1、1授信后管理 一、授信后管理模块概述一、授信后管理模块概述 二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置 三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批 四、关注信息设置及查询四、关注信息设置及查询 五、上线要点提示五、上线要点提示目目 录录23一、授信后管理模块概述一、授信后管理模块概述 引用工行CM2002系统授信后管理模块。检查内容按照我行业务特点（主要参考客户经理贷款管理尽职记录和信贷操作手册）进行改造。将广东信贷信息核查系统的电子审批流程及风险分析例会功能纳入系统流程。4一、授信后管理模块概述一、授信后管理模块概述 在完成贷后现场检查、及时维护系统相关信息的基础上（客户
2、档案、财务报表等），通过对CM2006系统中已发生的信贷业务及各种相关信息进行加工分析，建立完善的风险监控体系，实现对信贷业务的贷后管理。提供了多项固化查询菜单，有助信贷非现场监测分析。5一、授信后管理模块概述一、授信后管理模块概述6主要功能一、授信后管理模块概述一、授信后管理模块概述授信后管理模块授信后管理模块尽职记录尽职记录和核查系统和核查系统贷款业务操作手册贷款业务操作手册基本情况基本情况客户基本信息检查客户基本信息检查贷款定期检查记录贷款定期检查记录信用等级和授信方案监测信用等级和授信方案监测流动资金贷款流动资金贷款政策指令性流动资金贷款检查政策指令性流动资金贷款检查贷款定期检查记录（
3、政策性贷贷款定期检查记录（政策性贷款）款）政策性贷款监管政策性贷款监管政策指导性（购销）流动资金政策指导性（购销）流动资金贷款贷款贷款定期检查记录（准政策性贷款定期检查记录（准政策性贷款）贷款）准政策性贷款监管准政策性贷款监管商业性流动资金贷款及政策指商业性流动资金贷款及政策指导性（非购销）流动资金贷款导性（非购销）流动资金贷款检查检查贷款定期检查记录（商业性流贷款定期检查记录（商业性流动资金贷款）动资金贷款）商业性流动资金贷款监管商业性流动资金贷款监管项目贷款项目贷款项目贷款检查（区分实施阶段项目贷款检查（区分实施阶段和竣工阶段）和竣工阶段）贷款定期检查记录（商业性项贷款定期检查记录（商业性
4、项目贷款）目贷款）固定资产贷款监管固定资产贷款监管担保情况担保情况贷款担保信息检查贷款担保信息检查包括在贷款定期检查记录中包括在贷款定期检查记录中担保监管担保监管其他检查其他检查风险预警信息检查风险预警信息检查查库记录查库记录贷后首次跟踪检查记录贷后首次跟踪检查记录农业小企业贷款监管农业小企业贷款监管银团贷款监管银团贷款监管集团客户监管集团客户监管检查上报检查上报风险分析会风险分析会重大事项报告及处置记录重大事项报告及处置记录风险分析例会风险分析例会7一、授信后管理模块概述一、授信后管理模块概述89二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置10 贷后检查业务需进行柜员设置、审批流程定
5、义、贷后处理中心设置等参数设置后，才能正常开展贷后检查工作。1 1、授信后管理业务柜员设置、授信后管理业务柜员设置 授信后管理模块柜员级别包括：业务管理员、领导、操作员。业务管理员设置：由各级行系统运行管理员进行设置；领导及操作员设置：由授信后业务管理员进行设置；二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置11二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置12 2 2、基本授权与转授权设置、基本授权与转授权设置 具有“领导”级别的柜员，须取得有效授权方可进行业务的签批。（1）基本授权：由总行授信后管理员进行授权。（2）转授权：由已取得签批权限的“领导”级别柜员在“贷后检查柜员管理
6、贷后检查转授权管理”进行操作。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置13 目前系统仅实现按信用等级划分授权权限。“是否存在重大事项”如选择否，则无权签批“客户基本情况检查”中维护了“影响偿债能力的特别事件”的贷后检查业务。“主页主页贷后检查柜员管理贷后检查柜员管理贷后检查转授权管理贷后检查转授权管理”二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置14 3 3、管理参数设置、管理参数设置（授信后管理独有参数）（1）设置贷后处理中心 由二级行（含）以上的授信后业务管理员在“贷后处理中心贷后处理中心维护”中进行设置。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置15 只有维
7、护了贷后处理中心，在“贷后检查信息采集”中的“被检查地区”下拉选择框中才能生成可供选择的地区。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置16 （2）全行审批环节 对全行的贷后检查审批流程必须经过的环节进行定义。由总行业务管理员设置，一经设置只可修改不可删除。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置17 （3）特殊审批环节（选用）特殊审批环节、特殊审批机构等管理参数，由二级行（含）以上的业务管理员根据特殊管理规定进行设置。注意：1、只有设置了全行审批环节，才能设置特殊审批环节。2、全行审批环节设置与特殊审批环节设置的流程环节次数是并集关系并集关系，即如全行审批环节：调查1次
8、、审查1次、签批1次，而某机构的特殊审批环节设置：调查0次、审查2次、签批1次，则该机构发起的贷后检查业务执行的必经流程环节为：调查1次、审查2次、签批1次。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置18 特殊审批环节定义所选择的地区，是指贷后检查业务发起的地区，且仅对该地区生效，即使所选择的地区为非支行机构，也不会对其辖内机构生效。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置19 （4）特殊审批机构（选用）由二级行（含）以上的授信后业务管理员进行设置，为指定的地区或客户新增、修改、删除特殊的贷后检查业务流程上报机构。当某行或某客户由于特殊管理需要，在进行业务流程上报处理时，
9、按照规定向指定的跨级或平级某机构上报业务流程，而不向所属上级行上报，则需要进行特定审批机构设置。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置20 特殊审批机构由申请机构和上报机构的共有上级行的授信后管理业务管理员进行操作。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置21 同一申请机构可设置多个特殊审批机构，设置特殊审批机构后，默认审批机构仍存在于贷后检查流程的“下一处理地区”中，与特殊审批机构并存，因而操作人员应注意根据具体情况选择合适的审批机构。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置22 （5）检查间隔期 为“未按间隔期进行检查的客户预警”的预警指标设置贷后检查
10、间隔期的参数值。由二级行（含）以上的授信后业务管理员在贷后检查业务参数管理检查间隔期参数维护中进行设置。贷后检查间隔期参数必须设置至支行一级，且“是否启用”标志为“是”时，方能触发“未按间隔期进行检查的客户预警”。二、柜员及相关管理参数设置二、柜员及相关管理参数设置23 检查间隔期参数的设置，系统中以信用等级进行划分，推荐检查间隔周期贷后检查信息维护贷后检查信息采集”菜单新增对客户的贷后检查。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批29 贷后检查信息收集、核实及分析等具体操作，参照中国农业发展银行贷后检查操作指引的相关规定执行。1 1、客户基本信息检查（每月一次）、客户基本信息检查
11、（每月一次）检查的内容主要包括企业的资金营运状况、财务报表真实性、财务状况、关联交易及利润分配、影响偿债能力的特别事项等。检查人员应根据检查核实情况，及时如实更新CM2006系统中客户档案和财务报表台账，并录入检查及分析结论，对需要说明的情况应逐项详细说明。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批3030销售及货款回笼情况银行存款情况（包括我行及他行）会计报表检查情况关联交易情况（是否存在关联交易选择“否”，关联交易相关的内容会灰显）影响偿债能力的特别事项利润分配情况（是否存在利润分配选择“否”，利润分配相关内容会灰显）三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批31 （1
12、）“期末客户在他行贷款余额”已内嵌公式，在录入时，只需录入在他行的短期和中长期贷款余额，系统将自动计算“期末我行贷款占客户全部贷款的比重和按贷款占比销售回笼货款归行率”。（2）若客户当期财务报表已录入，系统自动反显“销售收入、销售回笼货款、销售回笼货款应进入我行”；若客户当期财务报表未录入，系统将提示未能获得相关财务数据，由操作柜员手工进行输入。注意：三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批32 2 2、风险预警信息检查（每月一次）、风险预警信息检查（每月一次）贷款风险预警信息主要包括CM2006系统风险预警信息和人工风险预警信号。对于CM2006系统风险预警信息，应根据现场检查情
13、况，分析预警成因（对报表逻辑合理性、偿债能力、盈利能力、发展能力、资产营运能力等重要的指标分析），并在CM2006系统录入分析处置意见。人工预警信息（1项）三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批3333报表逻辑合理性分析（10项）偿债能力分析（8项）盈利能力分析（6项）发展能力分析（8项）资产营运能力分析（14项）客户风险信息预警（15项）单笔业务风险预警（14项）三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批34 风险预警信息检查，是客户风险预警信息的整体展示。本次CM2006系统升级后，将不再在贷款业务的“预警信息管理”中进行处置说明，而集中到此处进行处置说明。注意：三
14、、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批35 3 3、流动资金贷款检查（每月一次）、流动资金贷款检查（每月一次）流动资金贷款检查分为政策指令性流动资金贷款检查、政策指导性（购销）流动资金贷款检查以及商业性及政策指导性（非购销）流动贷款检查。政策指令性流动资金贷款检查主要对库存监管情况、贷后管理合规性等进行分析。政策指导性（购销）流动资金贷款检查主要对库存监管情况、资金使用合规性等进行分析。商业性及政策指导性（非购销）流动贷款检查主要对客户的运营情况、现金流、偿债能力及意愿等进行分析。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批36 在进入各项流动资金贷款检查时，系统将自动检索
15、并列示该客户名下所有有余额的该种类型流动资金贷款，其中：对粮棉油政策性挂账贷款以及商品棉不合理占用贷款，系统将自动屏蔽，不需进行检查。且同一客户无需逐笔录入检查情况。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批37政策指令性流动资金贷款检查1.针对库存情况的定性判断；2.定量情况反应在库存管理模块，作为贷后检查的基础。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批38政策指导性（购销）流动资金贷款1.针对库存情况的定性判断；2.定量情况反应在库存管理模块，作为贷后检查的基础。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批39商业性及政策指导性（非购销）流动资金贷款主导产品产
16、销情况（产品的量纲差异较大，不作统一设定，由操作人员在备注中说明，但同一产品的量纲一经确定，应有延续性。）上下游市场状况应收账款及结算资金占用情况能耗、工资、税款、物资保证率三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批40 4 4、贷款担保信息检查（每季一次）、贷款担保信息检查（每季一次）担保信息检查内容主要包括担保手续、担保材料合法合规性、担保能力变化情况等。担保信息检查应根据担保合同，逐笔进行。客户经理应通过现场检查、查询人民银行征信系统等方式，及时收集保证人经营和财务信息，抵质押物保管、登记、保险和权属等状况，并核实所收集信息的真实性、完整性和准确性。客户经理应测算保证人的担保能
17、力，分析担保人的担保意愿、资质、能力等是否发生变化，对抵质押物偿债优先级别及处置变现难易程度等进行判断。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批41 本次系统升级后，针对贷款担保信息的检查区分抵（质）押担保、保证担保的法律特性和监管重点，分别设定不同的检查表。进入贷款担保信息检查，系统将自动检索该客户在检查期有余额的贷款合同对应的担保合同进行列示，客户经理须逐合同进行检查客户经理须逐合同进行检查。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批42抵质押担保检查 贷款方式为抵押或质押担保，客户经理根据客户抵押物现状将系统外的检查结果录入到系统中。如图：三、检查信息采集及流程审批
18、三、检查信息采集及流程审批43保证担保检查 （1）如已录入保证人的财务报表，保证人总资产项可自动反显，否则，需手工录入。（2）如保证人是我行客户，可自动反显保证人在我行贷款余额。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批44 5 5、项目贷款信息检查（每季一次）、项目贷款信息检查（每季一次）项目贷款检查根据项目建设所处阶段分为项目实施信息检查、项目竣工情况检查。项目贷款检查应根据客户贷款项目，逐项目进行。项目实施情况检查，主要包括建设资金到位及使用、工程进度、还款计划执行、本息偿还、总投资实施等情况。项目竣工情况检查，主要包括项目投资整体完成、投产、达产等情况。项目竣工后检查，主要包
19、括项目的产成品效益、项目现金流等运行情况及还本付息情况。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批45 升级后，系统根据工程项目实施阶段和竣工阶段监测重点的不同，分别设置了两张检查表。进入项目贷款信息采集菜单，系统可将客户名下有贷款余额的项目自动列示，客户经理须逐项目进行信息采集客户经理须逐项目进行信息采集。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批46 项目实施情况检查资金到位财务支出完成工作量（折成货币反映）各项比率三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批47 项目竣工情况检查资金到位情况项目财务支出评价和说明竣工概况三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采
20、集及流程审批48 投产情况检查 在填写完项目竣工情况表，并成功保存数据后，返回检查明细表，可点击“新增投产情况”按钮对投产情况进行录入。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批49 6 6、贷后检查综合评价（每月一次）、贷后检查综合评价（每月一次）（1）根据贷后检查情况，综合评价客户的经营情况、贷款风险总体情况及发展前景，并提出具体建议及措施。（2）对列入风险分析会督办的客户，应如实逐项反馈风险分析会决议落实情况。（3）对其他需说明的情况或上述要求以外的检查内容，客户经理可在综合评价中予以说明，必要时可形成相应的文字报告，以附件形式上传至CM2006系统。附件上传功能三、检查信息采
21、集及流程审批三、检查信息采集及流程审批5050通过点击超链接，可以查询检查信息客户经营情况评价资产风险总体情况评价客户发展前景评价建议及措施上期风险分析会决议落实情况三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批5151 注意注意:贷后检查综合评价页面需加载控件,建议将CM2006系统网址加入浏览器的可信站点，且将可信站点的安全级别调为“低”。当浏览器提示将安装加载控件时，请允许下载安装。如浏览器弹出如下提示窗口，请选择“是”。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批52（三）贷后检查申请审批（三）贷后检查申请审批三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批53 1
22、1、贷后检查调查、审查、签批、贷后检查调查、审查、签批 新增贷后检查综合评价之后，系统将自动发起本笔检查的流程（贷后检查调查）；新增综合评价的柜员，贷后检查调查菜单的“待本环节处理”页面查询到该笔贷后检查流程。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批54 进入贷后检查调查资料页面，点击各个链接可以看到已完成的各项贷后检查信息以及贷后检查综合评价。贷后检查调查、审查、签批贷后检查调查、审查、签批三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批 在贷后调查、审查、签批环节的业务处理意见中，需选择“是否建议提交风险分析会”，但调查、审查环节意见不会对本流程最终是否提交风险分析会产生影
23、响；只有签批环节的选择会最终影响流程是否提交。55贷后检查调查、审查、签批贷后检查调查、审查、签批三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批56 当前流程定义环节，由全行审批环节和特殊审批环节决定，一般由总行统一定义；“缺少的环节”表示在必经环节中，还缺少几个环节才结束贷后检查流程。贷后检查调查、审查、签批贷后检查调查、审查、签批三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批57 选择好下一环节、下一处理地区和下一处理人后，点击“发送”，则将该笔业务发送到所选择的下一环节和下一处理地区处理；流程将在下一处理人的待本人处理页面显示。（同贷款流程）贷后检查调查、审查、签批贷后检查调
24、查、审查、签批三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批58贷后检查调查、审查、签批贷后检查调查、审查、签批 签批环节种“是否建议提交提交风险分析会”对贷后检查流程进行了控制。若选择“否”，贷后检查流程将结束；若选择“是”，系统自动启动风险分析会，将业务流程发送至贷后检查签批行的上级行，并在上级行的“风险分析会审查待本环节处理”中展现。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批59 2 2、风险分析会审查、签批、风险分析会审查、签批 现实中召开风险分析会后，在CM2006系统中进行风险分析会审查和风险分析会签批操作。在调查资料信息页面，点击客户相关信息检查链接可以查看到相关
25、检查明细信息；点击贷后检查综合评价信息，可以查看对该客户贷后检查综合评价。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批60风险分析会审查风险分析会审查 在风险分析会审查环节，进行业务处理之前，需在系统中添加风险分析会评价，且只有风险分析会审查环节能对填写的评价内容进行修改。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批61三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批62风险分析会签批风险分析会签批 对输入完本人意见后，通过“发送”按钮可以将签批流程发送至他人进行签批，点击“签批”则本笔贷后检查流程结束。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批63注意：（1）签
26、批环节，请确认登录柜员是否有签批权限。如果未授权，点击签批时，系统将进行提示“当前柜员没有有效期内的签批权限”；（风险分析会签批权限与贷后检查签批共用授权）（2）风险分析会签批为贷后检查业务流程的最后一个环节。（未选择提交风险分析会，则贷后检查签批为最后一个环节）（3）系统设计风险分析会流程可通过“风险分析会审查”层层上报。而配套制度规定，风险分析会一般由二级分行或直管支行的省级分行完成签批。风险分析会审查、签批风险分析会审查、签批三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批64 3 3、贷后检查审批流程跟踪、贷后检查审批流程跟踪 选择客户代码、申请号，点击查询，可以查询经过登录柜员的
27、选定客户贷后检查流程；不选择客户代码和申请号，可以查询经过登录柜员所有客户贷后检查流程。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批65 在已办业务流程跟踪中展示在流程中的贷后检查，点击需查询业务，可以查询到流程进度。如下一处理人意见为“待处理”状态，点击“撤回”键，可以将已发送到下一处理人的流程进行撤回至本人处理。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批66 4 4、贷后检查完成流程查询、贷后检查完成流程查询 选择客户代码，流程种类默认为授信后管理，选择申请号，选择完成后点击查询。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批67 5 5、贷后检查结果查询、贷后检查
28、结果查询 选择地区代码、客户代码，输入检查期，选择检查地区，选择需要查询的检查次数，查询对应检查期的详细检查信息（同综合评价信息）。三、检查信息采集及流程审批三、检查信息采集及流程审批68 6 6、风险分析会评价查询、风险分析会评价查询 选择客户代码，输入检查期，选择检查地区，选择需要查询的检查次数，查询对应检查期的风险分析会评价信息。694-14-1、概述、概述70 本模块可以为各级行提供经营分析及管理决策所需要的重点关注信息。信息查询前须由各级行业务管理员进行必要的参数维护。各级行可根据自身监管需要对N值进行设置，上下级行间设置的N值无校验、控制关系。各级行只能修改删除本级行设置的参数。4
29、-24-2、单笔业务关注信息、单笔业务关注信息71主页主页关注信息管理关注信息管理关注信息参数管理关注信息参数管理关注信息参数设置维护关注信息参数设置维护4-24-2、单笔业务关注信息、单笔业务关注信息72 对已设置的参数进行修改、删除或停止使用等操作时，需先对已设置的参数进行修改、删除或停止使用等操作时，需先查询出该项指标后，才能进行后续操作。查询出该项指标后，才能进行后续操作。4-24-2、单笔业务关注信息、单笔业务关注信息73 “使用标志使用标志”在新增时默认为在新增时默认为“使用使用”，需停用该，需停用该指标，则将其修改为指标，则将其修改为“不使用不使用”即可即可4-24-2、单笔业务
30、关注信息单笔业务关注信息74配合参数设置，各级机构可查询:报告期内新增流动资金贷款且贷款数在万元以上；报告期内对信用等级在N级（含）以下的客户发放信用贷款；报告期内对信用等级在N级（含）以下的客户发放中期流动资金贷款；报告期内对信用等级在N级（含）以下的客户发放流动资金循环贷款；报告期内签发银行承兑汇票超过N万元等单笔业务关注信息。报告期内新增流动资金贷款且贷款额在报告期内新增流动资金贷款且贷款额在N万元以上万元以上75主页主页关注信息管理关注信息管理单笔业务关注信息单笔业务关注信息单笔业务关注信息查询单笔业务关注信息查询 点选需查询的客户，点击“查看细节”，可查看该客户在查询期内新增的流动资
31、金贷款明细。76报告期内新增流动资金贷款且贷款额在报告期内新增流动资金贷款且贷款额在N万元以上万元以上4-24-2、单笔业务关注信息单笔业务关注信息-客户办理贷款明客户办理贷款明细查询细查询77主页主页 关注信息管理关注信息管理 单笔业务关注信息单笔业务关注信息 客户办理贷款明细查询客户办理贷款明细查询 可查询客户指定时间段，贷款发放情况。查询结果将逐一列示该客户在查询时段内发放的贷款。78 贷款逾期期限天数设置是为“地区贷款逾期情况查询”设置查询参数，地区选择范围为当前行及其下级行。各行可根据监管需要为本级行或下级行设定逾期监控区间。上下级行间设置参数不相互校验控制。进行查询时，系统按查询柜
32、员所在行设置的参数，列示查询结果。各区间设置的逾期天数上下限不能交叉，每个区间取值“下限,关注信息管理关注信息管理 关注信息参数管理关注信息参数管理 贷款逾期期限天数设置维护贷款逾期期限天数设置维护 80主页地区融资资产质量情况地区逾期贷款情况查询 由业务管理员先行在“关注信息管理关注信息参数管理贷款逾期期限天数设置维护”进行参数维护方可查询。点击“查看下级行”可逐层展开到支行。4-34-3、地区融资资产质量情况、地区融资资产质量情况-逾期贷款逾期贷款81点击“逾期天数”，可根据查询柜员所在行设置的参数，分区间列示逾期情况4-34-3、地区融资资产质量情况、地区融资资产质量情况-逾期贷款逾期贷
33、款82主页地区融资资产质量情况地区新增客户不良资产情况查询 本模块查询总行和一级行的数据采用异步查询（即通过提交用户作业），查询支行和二级行的数据直接展示结果。4-34-3、地区融资资产质量情况、地区融资资产质量情况-不良资产不良资产83主页地区融资资产质量情况地区不良资产总量情况查询 通过“查看下级行信息”可逐层展开至支行级机构。通过“查看明细”查看地区总账。4-34-3、地区融资资产质量情况、地区融资资产质量情况-不良资产不良资产84主页地区融资资产质量情况地区融资总量情况查询 通过“查看下级行信息”可逐层展开至支行级机构。通过“查看明细”查看地区总账。4-34-3、地区融资资产质量情况、
34、地区融资资产质量情况-融资总量融资总量4-44-4、融资签批人签批情况查询融资签批人签批情况查询85主页主页 关注信息管理关注信息管理 业务审批关注信息业务审批关注信息 融资签批人签批情况查询融资签批人签批情况查询地区代码是指签批人柜员号所属的地区，而非融资业务所在地区。查询结果将列示归属该地区的所有签批人，截止查询期，签批业务的情况。861、本查询的“地区”，是指签批人的柜员号归属地，例如某签批人的柜员号归属地为A地，但未在A地担任签批人，而是先后在B地、C地担任签批人，如地区代码选择为A地，系统将列示该签批人，而选择B地或C地时，则不列示该签批人。因此，如需仅想查询某一签批人的签批情况，则
35、使用“签批明细情况查询”功能更为简便。2、数据由系统后台于每季自动汇总生成，但因二期升级前的系统无此汇总批量，因此，查询年份及季度只能选择上线后的时间。3、点击某一签批人前序号，可查询该签批人截止查询期签批的所有业务的明细4-44-4、融资签批人签批情况查询融资签批人签批情况查询4-54-5、签批明细情况查询签批明细情况查询87主页关注信息管理业务审批关注信息签批明细情况查询 数据由系统后台于每季自动汇总生成，但因二期升级前的系统无此汇总批量，因此，查询年份及季度只能选择上线后的时间。查询结果将列示该签批人截止查询期签批的所有业务的明细88注意：查询结果中的“地区”为签批人柜员号归属地，如签批
36、人存在异地任职情况，则查询条件中“地区代码”指签批人的任职地，两者不必一致。4-54-5、签批明细情况查询签批明细情况查询894-64-6、地区同业融资情况地区同业融资情况90 “地区同业融资总量金融机构定义维护列表”页面所列示的金融机构，需由系统运行管理员在公共运行管理的“系统参数维护银行信息管理”进行维护，且对于我行，无论哪级机构，其“银行全称”统一录入为“中国农业发展银行”。通过对地区同业融资情况、不良资产比率及以及结构状况的关注，可以了解本单位在辖区内的市场份额，不良资产在同行业所处位置，从而掌握竞争对手情况并研究本单位经营发展方向和风险控制重点。该查询功能依赖手工采集依赖手工采集地区
37、同业情况，在“地区同业融资总量情况采集”中进行录入。系统只能根据该地区录入情况进行对比分析。4-74-7、使用特别授权办理业务情况查询使用特别授权办理业务情况查询914-84-8、企业财务报表录入情况下载企业财务报表录入情况下载92 查询页面，录入地区必须到支行级机构。但在用户作业管理中地区须选择提交查询作业的地区。查询采用提交小文本查询方式实现，柜员到综合信息查询其他信息查询用户作业管理中通过小文本下载方式查看结果，用户作业管理中“作业类型”选择“cmis3用户文本作业”，在“”页面中，点击“下载文件”，将查询结果下载至本地（注意查看文档的文件名是否为所提交的作业编号）4-94-9、企业财务
38、报表录入情况下载企业财务报表录入情况下载9394五、上线要点提示五、上线要点提示95 经过三个月的试运行，总行收集、整理了各试点行反馈的信息，现将本模块上线要点提示如下：1、授信后管理模块的启用 登陆柜员须取得授信后管理模块相应级别后，方能在“业务”中选择授信后管理。授信后管理的业务管理员由各级行运行管理员设置。2、设置贷后处理中心 贷后处理中心由二级分行或直管支行的省级分行业务管理员对所辖支行进行设置，如未设置，支行操作人员将无法选择被检查地区。五、上线要点提示五、上线要点提示96 3、贷后检查签批人签批权限取得 各级行授信后业务管理员设置好本级行领导后，由总行对各省级分行行长进行授权，再由
39、有权签批人逐级转授权至支行。4、贷后检查间隔期的维护 检查间隔期的间隔天数由授信后业务管理员按照总行制度要求进行维护，检查间隔期参数必须设置到支行，也就是各二级分行授信后业务管理员要完成所辖支行检查间隔期的参数设置。五、上线要点提示五、上线要点提示97 5、正式上线时，录入贷后检查基期数据 正式上线后，开户行应先以2012年8月为检查期，对客户基本信息、风险预警信息、商业性和政策指导性（非购销）流动资金贷款（如有）和综合评价完成一次贷后检查及签批，作为贷后检查的基期，从9月份开始按照正常要求进行贷后检查。6、客户基本信息检查自动取值失败 若出现取值失败的问题，主要是：（1）检查期客户财务报表否录入完成，（2）检查期客户总账贷款余额为0或余额不正常。98
