1、XXXX银行银行ECIF系统实施方案交流系统实施方案交流高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation22022-8-7高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation32022-8-7银行机构客户信息存在的问题和原因银行机构客户信息存在的问题和原因客户信息的跨渠道共享难客户唯一性识别难问题存在的原因：ECIF整合没有与业务流程紧密结合，业务流程中涉及的多个系统没有无缝衔接起来客户信息的质量差，利用率低客户信息整合、存储、更新机制复杂客户信息重复采集，无目的采集严重高高 伟伟
2、达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation42022-8-7客户信息驱动客户信息驱动 ECIF业务驱动业务驱动-以以“客户为中心客户为中心”的经营理念的经营理念 以客户为中心以客户为中心客户识别客户识别客户行为分析客户行为分析用来确定能真正给银行带来价值的客户掌握、发掘和引导客户需求，做到客户的维持、挽留、争取和增值根据对客户的分析结果，制定相应的决策，以此来驱动银行的产品和服务、销售和营销等其它环节的运转通过正确的渠道、在正确的地点和时间，以最方便的形式给客户提供他们最需要的产品和服务。保证客户忠诚度，通过对客户交叉销售，提高银行盈利能力。
3、ECIF企业级客户信息整合企业级客户信息整合高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation52022-8-7ECIF系统的目标系统的目标 全面支持跨渠道、跨部门、跨地区的客户联动营销全面支持客户在不同渠道的服务体验要一致，这是由市场竞争所要求的客户服务水平要精细化决定的业务条线化管理要求客户信息的采集要按照业务流程直通式采集，减少重复录入的工作量，减低操作风险解决银行客户信息重复采集、共享性差，利用率低，操作风险高等问题，建立企业级单一客户视图ECIF系统为外部监管披露等提供整合的、准确的客户信息。为内部精细化管理提供支持支持后台管理
4、分析系统（信用风险分析系统、客户/产品的考核系统、分析型客户关系管理系统）对客户信息利用的要求高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation62022-8-7ECIF规划和建设原则规划和建设原则nECIF的业务发展总线是核心nECIF的数据发展总线是基础nECIF提供服务的模式是关键nECIF实施模式是工作指南高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation72022-8-7ECIF-业务发展总线业务发展总线系统的发展主要是由业务来驱动的，通过调研和系统研发的不断深入，有意识的
5、建立业务总的发展方向，围绕总的方向来整理观察现有业务流程，从而促进系统与业务流程的融合，这样比被动的接受业务发展有效的多，同时也有利于从系统角度推动业务流程的发展。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation82022-8-7ECIF-业务发展总线业务发展总线业务发展总线有两个主要方向，一个是支持营销的方向，另一个是支持管理的方向n支持营销体现在n统一的客户视图建立和提供一个统一的客户视图是建立标准化的营销流程中的一个基础环节。识别、合并、拆分客户的过程。n客户信息共享向各业务系统共享完整的、统一的、共享的、具有权威性的客户信息。不
6、断采集、标准化客户信息，客户信息不断与业务流程结合的过程。n客户的“细分”客户信息进行再加工的过程n客户评价客户信用评价高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation92022-8-7ECIF-业务发展总线业务发展总线n支持管理体现在客户信息中心可以在风险管理、银行内部管理两个方面提供信息支持。n风险管理信用风险n银行内部管理为完善银行客户经理评价体系提供信息支持。为机构和部门等责任中心的绩效评价提供信息支持。为银行产品的绩效评价提供信息支持高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corpo
7、ration102022-8-7ECIF-数据发展总线数据发展总线客户信息的收集和管理是建立在系统的客户数据模型基础上的。数据发展总线实际就是系统客户数据模型的发展总线。引起系统数据发生变化的原因主要有两个原因，一个是外部动因，一个是内在动因。n ECIF的客户信息必须是全行权威的、实时的、共享的、完整的、一致的n构建客户数据库的根本目的是为了提高企业的客户信息能力。客户信息能力是企业赖以生存的核心能力，贯彻到市场、销售、服务等各个职能领域并发挥巨大的作用。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation112022-8-7ECIF-数
8、据发展总线数据发展总线n客户对象n客户基础信息n客户类别信息：归属的类别，类别所设置的个性化、定制的产品和服务。n客户渠道信息：客户所能接触到的渠道n客户已购买的产品：产品包括具体产品和销售服务n客户已接受的服务：服务是专指CRM活动n客户满意度n客户盈利分析高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation122022-8-7ECIF-数据发展总线数据发展总线n客户信息中心通常具有以下几个特点n每个现在或潜在客户都作为一个单独记录存储起来.n每个客户记录不但包含客户的一般信息,如姓名、地址、电话等，而且 还包含较大范围的有关市场营销的信
9、息，即客户的需求和需求特点。n每个客户记录还包含有时对该客户进行接触和营销活动的历史情况，以 及客户于企业或竞争对手的交易信息 n客户对企业采取的营销沟通或销售活动所作出的反应信息。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation132022-8-7ECIF-数据发展总线数据发展总线n客户信息中心要具有如下功能：n所设计的数据库应能够回答有关现有客户或准客户的特征和行为的特定问题n能够在特定标准、营销事件或姓名评分模型的基础上挑选将来促销的对象姓名n能够跟踪促销结果并对反馈者和非反馈者进行客户轮廓分析高高 伟伟 达达 软软 件件 技技
10、术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation142022-8-7ECIF-系统提供服务的模式系统提供服务的模式ECIF系统作为全行的客户信息中心，只有参与到业务流程和管理流程的具体实现中去，才能实现系统的目标。采用交易和批量结合的方式，以提供交易为主，批量为辅的服务模式，尽可能提供高时效性的客户信息服务。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation152022-8-7ECIF-系统实施的模式系统实施的模式围绕系统的业务发展总线和数据发展总线，通过实践，建立系统的实施模式，包括问题提出、分析、设计、编码和测试
11、、维护的一整套工作流程。n难点在于信息的分布如何更清楚，更有效，更易访问和使用。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation162022-8-7商业智能商业智能后台业务系统后台业务系统核心业务 企业级企业级数据仓库数据仓库数据分析数据分析应用应用例如:贡献度分析风险分析营销分析 单一客户视图单一客户视图ECIF国际卡 证券国际结算 为渠道和CRM提供单一客户视图从数据仓库中获取商业智能信息整合各后台业务系统的客户信息CRM应用建立整合的单一客户视图，建立整合的单一客户视图，提供客户的全面信息，包提供客户的全面信息，包括基本信息、帐户
12、、额度、括基本信息、帐户、额度、风险控管和关系信息等风险控管和关系信息等与各类应用系统整合起来，与各类应用系统整合起来，支持这些系统的访问和更支持这些系统的访问和更新，实现完整的、一致的、新，实现完整的、一致的、共享的客户信息共享的客户信息渠道整合平台ECIF定位定位高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation172022-8-7ECIF-企业级客户视图企业级客户视图高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation182022-8-7ECIF-数据模型概览数据模型概览R o
13、le P la ye rP a rtyC ro ssR e fe re n ceP a rtyC ro ssR e fe re n ceP a rtyV e rifica tio nIn v o lve d P a rtyN a m e10.n0.11C us to m e rIn sig h t10.nC us to m e rS e rvice N o te10.nP riva c yIn s tru c tio n s10.n10.nR o le P la ye rT oR o le P la ye r10.n0.nParentChildR e g is tra tio n0.nP a
14、rtyR iskR a tin g0.nP a rtyC la ssifica tio n0.nC o n ta c tP re fe re n c e sC o n ta c tA v a ila b ility E xce p tio n0.n0.nP a rtyR o le InC o n ta c tP o in tC o n ta c tP o in t1E m a ilA d d re ssW e bL o ca tio nT e le p h o n icA d d re ss0.nC o n ta c tP re fe re n c e sP riva c yIn s tru
15、c tio n s0,n10n1C o n ta c tA v a ila b ility E xce p tio m0.1A rra n g e m e n tS ch e d u leA rra n g e m e n tB a la n ceS u m m a ry0.nA rra n g e m e n tP a rtyR o le In A rra n g e m e n t10.n1A rra n g e m e n tA rra n g e R e l0.n1A rra n g e m e n tC ro ssR e f0.n10.nP ro d u c t A rra n g
16、e m e n tC re d itC a rdD e p o sitM o rtg a g eIn su ra n ce P o licyA cco u n tA rra n g e m e n tT ra d in g A rra n g e m e n tT ra n sa c tio nA rra n g e m e n tA c tivityE ve n tC a m p a ig nS usp icio u s A c tivityC o m m u n ica tio n T h re a dC o m m u n ica tio n0.n10.n1A c tio n a b l
17、eE ve n tIn su ra n ceC la imP a rtyR o le InE ve n t10.nF in a n cia lR e o u rce Ite mP ro p e rtyIte mR eso u rce Ite mE lec tro n icD e live ryD e viceR e p o rte d In fo rmD ocu m e n ta tio n Ite mV e h icleR e a lP ro p e rtyF in a n cia lIn s tru m e n tH o ld in gF u n d H o ld in gP a rtyR
18、 o le In R e so u rce Ite m1核心参与人喜好、统计信息、附属信息、购买行为、风险，AML 联系方式地址、电话、Email、网址合约投资组合、合同、帐户、贷款、信用卡、风险资源项资产、财产、基金、股权等事件接触（客户联系）、提供产品和服务，活动、订单、周期性事件、可疑活动角色和关系所有关键参与人角色、角色、业务关系家庭关系（个人和公司）查询表查询表一些非规范表或联合表，用于高性能的查询高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation192022-8-7ECIF-客户信息内容概览客户信息内容概览虚实体实实体CIIS
19、模型中原始实体，ECIF保留高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation202022-8-7客户信息内容客户信息内容-产品相关产品相关虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation212022-8-7客户信息内容客户信息内容-组合、事件组合、事件虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation222022-8-7客户信息内
20、容客户信息内容-资源项资源项虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation232022-8-7客户信息内容客户信息内容-合约合约虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation242022-8-7客户信息内容客户信息内容-参与人分析参与人分析虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corpor
21、ation252022-8-7高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation262022-8-7交易服务平台TuxedoClientECIF框架ECIF管理系统ECIF加载系统Access核心签约数据下载监控监控交易转发Dataflow管理用户HTTPECIF 应用系统TuxedoServer业务组件基础数据访问配置数据访问J2EE广播FTPClient核心系统其他系统ECIF系统信贷系统ECIF数据库其他系统系统接口 数据转换层应用服务层数据访问层数据存储层ECIF-系统架构系统架构证券系统卡系统CRM国结系统数据服务平台高高 伟伟
22、 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation272022-8-7ECIF-数据源分析及整合数据源分析及整合n核心系统客户信息、帐户信息核心系统客户信息、帐户信息n渠道及外围系统客户信息、签约信息渠道及外围系统客户信息、签约信息n信用卡系统客户信息、消费、透支信息信用卡系统客户信息、消费、透支信息n证券系统客户信息、证券产品余额证券系统客户信息、证券产品余额n其他客户信息其他客户信息.高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation282022-8-7 统一的客户视图 统一的产品管理 统
23、一的渠道管理 统一的公共代码 完整准确地信息ECIF-数据整合之道数据整合之道高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation292022-8-7数据整合数据整合-对私客户归并识别规则对私客户归并识别规则n归并识别关键属性归并识别关键属性 证件类型、证件号码、客户名称n归并识别主要规则归并识别主要规则 如果证件类型、证件号码、客户名称三个属性都一致，判定为同一客户，进行归并；如果证件类型、证件号码一致，客户名称不一致，不作归并；如果证件类型、证件号码不一致，不作客户归并；来源同一源系统的客户，如符合ECIF归并原则，需进行客户归并 客户
24、归并时，信息覆盖按ECIF业务覆盖原则进行；身份证号长度为15位的，系统在做客户归并识别时自动将其转换为18位，但存储时依然保持15位；对于因录入不规范而产生身份证号长度不为15或18位的，不作转换；证件类型为“其他”的对私客户，由于各源系统对“其他”类型的定义不一致，对此类客户一律不作归并；如果源系统对一个客户的证件类型、证件号码、客户名称进行了修改，修改后满足ECIF客户归并条件，ECIF需对这两条记录进行归并，信息覆盖按ECIF业务覆盖原则进行。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation302022-8-7数据整合数据整合-
25、对公客户归并识别规则对公客户归并识别规则n归并识别关键属性归并识别关键属性 组织机构代码、营业执照号、证件类型、证件号码、客户名称 组织机构代码、营业执照号以外的对公客户证件信息在证件类型和证件号码反映n归并识别主要规则归并识别主要规则 如果组织机构代码和营业执照号都一致，判定为同一客户，进行归并；如果组织机构代码和营业执照号只有其中一项一致，则判断客户名称，如客户名称一致，判定为同一客户，进行归并；如客户名称不一致，不作归并；如果组织机构代码和营业执照号都不一致，不作客户归并；证件类型为“其他”的对公客户，由于各源系统对“其他”类型的定义不一致，对此类客户一律不作归并；来源同一源系统的客户，
26、如符合ECIF归并原则，需进行客户归并；客户归并时，信息覆盖按ECIF业务覆盖原则进行；客户归并时，证件类型和证件号码按组织机构代码、营业执照号、其他类证件类型的优先顺序取值；高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation312022-8-7数据整合数据整合-覆盖原则覆盖原则nECIF业务覆盖原则的确定基于以下几点：ECIF整合核心、信贷、证券、国际卡等源系统；由于各源系统中的客户信息存在着不同程度的质量问题，应尽量保证应用系统修改准确的信息不被源系统的错误信息重复覆盖。nECIF业务覆盖原则包括实体级覆盖原则和属性级覆盖原则：实体级
27、覆盖原则是针对ECIF实体而定的；属性级覆盖原则是针对ECIF某些具体的属性而定的；属性级覆盖原则优先于实体级覆盖原则；在发生客户归并和修改时，均要应用到实体级覆盖原则和属性级覆盖原则；在客户归并时，每个实体的处理会有不同，有些不会产生覆盖；属性级覆盖原则只有公司表和个人表的指定属性需要应用，在进行客户归并和修改处理时的规则是一致的。高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation322022-8-7例外数据文件统一接口文件Format B数据批量接口核心系统国结系统证券系统ECIFDB统一接口文件Format B格式转换例外数据文件F
28、ormat B跑批处理信用卡系统信贷系统中间业务接口产生CRM接口文件客户关系管理系统数据导入ECIF-数据加载服务数据加载服务高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation332022-8-7格式转换数据导入数据导出生成客户号补建关系重复帐号检测个人贡献度加载归并个人所属机构分配 公司管理部门分配主键生成覆盖原则参与人识别身份证号检验组织机构代码检验ECIF客户号生成员工清单加载指标加载计算指标归并客户清单指标统计OCRM客户清单筛选生成客户清单ECIF指标更新主控模块监控模块调度模块公用存储过程储存过程C+程序ECIF-数据加载服
29、务器组件图数据加载服务器组件图高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation342022-8-7数据加载服务数据加载服务-格式转换格式转换FF1010FF1020FF1040101010301040扫描顺序File Rec Model一个参与人的全部信息1040Format B 接口文件1010102010401030拼装写入高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation352022-8-7数据加载服务数据加载服务-指标计算指标计算接口文件拆分加载分区一分区二分区三指标计算指
30、标计算指标计算按证件类型和证件号码的某一位做分区，指标计算需要按证件类型和证件号码排序并归并，分区后指标计算即可以按分区并发运行按行数拆分，UDI无法按ECIF分区的条件拆分文件。多个接口文件高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation362022-8-7统一数据服务统一数据服务服务目录服务目录ECIF内部数据内部数据外部数据外部数据内内/外部外部组合服务组合服务基本信息查询基本信息查询产品列表查询产品列表查询额度信息服务额度信息服务基础服务基础服务数据消费数据消费SDO、ODBC,JDBC,Web ServicesJDBCWeb
31、Srvcs数据架构人员了解数据服务需求和元数据的关系，把元数据的来源映射基础数据服务按照需求，把基础数据服务进行一定内部和外部的组合/加工不同系统业务人员提出对数据服务的要求查看可用的数据服务，确定数据服务需求和元数据关系申请并获得访问数据服务的权限数据服务管理人员部署和发布数据服务配置用户和访问权限配置Cache日常监控管理SDOECIF应用服务应用服务在SOA里，数据服务层提供了数据存取能力数据服务模型构造了可用和重用的服务高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation372022-8-7应用服务应用服务-技术策略技术策略n通过数
32、据模型实现而不是通通过数据模型实现而不是通过编程过编程n灵活的，优化的灵活的，优化的n易于管理的易于管理的n可重用且多层次的可重用且多层次的n松耦合的松耦合的高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation382022-8-7应用服务应用服务-应用实现应用实现BEA的的AquaLogic Data Service Platform领航领航EIIPORTAL/WLI/WLWWORKSHOP控件控件JAVA/J2EEJAVA APIJDBC/SQL报表报表WEB SERVICEWSDL WRAPPERWebServices业务伙伴、适配器、
33、.Net文件文件XML、Flat Files表、视图、存储过程、SQL关系型数据库关系型数据库LDAPJ2EEExcelJava函数函数JCAJMSCustom Access管理控制台管理控制台Caching,Security,Monitoring,Management元数据（Metadata）浏览开发工具开发工具服务定义、Model Diagrams数据服务数据服务API缓存缓存安全安全客户端客户端API数据处理引擎数据处理引擎Model RepositoryALDSP高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation392022-8-
34、7ECIF-管理平台管理平台ECIF适配器ECIF应用服务器ECIF数据加载服务器模型管理配置管理例外管理字典维护权限管理监控管理监控适配器监控适配器监控适配器配置数据例外数据权限配置元数据J2EE级联删除权限控制高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation402022-8-7ECIF系统实施阶段划分系统实施阶段划分高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation412022-8-7高高 伟伟 达达 软软 件件 技技 术术 有有 限限 公公 司司 2007 GIT Corporation422022-8-7诚谢各位领导、专家诚谢各位领导、专家
