1、突发事件处理流程风险警示图风险内容：处置是否合规合法防范措施：加强各网点突发事件演练，员工熟悉分工、职责，做到事件判断迅速，报警及时，处置合理合法。事件处理报告调查事件原因按预案处置上报县局、现场处置报警救援（110、119、120）责任人：综合办、经营部办结时限：及时办理事件判断突发事件发生注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话： 36 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话： 安全保卫检查流程风险警示图风险提示：整顿是否存在走过场的现象防范措施：加强学习，增强责任意识，确保整改到位，并进行复查风险提示：是否瞒报隐患防范措施：对检查结果如实上报，处理意见客观公正，不徇私情监督责任
2、人：主管副主任风险提示：是否落实“双人以上”检查制度，注意关键环节检查防范措施：增强责任心，安全意识，落实安全保卫制度的各项规定整顿办结时限：及时办理责任单位：综合办随机抽查网点上报检查结果及处理意见办结时限：及时办理责任单位：综合办进入现场检查 办结时限：及时办理责任单位：综合办组织人员注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：37蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：枪弹领用流程风险警示图风险内容：验枪环节是否落实防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定，做到退弹干净，验枪规范，防止枪支走火意外伤人，保证安全。风险内容：是否落实双人管理枪弹防范措施：加强监督检查，落实枪支弹
3、药管理规定，做到“枪弹分管”“双人管库”监督责任人：分管领导押运结束、枪弹入库保管责任人：安全保卫部经理办结时限：及时办理验枪、填装子弹枪弹出库责任人：安全保卫部经理办结时限：及时办理填写守押枪支弹药领用、归还登记表注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：38蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：押运工作流程风险警示图受理押运任务风险提示：“双人管枪”是否落实防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定监督责任人：吴根峰办理枪弹领用手续，验枪、装填子弹办结时限：及时办理责任人：安全保卫部押运员进入警戒位置风险提示：款箱是否按规定进行清点防范措施：加强对出纳员教育，做到款箱入保险柜
4、、双人落锁，卸车有清点、有交接。款箱出库、装车办结时限：及时办理责任人：金库守押人员风险提示：路线泄密，车辆状况，武装押运防范措施：加强保密教育，定期保养车辆，押运人员保持警戒状态出车责任人：吴根峰押运结束、退弹验枪，办理枪支交接手续责任人：金库守押人员风险提示：验枪环节是否落实防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：39蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：财务开支审批工作流程风险警示图风险提示：列支是否合理防范措施：资金使用的合规性的审查并进行复核风险提示：列支是否有预算、是否合理。防范措施：资金使用的合理性，发票的合规性的审查审批
5、通过，资金支出使用经市局财务部进行审批办结时间：及时办结责任人：市局计划财务部报局长审核办结时间：及时办结责任人：局长邮政局计划财务部受理并进行初审。办结时间：及时办结责任人：计划财务部由相关部门及工作人员提出财务开支申请注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：40 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：活期储蓄业务流程风险警示图风险提示：客户提供资料真实性防范措施：审核客户有效证件并联网核查开 户办结时限：及时办结责任人：经办柜员 风险提示：万元以上无折存款核对存款人身份证件存款5万元以上提交有效身份证原件、他人代理应提交代理人和被代理人身份证件防范措施：审核客户有效证件并联网
6、核查 存 款办结时限：及时办结责任人：经办柜员 风险提示：取款5万元以上提交有效身份证原件、他人代理应提交代理人和被代理人身份证件防范措施：审核客户有效证件并联网核查取 款办结时限：及时办结责任人：经办柜员 销 户办结时限：及时办结责任人：经办柜员注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话： 41蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：整存整取定期储蓄业务流程风险警示图开户办结时限：及时办结责任人：经办柜员风险提示：防止他们冒领、盗支防范措施：审核客户有效证件并联网核查部分提前支取办结时限：及时办结责任人：经办柜员风险提示：防止他人冒领、盗支防范措施：5万元以上要求取款人提供有效身份证
7、明、核对密码销户办结时限：及时办结责任人：经办柜员注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话： 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：42代发工资业务流程风险警示图风险提示：资料的完整真实性防范措施：委托单位提供代理帐户资料提交委托代理业务申请书、开立委托代理业务帐户。委托单位开户办结时限：及时办结责任人：经办柜员 风险提示：按期限递交代发信息并划拨款项。防范措施：为委托单位员工统一办理个人结算账户存折或信通卡，委托单位按合同约定期限向农村信用社递交代发信息、清单并划付款项。 个人结算账户或信通卡转存办结时限：按约定时间责任人：经办柜员 销 户办结时限：按约定时间责任人：经办柜员 注
8、：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话： 43蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：风险提示：签订合同时，合同的有效性和真实性防范措施：工作人员与借款人、担保人执行面签。放款办结时限：2个工作日签订合同责任人：综合柜员、支局长贷款审批办结时限：2个工作日责任人：有权审批部门填写申请表，上报信息办结时限：及时办结责任人：柜员贷前调查办结时限：及时办结责任人：柜员受理申请受理对象：辖区内的自然人办理个人存款质押贷款业务流程图风险提示：借款人与担保人的证件及被质押存单是否真实有效防范措施：提高人员业务技能注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话： 44蓝色代表防范措施 纪
9、工委监督电话：代理保险业务流程风险警示图代理销售财产保险办结时限：及时办结责任人：经办柜员 风险提示：收取不入帐防范措施：代收保户直接到网点柜台缴纳的保险费、通过保户制定的结算账户或银行卡账户代扣保险费、通过电话银行或网上银行等代收保险费、其他约定方式代理收取保险费办结时限：及时办结责任人：经办柜员 风险提示：是否转帐防范措施：客户开立结算账户，邮政局根据保险公司提供的批量代付保险金或保险赔款文件，代理保险公司通过银行转账方式支付保险赔款、返还本金及红利等代理支付保险金办结时限：及时办结责任人：经办柜员代理续期业务办结时限：及时办结责任人：经办柜员注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级
10、 监督电话： 45蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：电话银行业务流程风险警示图客户执本人有效身份证件在柜面办理电话银行的开通业务办结时限：及时办结责任人：经办柜员风险提示：客户对某些情况不熟知防范措施：需先注册开通，为保护客户资金安全，凡涉及资金变动的转账、自助缴费等交易需客户在开通申请书中进行约定使用电话银行时，直接拨打客服电话：95580办结时限：及时办结责任人：柜员注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话： 46蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：ATM取款业务流程风险警示图 风险提示：银行卡被克隆，不良持卡人恶意透支。防范措施：银联受理标识、跨行交易提示张贴规范；不采用刷
11、卡进门方式，以减少为犯罪分子加装测录设备的机会；ATM密码键盘窥罩和异弄插卡口经常检查保证完好；ATM机具及时维护。监督责任人：主管主任 客户持银行卡在ATM机上刷卡取现金。责 任单位：金融部 注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：47 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：新集邮品开发工作流程风险警示图风险提示：是否签订协议防范措施：完善协议内容，及时签署制作协议与客户签订定向邮品制作协议风险提示：是否是客户本人签字防范措施：与客户签订协议，实行面签。设计稿经客户同意并签字确认后，上报市局审批风险提示：是否与印厂签订协议防范措施：与印厂签订制作协议，以保证质量及制作时间审批通
12、过，报印厂制作风险提示：是否及时收取货款防范措施：及时催交货款，以免形成欠费按时交货，催交货款注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：48 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：代收石油、移动营业款流程风险警示图风险提示：所收款项是否准确防范措施：加强收款员的业务技能，保证款项准确无误由两名收款员、押运员收取石油、移动营业款风险提示：所收款项的安全性防范措施：完善各种突发事件的预案，提高收款员和押运员的安全意识，遇到突发事件的处理能力。收款后，现金的在途押运风险提示：所收款项的安全性防范措施：严格履行金库值班制度，枪支管理办法，增加检查频次现金在金库的保管风险提示：款项的安全性、
13、与银行交接手续是否齐全防范措施：提高收款员和押运员的安全意识，遇到突发事件的处理能力，与银行交接手续齐全。银行交款注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：49 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：邮政物流分销配送流程图进货项目分统签、省签、市签。向市局申请，eDMS分销系统订货，市局统一进货。入库厂家发货，分销经理和库管员共同检验入库，开入库单，信息员从eDMS分销系统做入库库房保管防霉、防鼠、防盗。出库信息员开票、分销经理签字、三农服务站铺货5000元以上主管局长签字，保管员发货。收款信息员根据出库单收款并开具发票，eDMS分销系统销售处理，货款上交财务室注：红、橙、黄分别代表A、B、C 三个风险等级 监督电话：50 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：
