1、(最新整理)同城票据交换业务培训2021/7/261同城票据交换业务培训 韩亚银行（中国）有限公司市场部2021/7/262同城票据交换业务管理规章制度F韩亚银行（中国）有限公司同城票韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定据交换业务管理规定F韩亚银行（中国）有限公司同城票韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）据交换操作规程（试行）F韩亚银行（中国）有限公司同城票韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）据交换系统操作手册（试行）2021/7/263一、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定一、交换业务管理的基本要求一、交换业务管理的基本要求（一）
2、票据交换业务必须实行票据交换定点、定时、定人管理制度（二）执行岗位分离制度（三）认真核对有关印章（四）加强交换票据审核及管理 2021/7/264一、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定（五）同城票据提出交换要求二、同城票据交换专用章二、同城票据交换专用章 三、票据交换原则三、票据交换原则 四、严格遵守票据交换的查询查复制度四、严格遵守票据交换的查询查复制度五、严格按机要部位管理票据交换岗位五、严格按机要部位管理票据交换岗位六、加强对交换业务的审查六、加强对交换业务的审查 2021/7/265二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）第一章第一章 总则总则 整体介绍：
3、F提出票据处理F提入票据处理F资金清算F查询查复F退票 2021/7/266第二章第二章 提出票据业务提出票据业务 一、票据受理人员（前台柜员）的处理流程一、票据受理人员（前台柜员）的处理流程（一）提出行受理持票人提交的贷方凭证（二）提出行受理持票人提交的同城借方票据 二、交换员业务处理流程二、交换员业务处理流程（一）提出贷方凭证的业务处理 二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）2021/7/267第二章第二章 提出票据业务提出票据业务（二）提出同城借方票据的业务处理（三）票据清分机平账处理三、提出票据业务复核三、提出票据业务复核四、提出借方票据人行清算后的处理四、提出借方票
4、据人行清算后的处理二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）2021/7/268第三章第三章 提入票据业务提入票据业务 一、票据交换人员的业务处理流程一、票据交换人员的业务处理流程（一）票据与人行报告表核对业务（二）提入贷方凭证的业务处理（三）提入同城借方票据的处理二、业务人员（前台柜员）的业务处业务人员（前台柜员）的业务处（一）提入同城借方票据的处理（二）提入贷方凭证处理二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）2021/7/269第四章第四章 资金清算资金清算 一、资金差额清算一、资金差额清算 二、资金额度控制资金额度控制 二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交
5、换操作规程（试行）2021/7/2610第五章第五章 查询查复查询查复一、查询查复业务范围一、查询查复业务范围二、同城票据交换业务的查询查复业务同城票据交换业务的查询查复业务三、办理查询查复业务的流程三、办理查询查复业务的流程二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）2021/7/2611第六章第六章 退票退票一、退票业务的处理方式一、退票业务的处理方式二、退票业务的审核退票业务的审核（一）支票/结算凭证退票情况（二）汇票退票情况（三）退票加盖“退票”戳记情况三、退票业务的处理三、退票业务的处理二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）2021/7/2612三、韩亚
6、银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）一、提出票据一、提出票据 （一）业务流程（一）业务流程前台柜员对客户提交的票据进行审核确认票据真实、合法、有效CK41/DP31同城提出贷方票据扣款CK31同城提出借方票据登记CK52/OT11提出贷方票据确认CK51同城提出借方票据入账人行资金清算交换经办员进行交换业务的操作，复核员进行复核提出交换他行退票CK52-DP21贷方退票入账 CK32提出借方票据登记取消2021/7/2613三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）213861-NOTES PAYABLE-CHECK（应付票据-支票）213862-NOTES
7、PAYABLE-CREDIT NOTES（应付票据-贷记凭证）213863-NOTES PAYABLE-PROMISORY NOTES（应付票据-本票）213864-NOTES PAYABLE-BANK NOTES（应付票据-银行汇票）213865-NOTES PAYABLE-COMPANY ACCEPT（应付票据-商业承兑汇票）213866-NOTES PAYABLE-BANK ACCEPT（应付票据-银行承兑汇票）（二）提出借方（二）提出借方 1.登记登记CK312021/7/2614三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）输入项输入项说明说明Account No、Ci
8、f No、Ref No、Check No、Receive Date选择性输入查询条件：账号、客户号、参考号、票据编号、接收时间Check Kind固定为所有类型Status 固定为NORMAL状态Tr.Kind固定为RECEIVE（二）提出借方（二）提出借方 2.入账入账CK512021/7/2615三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）（二）提出借方（二）提出借方 3.退票退票CK32输入项输入项说明说明Ref No输入已登记支票参考号输入后，Check（Notes）Information中自动回显登记时输入的各项信息Return Date退回日期Status6-DIS
9、HONOR7-RETURN三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）2021/7/2616三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）（三）提出贷方（三）提出贷方 1.支票户支票户-扣款扣款CK412021/7/2617三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）贷记类型 票据类型Cash现金Deposit行内转账Nostro跨行转账Suspense暂记应付款CNY Clearing人民币清算11-OUR T/T CHECK12-OUR CASH CHECK13-OUR BANK CHECK21-OUR CREDIT NOTE22-OUR BA
10、NK NOTE23-OUR PROMISSORY NOTECredit Information中对应填写内容备注本行账户号及客户号他行票据类型及接受人信息、手续费备注备注对应关系对应关系2021/7/2618三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）输入项输入项说明说明Check Kind输入查询条件：票据类型Account No、Cif No、Ref NoCheck No、Receive Date选择性输入查询条件：账号、客户号、参考号、票据编号、接收时间Status 固定为COMPLETE状态Tr.Kind固定为SETTLE（经过CK31操作处理）（三）提出贷方（三）提出
11、贷方 2.支票户支票户-清算后处理清算后处理CK522021/7/2619三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）（三）提出贷方（三）提出贷方 3.存折户存折户-扣款扣款DP312021/7/2620三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）2021/7/2621三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）（三）提出贷方（三）提出贷方 4.存折户存折户-清算后处理清算后处理OT112021/7/2622三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）（三）提出贷方（三）提出贷方 4.退票退票OT11支票户：CK52和DP21；存
12、折户 DP212021/7/2623三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）人行提入交换票据（凭证）DP21同城提入贷方票据（凭证）入账CK41/NI31同城提入借方票据登记CK52/NI32同城提入借方票据扣款我行对需要退出的票据进行电话或实物退票并登记登记簿我行退票交换经办员进行核对，复核员确认无误后交前台柜员记账二、提入票据二、提入票据（一）业务流程（一）业务流程2021/7/2624三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）CK41交易用于提入支票和银行汇票的处理CK52进行确认，并自动进行账务处理。（二）提入借方（二）提入借方 1.支票、银行汇票
13、支票、银行汇票具体流程与支票户提出贷方票据处理方式相同。2021/7/2625三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）输入项输入项说明说明客户号/参考号/票据号/到期日根据录入的要素查询符合条件的票据；查询选定票据后，自动回显票据信息保证金开票人结算账户银行垫款选择到期清算的票据后，Guarantee金额自动回显。Issue Deposit 系统自动回显票面金额与保证金的差额。（二）提入借方（二）提入借方 2.银行承兑汇票银行承兑汇票-备款备款NI31 2021/7/2626三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）输入参考号、票据号、客户号、到期日等查询
14、信息，点击“查询”，选择要付款的汇票提交即可。（二）提入借方（二）提入借方 3.银行承兑汇票银行承兑汇票-付款付款NI32 2021/7/2627三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）（二）提入贷方（二）提入贷方-DP212021/7/2628三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）“Kind”选择4（DEPOSIT），从存放人民银行结算账户转账至客户账。2021/7/2629三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）小结小结提入提出借方贷方借方贷方登记CK31扣款CK41入账CK51退票CK32扣款DP31存折户支票户退票DP21清算后OT11退票DP21清算后CK52付款NI32备款NI31DP21支票、银行汇票银行承兑汇票扣款CK41清算后CK522021/7/2630谢谢大家！2021/7/26312021/7/2632
