1、2Step1电话约访Step3话题切入理念沟通Step2递送工具及说明Step4建议书讲解Step5促成及异议处理索取转介绍邀约产说会促成未促成Step6阳光升销售逻辑：建议书讲解 手写建议书 建议书系统 全能宝王先生，40岁。考虑到退休后能够拥有比较有品质的养老生活，决定为自己投保一份“阳光升终身寿险”，用来规划养老金。年交保费5万元，5年交。为什么？阳光升号：养老保单框架说明：1、所有保单利益都在保险合同里有所体现，所见即所得。2、现金价值逐年递增。投保人可申请保单贷款，拥有一笔应急资金。3、现金价值所有权归投保人专属。可以通过变更投保人实现生前的财富赠予；同时本人拥有高额保障，可以向受益
2、人进行定向的财富传承。4、61岁后，投保人可以领取养老金，作为养老补充。本人投保人子女受益人本人被保险人阳光升号：设计思路所有保单利益都在保险合同里有所体现给您一个确定的收益及保障60岁累积411655元50岁累积292940元100岁累积1578715元80岁累积810765元46岁累积256290元第6年，保险合同现金价值超过累计所交保费。交费期满后，现金价值每年复利增长，增幅大约为3.3%3.5%，直至终身。功能1：现金价值稳健增长第二年开始，王先生享受高额身价保障：22.2万元。基本保障每年递增，提供一份充足的保障。这笔钱，还可以作为传承金，传承下一代。还可以做到避税避债，有效的进行财
3、富传承。最重要的是，每一年的身价保障数额均是确定的，给我们一个确定的未来！年龄（周岁）身价（万元）4022.2万5035万6041.6万7057.9万8081万100157.8万功能2：高额递增身价保障功能3：灵活领取王女士，35岁，想为刚出生的孩子储备一份成长资金伴随孩子的一生，解决孩子教育、婚嫁等问题，决定为孩子投保一份“阳光升终身寿险”。年交保费10万元，5年交费。阳光升号：子女教育母亲投保人母亲受益人子女被保险人保单框架说明：1、所有保单利益都在保险合同里有所体现，所见即所得。2、现金价值逐年递增。投保人可申请保单贷款，拥有一笔应急资金。3、投保人自己为孩子投保，自己为受益人。现金价值
4、所有权归投保人专属，可以通过变更投保人实现生前的财富赠予；也可以在未来进行受益人变更，将财富定向传承给第三代。4、现金价值可以随时按需领取，满足孩子及父母不同阶段的财务需求。阳光升号：设计思路所有保单利益都在保险合同里有所体现给您一个确定的收益及保障60岁累积3291980元40岁累积1660330元100岁累积12624870元80岁累积6483640元20岁累积256290元第6年，保险合同现金价值超过累计所交保费。交费期满后，现金价值每年复利增长，增幅大约为3.3%3.5%，直至终身。功能1：现金价值稳健增长 第二年开始，孩子享受身价保障：10万元。身价保障每年递增，提供一份充足的保障。
5、（8421难题）这笔钱，还可以作为传承金，传承第三代。还可以做到避税避债，有效的进行财富传承。最重要的是，每一年的身价保障数额均是确定的，给我们一个确定的未来！年龄（周岁）身价（万元）2089.130123.940172.360333.180648.31001262.4功能2：高额递增身价保障孩子18-21岁，每年可领取1万元，用于孩子的大学教育花费。四年共领取4万元；孩子30岁时，可以领取6万元，作为婚嫁金；孩子31岁到49岁期间，每年可领取4万元，用于创业金、或者改善生活，也可以用于父母的养老补充。19年共领取76万元；孩子61岁至85岁期间，每年可领取7.5万元，用于孩子的养老生活。25
6、年共领取187.5万元；最终，保险合同剩余现金价值仍有83.6万元可领取。这笔钱也可以传承给第三代，实现一代投保，两代领钱，三代收益。功能3：灵活领取林先生40岁，小企业主。企业经营收入300-500万，家庭资产千万以上。家庭和睦，有一个孩子。为解决家庭资产安全及传承问题，选择“阳光升终身寿险”。年交保费60万元，5年交费。其中，妻子作为投保人，丈夫作为被保险人，孩子为受益人。阳光升号：高客资产隔离保单框架说明：1、所有保单利益都在保险合同里有所体现，所见即所得。2、投保人妻子，不参与企业经营，作为投保人可以有效规避企业债务风险。3、被保险人生存时，现金价值每年递增。即可以随时减保领取现金价值
7、，满足家庭经济需要；也可以申请保单贷款以备不时之需。4、提供高额确定且递增的身价保障。被保险人身故后，可以进行定向传承财富。孩子领到的保险金不属于遗产，避税避债。妻子投保人孩子受益人丈夫被保险人阳光升号：设计思路所有保单利益都在保险合同里有所体现给您一个确定的收益及保障，有效实现资产隔离60岁累积4939860元50岁累积3515280元100岁累积18944580元80岁累积9729180元46岁累积3075480元第6年，保险合同现金价值超过累计所交保费。交费期满后，现金价值每年复利增长，增幅大约为3.3%3.5%，直至终身。功能1：现金价值稳健增长 第二年开始，丈夫享受高额身价保障：26
8、7万。身价保障每年递增，提供一份充足的保障。这笔钱可以作为传承金，传承下一代。兼具避税避债的作用，有效的进行财富传承 最重要的是，保单中每一年的身价保障数额均是确定的，给我们一个确定的未来！年龄（周岁）身价（万元）504206049970694809729013591001894功能2：高额递增身价保障5530033360300399653004717030055580300778用可领，急可贷，随时可贷现金价值的80%，贷款期间保险合同继续生效功能3：保单贷款功能4：灵活领取王先生，55岁，私营企业主，有一个女儿今年25岁，准备结婚。王先生想把300万资产作为嫁妆送给女儿，但又怕未来因婚姻风
9、险导致这笔财富流失和分割。同时考虑到资产传承的问题，决定为女儿投保一份“阳光升终身寿险”。年交保费60万元，5年交费。阳光升号：传承所有保单利益都在保险合同里有所体现给孩子一笔确定的财富，成为一个慈祥的父亲60岁累积611655元50岁累积292940元100岁累积157875元80岁累积810765元46岁累积256290元第6年，保险合同现金价值超过累计所交保费。交费期满后，现金价值每年复利增长，增幅大约为3.3%3.5%，直至终身。功能1：现金价值稳健增长 第二年开始，女儿享受高额身价保障：277万。身价保障每年递增，提供一份充足的保障。这笔钱可以作为传承金，传承下一代。兼具避税避债的作用，有效的进行财富传承 最重要的是，保单中每一年的身价保障数额均是确定的，给我们一个确定的未来！年龄（周岁）身价（万元）25277354804551860849701181801650一代投入，三代受益，做一个伟大的姥爷！功能2：高额递增身价保障40300336503004746030066870300940803001320用可领，急可贷，随时可贷现金价值的80%，贷款期间保险合同继续生效功能3：保单贷款功能4：灵活领取建议书制作掌握手写版建议书、建议书系统、全能宝建议书三种建议书的制作方法。掌握建议书的讲解方法。理解建议书的设计思路。建议书讲解注意点
