大小的一个变量，可被定义为：R=f(Pr ,q)其中 R：风险量 Pr：风险事件可能发生的频
3、率 q：风险事件发生对项目目标的影响程度（损失量）衡量风险潜在损失的最重要的方法是确定风险的概率分布。概率分布表的确立依据：（1）历史资料 （2）逻辑推理及定性分析风险的衡量风险的衡量 R=f(Pr ,q)工程项目风险率:在工程项目目标规定条件下，该目标不能实现的概率，用pr表示 Pr=p(xx0)风险的概念风险的概念风险位能的概念。风险位能的概念。通常对一个具体的风险，它如果发生，则损通常对一个具体的风险，它如果发生，则损失为失为RH，发生的可能性为发生的可能性为 Ew，则风险的期望值则风险的期望值Rw为：为：Rw=RH*EW 建设工程项目管理规范建设工程项目管理规范中对项目风险的中对项目风
4、险的解释是：解释是：“在企业经营和项目施工过程中存在大量在企业经营和项目施工过程中存在大量的风险因素，如自然风险、政治风险、经济风险、的风险因素，如自然风险、政治风险、经济风险、技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与管技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与管理风险等。风险具有客观存在性、不确定性、可理风险等。风险具有客观存在性、不确定性、可预测性、结果双重性等特征。工程承包事业是一预测性、结果双重性等特征。工程承包事业是一项风险事业，承包人和项目经理要面临一系列的项风险事业，承包人和项目经理要面临一系列的风险，必须在风险面前做出决策。决策正确与否，风险，必须在风险面前做出决策。决策正确与否
5、，与承包人对风险的判断和分析能力密切相关。与承包人对风险的判断和分析能力密切相关。”项目风险管理概述项目风险管理概述 工程项目风险工程项目风险 项目的一次性特征使其不确定性要比一般的项目的一次性特征使其不确定性要比一般的经济活动大许多，也决定了其不具有重复性项目经济活动大许多，也决定了其不具有重复性项目所具有的风险补偿机会，一旦出现问题则很难补所具有的风险补偿机会，一旦出现问题则很难补救。项目多种多样，每一个项目都有各自的具体救。项目多种多样，每一个项目都有各自的具体问题，但有些问题却是很多项目所共有的。问题，但有些问题却是很多项目所共有的。（1）对于项目各组成部分之间的复杂关系，对于项目各组
6、成部分之间的复杂关系，任何个人都不可能了如指掌。任何个人都不可能了如指掌。（2）项目各组成部分之间不是简单的线性关项目各组成部分之间不是简单的线性关系。系。项目风险管理概述项目风险管理概述 （3）项目处于不断变化之中，难得出现平衡，项目处于不断变化之中，难得出现平衡，即使偶尔出现，也只能短时间维持。即使偶尔出现，也只能短时间维持。（4）虽然项目管理班子只想处理技术和经济虽然项目管理班子只想处理技术和经济问题，但找上门来的却经常是不同方面互相冲突问题，但找上门来的却经常是不同方面互相冲突的希望或者难以满足的要求，以及其他非常复杂、的希望或者难以满足的要求，以及其他非常复杂、不确定性极高的非技术和
7、非经济问题，如政治因不确定性极高的非技术和非经济问题，如政治因素、文物保护、领导意图等，都使得最后完成的素、文物保护、领导意图等，都使得最后完成的项目是互相冲突的希望和要求的一种折衷，而非项目是互相冲突的希望和要求的一种折衷，而非项目计划的实现。项目计划的实现。项目风险管理概述项目风险管理概述 项目不同阶段会有不同的风险，风险大多数项目不同阶段会有不同的风险，风险大多数随着项目的进展而变化，不确定性会随之逐渐减随着项目的进展而变化，不确定性会随之逐渐减少。最大的不确定性存在于项目的早期，早期阶少。最大的不确定性存在于项目的早期，早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响段做出的决策对以后
8、阶段和项目目标的实现影响最大。项目各种风险中，进度拖延往往是费用超最大。项目各种风险中，进度拖延往往是费用超支、现金流出及其他损失的主要原因。支、现金流出及其他损失的主要原因。项目风险管理概述项目风险管理概述（2）产生风险的原因）产生风险的原因 风险因素风险因素是指能够引起或增加风险事件发生是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的因素，是造成损的机会或影响损失的严重程度的因素，是造成损失的内在或间接原因。根据其性质的不同，可将失的内在或间接原因。根据其性质的不同，可将风险因素分为风险因素分为实质性风险因素、道德风险因素和实质性风险因素、道德风险因素和心理风险因素。心理风险因素
9、。实质性风险因素是指能直接引起实质性风险因素是指能直接引起或增加损失发生机会或损失严重程度的因素，如或增加损失发生机会或损失严重程度的因素，如环境污染就是影响人身体健康的实质性因素；道环境污染就是影响人身体健康的实质性因素；道德风险因素是指由于人的品德、素质不良，促使德风险因素是指由于人的品德、素质不良，促使风险事件发生的因素，如诈骗、偷工减料等行为；风险事件发生的因素，如诈骗、偷工减料等行为；心理因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导致心理因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导致风险事件发生的因素，如遗忘、侥幸导致损失的风险事件发生的因素，如遗忘、侥幸导致损失的发生等。发生等。风险管理概述风险管
10、理概述风险管理概述风险管理概述原因一：人们认识客观事物能力的局限性原因一：人们认识客观事物能力的局限性原因二：信息的滞后性原因二：信息的滞后性（3）风险事件）风险事件 风险事件又称风险事故，是指直接导致损失风险事件又称风险事故，是指直接导致损失发生的偶发事件，它可能引起损失和人身伤亡。发生的偶发事件，它可能引起损失和人身伤亡。（1）风险的客观性和普遍性）风险的客观性和普遍性 风险的客观性，首先表现在它的存在是不以风险的客观性，首先表现在它的存在是不以人的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定人的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管风险的各种因素对风险
11、主体是独立存在的，不管风险主体是否意识到风险的存在，在一定的条件风险主体是否意识到风险的存在，在一定的条件下仍有可能变为现实。其次，还表现在风险是无下仍有可能变为现实。其次，还表现在风险是无时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展过程之中，潜藏于人类从事的各种活动之中。过程之中，潜藏于人类从事的各种活动之中。项目风险管理概述项目风险管理概述2 风险的特征风险的特征（2）风险的不确定性、规律性和可预测性）风险的不确定性、规律性和可预测性 风险的不确定性是指风险的发生是不确定的。风险的不确定性是指风险的发生是不确定的。即风险的程度有多大、风险何时何地有可
12、能转变即风险的程度有多大、风险何时何地有可能转变为现实均是不肯定的。这是由于人们对客观世界为现实均是不肯定的。这是由于人们对客观世界的认识受到各种条件的限制，不可能准确预测风的认识受到各种条件的限制，不可能准确预测风险的发生。险的发生。风险的不确定性并不代表风险就完全不可测风险的不确定性并不代表风险就完全不可测度。有的风险可以测度，有的风险不可测度。度。有的风险可以测度，有的风险不可测度。项目风险管理概述项目风险管理概述（3）风险的不利性）风险的不利性 风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、损失，甚至失败，这对风险主体是极为不利的。损失，甚至失败，这对风险
13、主体是极为不利的。风险的不利性要求我们在承认风险、认识风险的风险的不利性要求我们在承认风险、认识风险的基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。的不利性降至最低。（4）风险的可变性）风险的可变性 风险的可变性是指在一定条件下风险可以转风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性包括以下内容：化。风险的可变性包括以下内容：风险性质的变化。风险性质的变化。在汽车没有普及之前，在汽车没有普及之前，因汽车引起的车祸被视为特定风险，当汽车已成因汽车引起的车祸被视为特定风险，当汽车已成为主要交通工具之后，车祸成为基本风险。为主要交通工具
14、之后，车祸成为基本风险。项目风险管理概述项目风险管理概述 风险量与后果的变化。风险量与后果的变化。随着社会的发展，随着社会的发展，预测技术的不断完善，人们抵御风险的能力增强，预测技术的不断完善，人们抵御风险的能力增强，在一定程度上能够对某些风险加以控制，使其频在一定程度上能够对某些风险加以控制，使其频率降低，造成损失的范围和损失的程度减少。率降低，造成损失的范围和损失的程度减少。新的风险产生。新的风险产生。随着项目和其他活动的展随着项目和其他活动的展开，会有新的风险出现。如进行项目建设时，为开，会有新的风险出现。如进行项目建设时，为了加快进度而采取边勘察、边设计、边施工的方了加快进度而采取边勘
15、察、边设计、边施工的方法，这时就可能产生质量、安全或造价风险。法，这时就可能产生质量、安全或造价风险。项目风险管理概述项目风险管理概述（5）风险的相对性与决策行为的相关性）风险的相对性与决策行为的相关性 风险的相对性是针对风险主体而言的，即使风险的相对性是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力也是不同的。风险主体收益的多少、投承受能力也是不同的。风险主体收益的多少、投入的大小和风险主体的地位与拥有的资源的差异，入的大小和风险主体的地位与拥有的资源的差异，决定了其风险承受能力的差异。例如，同样是损决定了其风险承受能力的
16、差异。例如，同样是损失失1000元，对拥有元，对拥有100万元资产的人和拥有万元资产的人和拥有10万元万元资产的人，其风险程度是不同的。资产的人，其风险程度是不同的。项目风险管理概述项目风险管理概述风险的相对性风险的相对性风险总是相对项目活动主体而言的，对于项目风险，人们的承受能力主要受以下几个因素的影响：（1）收益的大小（收益越大，人们愿意承担的风险也就越大）（2）投入的大小1希望成功的概率0 投资大小abca表反对冒险者的态度b表一般人的态度c冒险者的态度（6）风险同利益的对称性与结果双重性）风险同利益的对称性与结果双重性 风险同利益的对称性是指对风险主体来说风风险同利益的对称性是指对风险
17、主体来说风险和利益是必然同时存在，即风险是利益的代价，险和利益是必然同时存在，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。如果没有利益而只有风险，利益是风险的报酬。如果没有利益而只有风险，那么谁也不会去承担这种风险；另一方面，为了那么谁也不会去承担这种风险；另一方面，为了实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险为实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险为前提。例如，普通股风险大而收益大，优先股风前提。例如，普通股风险大而收益大，优先股风险小而收益小。险小而收益小。诱惑效应诱惑效应 约束效应约束效应项目风险管理概述项目风险管理概述（7）工程项目风险的潜在性与阶段性）工程项目风险的潜在性与阶段性 潜在风
18、险阶段潜在风险阶段 风险发生阶段风险发生阶段 造成后果阶段造成后果阶段（8）工程项目风险的全面性）工程项目风险的全面性 多样性多样性 生命周期生命周期 全局性全局性（1）按风险后果划分）按风险后果划分 纯粹风险。纯粹风险。纯粹风险是指风险导致的结果纯粹风险是指风险导致的结果只有两种，即没有损失或有损失。只有两种，即没有损失或有损失。投机风险。投机风险。投机风险导致的结果有三种，投机风险导致的结果有三种，即没有损失、有损失或获得利益。即没有损失、有损失或获得利益。（2）按风险来源划分）按风险来源划分 自然风险。自然风险。自然风险是指由于自然力的不自然风险是指由于自然力的不规则变化导致财产毁损或人
19、员伤亡，如风暴、地规则变化导致财产毁损或人员伤亡，如风暴、地震等。震等。项目风险管理概述项目风险管理概述3 风险分类风险分类 人为风险。人为风险。人为风险是指由于人类活动导人为风险是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治风险、经济风险、技术风险和组织风险等。风险、经济风险、技术风险和组织风险等。（3）按风险的形态划分）按风险的形态划分 静态风险。静态风险。静态风险是由于自然力的不规静态风险是由于自然力的不规则变化或人的行为失误导致的风险。从发生的后则变化或人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。果来看，静态
20、风险多属于纯粹风险。动态风险。动态风险。动态风险是由于人类需求的改动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。项目风险管理概述项目风险管理概述（4）按风险可否管理划分）按风险可否管理划分 可管理风险。可管理风险。可管理风险是指用人的智慧、可管理风险是指用人的智慧、知识等可以预测、控制的风险。知识等可以预测、控制的风险。不可管理风险。不可管理风险。不可管理风险是指用人的
21、不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。风险可否管理取决于所收集资料的多少和掌风险可否管理取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。握管理技术的水平。项目风险管理概述项目风险管理概述（5）按风险影响范围划分）按风险影响范围划分 局部风险。局部风险。局部风险是指由于某个特定因局部风险是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。素导致的风险，其损失的影响范围较小。总体风险。总体风险。总体风险影响的范围大总体风险影响的范围大,其风险其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。（6）按风
22、险后果的承担者划分）按风险后果的承担者划分 按风险后果的承担者可分为政府风险、投资按风险后果的承担者可分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。担保方风险等。项目风险管理概述项目风险管理概述项目风险管理概述项目风险管理概述（7）按技术因素划分）按技术因素划分 技术性风险技术性风险 非技术性风险非技术性风险（8）按工程目标的实现划分）按工程目标的实现划分 进度风险、质量风险、费用风险进度风险、质量风险、费用风险（9）按承担的主题划分）按承担的主题划分 业主的风险业主的风险 承包人的风险承包人的风险 设计、监理等第三方风险设
23、计、监理等第三方风险按项目系统要素进行分析按项目系统要素进行分析1、项目环境因素风险、项目环境因素风险2、项目系统结构风险、项目系统结构风险3、项目的行为主体产生的风险、项目的行为主体产生的风险政治风险政治风险法律风险法律风险经济风险经济风险自然风险自然风险社会风险社会风险 它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，它是以项目结构图上项目单元作为分析对象，即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运即各个层次的项目单元，直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、行过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加，在实施过程中可能的各种障碍、费用消耗的增加，在实
24、施过程中可能的各种障碍、异常情况。异常情况。业主和投资者业主和投资者承包商（分包商、供应商）承包商（分包商、供应商）项目管理者（如监理工程师）项目管理者（如监理工程师）其他方面其他方面项目风险管理的概念风险管理（risk management）：就是人们对潜在的意外损失进行识别评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理。项目风险管理：指对项目风险从识别到分析评估乃至采取应对措施等一列措施过程。它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。项目风险管理项目全过程的风险管理对全部风险的管理全方位的管理全面的组织措施四、工程项目风险管理的特点四、工程项目风险管理的特点1工
25、程项目风险管理尽管有一些通用的方法，但一经要研究具体项目的风险，则必须与该项目的特点相联系。2风险管理要对项目系统以及系统的环境有十分深入的了解，并要进行预测。3风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验及管理者过去工程的经历，对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。4风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。5风险管理的目的，并不是消灭风险，而是在于有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失。1.从项目的成本、时间和质量目标来看，它们的目标一致。2.风险管理为项目变更管理提供了手段和方法。3.风险管理为项目计划的制定提供了依据。4.从项目的成本管理职能看，项目风险管理能过了风险分析指出了有哪些
26、的意外费用，并能估计意外费用的多少。5.能使许多风险在项目实施过程中由潜在变为现实。6.项目可支配的所有资源中人是最重要的。风险管理同项目管理的关系风险管理的目标风险管理的目标1、确定目标的基本要求：1）一致性，即要符合管理主体的总目标 2）现实性，即要考虑目标实现的可能性 3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价 4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急 2、工程建设的风险管理目标 1）投资不超计划（投资风险）2）工期不超计划（进度风险）3）质量满足设计要求（质量风险）4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险）风险管理过程 包括：风险识别、风
27、险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查 1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程 2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、损失控制、风险自留和风险转移）4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程 5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变化的情况，及时调整对策 项目全过程的风险管理项目全过程的风险管理1 项目全过程的风险管理项目全过程的风险管理 2 对全部风险的管理对全部风险的管理 3 全方位的管理全方位的管理 4 全面的组织措施全面的组织措施目标设计目标设计可行性研究可行性研究技术设计技术设计项目实施项目实施项目结束项目结束风险管理的主要工作风险管理的主要工作1确定项目的风险的种类，即可能有哪确定项目的风险的种类，即可能有哪 些风险发生；些风险发生；2风险评价，即评估风险发生的概率及风险评价，即评估风险发生的概率及 风险事件对项目的影响；风险事件对项目的影响；3制定风险对策措施：制定风险对策措施：4在实施中的风险控制。在实施中的风险控制。
