1、投資是帶動經濟成長的因素之一，而理財是累積財富的方式。透過本單元的學習，可以了解投資理財的基本觀念，進而培養正確的金錢價值觀。同時藉由生活中的實例，思考價格與數量的關係，以及政府在經濟活動中的角色。第二單元、投資理財與經濟活動第二單元、投資理財與經濟活動第二單元、投資理財與經濟活動學習重點學習重點學習投資理財的目的與方式。培養正確的投資理財觀念。發展面對金錢應有的價值觀。探討產品需求量與供給量的關係。思辨政府在經濟活動中的角色。配合課本第21頁【想一想】2-1、投資與理財你認為怎樣做才能讓我們的財富增加？你知道你的父母有在做什麼樣的投資理財活動嗎？你認為小學生該如何管理自己的財富？投資理財一定
2、穩賺不賠嗎？2-1、投資與理財投資知多少小凱的班上，正在為園遊會的活動傷腦筋，這是一個難得的投資經驗，老師正在尋求大家的意見。配合課本第22頁2-1、投資與理財投資知多少我們一起拿零用錢出來當投資的資金。我覺得套圈圈不錯，可是要買瓷器、玩具等贈品，投資成本好像很高！套圈圈的成本雖然比較高，但是可能很受歡迎，可以賺得更多。我們投資的目的，就是要賺錢。賣彈珠汽水的成本比較低，但是可能利潤也較少。我認為賣彈珠汽水比較好，因為成本比較低。對於投資，大家要衡量成本與未來的利潤。園遊會1.套圈圈2.賣彈珠汽水配合課本第22頁2-1、投資與理財補充資料配合課本第22頁全班同學經由討論園遊會所要販賣的物品，可
3、以學習衡量擺設攤位時所需購買的設備、物品等投資成本，並預測未來獲利的情形，這是投資十分正確的觀念。社會上的投資活動也是如此，不論個人或公司在投資時，都應該考慮成本與獲利的關係，以求獲得最好的利潤。老師的話：2-1、投資與理財社會的投資活動社會上有許多投資活動，例如：興建工廠、開辦公司等，是透過購買機器、設備與建造建築物等方式，參與生產活動以獲取利潤。政府的投資活動非常廣泛，包含設立學校，培養人才；興建道路、港口及機場等交通建設，便利運輸；規畫各類工業園區，提高企業的投資意願。配合課本第23頁2-1、投資與理財投資與經濟活動投資者研發新技術、開發新產品，才能促進經濟活動的多樣性。便利的交通，可以
4、使經濟脈動更順暢。規畫科學園區，可以使高科技產業密集 生產。投資者開發新科技，讓不同地區的人可 以同時參與視訊會議。配合課本第23頁2-1、投資與理財補充資料配合課本第23頁政府經常會做的投資活動有哪些？主要的目的為何？社會上常見的投資活動有哪些？使用哪些方式？興建工廠、開辦公司；購買機器、設備與建造建築物。設立學校，培養人才；興建道路、港口及機場等便利的交通建設；規畫各類工業園區，提高人民的投資意願。2-1、投資與理財補充資料配合課本第23頁投資者會利用哪些方式，促進經濟活動的多樣性？請舉例說明。研發新產品、開發新技術。以手機為例，除了通話之外，還具備上網、照相、聽音樂等功能。2-1、投資與
5、理財理財的目的簡單來說，理財就是管理生活，明白自己的經濟狀況，根據個人的需求，在生活中達成短期、中期、長期等目標。個人與家庭都應做好理財規畫，例如：以家庭來說，短期目標是買一部車；中期目標在準備子女的教育經費；長期目標則是準備退休之後的養老金。所以理財最重要的目的是：有效的累積財富，妥善規畫自己的人生。配合課本第24頁2-1、投資與理財理財的目的擬定理財計畫，為將來的生活作準備。小凱父母的理財規畫配合課本第24頁2-1、投資與理財理財的方式我們應事先擬定理財計畫，再運用資金進行各種理財活動。理財的方式有很多種，包含銀行定存、買賣股票、投資房地產等。並不是只有大人才能理財，當我們懂得規畫自己的零
6、用錢時，代表我們已經開始進入理財的世界。配合課本第25頁如果我們以定期存款的方式，把錢存放到銀行，和銀行約定在一段時間之內不能提領這筆金錢，那麼等約定的時間一到，我們除了保有原本的金錢，另外還能獲得利息。2-1、投資與理財理財的方式配合課本第25頁2-1、投資與理財理財的方式房地產也可以作為理財的工具，將房子或土地租給需要的人，賺取租金，或是在房價、地價偏低的時候，買進房子或土地，再趁著價格上漲之後賣出去，賺取利潤。配合課本第25頁2-1、投資與理財理財的方式當我們買入某家公司的股票時，就成為該公司的股東，如果公司賺錢，就會把利潤分給股東。證券公司的電視牆畫面，提供各家股票的價格資訊。配合課本
7、第25頁2-1、投資與理財補充資料配合課本第24、25頁理財就是管理生活。明白自己的經濟狀況，根據個人的需求，在生活中達成短期、中期、長期等目標。最重要的目的是有效的累積財富，妥善規畫自己的人生。個人與家庭。哪些人需要做好理財規畫？理財的目的為何？2-1、投資與理財補充資料配合課本第24、25頁事先擬定理財計畫。包含銀行定存、買賣股票、投資房地產等。理財的方式有哪些？運用資金進行各種理財活動前，應該有什麼準備？學生需不需要理財呢？有什麼方式可以進行？需要。懂得規畫自己的零用錢。如果我們以定期存款的方式，把錢存放到銀行，和銀行約定在一段時間之內不能提領這筆金錢，那麼等約定的時間一到，我們除了保有
8、原本的金錢，另外還能獲得利息。房地產也可以作為理財的工具，將房子或土地租給需要的人，賺取租金，或是在房價、地價偏低的時候，買進房子或土地，再趁著價格上漲之後賣出去，賺取利潤。2-1、投資與理財補充資料配合課本第24、25頁2-1、投資與理財小學生的理財世界首先，我們可以養成記帳的習慣，清楚記錄每筆金錢的流向，了解自己的消費狀況。節省下來的零用錢，可以選擇儲蓄的理財方式，將錢存入銀行、郵局等金融機構，賺取利息，增加財富。目前，我們還是小學生，無法像大人一樣工作賺錢，但是也要具備理財規畫的能力，妥善管理自己的零用錢。配合課本第26頁2-1、投資與理財小學生的理財世界利用筆記簿，記錄自己使用零用錢的
9、情況，檢視自己是否過度浪費。到銀行辦理存款開戶，必須攜帶印章、身分證和第二證件到櫃檯辦理。配合課本第26頁2-1、投資與理財小學生的理財世界戶口名簿、健保卡、駕照等，都可以作為第二證件。配合課本第26頁2-1、投資與理財建立正確的金錢觀金錢除了可以滿足個人需求之外，也可以利用捐助的方式，幫助社會上的弱勢族群。這種取之於社會，用之於社會的回饋精神，不但能使社會充滿溫馨，自己也能夠從樂善好施的過程中，建立負責、分享、不貪取的金錢價值觀。我們運用零用錢時，應該秉持負責任的態度，謹慎小心的使用。配合課本第27頁2-1、投資與理財建立正確的金錢觀專門收容植物人的創世基金會，大部分 的收入是來自於社會大眾
10、的捐款，所以 需要你我熱心的加入。正確的金錢觀應該從日常生活中做起，例如：拾金不昧就是一種不貪取他人財 物的行為。配合課本第27頁2-1、投資與理財建立正確的金錢觀問題討論說說看，社會上有哪些弱勢族群需要我們的幫助？身心殘障同胞、獨居老人、收入清寒的家庭、遭遺棄的孤兒、遇到災害的難民、遭遇疾病的病友、四處遊蕩的遊民等。配合課本第27頁2-1、投資與理財補充資料配合課本第26、27頁養成記帳的習慣，清楚記錄每筆金錢的流向，了解自己的消費狀況。可以選擇儲蓄的理財方式，將錢存入銀行、郵局等金融機構，賺取利息，增加財富。平時節省下來的零用錢，可以選擇什麼方式管理？我們可以如何管理自己的零用錢？我們運用
11、零用錢時，應該秉持什麼態度？負責任的態度，謹慎小心的使用。2-1、投資與理財補充資料配合課本第26、27頁利用捐助的方式，幫助社會上的弱勢族群。這種取之於社會，用之於社會的回饋精神，不但能使社會充滿溫馨，自己也能夠從樂善好施的過程中，建立負責、分享、不貪取的金錢價值觀。金錢除了可以滿足個人需求之外，也可以如何使用？培養何種價值觀？2-1、投資與理財補充資料配合課本第26、27頁學生可以把平日的零用錢存入郵局或銀行。領有身分證的人才可以在郵局或銀行開戶。未滿20歲到郵局開戶時，需要準備身份證、印章、第二證件(如戶口名簿、健保卡等)、法定代理人(父母雙方或監護人)身分證(正反面)影本及同意書辦理(
12、法定代理人如於立帳申請書代理人紀要欄簽名或蓋章者，得免附同意書)；或由法定代理人代辦。未滿20歲到銀行開戶需準備的證件與到郵局開戶大致相同，但各家條件不一，可參考各家銀行網站。小學生如何存錢？2-1、投資與理財蒐集理財的訊息無論選擇哪一種理財方式，都應該在投入資金之前，透過閱讀報章雜誌、收看與收聽電視和廣播的財經報導、蒐集網路上的資訊、詢問專業的理財顧問等方式，充分掌握相關資訊後，再進行投資理財的活動。配合課本第28頁2-1、投資與理財蒐集理財的訊息現代社會傳播媒體發達，我們可以獲得各種理財的訊息。配合課本第28頁2-1、投資與理財投資理財有得也有失 如果選擇風險較低的投資方式，通常會得到較少
13、的利潤；如果選擇獲利較高的投資方式，可能同時要面臨較高的風險。雖然投資理財是利用金錢賺取利潤，但是並不表示每次的投資一定穩賺不賠，因為投資理財是有風險的。在我們進行任何一項投資理財之前，都應該考慮清楚有得也有失，千萬不要貿然參與。配合課本第29頁2-1、投資與理財投資理財有得也有失 投資選擇命運大不同風險較低的投資理財方式，獲利雖低，卻不至於血本無歸。配合課本第29頁風險較高的方式，可能讓你賺得更多，2-1、投資與理財投資理財有得也有失 投資選擇命運大不同卻也有可能讓你賠得更多。配合課本第29頁2-1、投資與理財補充資料配合課本第28、29頁閱讀報章雜誌、收看與收聽電視和廣播的財經報導、蒐集網
14、路上的資訊、詢問專業的理財顧問等。雖然投資理財是利用金錢賺取利潤，但是並不表示每次的投資一定穩賺不賠，因為投資理財是有風險的。投資理財一定穩賺不賠嗎？蒐集理財資訊的方式有哪些？2-1、投資與理財補充資料配合課本第28、29頁如果選擇風險較低的投資方式，通常會得到較少的利潤；如果選擇獲利較高的投資方式，可能同時要面臨較高的風險。在我們進行任何一項投資理財之前，都應該考慮清楚有得也有失，千萬不要貿然參與。選擇投資理財的方式要注意哪些事情？2-1、投資與理財補充資料配合課本第28、29頁信用卡是一種塑膠貨幣，可以減輕攜帶金錢的風險、也有延遲付款的優點，但是如果沒有考量自己的經濟能力，無法付款，將支付
15、鉅額的利息，且容易造成信用破產的情形。你知道什麼是信用卡？如果有機會你會不會去申請？為什麼？2-1、投資與理財補充資料配合課本第28、29頁量入為出雖然是一種保守的理財方式，但是風險卻也最小，如何在增加利潤與降低風險間找到平衡點，需要考量家庭的經濟情形，以不影響日常生活為原則。你認同量入為出儲蓄是美德的觀念嗎？為什麼？、是個人累積財富的方式。、是帶動經濟成長的因素之一。、理財最重要的目的是什麼？1、有效的累積財富。2、妥善規畫自己的人生。2-1、投資與理財牛刀小試投資理財、投資者、，才能促進經濟活動的多樣性。、我們在進行各種理財活動前，應事先擬定。研發新技術開發新產品理財計畫、小學生的理財方式為。、我們要如何管理自己的零用錢。妥善管理自己的零用錢2-1、投資與理財牛刀小試記帳、到銀行辦理存款開戶，必須攜帶、和到櫃檯辦理。印章身分證第二證件10、創世基金會，大部分的收入是來自於，所以需要你我熱心的加入。社會大眾的捐款、我們運用零用錢時應秉持什麼態度？負責任的態度，謹慎小心的使用。圖片、文字資料來源：翰林六上社會教學指引、課本及習作。各位同學們！上完本課後，你是否對如何做好投資及理財有更進一步的認識呢？2-1、投資與理財
