1、一、介绍行领导一、介绍行领导二、相互了解二、相互了解三、脑筋急转弯三、脑筋急转弯四、万能回顾以及理财新观四、万能回顾以及理财新观念介绍念介绍五、沟通时间五、沟通时间 有奖猜猜猜有奖猜猜猜1.英文字母英文字母A和和C哪个高？哪个高？2.最后冒出来的牙齿是哪一颗？最后冒出来的牙齿是哪一颗？3.什么动物天天熬夜？什么动物天天熬夜？4.玫瑰花，茉莉花，菊花哪一玫瑰花，茉莉花，菊花哪一朵最没力？朵最没力？【答案：答案：C】【答案：假牙答案：假牙】【答案：熊猫，你看它的黑眼圈答案：熊猫，你看它的黑眼圈】【答案：茉莉花答案：茉莉花】金玉满堂检视金玉满堂检视暨保险新观念理财讲座暨保险新观念理财讲座金玉满堂优势
2、一安全性高安全性高3、金玉满堂投资方向 国家基础建设三峡、京户高铁、南方电网等 债 券国债、金融债、企业债等 大额协议存款等2、免税、避债1、保本、保息免税、避债免税、避债金玉满堂优势二复利计息复利计息天天生息天天生息 月月复利月月复利一月一月二月二月三月三月四月四月五月五月本本钱钱利利息息利息利息本钱本钱金玉满堂优势三支取灵活支取灵活保单借款保单借款保单借款比例同业最高保单借款比例同业最高-按帐户总额的80%借款借款利息同业最低借款利息同业最低-4.5%借款手续简单借款手续简单-运用一账通电子借款转账 或拿保单、身份证 到平安客服直接办理金玉满堂优势四存款同时有保障3重保障 意外的威胁意外的
3、威胁 意外残疾的后果：意外残疾的后果：生活习惯要改变生活习惯要改变生活水准要下降生活水准要下降生活费用要资助生活费用要资助意外身故身后事：意外身故身后事：丧葬费用丧葬费用孩子的教育费用孩子的教育费用父母的赡养费用父母的赡养费用遗留的贷款或债务遗留的贷款或债务接济接济继续工作继续工作能够过适度的生活能够过适度的生活享受舒适生活享受舒适生活四种四种不同阶层的生活不同阶层的生活你相信吗？你相信吗？你爱你的孩子吗？你爱你的孩子吗？你在坑你的孩子你在坑你的孩子!他现在在透支幸福他现在在透支幸福!爷爷奶奶爷爷奶奶我我 们们孩子孩子张三子女张三子女张三母亲张三母亲张三岳父张三岳父张三岳母张三岳母张三父亲张三
4、父亲张三张三张三妻子张三妻子未来人的寿命越来越长，一对夫妇可能需要照顾未来人的寿命越来越长，一对夫妇可能需要照顾412个老人，个老人，象张三这样的三口之家，他父母、岳父岳母还能指望张三成象张三这样的三口之家，他父母、岳父岳母还能指望张三成为他们宽裕老年生活的经济来源吗？他父母的父母又靠谁呢？为他们宽裕老年生活的经济来源吗？他父母的父母又靠谁呢？父父母母父父母母父父母母父父母母2人养活人养活13人人中国未来家庭结构中国未来家庭结构3岁岁30岁岁55岁岁75岁岁倒金字塔型的家庭结构倒金字塔型的家庭结构怕只怕怕只怕子欲养而力不足子欲养而力不足6070社平收入社平收入社保领取社保领取质质量量缺缺口口退
5、休时上年度平均工资退休时上年度平均工资2020 +个人帐户累计金额个人帐户累计金额/120/120 退休后每月从社保领的养老金退休后每月从社保领的养老金=截止截止2009年全国企业参加社保人员的月平均基本养老金为年全国企业参加社保人员的月平均基本养老金为673元；元；中国劳动和社会保障局中国劳动和社会保障局一般而言，仅相当于一般而言，仅相当于原先收入的原先收入的30%-40%30%-40%退休金（退休金（02年之前）年之前）活多长领多长，随时间推移还一直加活多长领多长，随时间推移还一直加工资（养老水平高）工资（养老水平高）养老金养老金 自己存的钱再加地方低保补贴，自自己存的钱再加地方低保补贴，
6、自己的钱用完后就只剩低保（养老水平低）己的钱用完后就只剩低保（养老水平低）买房存存存买车其它消费（病、老）存款时间不可回避的通货膨胀，以及负利率时代的来临,让我们的钱在缩水!20122012年年1 1月月,CPI,CPI指数指数4.5%向亲戚、朋友向亲戚、朋友借钱借钱 向银行贷款向银行贷款 等待社会救济等待社会救济可能的解决方案可能的解决方案 变卖家产变卖家产这些是好办法吗？这些是好办法吗？不好开口、数额有限不好开口、数额有限 利息高、需要抵押利息高、需要抵押 金额太低、条件苛刻金额太低、条件苛刻 拆东墙、补西墙拆东墙、补西墙金玉满堂优势五能养老能养老时间5050岁岁6060岁岁满期年金转换权
7、满期年金转换权q保险期满后，保险金可以一次性领取。保险期满后，保险金可以一次性领取。q具体领取金额，根据当时的法定平均年龄确定年金转换标准具体领取金额，根据当时的法定平均年龄确定年金转换标准5050岁后年金可提前转换，（但合同有效期岁后年金可提前转换，（但合同有效期需满五年。）需满五年。）保单价值恭喜您选择了保险恭喜您选择了保险更加恭喜您选择了平安金玉满堂万更加恭喜您选择了平安金玉满堂万能保险，保证您的老年生活无忧能保险，保证您的老年生活无忧还有。还有。交行平安财富保障项目附加服务中行中行IC，全，全面的财富保面的财富保障经理障经理养老险养老险团体险团体险健康险健康险名医约名医约诊，健诊，健康
8、体检，康体检，高端客高端客户疗养户疗养辅助辅助证券开证券开户，股户，股票推荐、票推荐、大华基大华基金推荐金推荐产险产险车险车险交行财富保交行财富保障策划项目障策划项目有了紧急救援有了紧急救援,还需要急难援助吗？还需要急难援助吗？.（具体内容请查阅国内、海外急难援助服务手册）提供亲属探病及住宿介绍合适的医院,医疗转送协助送回未满16岁儿童安排紧急回居住地料理直系亲属后事出院后疗养住宿 免费免费免费免费免费免费免费免费免费免费国内急难援助服务国内急难援助服务海外急难援助服务海外急难援助服务金融衍生品的发展金融衍生品的发展-保险新思维保险新思维银行银行证券证券保险保险中间业务中间业务一个真实的案例
9、P021600*0075客户陈女士，2007.1-18日购买财富（5年期），年转移762400元，已经转移4次，合计305万 目前状态：贷款贷款166万元，现金价值万元，现金价值200万，万，保单累积分红保单累积分红18.2万，万，2010年当年度分年当年度分红红8万万累积生存金领取：累积生存金领取：2009.1.18.领取领取14万，万，2011.1.18.再领取再领取14万万 额外收益：40万（2008）+60万（2009）=100万理财路线图资产理财：10年10倍1、财富一生资产配置平台风险控制一本金不损失；资金可动用；资金运作效率最高2、新股收益证券风险控制二本金不损失；资金收益可放大
10、到20-30%3、信托收益银行利益最大化高风险，高收益，可以完成10年10倍的目标资产保障：享受资产家家宝：平安养老金享受理财成果宜居卡：平安财产险保持理财成果妻妻子子儿儿子子房房子子车车子子票票子子意外意外！意外，谁能将它拒之门外意外，谁能将它拒之门外 健康离我们有多健康离我们有多 远远？水污染水污染 沙尘暴沙尘暴 劣质奶粉劣质奶粉 假粉条假粉条 镉污染镉污染 疯牛病疯牛病 口蹄疫口蹄疫 假鸡蛋假鸡蛋 4040岁以下脑中风患者比岁以下脑中风患者比5 5年前增长了年前增长了6 6倍倍；肿瘤高发年龄已经从肿瘤高发年龄已经从50506060岁提前到岁提前到4040岁岁；胃癌和食道癌等城市高发肿瘤发
11、病率年龄胃癌和食道癌等城市高发肿瘤发病率年龄 已经提前到已经提前到3535岁岁。据卫生组织统计数据显示据卫生组织统计数据显示:王均瑶王均瑶38岁岁 梅艳芳梅艳芳40岁岁 付彪付彪 42岁岁 高秀敏高秀敏46岁岁 重大疾病治愈率逐年提高医疗费用逐年上涨佘艳只有佘艳只有8 8岁，患岁，患了白血病；了白血病；她知道治疗她的病，父亲几辈子挣的钱也堵不她知道治疗她的病，父亲几辈子挣的钱也堵不上这个黑洞，于是她代父亲在病历上写下：上这个黑洞，于是她代父亲在病历上写下：“自愿放弃治疗自愿放弃治疗”八岁女孩为自己八岁女孩为自己 安排后事安排后事 她从没向家里她从没向家里提过任何要求。提过任何要求。但签过字后，
12、佘但签过字后，佘艳破例提了两个艳破例提了两个“要求要求”：从没：从没穿过新衣服，想穿过新衣服，想要身新衣服；从要身新衣服；从来没照过相，想来没照过相，想照张相。照张相。“你们你们以后想我的时候以后想我的时候就可以看到我就可以看到我了了”。一般的家庭，一般的家庭，当重大疾病出现的时候，当重大疾病出现的时候，您您同意这观点吗？同意这观点吗？谁来为健康保障买单呢？谁来为健康保障买单呢？是是什什么么?投资保底投资保底 理财方便理财方便持续交费持续交费 奖励多多奖励多多缓期交费缓期交费 保障不变保障不变资产变化资产变化 透明公开透明公开 保额自选保额自选灵活可变灵活可变A：B：存银行存银行买保险10万元
13、万元94000元元6000元元 如遇意外意外或大病大病需要10万元万元结余为 0结余为94000元如果有如果有两种稳健理财方法两种稳健理财方法你会选择哪一种？你会选择哪一种？假如假如A和和B都有都有10万元：万元：仅仅是改变传统的储蓄习惯仅仅是改变传统的储蓄习惯保守理财保守理财 平安智胜人生平安智胜人生500元元/月月6000元元/年年10年年6000=60000元元60000+5997息息=65997元元高额的医疗费用支出高额的医疗费用支出 0 500元元/月月6000元元/年年10年年6000=60000元元60000+6094息息=66094元元120000元疾病身故保险金元疾病身故保险
14、金100000元元30种大病保险金种大病保险金220000元一般意外伤害元一般意外伤害320000元交通意外伤害元交通意外伤害100000元伤残保障元伤残保障10000元元/年意外医疗年意外医疗 保额还可随时调高保额还可随时调高 李先生从李先生从30岁岁至至终终身保障：身保障：重大疾病提前重大疾病提前给给付金付金15万万意外意外伤伤害保害保险险15万万交通意外交通意外伤伤害保害保险险30万万意外医意外医疗疗保保险险每年可每年可报销报销15000住院保住院保险险每次住院每次住院报销报销：住院：住院费费用用6000元包含元包含门诊费门诊费600元元 小手小手术术3000 大手大手术术20000备备注：每年不限次数，每天住院再注：每年不限次数，每天住院再补补助助100元住院津元住院津贴贴 李先生投资万能帐户总金额李先生投资万能帐户总金额9 9万元万元6262岁时岁时,享受公司享受公司1515万万的重疾的重疾 从从56-6256-62岁每年领取岁每年领取1 1万养老金共万养老金共7 7万万 帐户资金余额帐户资金余额12.812.8万万 。7万12.8万15万万元万元万元万元
