1、售前方案_资金管理解决方案目 录资金篇-出纳管理目 录企业出纳管理困惑K/3 Cloud 出纳管理解决方案方案价值财务经理企业出纳管理的困惑?如何获得资金收付平台，完成高效的资金收付如何对超限额的现金完成银行转存并快速实现资金调拨；如何实现对各种方式的收付款项进行全面管理；如何实现票据从收到/开立-背书-收款/付款全生命周期的跟踪管理?如何实现资金账实相符，实现资金监管如何实现对现金、银行存款的监管；如何通过快速获得出纳报表，多维度快速反映资金收付情况?如何对资金收付按制度进行有序管理如何在日常资金管理中，执行公司资金管理控制制度，在日常结算中，真正执行资金结算管理办法。目 录企业出纳管理困惑
2、K/3 Cloud 出纳管理解决方案方案价值现金存取主要功能业务价值n 现金存款n 现金取款n 按照公司资金管理规定，设置库存现金限额，帮助企业将超限额金额存入银行。银行转账主要功能业务价值n 通过“标准转账”进行银行存款在自有账户间的转账n 通过“购汇”完成外汇购入业务。n 快速反映转账、购汇业务。收款主要功能业务价值n 收款业务类型n 三方交易n 多种往来单位类型n 预收款n 票据收款n 支持现金、银行存款、票据的收款业务。n 帮助企业实现销售收款、预收款或其他业务收款的收款业务；n 支持客户委托第三方付款；n 对企业的收款业务进行全面管理。收款退款主要功能业务价值n 退款业务类型n 三方
3、交易n 预收款退款n 帮助企业对收款后退款业务进行管理。付款主要功能业务价值n 付款业务类型n 三方交易n 多种往来单位类型n 预付款n 票据付款n 支付现金、银行存款、票据的付款业务 n 企业采购付款、预付款或其他业务付款、发放工资；n 供应商委托第三方收款；n 对企业付款业务进行全面管理。付款退款主要功能业务价值n 退款业务类型n 三方交易n 预付款退款n 对企业付款后，往来单位退回款项进行管理。主要功能业务价值n 应收票据创建n 日常业务处理n 联查n 帮助企业对收到的票据进行背书、收款等全程管理。应付票据主要功能业务价值n 应付票据创建n 日常业务处理n 联查n 帮助企业在开出票据后进
4、行付款、退票等全程管理。现金盘点主要功能业务价值n 现金盘点表n 面值定义n 出纳要定期进行现金盘点以确保账实相符。银行对账单主要功能业务价值n 银行对账单导入n 导入方案设置n 手工录入n 提供多种银行对账单录入方式，提高工作效率和准确性。银行存款对账主要功能业务价值n 多账号批量自动对账n 手工对账n 余额调节表n 帮助企业选择合适的方式与银行完成对账，以确保资金安全。现金、银行存款日记账主要功能业务价值n 提高能够日记账联查功能，可联查到关联单据或总账凭证。n 提供联查功能，以便找到问题根源，便利出纳和总账的对账。出纳管理报表主要功能业务价值n 出纳管理报表查询n 通过各种日报表及流水账
5、，以从不同角度快速反映资金的收付情况。目 录企业出纳管理困惑K/3 Cloud 出纳管理解决方案方案价值出纳管理系统应用价值K/3Cloud 出纳管理系统的业务目标：打造出纳的工作平台 帮助企业在资金管理中，执行企业资金管理控制制度和资金结算管理办法 为出纳提供快捷收付款平台 提供现金盘点及多种银行对账方式，保障现金以及银行存款账实相符 为企业现金以及银行存款与总账相符提供保障提供系列出纳报表，多维度反映资金收付情况目 录资金篇-资金管理 目 录资金管理困惑K/3 Cloud资金管理解决方案方案价值蓝海集团CFO如何加强资金监控如何在日常资金管理中，确保执行公司资金管理控制制度。对集团所有下属
6、企业的资金收支情况进行有效监控，杜绝舞弊现象？资金管理困惑如何改善资金管理体系，完成高效的资金运作如何对集团下属各企业的资金进行有效管理，实现资金的最大化价值，建立良性资金体系？目 录集团资金管理困惑K/3 Cloud资金管理解决方案方案价值资金管理-产品概述A单位银行收入户A单位银行支出户 A单位内部账户 客户结算中心母账户 供应商余额减少余额增加关联关联对外收款上划自主支付按申请下拨收支两条线资金管理模式资金管理-产品特性支持结算中心收支两条线资金管理模式 K/3 Cloud资金管理系统，支持结算中心收支两条线资金管理模式，明确划分成员单位收入资金和支出资金的流动，严禁坐支，并实行有效的集
7、中管理，减少现金持有成本，加速资金周转。建立“收支两条线”资金管理内部控制体系，降低资金运作风险，保证资金安全。支持内部活期计息 K/3 Cloud资金管理系统，支持内部活期计息，明细核算各成员单位资金结余收益以及资金占用成本，完全满足企业利润考核需要。支持票据集团管控 K/3 Cloud资金管理系统，支持应收票据集团范围内管控，由结算中心下拨应收票据可用额度，各成员单位在可用额度内使用应收票据对外结算，降低票据运作风险，保证票据的安全。资金管理-产品框架特性介绍应用场景资金管理-系统整体流程n帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时监控。n支持结算中心收支两条线资
8、金管理模式n收支两条线：内部账户管理资金上划资金下拨n内部活期计息n信贷管理n集团票据管控特性介绍应用场景资金管理-组织应用模式n资金管理模块的应用组织为资金组织。n定义了委托资金管理的业务关系后，可以进行资金上划下拨业务的处理。n采用收支两条线资金管理模式时，定义资金管理委托关系，建立资金管理模型。特性介绍应用场景银行账号定义成员单位银行账户的收支属性。定义成员单位银行账户的资金上划方式。严格区分收入资金和支出资金，严禁坐支。子公司收入账户的资金定期自动或者手工上划结算中心。特性介绍应用场景内部账户1、资金组织创建内部账户2、定义内部账户透支策略3、内部账户分配资金组织对成员单位的资金进行收
9、支两条线的管理。资金组织控制成员单位的资金透支额度。特性介绍应用场景基准利率维护基准利率表。管理内部活期计息时所依据的基准利率。定义基准利率表维护基准利率特性介绍应用场景结息方案维护内部活期计息的结息方案。定义资金组织进行内部活期计息的结息周期以及结息日。定义资金组织结息周期以及结息日特性介绍应用场景计息对象维护内部活期计息的计息对象。目前计息对象只支持来源于资金组织开设的内部账户。计息对象是资金组织私有的基础资料。进行内部活期计息。内部活期计息的计息对象，其实也就是内部账内部活期计息的计息对象，其实也就是内部账户户+相关计息属性。相关计息属性。特性介绍应用场景系统参数系统在启用时，可以根据业
10、务的需要设置系统参数，以便对业务进行控制。资金管理系统参数为数据中心级。实施时，根据客户的具体需要，可以通过设置参数进行业务的控制。数据中心级参数特性介绍应用场景系统初始化资金管理的启用，依赖于出纳管理的启用，获取出纳管理系统的启用日期。维护资金内部账户初始余额。资金管理业务处理之前，维护资金内部账户期初余额。特性介绍应用场景资金上划1、自动上划设置：设置自动上划方案2、资金上划：手工上划 系统自动上划3、成员单位付款单（资金上划）成员单位资金上划到资金组织，由资金组织进行集中管理。特性介绍应用场景1、资金请款2、资金下拨3、透支额度控制4、成员单位收款单（资金下拨）成员单位根据资金预算等进行
11、资金请款，资金组织根据成员单位请款进行资金下拨。资金下拨特性介绍应用场景内部活期计息1、利息计算2、内部利息单3、成员单位收款单（存款利息）4、成员单位付款单（透支利息）进行内部活期计息，核算成员单位资金收益与资金占用成本。特性介绍应用场景票据管控1、资金组织下拨票据可用额度2、成员单位在票据可用额度范围内使用应收票据对成员单位应收票据的使用额度进行控制。特性介绍应用场景信贷单1、信贷单2、信贷放款收款3、信贷还本付息管理企业的银行信贷业务。特性介绍应用场景出纳管理报表出纳管理报表支持所有银行账号以及内部账户的余额查询以及交易流水查询。查询银行账户以及内部账户的日报表及流水账，以反映资金的收付
12、情况。特性介绍应用场景内部利息统计表支持内部利息的统计分析统计内部存款利息以及透支利息。目 录企业资金管理困惑K/3 Cloud资金管理解决方案方案价值方案价值资金管理系统帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时监控，并实现收支两条线的资金管理模式。通过资金收支两条线管理，加强对下属公司资金的监控，盘活企业存量资金，提高资金使用效率和使用效果，并降低资金运作成本和风险，保证资金安全。目 录网银篇目 录企业网银管理困惑K/3 Cloud 网银管理解决方案方案价值财务经理企业网银管理的困惑?如何与银行实现高效协作如何实现与银行之间的快速有效沟通；如何第一时间取得企业银行
13、信息并有效利用信息；?如何通过ERP实现网络资金管理如何利用ERP与互联网技术更为便捷的实行资金管理；如何更好的利用ERP实现企业资金的快速流转目 录企业网银管理困惑K/3 Cloud 网银管理解决方案方案价值提交银行付款应用介绍应用场景n付款单提交银行n收款退款单提交银行n银行转账单提交银行n同步银行交易状态n用户将付款指令提交银行，并同步银行交易状态。下载银行对账单应用介绍应用场景n下载银行对账单n用户通过网银直接下载银行对账单。网银查询应用介绍应用场景n银行账户余额查询n银行账户交易明细查询n实时查询银行账户的余额，以及交易流水。目 录企业网银管理困惑K/3 Cloud 网银管理解决方案
14、方案价值网银系统应用价值K/3Cloud 网银管理实现企业与银行间的高效协作 支持国内所有主要银行的对接，实现企业与银行之间信息快速衔接 基本可以替代银行网银客户端的功能，不需要在K3Cloud和银行网银客户端两个系统之间进行切换，文件不“落地”，实现企业与银行真正的“直连”K/3Cloud 网银管理实现企业资金的快速流转和便捷管理 支持短信验证码，保证资金支付更安全。K3 Cloud网上银行系统只需要与金蝶BOS银企平台对接，不需要与各家银行直接对接，实现网银管理接口统一，维护简单。网银系统限制条件少，随时随需管理，有效实现资金快速流转。目 录应收款管理篇目 录企业应收款管理困惑K/3 Cl
15、oud 应收款管理解决方案方案价值财务经理企业应收款管理的困惑?如何对应收款期限进行有效管理如何及时获取应收款账龄情况，防止逾期款产生如何强化对到期债权的预警和管理工作?如何与往来款单位快速进行对账工作如何实现与往来单位进行单对单的核对工作，包括应收、实收、开票情况；?如何对销售收款和其他应收款进行有效管理如何快速跟踪应收款的实际收款情况，如何对有效统计和管理应收款的发票开具情况目 录企业应收款管理困惑K/3 Cloud 应收款管理解决方案方案价值应收款管理产品框架业务处理税务发票销售出库应收单销售订单报表启用日期设置初始化期初应收单期初其他应收单期初收款单结束初始化参数设置基础设置核销方案收
16、款条件结算方式应收单类型收款单不同往来单位间的转销应收冲应付单据尾数处理收款核销期末结账账务处理应收款确认收款应收款核销期末处理收款条件系统预设三种收款条件：货到收款、月结30天、30天后收款主要功能业务价值n设置预收比例。n确定到期日计算方法。n系统预设三种收款条件。n提供多种收款条件的设置，帮助企业进行日常收款管理。应收款确认-销售应收主要功能业务价值n通过应收单管理销售应收。n彻底将应收单与发票相分离。n实现一笔应收的多到期日管理。n提供应收单快速录入功能。n提供按角色的应收单新增、审核、收款功能。n查询应收单的应收收款核销记录和应收开票核销记录。n与销售有关的所有应收都通过应收单确认。
17、通过应收单实现对销售收款业务的全程管理。应收款确认-其他应收主要功能业务价值n通过其他应收单管理其他应收。n提供按角色的新增、审核、收款功能。n查询其他应收单的收款情况。n查询其他应收单应收收款核销记录功能。n将销售外的所有应收都通过其他应收单来管理，实现对其他应收款的全程管理。收款/退款主要功能业务价值n支持多张单据合并生成收款/退款单功能。n收款单支持现金折扣、手续费场景。退款单支持手续费场景。n支持预收。n支持三方交易。n通过收款单/退款单，帮助企业完成收款和退款业务。应收收款核销方案主要功能业务价值n设置核销关系。n设置核销匹配条件。n设置核销顺序。n系统预置一个应收收款核销方案。n提
18、供多种收款核销方案，帮助企业快速、多元化的完成应收款的收款核销工作。应收收款核销点击核销主要功能业务价值n支持关联关系核销、匹配条件核销、特殊业务核销。n可以自定义核销方案。n匹配条件核销为向导式，支持应收单与应付单、其他应收单与其他应付单的核销。n特殊业务核销支持任意单据的核销。n通过应收收款核销将应收单与收款单一一对应，从而为企业提供账龄分析表、到期债权表等分析数据。账务处理主要功能业务价值n业务单据统一通过智能会计平台生成凭证n帮助企业快速完成凭证生成工作销售开票主要功能业务价值n系统提供销售增值税专用发票和销售普通发票。n提供红字发票功能。n帮助企业快速完成发票开具工作。应收开票核销方
19、案主要功能业务价值n设置核销关系。n设置核销匹配条件。n系统预置一个应收开票核销方案。n提供多种应收款的开票核销方案，帮助企业快速、多元化的完成应收款与发票之间的核销。应收开票核销点击核销主要功能业务价值n支持关联关系核销、匹配条件核销、特殊业务核销。n可以自定义核销方案。n匹配条件核销为向导式。n特殊业务核销支持任意单据的核销。n应收开票核销是将应收单与销售发票一一对应，以便确定应收单是否开出发票并对应收金额按发票进行调整。应收款汇总表主要功能业务价值n 支持按往来单位、币别、销售部门、销售组、销售员等多维度的查询。n 通过汇总表可以查询对应的明细数据。n 提供核销功能。n提供应收款汇总表的
20、多维度查询，满足企业业务管理需求。n汇总表联查功能，方便企业快速查找问题。应收款明细表主要功能业务价值n 支持按往来单位、币别明细查询功能。n 提供核销功能。n通过应收款明细表，反映企业某段时间内与往来单位的期初余额、本期应收数、本期实收数、期末余额等数据的明细信息。应收款账龄分析表主要功能业务价值n 支持按往来单位、币别汇总查询或者明细查询。n 支持自定义账龄分组设置。n 支持按到期日查询或者按业务日期查询。n 提供核销功能。n帮助企业分析客户账龄，及时发现逾期账款。到期债权表主要功能业务价值n支持按往来单位、币别明细查询。n支持查询未到期数据。n提供核销功能。n帮助企业加强对到期债权的催收
21、和管理工作往来对账明细表主要功能业务价值n支持按往来单位、币别明细查询。n提供付款核销和收款核销功能。n帮助企业快速完成和往来单位的对账工作。目 录企业应收款管理困惑K/3 Cloud 应收款管理解决方案方案价值应收款管理系统方案价值K/3Cloud 应收款管理系统方案价值如下 对销售收款、其他应收款进行全程跟踪管理 通过收款条件的设置，对销售订单收款风险进行防范 有效统计、匹配应收款的发票开具情况，防范发票风险 通过多维的应收款账龄分析和到期债权的重点管理，防范逾期风险 通过多维的对账方式，强化和便捷与往来单位的对账工作目 录应付款管理篇目 录企业应付款管理困惑K/3 Cloud 应付款管理
22、解决方案方案价值财务经理企业应付款管理的困惑?如何对应付款期限进行有效管理如何及时获取应付款账龄情况，防止逾期款产生如何强化对到期债务的预警和管理工作?如何与往来款单位快速进行对账工作如何实现与往来单位进行单对单的核对工作，包括应付、实付、开票情况；?如何对采购付款和其他应付款进行有效管理如何快速跟踪应付款的实际付款情况，如何对有效统计和管理应付款的发票获取情况应付款管理产品框架业务处理税务发票采购入库应付单采购订单报表启用日期设置初始化期初应付单期初其他应付单期初付款单结束初始化参数设置初始化核销方案付款条件结算方式应付单类型付款单不同往来单位间的转销应收冲应付单据尾数处理付款核销期末结账账
23、务处理应付款确认付款应付款核销期末处理采购收料单目 录企业应付款管理困惑K/3 Cloud 应付款管理解决方案方案价值付款条件系统预设三种付款条件：货到付款、月结30天、30天后付款主要功能业务价值n设置预付比例。n确定到期日计算方法。n系统预设三种收款条件。n提供多种付款条件的设置，帮助企业进行付款监管。应付款确认-采购应付主要功能n通过应付单管理采购应付。n彻底将应付单与发票相分离。n费用应付单指定入库单。n费用应付单可以同步为费用发票。n实现一笔应付的多到期日管理。n提供应付单快速录入功能。n提供按角色的应付单新增、审核、付款功能。n查询应付单的付款核销记录和开票核销记录。n入库单下推生
24、成的应付单审核时会自动进行存货核算，但其他途径产生的应付单将无法参与存货核算。应付款确认-其他应付主要功能业务价值n通过其他应付单管理其他应付。n提供按角色的新增、审核、付款功能。n冲销已借款金额。n查询其他应付单的付款核销记录。n对采购外的所有应付都通过其他应付单，实现对其他应付款的全程管理。付款/退款主要功能业务价值n支持多张单据合并生成付款/退款单功能。n付款单支持现金折扣、手续费场景。退款单支持手续费场景。n支持预付。n支持三方交易。n 通过付款/退款单实现对付款和退款业务的管理。应付付款核销方案主要功能业务价值n设置核销关系。n设置核销匹配条件。n设置核销顺序。n系统预置一个应付付款
25、核销方案。n提供多种应付款核销方案，帮助企业加强应付和实付之间的核销管理。应付付款核销点击核销主要功能业务价值n 支持关联关系核销、匹配条件核销、特殊业务核销。n 可以自定义核销方案。n 匹配条件核销为向导式，支持应收单与应付单、其他应收单与其他应付单的核销。n 特殊业务核销支持任意单据的核销。n通过应付付款核销将应付单与付款单一一对应，为企业准确提供账龄分析表、到期债务表等分析数据。账务处理主要功能业务价值n业务单据统一通过智能会计平台生成凭证n企业的经营活动需要以凭证的形式记录在总账里。本系统已经预设各种单据的凭证模板，用户可以通过智能记账平台自动生成凭证。采购开票主要功能业务价值n系统提
26、供采购增值税专用发票、采购普通发票和费用发票。n提供红字发票功能。n支持费用应付单同步费用发票功能。n帮助企业加强对采购发票的管理。应付开票核销方案主要功能业务价值n设置核销关系。n设置核销匹配条件。n系统预置一个应付开票核销方案。n提供多种应付款开票核销方案，帮助企业加强应付款和发票获取之间的核销管理。应付开票核销点击核销主要功能业务价值n支持关联关系核销、匹配条件核销、特殊业务核销。n可以自定义核销方案。n匹配条件核销为向导式。n特殊业务核销支持任意单据的核销。n应付开票核销是将应付单与采购发票一一对应，以便确定应付单是否开出发票并对应付金额按发票进行调整。应付款汇总表主要功能业务价值n支
27、持按往来单位、币别、采购部门、采购组、采购员等多维度的查询。n通过汇总表可以查询对应的明细数据。n提供核销功能。n提供应付款汇总表的多维度查询，满足企业业务管理需求。n汇总表联查功能，方便企业快速查找问题。应付款明细表主要功能业务价值n支持按往来单位、币别明细查询功能。n提供核销功能。n通过应付款明细表，反映企业某段时间内与往来单位的期初余额、本期应收数、本期实收数、期末余额等数据的明细信息。应付款账龄分析表主要功能业务价值n 支持按往来单位、币别汇总查询或者明细查询。n 支持自定义账龄分组设置。n 支持按到期日查询或者按业务日期查询。n 提供核销功能。n帮助企业分析客户账龄，及时发现逾期账款
28、。到期债务表主要功能业务价值n支持按往来单位、币别明细查询。n支持查询未到期数据。n提供核销功能。n帮助企业加强对到期债务的管理，防止信用风险。往来对账明细表主要功能业务价值n支持按往来单位、币别明细查询。n提供付款核销和收款核销功能。n帮助企业快速完成和往来单位的对账工作。目 录企业应付款管理困惑K/3 Cloud 应付款管理解决方案方案价值应付款管理系统方案价值K/3Cloud 应付款管理系统方案价值如下 对采购付款、其他应付款进行全程跟踪管理 通过付款条件的设置，对采购订单付款风险进行防范 有效统计、匹配应付款的发票获取情况，防范发票风险 通过多维的应付款账龄分析和到期债务的重点管理，防
29、范逾期风险 通过多维的对账方式，强化和便捷与往来单位的对账工作版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司 内部公开 请勿外传Thanksterima kasih感謝谢谢?琠灄特别声明没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。IBM、DB2、DB2 通用数据库、
30、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是IBM 公司在美国或其他公司的商标。ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。UNIX、X/Open、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注册商标。Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborh
31、ood、MetaFrame、WinFrame、VideoFrame、MultiWin以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。JAVA 是Sun Microsystems 公司的注册商标。JAVASCRIPT Sun Microsystems 公司的注册商标，由其技术开发和实施商Netscape 许可使用。本文档提到的金蝶、金蝶KIS 、金蝶K/3 、金蝶EAS 、Apusic 、金蝶友商网 和其它金蝶 产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。
