1、环境工程项目管理环境工程项目管理CHINATHREEGORGESUNIVERSITY主讲：xxx2022-10-3Environment Engineering Management Project第1节 工程项目质量管理一、质量管理概述一、质量管理概述什么是质量？什么是质量？产品或服务的优劣程度产品或服务的优劣程度（一）工程项目质量（一）工程项目质量1、定义：工程项目的、定义：工程项目的固有特性固有特性满足工程项目相满足工程项目相关方关方要求要求的程度。的程度。性能性能寿命寿命可靠性可靠性安全性安全性经济性等经济性等需要和期望需要和期望适用性适用性耐久性耐久性安全性安全性可靠性可靠性经济性经
2、济性协调性协调性居住舒适，布局合理，使用方便，造型美观居住舒适，布局合理，使用方便，造型美观 安全使用年限安全使用年限 保障劳动者和使用者的安全和健康，预防伤亡保障劳动者和使用者的安全和健康，预防伤亡 强度，稳定性，抗震，防腐强度，稳定性，抗震，防腐 保证质量前提下成本最低保证质量前提下成本最低 与周围环境、所在地区协调与周围环境、所在地区协调 2、内涵、内涵3、分类、分类1 1、产品质量（工程质量）、产品质量（工程质量）2 2、工作质量（间接）、工作质量（间接）3 3、工序质量（连接）、工序质量（连接）工序质量工序质量是工作质量与产品质量间的是工作质量与产品质量间的桥梁和纽带，桥梁和纽带，工
3、作质量工作质量影响影响工序质量工序质量，工工序质量序质量影响影响工程质量工程质量。4、工程质量的影响因素（工程质量的影响因素（4M1E）人员素质人员素质文化、技术、能力、道德文化、技术、能力、道德材料材料设备设备程序方法程序方法环境环境性格特点性格特点对进度对质量的理解不一样对进度对质量的理解不一样不能用同样的态度或不能用同样的态度或方法去领导所有人方法去领导所有人 公平的前提下应当公平的前提下应当区别对待区别对待5、工程质量控制过程的几个影响因素工程质量控制过程的几个影响因素 按照实际工程统计，质量问题的原因主要出现在按照实际工程统计，质量问题的原因主要出现在如下几个方面：如下几个方面：设计
4、的问题设计的问题 401 施工责任施工责任 293 材料问题材料问题 145 使用责任使用责任 90 其其 它它 71 当然还可以采用结构分析方法研究更细的原因。当然还可以采用结构分析方法研究更细的原因。从总体上看，设计、施工、材料、使用是造成质量问题的根本从总体上看，设计、施工、材料、使用是造成质量问题的根本原因，进行质量控制同样必须从这几个方面着手。原因，进行质量控制同样必须从这几个方面着手。（二）工程项目质量管理（二）工程项目质量管理 通过制定质量方针、建立质量目标和标准，并在工通过制定质量方针、建立质量目标和标准，并在工程项目生命周期内持续使用质量计划、质量控制、质程项目生命周期内持续
5、使用质量计划、质量控制、质量保证和质量改进等措施来落实质量方针的执行，确量保证和质量改进等措施来落实质量方针的执行，确保质量目标的实现，最大限度地使顾客满意保质量目标的实现，最大限度地使顾客满意。复杂性复杂性动态性动态性难以纠正性难以纠正性质量管理质量管理质量管理发展的三个阶段质量管理发展的三个阶段 共同的生产劳动产生了初始的管理，劳动分工带来的产品交共同的生产劳动产生了初始的管理，劳动分工带来的产品交换萌发了质量管理，换萌发了质量管理，QCQC的发展大体经历了三个阶段：的发展大体经历了三个阶段：1 1、质量检验管理阶段、质量检验管理阶段 二十世纪初到四十年代，对产品质量进行检验，目二十世纪初
6、到四十年代，对产品质量进行检验，目的是通过对最终产品进行测试，挑出次品和废品。的是通过对最终产品进行测试，挑出次品和废品。代表：泰罗制代表：泰罗制科学管理原理科学管理原理19111911年年 2 2、统计质量管理阶段（、统计质量管理阶段（SQCSQC）四十年代到五十年代，基本特征是主要在生产过程中四十年代到五十年代，基本特征是主要在生产过程中重视工序的管理，采用了数理统计方法来确定质量控制重视工序的管理，采用了数理统计方法来确定质量控制的界限。的界限。3 3、全面质量管理阶段、全面质量管理阶段 从从6060年代至今（日、美已普遍应用），年代至今（日、美已普遍应用），TQCTQC的主的主要标志是
7、把企业管理、专业技术和统计方法密切结合要标志是把企业管理、专业技术和统计方法密切结合在一起，建立一套完整的质量管理工作体系。在一起，建立一套完整的质量管理工作体系。全面质量管理全面质量管理 1.定义定义 是以企业是以企业全体人员全体人员为主体，以数理统计方法为为主体，以数理统计方法为基本手段，充分发挥专业技术和管理人员的作用，基本手段，充分发挥专业技术和管理人员的作用，实现对生产全过程各因素的控制。实现对生产全过程各因素的控制。2.TQC的基本观点的基本观点“用户第一用户第一”“预防为主预防为主”“一切用数据说话一切用数据说话”“一切按一切按PDCAPDCA科学程序办事科学程序办事”全面质量管
8、理的基本方法可以概况为四句全面质量管理的基本方法可以概况为四句话十八字，即，一个过程，四个阶段，八个步话十八字，即，一个过程，四个阶段，八个步骤，数理统计方法骤，数理统计方法 一个产生、形成、实施和验证的过程一个产生、形成、实施和验证的过程 计划（计划（plan）执行执行(do)检查（检查（check）处理（处理（act）排列图、因果图、直方图、分层法、相关图、排列图、因果图、直方图、分层法、相关图、控制图及统计分析表控制图及统计分析表8个步骤个步骤项目质量控制过程项目质量控制过程 1.项目是个渐进的过程项目是个渐进的过程图14-1 工程项目质量控制过程质量目标确定设计质量控制实施方案质量控
9、制工 艺质 量控 制工程过程监督、隐蔽工程验收各部分 工程 验收工程验收交付质量档案材料和设备质量控制施工工序质量控制运行质量监督前期策划设计和计划实施验收运行2 工程的各个生产要素的质量控制工程的各个生产要素的质量控制 工程建设，是通过人工、材料、设备、方法即施工工艺工程建设，是通过人工、材料、设备、方法即施工工艺(即即4M)来完成分项工程，进而完成分部工程、单位工程、单项工程，以来完成分项工程，进而完成分部工程、单位工程、单项工程，以至整个工程的。至整个工程的。质量控制必须着眼于各个要素、各个分项工程的施工，并直接渗质量控制必须着眼于各个要素、各个分项工程的施工，并直接渗入到材料的采购、供
10、应、储存、使用过程中。入到材料的采购、供应、储存、使用过程中。3对生产者，各层次管理人员的控制对生产者，各层次管理人员的控制（1）认真选择任务承担者，重视被委托者的能力。）认真选择任务承担者，重视被委托者的能力。（2）加强对人员的培训。）加强对人员的培训。（3）通过合同、责任制、经济奖励等手段激发人们对质量）通过合同、责任制、经济奖励等手段激发人们对质量控制的积极性。控制的积极性。二、质量管理的数理统计方法二、质量管理的数理统计方法（一）排列图法（一）排列图法 意大利经济学家意大利经济学家帕累托帕累托提出提出“关键的少数和次要的多数关键的少数和次要的多数间的关系间的关系”，后来美国质量专家，后
11、来美国质量专家朱兰朱兰把这原则引入质量管理中。把这原则引入质量管理中。1.1.步骤步骤 1 1、按影响质量因素，确定排列图的分类项目。、按影响质量因素，确定排列图的分类项目。2 2、要明确所取的数据的时间和范围。、要明确所取的数据的时间和范围。3 3、做好各种影响因素的频数统计和计算。、做好各种影响因素的频数统计和计算。4 4、做横、纵坐标。、做横、纵坐标。其中一条横坐标：排列各影响因素其中一条横坐标：排列各影响因素两条纵坐标：一条是频数总和，另一条是百分比累计频率。两条纵坐标：一条是频数总和，另一条是百分比累计频率。5 5、根据各影响因素发生的频数和累计频率标在相应坐标、根据各影响因素发生的
12、频数和累计频率标在相应坐标上上,并连成一条折线。并连成一条折线。6 6、对排列图进行分析：对排列图进行分析：A A、B B、C C三类因素。三类因素。A A、主要因素：累计百分比在、主要因素：累计百分比在80%80%以下。以下。B B、次要因素：累计百分比在、次要因素：累计百分比在80%80%90%90%。C C、一般因素：累计百分比在、一般因素：累计百分比在90%90%100%100%。A A类因素为影响质量的主要因素，为首选因素，一般类因素为影响质量的主要因素，为首选因素，一般1 13 3个，个，A A类因素解决好后，然后才解决类因素解决好后，然后才解决B B类、类、C C类因素。类因素。
13、8020理论理论序号影响因素频数频率累计频率1平整度53928.8928.892宽度55272048.893高度552216.3065.194对角线102115.5680.755长度10101712.5993.306保护层10575.1898.527侧向弯度L100020 21.48100合计135100【练习练习】建材厂抽查构件建材厂抽查构件115115件，检查件，检查13801380个点，其个点，其中不合格中不合格135135个，结果如下表。请找出解决的重点因素：个，结果如下表。请找出解决的重点因素：（二）因果图法（二）因果图法用来寻找某种质量问题产生原因的有效工具用来寻找某种质量问题产生
14、原因的有效工具 首先明确质量特征的结果，画出质量特征的主干线。首先明确质量特征的结果，画出质量特征的主干线。一般主干线有一般主干线有人员、机械设备、材料、方法、环境人员、机械设备、材料、方法、环境五个方五个方面面 质量问题质量问题人人大原因大原因中原因中原因小原因小原因（三）直方图法（三）直方图法样品样品测定测定数据数据分组分组绘图绘图分析分析 直方图又叫直方图又叫频数分布直方图频数分布直方图，是统计方法中比较重，是统计方法中比较重要的工具。在直方图中，以要的工具。在直方图中，以直方形的高度表示一定范围直方形的高度表示一定范围内数值所发生的频数内数值所发生的频数。据此可掌握产品质量的波动情况，
15、。据此可掌握产品质量的波动情况，了解质量特征的分布规律，以便对质量情况进行分析判了解质量特征的分布规律，以便对质量情况进行分析判断。断。直方图控制程序直方图控制程序 1 1）根据抽样数据，画出直方控制图；）根据抽样数据，画出直方控制图；2 2）若图形符合正常正态分布，并满足质量标准要求，则）若图形符合正常正态分布，并满足质量标准要求，则说明质量在控制范围内；说明质量在控制范围内；3 3）若图形出现异常现象，如双峰型、孤岛形、绝壁形、）若图形出现异常现象，如双峰型、孤岛形、绝壁形、折齿形等说明工序质量或生产过程存在质量问题；折齿形等说明工序质量或生产过程存在质量问题；4 4）进一步用排列图、因果
16、分析图、相关图、鱼刺图等寻）进一步用排列图、因果分析图、相关图、鱼刺图等寻找存在质量问题的原因；找存在质量问题的原因；5 5）分析质量原因，采取措施，保证质量控制在有效范围）分析质量原因，采取措施，保证质量控制在有效范围内。内。控制图控制图是质量管理中的重要方法，监测控制工序之用是质量管理中的重要方法，监测控制工序之用 。图中给出来关于控制界限、实际结果、实施过程的图示图中给出来关于控制界限、实际结果、实施过程的图示描述。描述。可用来确认项目过程是否处于受控状态。可用来确认项目过程是否处于受控状态。（四）控制图法（四）控制图法上控制界限上控制界限质量计划基质量计划基准线准线下控制界限下控制界限
17、时间或样品序号时间或样品序号质量特性质量特性第2节 工程项目风险管理 一、风险管理概述一、风险管理概述(一一)风险的定义与相关概念风险的定义与相关概念 风险风险有以下两种定义：有以下两种定义：(1)风险就是风险就是与出现损失有关的不确定性；与出现损失有关的不确定性；(2)风险就是风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异或实际结果与预期结果之间的差异)。1.风险的定义风险的定义风险无处不在；风险无处不在；风险是消极的，人们不希望后果发生的可能性风险是消极的，人们不希望后果发生的可能性不确定性；不确
18、定性；产生损失后果产生损失后果 2.与风险相关的概念与风险相关的概念(1)风险因素风险因素 是指能产生或增加损失概率和损失程度的条是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因；在或间接原因；分为以下三种：分为以下三种：自然风险因素；道德风险因素；心自然风险因素；道德风险因素；心理风险因素理风险因素。从事经济活动的人在最大限从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动出不利于他人的行动（自行自行车、银行车、银行），），见义勇为见义勇为契约的不完备
19、性和信息的非契约的不完备性和信息的非对称性对称性 地震、洪水地震、洪水是与人的心理状态有关的是与人的心理状态有关的无形的因素，它指由于人无形的因素，它指由于人的的不注意、不关心、侥幸不注意、不关心、侥幸或存在依赖保险或存在依赖保险的心理，的心理，以致增加风险事故发生的以致增加风险事故发生的概率和损失幅度的因素概率和损失幅度的因素(2)风险事件风险事件 是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。在原因或直接原因。(3)损失损失 是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少。减少。损失一般可分为：损失一
20、般可分为：直接损失和间接损失直接损失和间接损失两种，两种，也可分为：也可分为：直接损失、间接损失和隐蔽损失直接损失、间接损失和隐蔽损失三种。三种。(4)损失机会损失机会 是指损失出现的概率。是指损失出现的概率。概率分为：概率分为：客观概率和主观概率两种，客观概率和主观概率两种，客观概率客观概率 是某事件在长时期内发生的频率。采用这种方是某事件在长时期内发生的频率。采用这种方法时，要有足够多的统计资料。法时，要有足够多的统计资料。主观概率主观概率 是个人对某事件发生可能性的估计。是个人对某事件发生可能性的估计。3.风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系风
21、险因素风险因素风险事件风险事件损失损失风险风险对于对于工程风险的概率，工程风险的概率，以专家作出的主观概率代替客观以专家作出的主观概率代替客观概率是可行的，必要时可综合多个专家的估计结果。概率是可行的，必要时可综合多个专家的估计结果。(二二)风险的分类风险的分类(1)按风险的按风险的后果后果可将风险分为：可将风险分为：纯风险和投机风险纯风险和投机风险。纯风险纯风险 是指只会造成损失而不会带来收益的风险。是指只会造成损失而不会带来收益的风险。投机风险投机风险 则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。则是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。纯风险纯风险与与投机风险投机风险还有一个还有一
22、个重要区别：重要区别：在相同的条件下，纯风在相同的条件下，纯风险重复出现的概率较大，而投机风险重复出现的概率较小。险重复出现的概率较大，而投机风险重复出现的概率较小。自然灾害自然灾害买彩票、工程项目买彩票、工程项目(2)按风险产生的按风险产生的原因原因可将风险分为：可将风险分为：政治风险、社会风险、政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险经济风险、自然风险、技术风险等。等。政治风险、社会风险和经济风险政治风险、社会风险和经济风险之间存在一定的联系，有时之间存在一定的联系，有时表现为相互影响，有时表现为因果关系，难以截然分开。表现为相互影响，有时表现为因果关系，难以截然分开。(3)按风险
23、的按风险的影响范围影响范围可将风险分为：可将风险分为：基本风险和特殊风险基本风险和特殊风险。基本风险基本风险 是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性，影响范围大，后果严重。遍性，影响范围大，后果严重。特殊风险特殊风险 是指仅作用于某一特定单体是指仅作用于某一特定单体如个人或企业如个人或企业)的风的风险，不具有普遍性，影响范围小，虽然就个体而言，损失有险，不具有普遍性，影响范围小，虽然就个体而言，损失有时亦相当大，但对整个经济而言，后果不严重。时亦相当大，但对整个经济而言，后果不严重。风险还可以按风险还可以按风险分析依据风险分析依据分为：分为
24、：客观风险和主观风险客观风险和主观风险，按按风险分布情况风险分布情况分为：分为：国别国别(地区地区)风险、行业风险风险、行业风险，按按风险潜在损失形态风险潜在损失形态分为：分为：财产风险、人身风险和责任风财产风险、人身风险和责任风险险等等等等(三三)工程项目风险与风险管理工程项目风险与风险管理 1.工程项目风险工程项目风险对工程项目风险的认识，要明确两个基本点对工程项目风险的认识，要明确两个基本点 (1)建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发建设工程风险大。建设工程风险因素和风险事件发生的概率均较大，往往造成比较严重的损失后果。生的概率均较大，往往造成比较严重的损失后果。(2)参与工程建
25、设的各方均有风险，但即使是同一风险参与工程建设的各方均有风险，但即使是同一风险事件，对建设工程不同参与方的后果有时迥然不同。事件，对建设工程不同参与方的后果有时迥然不同。对于对于业主业主来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为来说，建设工程决策阶段的风险主要表现为投机风险投机风险，而在实施阶段的风险主要表现为，而在实施阶段的风险主要表现为纯风险纯风险。2.风险管理过程风险管理过程风险管理过程风险管理过程包括包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查检查五方面内容。五方面内容。对风险对策所作出的决策还需要进一步对风险对策所作出的决策还需要进一步
26、落实落实到具体的计到具体的计划和措施，在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执划和措施，在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果。行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果。3.风险管理目标风险管理目标 风险管理目标的确定一般要满足风险管理目标与风风险管理目标的确定一般要满足风险管理目标与风险管理主体险管理主体(如企业或建设工程的业主如企业或建设工程的业主)总体目标的一致总体目标的一致性要求以及目标的现实性、明确性和层次性要求。性要求以及目标的现实性、明确性和层次性要求。建设工程风险管理的目标建设工程风险管理的目标通常更具体地表述通
27、常更具体地表述为为：(1)实际投资不超过计划投资；实际投资不超过计划投资；(2)实际工期不超过计划工期；实际工期不超过计划工期；(3)实际质量满足预期的质量要求；实际质量满足预期的质量要求；(4)建设过程安全。建设过程安全。二、工程项目风险识别二、工程项目风险识别(一一)风险识别的特点和原则风险识别的特点和原则 1.风险识别的特点风险识别的特点 风险识别有以下几个特点：风险识别有以下几个特点：(1)个别性；个别性；(2)主观性；主观性；(3)复杂性；复杂性；(4)不确定性。不确定性。2.风险识别的原则风险识别的原则(1)由粗及细，由细及粗。由粗及细，由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行由粗及细
28、是指对风险因素进行全面分析全面分析，逐渐细化，从而得到工，逐渐细化，从而得到工程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中，程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中，确定主要风险确定主要风险，作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。，作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。2.风险识别的原则风险识别的原则 (2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。(3)先怀疑，后排除，不要轻易否定或排除某些风险。先怀疑，后排除，不要轻易否定或排除某些风险。(4)排除与确认并重。排除与确认并重。对于肯定不能排除但又不能肯定予对
29、于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。以确认的风险按确认考虑。(5)必要时可做实验论证。必要时可做实验论证。(二二)风险识别的方法风险识别的方法 工程项目风险识别的方法有：工程项目风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、专家调查法、财务报表法、流程图法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法初始清单法、经验数据法和风险调查法。其中其中前三种方前三种方法法为风险识别的一般方法，为风险识别的一般方法，后三种方法后三种方法为建设工程风险识别的具体为建设工程风险识别的具体方法。方法。1.专家调查法专家调查法 这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会；另一种是这种方法又有两种方
30、式：一种是召集有关专家开会；另一种是采用问卷式调查。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳采用问卷式调查。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析。分类、整理分析。头脑风暴法头脑风暴法德尔菲法德尔菲法2.财务报表法财务报表法 采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深入的分析研究，需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程目作深入的分析研究，需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。风险。3.流程图法流程图法 将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式将一项特定的生产或经营活动按步
31、骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件。事件。项目风险项目风险主要原因主要原因子原因子原因子子原因子子原因鱼刺图鱼刺图4.初始清单法初始清单法 建立建设工程的建立建设工程的初始风险清单初始风险清单 采用保险公司或风险管理学会采用保险公司或风险管理学会(或协会或协会)公布的公布的潜在损失一览表潜在损失一览表 通过适当的通过适当的风险分解风险分解方式来识别风方式来识别风险险进一步将各风险因素分解到进一步将各风险因素分解到风险事风险事件件 结合特定建设工程的具体情况进一步识别风险结合
32、特定建设工程的具体情况进一步识别风险 调整调整补充补充5.经验数据法经验数据法 经验数据法也称为经验数据法也称为统计资料法统计资料法，即根据已建各类建，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。由于不同的风险管理主体的角度不同、数据或资料险。由于不同的风险管理主体的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的初始风险清单一般多少有些差异。来源不同，其各自的初始风险清单一般多少有些差异。但是，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就但是，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初始风险
33、会大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需要。清单可以满足对建设工程风险识别的需要。6.风险调查法风险调查法 风险调查应当从分析具体建设工程的特点人手：一方面风险调查应当从分析具体建设工程的特点人手：一方面对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；另一方对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；另一方面通过风险调查可能发现此前尚未识别出的重要的工程面通过风险调查可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。风险。风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。
34、风险方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。风险凋查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行。对于建凋查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行。对于建设工程的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风设工程的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果险识别方法，才能取得较为满意的结果。不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。三、工程项目风险评价三、工程项目风险评价(一一)风险评价的作用风险评价的作用(1)更准确地认识风险。更准确地认识风险。(2)保证目标规划的合理性和计划的可行性。保证目标规划
35、的合理性和计划的可行性。(3)合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。量化量化(二二)风险量函数风险量函数 风险量，是指各种风险的量化结果，其数值风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。数理统计数理统计理论概论分步法理论概论分步法主观概率法主观概率法外推法外推法风险频数直方图风险频数直方图离散分布、正态分布、对数正态分布离散分布、正态分布、对数正态分布回归分析、时间序列、盈亏平衡分析回归分析、时间序列、盈亏平衡分析（三（三)风险损失的衡量风险损失的衡量 风险损失的衡量就是定
36、量确定风险损失值的大小。建设风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。建设工程风险损失包括工程风险损失包括投资风险、进度风险、质量风险和安全投资风险、进度风险、质量风险和安全风险风险。投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；质量事故和安全事故时间范畴，同时也会导致经济损失；质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任。第既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任。第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，来实现
37、的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。损失。(四四)风险评价风险评价 对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的对建设工程风险量作出相对比较，以确定建设工程风险的相对严重性。可以将风险量的大小分成相对严重性。可以将风险量的大小分成五个等级五个等级(1)VL(很小很小)；(2)L(小小)；(3)M(中等中等)；(4)H(大大)；(5)VH(很很大大)。四、工程项目风险对策四、工程项目风险对策(一一)风险回避风险回避 风险回避风险回避 就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜
38、在损失。不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。采用风险回避这一对策时，有时需要作出一些牺牲。采用风险回避这一对策时，有时需要作出一些牺牲。为什么？为什么？在采用风险回避对策时需要注意以下问题：在采用风险回避对策时需要注意以下问题：(1)回避一种风险可能产生另一种新的风险；回避一种风险可能产生另一种新的风险；(2)回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；(3)回避风险可能不实际或不可能。回避风险可能不实际或不可能。(二二)损失控制（风险减轻）损失控制（风险减轻）l.损失控制的概念损失控制的概念 损失控制损失控制可分为可分为预防损失预防损失和和减少损
39、失减少损失两方面工作。两方面工作。预防损失预防损失措施的主要作用在于降低或消除损失发生的概率，措施的主要作用在于降低或消除损失发生的概率，而而减少损失减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。使损失最小化。一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。结合。2.制定损失控制措施的依据和代价制定损失控制措施的依据和代价 制定损失控制措施必须制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果为依据。以定量风险评价的结果为依据。风险评风险评
40、价时特别要注意价时特别要注意间接损失和隐蔽捐失。间接损失和隐蔽捐失。制定损失控制措施还必须考虑其制定损失控制措施还必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两方面的代价。付出的代价，包括费用和时间两方面的代价。3.损失控制计划系统损失控制计划系统 损失控制计划系统损失控制计划系统由由预防计划预防计划(或称为安全计划或称为安全计划)、灾难、灾难计划和应急计划计划和应急计划三三部分组成。部分组成。(1)(1)预防计划预防计划。它的目的在于有。它的目的在于有针对性地预防损失的发针对性地预防损失的发生生，其主要作用是降低损失发生的，其主要作用是降低损失发生的概率概率，也能在一定程度上，也能在一定程度上降低损
41、失的严重性。降低损失的严重性。(2)(2)灾难计划灾难计划。它是一组事先编制好的、目的明确的工。它是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南行动指南，使其，使其在各种严重、恶性的紧急事件发生后，可以做到从容不迫、在各种严重、恶性的紧急事件发生后，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。(3)(3)应急计划应急计划。它是在风险损失基本确定后的处理计划，。它是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全
42、面其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。(三三)风险自留风险自留 风险自留是从企业内部财务的角度应对风险。它不改变风险自留是从企业内部财务的角度应对风险。它不改变建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险的发生概率，建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。也不改变工程风险潜在损失的严重性。1.1.风险自留的类型风险自留的类型 (1)(1)非计划性风险自留。（被动的风险自留）非计划性风险自留。（被动的风险自留）导致非计划性风险自留的导致非计
43、划性风险自留的主要原因主要原因有：有：缺乏风险意识、缺乏风险意识、风险识别失误、风险评价失误、风险决策延误和风险决策风险识别失误、风险评价失误、风险决策延误和风险决策实施延误。实施延误。(2)(2)计划性风险自留计划性风险自留。（主动的风险自留）（主动的风险自留）风险自留决不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。风险自留决不可能单独运用，而应与其他风险对策结合使用。一般应选择风险量小或较小的风险事件作为风险自留的对象。一般应选择风险量小或较小的风险事件作为风险自留的对象。2.损失支付方式损失支付方式 计划性风险自留应预先制定损失支付计划，常见的计划性风险自留应预先制定损失支付计划，常见的损
44、失支付方式损失支付方式有以下几种：有以下几种：(1)从现金净收人中支出；从现金净收人中支出；(2)建立非基金储备；建立非基金储备；(3)自我保险；自我保险；(4)母公司保险。母公司保险。3.风险自留的适用条件风险自留的适用条件 计划性风险自留至少要符合以下条件之一才应予以考虑：计划性风险自留至少要符合以下条件之一才应予以考虑：（1 1）别无选择；）别无选择；(2)(2)期望损失不严重期望损失不严重；(3)(3)损失可准确预测；损失可准确预测；(4)(4)企业有短期内承受最大潜在损失的能力；企业有短期内承受最大潜在损失的能力；(5)(5)投资机会很好投资机会很好(或机会成本很大或机会成本很大)；
45、(6)(6)内部服务优良。内部服务优良。(四四)风险转移风险转移 风险转移分为风险转移分为非保险转移非保险转移和和保险转移保险转移两种形式。风两种形式。风险分担的险分担的原则原则是：是：任何一种风险都应由最适宜承担该风任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。险或最有能力进行损失控制的一方承担。符合这一原则符合这一原则的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的结果。的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的结果。1.非保险转移非保险转移 非保险转移非保险转移又称为又称为合同转移，合同转移，建设工程风险最常见的非保险建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种情况：转移有以下三
46、种情况：(1)业主将合同责任和风险转移给对方当事人；业主将合同责任和风险转移给对方当事人；(2)承包商进行合同转让或工程分包；承包商进行合同转让或工程分包；(3)第三方担保。第三方担保。担保方所承担的风险仅限于合同责任，即由于委托方不履行担保方所承担的风险仅限于合同责任，即由于委托方不履行或不适当履行合同以及违约所产生的责任。或不适当履行合同以及违约所产生的责任。2.保险转移保险转移 建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险工程风险(包括第三方责任包括第三方责任)转移给转移给保险公司保险公司。在进行工程保险的情况下，建设工程在发生
47、重大损失后可在进行工程保险的情况下，建设工程在发生重大损失后可以从保险公司及时得到赔偿，使建设工程实施能不中断地、稳以从保险公司及时得到赔偿，使建设工程实施能不中断地、稳定地进行，还可以使决策者和风险管理人员对建设工程风险的定地进行，还可以使决策者和风险管理人员对建设工程风险的担忧减少，而且，保险公司可向业主和承包商提供较为全面的担忧减少，而且，保险公司可向业主和承包商提供较为全面的风险管理服务。风险管理服务。(1)机会成本增加；机会成本增加；(2)保险谈判常常耗费较多的时间和精力；保险谈判常常耗费较多的时间和精力；(3)投保人可能产生心理麻痹而疏于损失控制计划。投保人可能产生心理麻痹而疏于损
48、失控制计划。缺点：缺点：【思考题一思考题一】你负责举办你负责举办“高中同学聚会高中同学聚会”，请你对，请你对其进行风险分析其进行风险分析【思考题二思考题二】你是房地产公司你是房地产公司“旧城区改造旧城区改造”项目负责项目负责人，试做本项目风险排序人，试做本项目风险排序五、工程保险与担保五、工程保险与担保 风险承担者通过向保险公司交纳一定数额的保险费，风险承担者通过向保险公司交纳一定数额的保险费，一旦发生风险事件，便可以从保险公司取得对损失的补一旦发生风险事件，便可以从保险公司取得对损失的补偿的风险应对方式。偿的风险应对方式。工程保险合同工程保险合同投保人投保人被保险人被保险人责任范围责任范围除
49、外责任除外责任保险期间保险期间保险金额保险金额特别条款特别条款免赔额免赔额（一）（一）保险概论保险概论 1、保险是规避风险的办法、保险是规避风险的办法 保险的基本作用是在风险事件发生而买保险者蒙受损失时保险的基本作用是在风险事件发生而买保险者蒙受损失时给予钱财补偿。给予钱财补偿。投保人投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。支付保险费义务的人。保险人保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。保险金责任的保险公司。保险不能对付所有的风险，只能对付满足
50、一定条件的风险。保险不能对付所有的风险，只能对付满足一定条件的风险。2、对保险的理解、对保险的理解人们对保险从许多不同的角度理解，有多种定义。人们对保险从许多不同的角度理解，有多种定义。1）保险是以集中起来的保险费建立保险基金。）保险是以集中起来的保险费建立保险基金。2）保险是一种补偿制度，收取少量的保险费，承担被保）保险是一种补偿制度，收取少量的保险费，承担被保险人约定的风险。险人约定的风险。3）保险是一种社会工具，这种工具以数理方法预测损失，）保险是一种社会工具，这种工具以数理方法预测损失，补偿受损者的损失。补偿受损者的损失。4）保险是一种复杂而又精巧的机制，将风险从个人转移）保险是一种复
