1、第六章 合同法的经济学分析（一）（一）什么是合同（契约）什么是合同（契约）我国合同法第我国合同法第2条：条：合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。变更、终止民事权利义务关系的协议。大陆法学者基本认为，合同是一种合意或协议。大陆法学者基本认为，合同是一种合意或协议。英美法学者大都认为合同是一种允诺。英美法学者大都认为合同是一种允诺。一、合同与合同法 传统的合同法理论认为，合同法的功能是确保交易的安全，目标传统的合同法理论认为，合同法的功能是确保交易的安全，目标是是公正公正。法经济学有关合同的经济理论认为，
2、法经济学有关合同的经济理论认为，合同的强制履行能够明显地合同的强制履行能够明显地改善双方的福利状况，具有帕累托改进效率的性质。改善双方的福利状况，具有帕累托改进效率的性质。人们建立合同法目的在于人们建立合同法目的在于“通过强制履行承诺帮助人们实现他们通过强制履行承诺帮助人们实现他们的私人目标的私人目标”，目标是，目标是节省交易成本节省交易成本、促进有效率的交易促进有效率的交易、增进增进社会福利社会福利。（二）合同法的功能（目的）完备合同与不完备合同1、完备合同：含义：第一，完备合同具有完整性。第一，完备合同具有完整性。第二，完备合同具有有效性。第二，完备合同具有有效性。二、合同的形式 条件：一
3、是合同的订立者必须具备个人的理性（在一定一是合同的订立者必须具备个人的理性（在一定的约束条件下追求个人的最大化目标）；的约束条件下追求个人的最大化目标）；二是签订合同的环境必须是一个类似完全竞争的二是签订合同的环境必须是一个类似完全竞争的环境。环境。没有不利的第三方效应（外部性）没有不利的第三方效应（外部性）、充分信息充分信息、不存在垄断不存在垄断、交易成本为零交易成本为零 2、不完备合同（1）有限理性。（2）偏好合作的倾向和节省交易成本。留下缺口，以节省交易成本，促成合作。法律提供很多规则和条款以弥补合同之不完备（合同缺口）A A学校和学校和B B建筑公司签订了一份建房合同。合同明确规定了房
4、屋结建筑公司签订了一份建房合同。合同明确规定了房屋结构、建筑材料、周围环境以及支付价款与房屋竣工日期等内容。构、建筑材料、周围环境以及支付价款与房屋竣工日期等内容。但还是会出现一些意外的事件，如原材料进口国发生战争导致钢但还是会出现一些意外的事件，如原材料进口国发生战争导致钢材的价格上涨，提供木制地板的供应商罢工延误了工期，一次重材的价格上涨，提供木制地板的供应商罢工延误了工期，一次重大的工伤事故可能会使建筑公司破产等等。大的工伤事故可能会使建筑公司破产等等。1、通过提供有效违约条款使商议合同的交易成本最小化。因为在合同中留下缺口通常会引起争端，所以，法庭需要通过在合同中“加入”一些条款来填补
5、缺口，并且当作双方对这些条款已达成协议来处理。一个有效违约条款将使双方盈余最大化，而一个无效违约条款将减少双方的盈余。法律如何填补缺口 2、通过提供暗含条款来填补合同缺口通过提供暗含条款来填补合同缺口 一类是事实上的暗含条款；另一类是习惯上的暗含条款。前者是指合同中未明确规定，但根据当事人的意图必须包括在内的条款。后者是指如果某一行业的习惯被法律确定，即使合同中没有明确列出，也会在适当的条件下作为暗含条款而对当事人产生约束力。事实上的暗含条款：莫考克轮船搁浅案有关事实上的暗含条款的最早案例是莫考克轮船搁浅案（the Moorcock Case,1889）。在该案中，原告是一艘名叫莫考克的轮船的
6、主人，被告是一位在泰晤士河拥有码头等设施的老板。双方达成协议，轮船将停靠在被告的码头上装卸货物，原告向被告支付使用起重机和码头上其他设施的租金。但是，当轮船停泊在码头时正赶上退潮，于是轮船被搁浅，船底触到河床的石头，造成轮船被破坏。因此，原告将被告推上法庭要求索赔。案例分析（一）非理性人（一）非理性人 稳定有序的偏好、主体理性 主体方面：缺乏相应的理性判断能力 例如，未成年人和精神病患者没有民事行为能力，所以法律通常会判定他们所签订的合同无效。由于无资格导致的合同无效风险谁来承担？最有能力和效率的人承担三、合同的无效和调整（二）偏好的非正确表达（二）偏好的非正确表达 偏好的表达、信息的充分 1
7、、欺诈 隐藏了信息并误导他人做出错误决定 存在信息隐藏可能并不是一个帕累托改进 引导当事人双方公布与合同相关的信息 法经济学把欺诈看作是因信息不对称而产生的问题，并划分了法经济学把欺诈看作是因信息不对称而产生的问题，并划分了 第三类信息第三类信息危害性事实。危害性事实。危害性事实是指如果不透露就将引起对某人的财产或人身伤害危害性事实是指如果不透露就将引起对某人的财产或人身伤害 的信息。的信息。奥夫德从施莱迈耶手中购得一幢房屋。不久，奥夫德发现该房屋奥夫德从施莱迈耶手中购得一幢房屋。不久，奥夫德发现该房屋白蚁成灾。有证据表明施莱迈耶知道白蚁之害，但他在出售房屋白蚁成灾。有证据表明施莱迈耶知道白蚁
8、之害，但他在出售房屋时故意隐瞒了这一事实。施莱迈耶对蚁害一事并没有说谎。他从时故意隐瞒了这一事实。施莱迈耶对蚁害一事并没有说谎。他从未被问及此事。未被问及此事。你认为法院会如何进行判决呢？你认为法院会如何进行判决呢？奥夫德诉施莱迈耶案 2、胁迫 强制他人的交易 执行的威胁直接造成资源的破坏；没有执行的威胁也会因受害者为防范进行大量投资而造成资源的浪费。胁迫交易不是帕累托改进，而是一种利益的强占。同时也剥夺了他人自由表达自己偏好的机会。(1)法律允许的威胁法律允许的威胁,如退出交易的威胁如退出交易的威胁(2)被禁止的威胁被禁止的威胁,如进行精神或肉体的伤害的威胁如进行精神或肉体的伤害的威胁 3、
9、乘人之危 如何分担这种风险以及刺激他人愿意提供帮助？案例案例音乐家音乐家T T在一次娱乐性的旅行中穿越沙漠，途中他突在一次娱乐性的旅行中穿越沙漠，途中他突然撞到了沙地上一块耸立的石头。然撞到了沙地上一块耸立的石头。T T的汽车抛锚，脚的汽车抛锚，脚踝骨折。当时他没有无线电设备，而且水也所剩无几，踝骨折。当时他没有无线电设备，而且水也所剩无几，如果不及时得救他将被困死。如果不及时得救他将被困死。第二天，大学地质学家第二天，大学地质学家G G在考察完沙漠岩石结构后正在考察完沙漠岩石结构后正要返回塔科逊，意外地经过出事地点并驱车前去查看。要返回塔科逊，意外地经过出事地点并驱车前去查看。T T向向G
10、G述说了自己的处境，并请求他把自己送回述说了自己的处境，并请求他把自己送回6060英里英里外的塔科逊。外的塔科逊。G G回答说，只有回答说，只有T T同意支付家产的同意支付家产的2/32/3或或1010万美元甚至万美元甚至更多一些给他，他才肯帮助更多一些给他，他才肯帮助T T。T T答应了，但在返回塔答应了，但在返回塔科逊之后，科逊之后，T T拒绝履约，于是拒绝履约，于是G G提出诉讼要求提出诉讼要求T T履行这履行这个合约。个合约。4、显失公平、显失公平 垄断势力、紧迫、无知等情况导致的合作剩余被剥夺 垄断垄断 在垄断或寡头市场上，卖方可能利用他的优势地位来控制交易的价格和数量（提高价格和减
11、少产量）以及合同条款，其结果是损害消费者的福利和降低资源配置的效率。除此之外，垄断由于可通过高定价而获得垄断利润，因此又抑制了企业家的创新动机。在垄断基础上的合同是不公平的和缺乏效率的，它也就通常在垄断基础上的合同是不公平的和缺乏效率的，它也就通常成为法律调整的对象成为法律调整的对象垄断的常用工具：标准化合同垄断的常用工具：标准化合同失误失误双方面失误和单方面失误双方面失误和单方面失误 双方面的失误产生于当交易的双方当事人没有双方面的失误产生于当交易的双方当事人没有“合意合意”之时，即之时，即双方都误解了对方的承诺。双方都误解了对方的承诺。单方面的失误产生在只有一方当事人误解单方面的失误产生在
12、只有一方当事人误解 一邻居将一辆旧车以一邻居将一辆旧车以10001000美元转卖给另一邻居。买主将钱付给了美元转卖给另一邻居。买主将钱付给了卖主，卖主也将车钥匙给了买主。但她发现，这把车钥匙是开后卖主，卖主也将车钥匙给了买主。但她发现，这把车钥匙是开后院那辆生锈的切夫罗利牌汽车，而不是开车道里那辆光亮的卡笛院那辆生锈的切夫罗利牌汽车，而不是开车道里那辆光亮的卡笛莱牌汽车。卖主也同样惊奇地得知买主想要的是卡笛牌汽车。买莱牌汽车。卖主也同样惊奇地得知买主想要的是卡笛牌汽车。买主请求法庭让卖主移交的卡笛莱牌汽车。主请求法庭让卖主移交的卡笛莱牌汽车。生锈的汽车 按照合同约定履行合同。违约是否会有效率？
13、引例：老张有一套房子，老李愿意出价30万元购买，老张自己觉得25万元便愿意卖掉，双方以27万元价格成交，并约定违约金3万元。但在房子变更登记之前，又一位买主钱先生出现，他是老张儿子的朋友，觉得27万元的价格太亏了，表示自己愿意以35万元的价格购买，老张很高兴，双方谈妥以33万元价格成交。后老李起诉，要求老张转移所有权。老张表示愿意支付违约金。作为法院，应该支持履行合同还是违约？四、合同的履行和救济 一、效率违约问题一、效率违约问题 法律经济学认为，在某些情况下，违约可能是比履行合同更有效的法律经济学的得意之笔 条件：某种情况的发生使得原来的成本、收益格局发生了变化，履行合同不再是一个帕累托改进。可能使得不履行比履行更有利可图；可能使得履行比不履行损失更大 比如：违约方履约需要支付成本30，而对方的收益和自己的收益总额小于30（比如20）。或者，履行的机会成本很高，以至于完全可以弥补履行的收益（20）
