1、“当每一个人企图尽可能地使用他的资本去支持本国工业，从而引导那种工业使它的产品可能有最大的价值时，每一个人必然要为使社会的每年收入尽可能大而劳动。的确，他一般既无心要去促进公共利益，也不知道他对之正在促进多少。他宁愿支持本国工业而不支持外国工业，只是想要确保他自己的安全；他指导这种工业去使其产品能具有最大的价值，只是为了他自己的利益，也像在许多其他场合一样，他这样做了他自己的利益，也像在许多其他场合一样，他这样做只是被一只看不见的手引导着，去促进一个并不是出自他本心的目的。”（国富论，第4卷，第456页）城市道路、路灯、街心公园国防建设、贫富分化化工厂、汽车废气污染“市场效率的两大限制：市场失
2、灵和不能被接受的收入分配。”萨缪尔森：经济学（第十六版）市场失灵Market Failure指在有些情况下仅仅依靠价格调节并不能实现资源配置最优。市场失灵产生于公共物品、外部性与垄断。市场机制本身在某些场合下并不能导致资源有效配置的结果。不能接受的收入分配即使市场是有效率的，它也可能带来社会所不能接受的收入分配结果贫富悬殊。广义的市场失灵将不能接受的收入分配也包括在内。市场存在着垄断或不完全竞争，阻碍要素自由流动，降低资源配置效率,使其并不总是产生最有效的结果。市场行为的外部性无法由市场本身解决,可能产生负面的外溢效果。市场机制不能保证公共物品的供给。市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中
3、的不确定性。市场所导致的收入分配后果在政治上或道义上无法接受。一、公共物品（一）公共物品与私人物品私人物品private goods：每单位物品只能由一个人消费的物品与劳务纯粹公共物品pure public goods：每个人的消费不会导致别人对该物品的消费减少的物品私人物品private goods：特点：竞争性 排他性纯粹公共物品pure public goods：特点：非竞争性 非排他性混合物品（准公共物品）Mixed goods私人物品冰淇淋蛋卷衣服拥挤的收费道路共有资源海洋的鱼环境拥挤的不收费道路公共物品国防知识不拥挤的不收费道路自然垄断消防有线电视不拥挤的收费道路竞争性？是 否是排
4、他性？否竞争性：在资源既定的条件下，如果某种物品被一个人消费以后，使其他消费者的可用量减少，就说明这种物品具有竞争性 即每多提供一件或一种私人物品，都要增加生产成本，因而竞争性是私人物品的一个特征。排他性：人们必须对一种商品支付价格方可消费，只有付费方能消费，不付费就不能消费 某个消费者在购买并得到一种商品的消费权之后，就可以把其他消费者排斥在获得该商品的利益之外，私人产品在使用上具有排他性 国防 环境保护 养老金 失业补助 金融服务 邮政服务 公共物品的上诉特征主要来自公共物品的不可分性，也称“非分割性”。既然公共物品是不可分的，它就无法像私人物品那样，实现谁付钱谁消费的原则，只好让那些没有
5、承担成本的人也从中收益。经济学上把这种现象叫做“免费搭车”，或者“搭便车”在私人物品场合，最优标准是每个消费者的边际收益与边际成本相等在公共物品场合，最优标准是每个消费者的边际收益只和与边际成本相等 PDQD 在现实社会生活中，社会成员越多，社会提供的公共物品就越低于最佳数量。任何一个社会都会鼓励公民多为社会做贡献来提供公共物品，但这是很有限的。因此，政府必须干预，以便于尽量保障提供适当数量的公共物品。公共选择可以看作是一系列可行的社会状态之间的选择，公共选择的一个重要方式是投票表决。投票表决的过程实际上可以理解为显示社会偏好的过程，最后达到有限资源的最优配置。TR TC有效率的free ri
6、der收费问题？解决办法：5万居民 X 2元税收/人=10万元 Eg:焰火晚会 总收益：5万居民 X 10元评价/人 =50万元 总成本：10万元 如果至少有一人认为A优(或劣)于B,而没有人认为A劣(或优)于B，则从社会的观点看，也有A优(或劣)于B。如果两人都认为A与 B无差异，则从社会的观点看，也有A与B无差异。帕累托最优1.帕累托最优：也称帕累托效率、帕累托改善：n指资源分配的一种状态，在不使任何人境况变坏的情况下，而不可能再使人的处境变好。n帕累托改进：n指一种变化，在没有使任何人境况变坏的前提下，使得至少一个人变得更好。n如果一个经济体不是帕累托最优，则存在一些人可以在不使其他人的
7、境况变坏的情况下使自己的境况变好的情形。普遍认为这样低效的产出的情况是需要避免的，因此帕累托最优是评价一个经济体和政治方针的非常重要的标准。1、一致性原则 缺陷：首先，摸索寻找对每个人都适宜的点可能需要花费很多时间 其次，一致性通过规则可能会助长对策性行为。总成本在集体成员之间进行分摊，并让全体成员就公共物品的数量进行公共选择，使每个成员承担的费用与该成员对公共物品的真实评价相符合，每个成员所愿意支付的费用总和正好等于生产公共物品的总成本。在利润为零的约束条件下，使公共物品的收费采取与每个消费者的需求强度有关的方案，即针对每个消费者对公共物品的真实评价，分别收取各自不同的价格。若消费者评价高，
8、收取的费用就高；若评价低，收取的费用就低。缺陷：首先，单个参与者的选择在多数投票规则下可能被忽略 其次，它会助长投票者不重视选举权的行为，甚至放弃选举权 投票悖论指的是在通过“多数原则”实现个人选择到集体选择的转换过程中所遇到的障碍或非传递性，这是阿罗的不可能定理衍生出的难题。公共选择理论对投票行为的研究假设投票是那些其福利受到投票结果影响的人们进行的，投票行为的作用是将个人偏好转化为社会偏好。在多数投票原则下，可能没有稳定一致的结果。n 阿罗不可能定理n 斯坦福大学教授肯尼思阿罗(KArrow)发现：当至少有三名候选人和两位选民时，不存在满足阿罗定理的选举规则。也即“阿罗不可能定理”。n 阿
9、罗不可能定理：依靠简单多数的投票原则，要在各种个人偏好中选择出共同一致的顺序，是不可能的。阿罗不可能定理源自孔多塞的“投票悖论”，早在十八世纪法国思想家孔多赛就提出了著名的“投票悖论”：假设甲乙丙三人，面对ABC三个备选方案，有如图的偏好排序。甲（a b c）乙（b c a）丙（c a b）注：甲（a b c）代表甲偏好a胜于b，又偏好b胜于c。若取“a”、“b”对决，那么按照偏好次序排列如下：甲（a b）乙（b a）丙（a b）社会次序偏好为（a b）若取“b”、“c”对决，那么按照偏好次序排列如下：甲（b c）乙（b c）丙（c b）社会次序偏好为（b c）若取“a”、“c”对决，那么按照
10、偏好次序排列如下：甲（a c）乙（c a）丙（c a）社会次序偏好为（c a）于是我们得到三个社会偏好次序（a b）、（b c）、（c a），其投票结果显示“社会偏好”有如下事实：社会偏好a胜于b、偏好b胜于c、偏好c胜于a。显而易见，这种所谓的“社会偏好次序”包含有内在的矛盾，即社会偏好a胜于c,而又认为a不如c！所以按照投票的大多数规则，不能得出合理的社会偏好次序。它要求各选举者对备选方案以序数表明优先顺序，然后把全部投票人的优先顺序加起来得到某一特定备选方案的优先序数总和，这个数就称为波德数。波德数越大，表明其优先顺序越靠后，人民对它的偏好越不强。方案投票人XYZWA1234B4123C
11、3421波德数8778我们在决策时，常常少数服从多数，以此显示民主。但如上图：如果您是一个100人的集体负责人。需要您做出一个决策，该决策通过，这100人中某个特定的人会获得200元收益，同时给其他99人各带来1元的损失。如果民主投票，结果一定是“99票反对，1票赞成”，即无法通过。这个结果在大多数人看来，是很正常的。但从福利经济学的角度看，决策通过会给群体增加200元福利，抵消掉99元的损失，还有101元的净福利。若决策不通过，净福利为0。这就是公共决策经济学中“投票悖论”之一：使用“少数服从多数”的民主投票办法，其结果可能会带来净福利的损失。荒芜的滩头地，分散在农户手中，几乎没有收成。后来
12、，由乡里全部收回，交给一个养蟹专业户承包，并给农户没亩100元的补偿。农户很高兴。3年后，养蟹人开始赚大钱，农户眼红了，不顾自己不懂技术，也不管合同期是10年，提出收回滩头地。乡长想出的办法是：滩头地继续让养蟹人承包，同时每年每亩地的补偿增加到150元，农户不得再要求修改合同。这样的结局是皆大欢喜。分析一下，当农户提出解约时，如果用民主投票，得到通常类似前面的“99：1”的结果，最终农户虽然拿回了滩头地，但受益还是回归到零，养蟹人也一样。1、“希克斯标准希克斯标准”如果一个方案出台，在受益与损失想抵后，整体上仍能促进国家福利，那么决策者就应该想办法让这个方案通过。2、“卡尔多标准卡尔多标准”任
13、何一个方案要被通过，方案的受益者都要给方案通过后的受损者足够的补偿。那么，多少才合适呢？回到开头的100人的案例，如果决策通过，受益的人获得200元，如果他只给每个人1元的补偿，大家会觉得自己被利用了，认为不公平，会脱口而出：凭什么？！所以，此时，受益者不是拿出99元来补偿其他人，而是至少108.9元（平均每人补偿1.1元）。这样其他99人可净得的0.1元，让他们促使方案通过。而受益者，扣除108.9元，依然有净受益91.1元，可谓多赢。一些重要的公共物品，由政府提供的方法来解决。Eg:国防建设 基础研究 消除贫困计划 灯塔 “三峡工程”真正的总收益和总成本是多少？成本收益分析：估算该项目对整
14、体社会而言的总成本和总收益但事实上，免费使用使人们难以判断价格！Eg:三峡工程某种经济交易产生的成本或利益，落在第三方身上（由第三方承担）而交易者并没有考虑到。Eg:外部性外部成本化工厂化工产品买方负外部性：Eg.汽车废气、工厂污染、噪音正外部性：Eg.修复历史建筑、新技术、教育污染环境，居民健康受损负外部性：Eg.汽车废气、工厂污染、噪音化工产品交易量价格社会成本私人成本私人需求均衡最适污染成本最适量 市场量新技术交易量价格私人成本社会成本私人需求均衡最适技术溢出效应的价值最适量市场量正外部性：Eg.修复历史建筑、新技术、教育 无论是外部经济、外部不经济都会引起市场失灵，会造成私人成本和社会
15、成本以及私人利益和社会利益的不一致，导致资源的不当配置。纠正外部性的方法：1.征税和补贴;2.外部影响内部化;3.产权规定;可交易的排污证制度：是有环保部门确定一个城市或地区的总体排污标准，可交易的排污证制度：是有环保部门确定一个城市或地区的总体排污标准，然后向污染企业发放（或拍卖）排污正。排污证可以在市场上然后向污染企业发放（或拍卖）排污正。排污证可以在市场上 进行交易。进行交易。例如：某城市确定可吸入颗粒物的排放总量为20吨，然后向两个排污的钢 铁厂和化工厂各发放10吨的排污证。排污成本 按10吨排污标准计算的排污成本钢铁厂：2 万元/吨化工厂：1 万元/吨总成本：20万元10万元30万元
16、但他们之间交易排污证时：钢铁厂向化工厂购买10吨排污证，价格为：1.5万元/吨，钢铁厂多排出多少吨污染？10吨钢铁厂购买排污证费用为？15万元钢铁厂节约排污费？5万元化工厂支付治理污染费？10万元，多得收入5万元。排污总量没变，双方各得排污总量没变，双方各得5万元。万元。市场机制作用的发挥，是以充分的市场竞争为前提条件的。然而，在一些部门和行业中，由于生产的物质技术条件、人为因素及自然条件等种种原因而存在着垄断，致使市场的配置功能和市场机制的作用，不能得以有效发挥。垄断使社会福利受到损害。垄断与政府管制 政府对垄断的消除一般用以下三种方法：1.价格管制，就是政府控制垄断者产品的价格。2.实施反
17、垄断法，对违法的垄断企业进行行政惩罚或法律制裁。3.实施国有化政策，对垄断性企业实行国有，由政府经营。造成信息不对称的原因：（1）认识能力有限（2）掌握信息的成本高（3）信息的特殊性（4）自利倾向不确定性：指出现一种以上的情况，但我们并不知道是哪一种的状态。风险可以用概率来说明。例：某人购买某种股票共支出100万元。获得20%红利的概率为0.4，获得10%红利的概率为0.4，无红利的概率为0.2.则：预期收益=(1000.2)0.4+(1000.1)0.4+(1000)0.2=12万元 人们对风险的态度：喜爱风险、厌恶风险、风险中性 保险业为人们回避风险服务。保险业存在是因为风险有概率以汽车保
18、险为例：如果根据历史资料统计，每个人发生车祸的风险为0.1，没有车祸的风险为0.9.如果一个汽车的价值为10万元，在有车祸风险的情况下，这10万元财产的未来预期值为：10万元0.9+00.1=9万元 这时，车主为保证无风险，即使发生车祸也有10万元的财产，他愿意支付1万元的保险费。保险公司按照10%的车祸概率，每100万元赔付10万元，这样，每100个人保险，每人付1万元，共收保费100万元。为100个人中的10个人每人付10万保费，共100万。保险公司就可以维持下去。人们为不受更多损失，愿意出个更多的保费。逆向选择：逆向选择：指买卖双方在信息不对称的情况下，差的商品必将把好的商品驱逐出市场信
19、息不对称：就是双方拥有的信息数量与质量不同。信息公开信息私人信息 1、网络购物存在逆向选择吗？2、富人常常担心别人为了他们的钱而同他们结婚，去寻找一个自己了解的女人，这是逆向选择的问题吗？信息不对称信息不对称一方做出了损害自己利益的行为一方做出了损害自己利益的行为 道德风险道德风险Moral Hazard “道德风险可定义为：从事经济活动的人在最大限度道德风险可定义为：从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用时作出不利于他人的行动。道德风险存在地增进自身效用时作出不利于他人的行动。道德风险存在于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制的合同于下列情况：由于不确定性和不完全的、或者限制的合同使
20、负有责任的经济行为者不能承担全部损失（或利益），使负有责任的经济行为者不能承担全部损失（或利益），因而他们不承受他们的行动的全部后果，同样地，也不享因而他们不承受他们的行动的全部后果，同样地，也不享有行动的所有好处。有行动的所有好处。”新帕尔格雷夫经济学大词典新帕尔格雷夫经济学大词典“道德风险道德风险”辞条辞条 Y.Y.科托威茨科托威茨 (Y.Kotowitz)(Y.Kotowitz)著，张晓慧著，张晓慧 译译 王传纶王传纶 校校 “道德风险也是和信息不对称相联系的问题。如果存道德风险也是和信息不对称相联系的问题。如果存在完全信息，保险公司可以免费获得承保人行为所有信在完全信息，保险公司可以免
21、费获得承保人行为所有信息，并准确判断由于承保人行为不当造成的事故，便可息，并准确判断由于承保人行为不当造成的事故，便可能即时调整不同行为承保人需要支付的保险费水能即时调整不同行为承保人需要支付的保险费水平。平。正是由于存在不对称信息，保险公司难以准确正是由于存在不对称信息，保险公司难以准确地监督承保人行为变化，才会广泛发生道德风险问题。地监督承保人行为变化，才会广泛发生道德风险问题。”北京大学中国经济研究中心卢锋：北京大学中国经济研究中心卢锋：经济学原理经济学原理 第第11讲讲信息不对称、外部性与产权信息不对称、外部性与产权 针对逆向选择 卖方应对方法：信号显示实行“三包”；证书；声誉买方应对
22、方法：过滤筛选（银行在发放信用卡前要求申请人提供收入证明。人寿保险公司在提供保险服务前，要求申请人提供体检证明）第三方应对：评估和管制（股票市场关于上市公司必须定期如实公布企业经营、财务、业绩方面信息的监管措施；出租汽车市场上要求出租车统一配备里程和价格计量装置的监管措施）针对道德风险动机兼容性机制设计（制度设计）共担损失；激励相容（如股票期权）；合同保险公司抑制道德风险的条款：凡事故发生时，被保人自己先承担一定数量金额之内的损失，超过部分由保险公司赔付。政府管制：政府管制：强制性信息公开制度。对虚假广告、虚假信息的惩罚。1、制定规则，并维护其运行 2、保持经济稳定增长 3、影响资源配置，提高
23、效率 4、调节收入分配由于选民的无知和信息不对称及现代的民主并不能直接表达选民的意愿。政府的决策并不一定符合整个社会利益 政府失灵：指用政府取代市场并不能保证消除市场失灵，实现资源配置最优化。1.什么是政府失灵 市场失灵为政府干预提供了基本依据，但是，政府干预也同样存在着“政府失灵”的可能性。用政府取代市场并不能保证消除市场失灵、实现资源配置最优化，由于政府引起的资源配置失误就称为政府失灵。2.政府失灵的表现 无效干预：即政府宏观调控的范围和力度不足或方式选择失当，不能够弥补“市场失灵”维持市场机制正常运行的合理需要。过度干预：即政府干预的范围和力度，超过了弥补“市场失灵”和维持市场机制正常运
24、行的合理需要，或干预的方向不对路，形式选择失当。导致政府失灵的根源是什么？（一）政府机构有可能谋求内部私利而非公共利益。近年来，时有媒体报道，一些地方政府以帮助农民脱贫致富为由，强迫农民种植烟叶、甘蔗等经济作物，农民不从，地方政府则强行拔掉农民的禾苗，毁掉良田，甚至用暴力手段对付农民。美国从二十世纪七十年代末开始了大规模的放松管制的改革，据了解，放松管制改革每年大约为美国带来358亿到462亿美元的收益。以航运为例，自从联邦民用航空局在1976年开始部分取消管制以后，航班增加了2030%，乘客满座率很快从55%提高到60%，航空公司的效率提高了7%以上。航空公司从取消管制中大约得益40亿美元，
25、乘客大约得益110亿美元。如果把未编入公务员队伍，但从财政上集聚工资的人员，以及离退休人员全部计入，我国目前的官民比例为1:18，一般公认的是1:26。美国官民比为1：12，法国官民比为1：12，日本官民比为1：23 财政供养人员与GDP之比：美国为2.31人/百万美元；法国为3.46人/百万美元；日本为1.38人/百万美元；我国为39人/百万美元。全国政协的一份提案显示，目前我国公车已超过300万辆，每年用于公车上的开支估算达3000多亿元；每辆出租车的工作效率为公车的5倍，可运输成本仅为公车的13.5%官僚主义的弊端政府的资源使用效率往往低于市场配置的效率。无产权约束，浪费不心疼 有垄断特
26、权 没有盈利指标，办事不计成本 难以监督 容易产生“寻租”一、政府在经济方面的主要职能 为经济发展提供一个安全的环境。为经济发展提供公正的法律环境。为市场竞争的失败者及弱势群体提供生活保障，纠正由于市场竞争带来的客观的不公正而导致的负面影响。（因为汗水与成果往往并不划号等）二、政府对经济发展的作用尚待进一步研究 当一个国家市场经济体制比较完善，同时具备良好的监督机制，行政措施得力，是有可能加快经济发展的。如日本、韩国、北欧。但如果没有上述前提条件，则政府对经济的干预所造成的实际后果肯定是弊大于利。本章重点介绍了市场失灵的原因和政府干预的行为 特别要求学生能掌握外部性、信息不对称对经济行为造成的影响 P174 二、简答题 1，3，5
