1、12课课 程程 目目 的的 了解公司组织架构体系了解公司组织架构体系 了解总公司各部门职能了解总公司各部门职能 了解寿险公司运作管理了解寿险公司运作管理3课课 程程 目目 录录 公司组织架构体系公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 公司的运作与管理公司的运作与管理4营销服务部营销服务部总总 公公 司司省分公司省分公司市分公司市分公司公司组织架构体系公司组织架构体系q 公司组织架构体系公司组织架构体系124（20）10 2278县支公县支公 司司 105总公司组织架构总公司组织架构投资管理委员会主任投资管理委员会主任 业务管理委员会主任业务管理委员会主任 产品管理委员会主任
2、产品管理委员会主任 xxxx运运营营部部 客客户户服服务务部部 审审计计部部 企企划划部部xxxx办办公公室室银银行行保保险险部部xxxx电电脑脑部部 投投资资管管理理部部管管理理支支持持部部精精算算部部 xxxx精精算算企企划划部部 产产品品市市场场部部 教教育育培培训训部部个个人人业业务务部部xxxx团团体体运运营营部部团团体体业业务务部部xxxx人人力力资资源源部部xxxx财财务务部部 xxxx股东大会股东大会董董 事事 长长董董 事事 会会总总 经经 理理上上海海四四川川北北京京广广东东江江苏苏浙浙江江山山东东辽辽宁宁河河南南河河北北青青岛岛大大连连宁宁波波佛佛山山黑黑龙龙江江天天津津
3、湖湖北北福福建建江江西西安安徽徽苏苏州州深深圳圳6课课 程程 目目 录录 公司组织架构体系公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理7共同资源共同资源后援支持后援支持业务系列业务系列总公司部门职能总公司部门职能 个人业务部个人业务部 团体业务部团体业务部 银行保险部银行保险部产品市场部产品市场部运营部运营部客户服务部客户服务部团体运营部团体运营部精算企划部精算企划部 办公室办公室人力资源部人力资源部电脑部电脑部财务部财务部教育培训部教育培训部 9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是
4、竞争对手的行为导向。2022-8-122022-8-12Friday,August 12,202210、市场销售中最重要的字就是“问”。2022-8-122022-8-122022-8-128/12/2022 7:13:21 AM11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。2022-8-122022-8-122022-8-12Aug-2212-Aug-2212、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。2022-8-122022-8-122022-8-12Friday,August 12,202213、He who seize the r
5、ight moment,is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。2022-8-122022-8-122022-8-122022-8-128/12/202214、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。2022年8月12日星期五2022-8-122022-8-122022-8-1215、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。2022年8月2022-8-122022-8-122022-8-128/12/202216、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2022-8-122022-8-12August
6、 12,202217、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。2022-8-122022-8-122022-8-122022-8-129 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 个人业务部个人业务部 个人营销业务的管理部门，负责个人个人营销业务的管理部门，负责个人营销业务的策划、推动与管理。营销业务的策划、推动与管理。系统个险业务规划（计划）的制订与执行系统个险业务规划（计划）的制订与执行 个险销售队伍管理制度的制订与执行个险销售队伍管理制度的制订与执行 个险政策的宣导和业务进程的追踪个险政策的宣导和业务进程的追踪 个险销售队伍的管理个险销售队伍的管理
7、10总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 团体业务部团体业务部 负责公司团体业务的策划与管理。负责公司团体业务的策划与管理。根据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险根据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险产品销售渠道与策略产品销售渠道与策略 整合团险销售渠道、产品、定价和促销策略整合团险销售渠道、产品、定价和促销策略 团险销售队伍人员管理办法的制定与执行团险销售队伍人员管理办法的制定与执行 负责中介业务与交叉销售的开拓与管理负责中介业务与交叉销售的开拓与管理 11q 银行保险部银行保险部 负责以各类银行为主要销售渠道的业务管负责以各类银行为主要销售渠道的业务管理部门。理部门。制订并调
8、整银行保险业务开拓的渠道与策划制订并调整银行保险业务开拓的渠道与策划 负责银保业务的管理与追踪负责银保业务的管理与追踪 负责银行系列销售人员管理办法的制定与执行负责银行系列销售人员管理办法的制定与执行总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍12总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 产品市场部产品市场部 负责公司所有产品的研发和设计、条款的负责公司所有产品的研发和设计、条款的备案和管理，以及产品的上线等工作。备案和管理，以及产品的上线等工作。制订公司中长期产品开发战略及年度产品开发规划，制订公司中长期产品开发战略及年度产品开发规划，并向公司产品开发管理委员会提交并向公司产品开发管理委员会提
9、交 产品调研和市场分析，并探讨公司产品对策，提出产产品调研和市场分析，并探讨公司产品对策，提出产品需求提案品需求提案 协调产品管理中各部门工作，有效控制产品开发和管协调产品管理中各部门工作，有效控制产品开发和管理流程理流程 牵头协调推广工作，保证新的产品能够及时、准确地牵头协调推广工作，保证新的产品能够及时、准确地推广到机构推广到机构总公司总公司各部门各部门职能介职能介绍绍总公司总公司各部门各部门职能介职能介绍绍13q 运营部运营部 负责公司银行代理业务、个人业务（含负责公司银行代理业务、个人业务（含新契约及保全）的运营流程管理与建设新契约及保全）的运营流程管理与建设 负责新契约及保全、理赔的
10、核保负责新契约及保全、理赔的核保 负责调查和理赔管理负责调查和理赔管理 负责全国的统一制单、医务管理及运营培训组织负责全国的统一制单、医务管理及运营培训组织 负责保全业务管理、档案管理负责保全业务管理、档案管理 负责的运营流程管理与建设，运营业务分析负责的运营流程管理与建设，运营业务分析 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍14运 营 特 点（运 营 特 点（1/21/2）全国第一家各业务系统整合为同一平台的保险公司所有业务数据集中在总部，使用统一的作业所有业务数据集中在总部，使用统一的作业平台，标准化的操作界面，集中的数据管理平台，标准化的操作界面，集中的数据管理全国第一也是唯一一家全国
11、全国第一也是唯一一家全国集中出单的公司集中出单的公司通过影像技术上传到总公司出单通过影像技术上传到总公司出单中心，统一出单核保、邮政专递、中心，统一出单核保、邮政专递、出单外包出单外包全国第一家做到客户和业务数据完全集中在总公司统一客户资料个、团、银归结为一统一客户资料个、团、银归结为一个客户代码，客户接受服务不受地个客户代码，客户接受服务不受地域限制，客户资料得到有效利用，域限制，客户资料得到有效利用，对客户资源进行深度挖掘。对客户资源进行深度挖掘。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍15运营特点（运营特点（2/22/2）基于影像技术基于影像技术三层三层WEBWEB结构结构客客 户户资资
12、 料料集集 中中q 新契约、理赔等作业流新契约、理赔等作业流程由上传的影像进行驱程由上传的影像进行驱动、快速高效动、快速高效q 高度的开放性、可扩展高度的开放性、可扩展性和可伸缩性，充分支性和可伸缩性，充分支持业务的拓展终端可延持业务的拓展终端可延伸至客户，方便客户对伸至客户，方便客户对保单的保单的“自助式自助式”服务服务外包模式外包模式集中出单集中出单统一派送统一派送q 出单打印外包，出单打印外包，由总公司统一由总公司统一出单，通过邮出单，通过邮政专递快速高政专递快速高效统一派送。效统一派送。q所有业务的客所有业务的客户资料集中存储，户资料集中存储，每一个客户都有每一个客户都有一份独立的客户
13、一份独立的客户档案档案q所有的客户服所有的客户服务和理赔作业不务和理赔作业不受地域限制受地域限制q支持客户关系支持客户关系管理，最大限度管理，最大限度地发掘客户的保地发掘客户的保险潜力险潜力总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍三层WEB结构：浏览器、应用服务器和数据库16q团体运营部团体运营部 负责公司团险业务业务的运营管理与客户服务负责公司团险业务业务的运营管理与客户服务 据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险客户服据市场情况和公司整体战略，制定并调整团险客户服务战略和策略务战略和策略 制定全国统一的标准团险新契约、核保、保全、理赔制定全国统一的标准团险新契约、核保、保全、理赔作业流程
14、、作业规则和以及各项业务管理制度和规定作业流程、作业规则和以及各项业务管理制度和规定 全面规划各项重大（新）的客户服务项目并推动实施，全面规划各项重大（新）的客户服务项目并推动实施，全面提升服务品质全面提升服务品质 最大程度上强化、支持团险销售网络最大程度上强化、支持团险销售网络总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍17q 客户服务部客户服务部 负责公司续缴业务的收费管理、高端客户负责公司续缴业务的收费管理、高端客户的附加值服务、咨询投诉与电话回访服务的附加值服务、咨询投诉与电话回访服务 负责服务中心的规划管理、保单退保劝阻的指导、负责服务中心的规划管理、保单退保劝阻的指导、客户细分及公司统
15、一组织的客户服务活动规划客户细分及公司统一组织的客户服务活动规划 负责服务标准的制定、客户服务培训、客户投诉管负责服务标准的制定、客户服务培训、客户投诉管理理 负责续期收费企划、收费达成率的考核、收费督导负责续期收费企划、收费达成率的考核、收费督导总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍18总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 客户服务的主要工作客户服务的主要工作19q 精算企划部精算企划部产品支持产品支持：1)1)产品开发产品开发定价定价（包括计算说明书、（包括计算说明书、利润测试等）、风险评估及其管控；利润测试等）、风险评估及其管控；2)2)再保险安排再保险安排再保条件的谈判和再保协议
16、的审核（包括费用和自留再保条件的谈判和再保协议的审核（包括费用和自留额等）；额等）；3)3)保全产品（包括分红、投连等新型产品）保全产品（包括分红、投连等新型产品）售后的保全技术支持。售后的保全技术支持。业务支持业务支持：1)1)各业务功能、各业务功能、产品的费用管控和风险产品的费用管控和风险管控管控；2)2)特殊案例的评估；特殊案例的评估；3)3)协助业务部门对合作协助业务部门对合作方（如银行、中介公司等）进行培训以及谈判等；方（如银行、中介公司等）进行培训以及谈判等；4)4)协助业务部门对客户进行精算评估（如养老金责任评协助业务部门对客户进行精算评估（如养老金责任评估等）；估等）；5)5)
17、突发、非日常业务的技术支持。突发、非日常业务的技术支持。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍20总公司各部门职能说明总公司各部门职能说明q 精算部精算部 评估：评估：1)1)法定评估；法定评估；2)2)GAAP GAAP 评估；评估；3)3)内含价值内含价值分析分析 偿付能力和资本金偿付能力和资本金：1)1)偿付能力监控与管理；偿付能力监控与管理；2)2)资本金资本金(如注资等如注资等)报表编制报表编制：1)1)保监会报表；保监会报表；2)2)预算编制（会同预算编制（会同财务、企划等）；财务、企划等）；3)3)其他其他 经验分析经验分析：1)1)费用分析；费用分析；2)2)续保率分析；续保
18、率分析；3)3)理理赔率分析。赔率分析。21q 人力资源部人力资源部 负责公司负责公司人力资源发展规划、员工薪人力资源发展规划、员工薪酬与福利的制定、员工工作考核与晋升。酬与福利的制定、员工工作考核与晋升。q 办公室办公室 是公司的行政管理部门，负责公司对是公司的行政管理部门，负责公司对外的宣传和联络工作，同时为公司各个外的宣传和联络工作，同时为公司各个部门提供支援与服务。部门提供支援与服务。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍22q 企划部企划部 公司战略规划的制定部门。公司战略规划的制定部门。组织推动公司重大管理与发展议题的研究与报告组织推动公司重大管理与发展议题的研究与报告 组织召开
19、公司月度和半年度经营分析与研讨会组织召开公司月度和半年度经营分析与研讨会 汇总分析公司内外经营管理信息汇总分析公司内外经营管理信息 组织推动系统企划工作团队的建设和发展组织推动系统企划工作团队的建设和发展 机构发展部：机构发展部：公司公司自有物业自有物业管理与管理与职场职场管理管理 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍租赁、装修和家具等租赁、装修和家具等 自购财产自购财产23总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 电脑部电脑部 负责制定公司的电子化建设发展规划；管负责制定公司的电子化建设发展规划；管理和维护公司的计算机系统和网络系统，确理和维护公司的计算机系统和网络系统，确保系统安全、
20、稳定、有效运行。保系统安全、稳定、有效运行。规划、建设、主管全公司信息技术应用和管理，为公司业务处规划、建设、主管全公司信息技术应用和管理，为公司业务处理和日常办公提供先进的信息技术平台和作业环境，为公司管理和日常办公提供先进的信息技术平台和作业环境，为公司管理决策提供完整准确的信息技术支持；理决策提供完整准确的信息技术支持；根据公司的发展需要，有计划有步骤地组织开发或引进各类计根据公司的发展需要，有计划有步骤地组织开发或引进各类计算机应用系统，并在全公司范围内组织推广应用；算机应用系统，并在全公司范围内组织推广应用；24q 管理支持部管理支持部 根据公司发展情况，负责为公司管理层提供流程规根
21、据公司发展情况，负责为公司管理层提供流程规划意见并制定项目实施计划划意见并制定项目实施计划 负责管理各用户部门的系统开发项目，并协调电脑负责管理各用户部门的系统开发项目，并协调电脑部讨论决定其解决方案部讨论决定其解决方案 负责对应用系统的开发进行协调，对外包商进行评负责对应用系统的开发进行协调，对外包商进行评估及管理估及管理 负责系统开发需求的整理，分析，优化，根据业务负责系统开发需求的整理，分析，优化，根据业务发展及业务流程需要进行项目分析及制定优化方案，发展及业务流程需要进行项目分析及制定优化方案，以提高系统使用效率及降低运营成本以提高系统使用效率及降低运营成本 负责项目上线的测试管理，准
22、备测试计划及上线方负责项目上线的测试管理，准备测试计划及上线方案，以保证测试及上线过程安全及高效。案，以保证测试及上线过程安全及高效。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍25q 教育培训部教育培训部 教育、培养、训练、辅导教育、培养、训练、辅导 个险系列培训规划的制定与执行个险系列培训规划的制定与执行 对机构个险业务培训的指导与监督对机构个险业务培训的指导与监督 负责总公司内勤培训工作（高级主任以下职级）负责总公司内勤培训工作（高级主任以下职级）配合银保、团险系列的培训组织与管理工作配合银保、团险系列的培训组织与管理工作 全系统专兼职讲师队伍的建设与管理全系统专兼职讲师队伍的建设与管理总公
23、司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍26总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 财务部财务部 根据总公司的发展战略，负责公司财务管理政根据总公司的发展战略，负责公司财务管理政策的制定并执行，并根据各项财务信息做出财务策的制定并执行，并根据各项财务信息做出财务决策。决策。q 投资部投资部 主要从事公司保险资金的风险监控、投资运作和主要从事公司保险资金的风险监控、投资运作和绩效评估；投资账户对外的信息披露等业务。绩效评估；投资账户对外的信息披露等业务。27q 审计部审计部 根据国家有关经济金融保险等法律、法规和公司有关根据国家有关经济金融保险等法律、法规和公司有关规章制度，制定审计管理制度并执
24、行。规章制度，制定审计管理制度并执行。监督公司各项规章制度的贯彻执行情况，评价内部控制制度的健全、监督公司各项规章制度的贯彻执行情况，评价内部控制制度的健全、适用和有效情况适用和有效情况 审核各项资产、权益的安全性与完整性审核各项资产、权益的安全性与完整性 评价和监督经济合同的签订及执行情况，及对各类采购案的核价议评价和监督经济合同的签订及执行情况，及对各类采购案的核价议价价 做好公司内部审计与配合监管部门对公司的审计工作做好公司内部审计与配合监管部门对公司的审计工作评价和审核主要中层干部离任时的经营业绩以及经济责任评价和审核主要中层干部离任时的经营业绩以及经济责任调查受理公司相关人员违规违纪
25、和违法犯罪行为，对触犯法律的案件调查受理公司相关人员违规违纪和违法犯罪行为，对触犯法律的案件移交司法机关查处移交司法机关查处 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍28课课 程程 目目 录录 公司组织架构体系公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理29寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理q 业务运作管理业务运作管理q 财务运作管理财务运作管理q 投资运作管理投资运作管理 营销管理营销管理 产品管理产品管理 运营管理运营管理 分保管理分保管理 客户服务客户服务 承保承保 理赔理赔 保全保全30寿险公司的业务运作管理寿险公司的业务运
26、作管理代代 理理 人人体检通知体检通知 投保书投保书上传上传体检体检/契调报告契调报告问题件问题件体检件体检件契调件契调件 问题件、契调通知问题件、契调通知代代 理理 人人问题件问题件投保书投保书问题件问题件问题件问题件录录入入复复核核核核保保体检体检/契调契调报告报告 信件处理信件处理初初 审审影影 像像 扫扫 描描打印、清分打印、清分保保 单单 邮邮 寄寄 承承 保保新契约承保流程图新契约承保流程图31寿险公司的业务运作管理寿险公司的业务运作管理客客户户报报 案案不予立案不予立案是否立案是否立案简易案件简易案件延迟立案延迟立案通知客户通知客户补充材料常规案件常规案件调查案件调查案件财务部门
27、财务部门转帐转帐邮寄理赔邮寄理赔通知书通知书上门领取上门领取拒赔案件拒赔案件合议案件合议案件理理 赔赔 流流 程程 图图受受 理理32Y客客 户户运营柜面运营柜面审核材料齐备审核材料齐备?立即办理立即办理N业务员业务员 （或其他人）（或其他人）委托委托不能办理不能办理材料返回给客户材料返回给客户寿险公司的业务运作管理寿险公司的业务运作管理保保 全全 流流 程程 图图33q 提取各种准备金提取各种准备金寿险公司的财务运作管理寿险公司的财务运作管理q 保证保险财务稳定保证保险财务稳定q 实现保险利润实现保险利润 未到期责任准备金未到期责任准备金未决赔款准备金未决赔款准备金人身保险责任准备金人身保险
28、责任准备金总准备金总准备金偿付能力偿付能力营业利润营业利润 +投资利润投资利润34寿险公司的投资运作管理寿险公司的投资运作管理q 保险资金构成保险资金构成自有资本金自有资本金+非寿险责任准备金非寿险责任准备金+寿险责任准备金寿险责任准备金q 资金运用原则资金运用原则 安安 全全 性性收收 益益 性性流流 动动 性性三性原则三性原则35 q 资金运用渠道资金运用渠道 银行存款银行存款 购买债券购买债券 买卖证券投资基金买卖证券投资基金 投资股票投资股票寿险公司的资金运用管理寿险公司的资金运用管理政府债券政府债券 金融债券金融债券 企业债券企业债券 次级债次级债可转债可转债36业务管理业务管理财务管理财务管理投资管理投资管理风风 险险 管管 理理寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理安全、安全、收益收益、流动流动 营销管理营销管理 运营管理运营管理 产品管理产品管理 分保管理分保管理 客户服务客户服务准备金、偿付能力、财务稳定准备金、偿付能力、财务稳定37 太平人寿的组织架构与运作管理太平人寿的组织架构与运作管理38
