1、翟营大街支行基本情况汇报翟营大街支行基本情况汇报年月日：2014年12月2日2目 录第三部分 支行零售业务情况第四部分 支行会计业务情况 第二部分 支行公司业务情况第一部分 支行整体基本情况 第一部分支行整体基本情况支行整体基本情况34目 录3、支行基本客户情况4、支行基本人员情况1、支行负债业务情况2、支行授信业务情况1 1、支行负债业务情况、支行负债业务情况一般性存款完成情况，截止一般性存款完成情况，截止1111月月3030日。日。单位：万元年初数年初数本年新增本年新增本年计划本年计划计划完成率计划完成率新增排名新增排名一般性存款一般性存款时点时点657056570577067706393
2、89393892020%5 5一般性存款一般性存款日均日均6585065850231702317032649326497171%1 11 1、支行负债业务情况、支行负债业务情况各项任务截止各项任务截止1111月月3030日的完成情况。日的完成情况。年初数年初数本年新增本年新增本年计划本年计划计划完成率计划完成率新增排名新增排名对公时点对公时点29501295012865286522600226001313%1 1对公日均对公日均3027330273129891298918700187007070%1 1零售时点零售时点362043620448414841167891678928.83%28.8
3、3%1 1零售日均零售日均35577355771018110181139491394972.99%72.99%1 1管理资产管理资产459484594880888088167891678948.17%48.17%/单位：万元2、支行授信业务情况对公授信客户情况对公授信客户情况，截止，截止1111月月3030日：日：户数户数授信金额授信金额综合授信综合授信4 41100011000万万2、支行授信业务情况零售授信客户情况，截止零售授信客户情况，截止1010月月3131日：日：单位：万元单位：万元年初年初数数1010.31.31任务任务完成率完成率小企业法人贷小企业法人贷4900490018001
4、800400400/个人经营贷个人经营贷5215521536003600144.86%144.86%消费金融贷消费金融贷2907029070338273382725002500190.28%190.28%POSPOS网络贷款网络贷款0 0250.06250.06200200125.03%125.03%3、支行客户基本情况支行客户基本情况支行客户基本情况，截止，截止1111月月3030日：日：年初数年初数本年新增本年新增本年计划本年计划计划完成率计划完成率新增排名新增排名对公有效客户数对公有效客户数2323131320206565%1 1机构客户数机构客户数15155 510105050%/目标
5、客户数目标客户数1431143144544550050089%89%1 1 对公客户总数为对公客户总数为191191户，其中日均户，其中日均500500万以上客户为万以上客户为8 8户；户；5050万万-500500万为万为2424户；日均户；日均5050万以下共万以下共149149户。户。零售客户总数为零售客户总数为2861628616户，其中户，其中600600万以上万以上3 3户；户；300300万万-600-600万为万为1212户；户；5050万万-300-300万为万为144144户；户；5 5万万-50-50万为万为17181718户；户；5 5万以下为万以下为263792637
6、9户。户。4、支行基本人员情况支行人员情况，截止支行人员情况，截止1111月月3030日：日：正式正式派遣派遣非全日非全日制制合计合计支行负责人支行负责人1 10 00 01 1公司条线公司条线5 53 30 08 8零售条线零售条线6 63 31 11010会计条线会计条线9 90 00 09 9支行合计人数支行合计人数21216 61 128284、支行基本人员情况同业人才引进完成情况，截止同业人才引进完成情况，截止1111月月3030日。日。本年新增本年新增推荐审批推荐审批中中本年计划本年计划计划完成计划完成率率新增排名新增排名人才引进人才引进4 43 37 75858%/备注：对公客户
7、经理备注：对公客户经理2 2人，零售客户经理人，零售客户经理1 1人，柜员人，柜员1 1人。人。第二部分支行对公业务情况支行对公业务情况1213目 录2、存款结构分析存款规模3、授信客户情况分析1、客户结构分析4、授信客户区域分布 5、目前存在问题 6、公司业务未来发展11、客户结构分析客户结构分析 截止截止20142014年年1111月月3030日，翟营支行公司部客户数量共计日，翟营支行公司部客户数量共计191191户，有效客户户，有效客户数数3636户，结构如下：户，结构如下：163户20户8户注：支行当前授信客户数较少，影响创利指标的提升；其他一般结算账户占比较大，应大力挖掘有价值客户。
8、注：支行当前授信客户数较少，影响创利指标的提升；其他一般结算账户占比较大，应大力挖掘有价值客户。12、存款结构分析存款结构分析存款规模存款规模 截止截止20142014年年1111月月3030日，翟营支行对公存款余额日，翟营支行对公存款余额3223032230万元，存款日万元，存款日均均4329543295万元，现有客户万元，现有客户191191户，客户日均存款规模分析如下：户，客户日均存款规模分析如下：注：日均注：日均500500万以上客户万以上客户8 8户，户，100100万万500500万客户万客户1616户，户，5050万万100100万客户万客户8 8户，户，5050万以下客户万以下
9、客户149149户，部分客户，部分客户存款贡献率有待进一步提升户存款贡献率有待进一步提升12、存款结构分析存款结构分析存款规模存款规模 截止截止2014年年11月月30日，翟营支行保证金类存款余额日，翟营支行保证金类存款余额4020万元，明细如下：万元，明细如下：单位：万元客户名称客户名称存款存款规模规模保证金类型保证金类型河北开阳皮革有限公司河北开阳皮革有限公司360360国际信用证进口押汇国际信用证进口押汇保证金保证金吉运集团河北汽车贸易有限公司吉运集团河北汽车贸易有限公司30003000银承银承邯郸圣绵纺织有限公司邯郸圣绵纺织有限公司460460银承银承河北中通玻璃制品有限公司河北中通玻
10、璃制品有限公司200200银承银承12、存款结构分析存款结构分析存款规模存款规模截止截止20142014年年1111月月3030日，机构客户存款余额日，机构客户存款余额63456345万元，日均万元，日均46604660万元，明细如下：万元，明细如下：单位：万元客户名称存款时点存款日均客户名称存款时点存款日均石家庄市中医院36422286石家庄普济中西医结合医院05辛集市住房公积金管理中心14011088河北省老龄事业宣传服务中心03石家庄市中医院基建1053970辛集市加工制造业协会22石家庄市中医院食堂143120辛集市中医院00辛集市住房资金管理处8066辛集市财政支付中心00辛集市住房
11、公积金管理中心（开发商保证金专户）957石家庄长兴医院00河北电视广告发展总公司134石家庄市长安区电子通讯商会00河北商情报刊社1016鹿泉德济医院00石家庄市桥东区柳阳幼儿园37河北省石家庄市桥西区地方税务局机关食堂00辛集市住房资金管理处（住宅物业保修金）06辛集市住房资金管理处（维修基金）0013、授信客户情况分析授信客户情况分析 截止截止20142014年年1111月月3030日，存量授信客户日，存量授信客户7 7户，授信明细如下：户，授信明细如下：单位：万元客户名称授信金额担保方式授信类型河北开阳皮革有限公司200万美元保证国际信用证进口押汇辛集市世腾化工有限责任公司2500万元保
12、证综合授信邯郸圣绵纺织有限公司2400万元抵押综合授信吉运集团河北汽车贸易有限公司5000万元保证+抵押综合授信河北中通玻璃制品有限公司700万元保证+抵押小企业授信石家庄欧文广告有限公司600万元保证小企业授信井陉通胜运输有限公司500万元保证小企业授信14、授信客户区域分布授信客户区域分布存量授信客户、潜在授信客户共计存量授信客户、潜在授信客户共计16户，客户所在区域分布如下：户，客户所在区域分布如下：15、目前存在问题目前存在问题l公司业务发展不均衡，截止目前支行投行业务、同业业务公司业务发展不均衡，截止目前支行投行业务、同业业务一直停步不前。一直停步不前。l机构业务发展缓慢，除中医院外
13、基本没有稳定存款。机构业务发展缓慢，除中医院外基本没有稳定存款。l公司客户整体的结算量不高，对存款贡献度较低。公司客户整体的结算量不高，对存款贡献度较低。l公司业务单一，缺乏对中收贡献较高的产品。公司业务单一，缺乏对中收贡献较高的产品。16、支行公司业务未来发展支行公司业务未来发展l大力发展机构业务，确定为公司业务发展重点。大力发展机构业务，确定为公司业务发展重点。l对同业及投行业务进行深入学习，运用到实际工作中，力对同业及投行业务进行深入学习，运用到实际工作中，力争营销争营销2-32-3名优质投行客户。名优质投行客户。l加大力度营销公司客户的结算存款，使其产生有效沉淀。加大力度营销公司客户的
14、结算存款，使其产生有效沉淀。第三部分支行零售业务情况支行零售业务情况2223目 录2、各类型客户存款规模分析3、各类型客户存款余额分析 1、客户类型4、POS代理客户存款分析11、客户类型、客户类型注：其中睡眠户是无余额，信息部跑批不出来的客户数，经过倒推出来的，占比较大2、各类型客户存款规模分析、各类型客户存款规模分析注：从上图显示，支行代发工资贡献不足，存款余额占比小，只有7%，其中代发工资模块中中医院770万，占比24.27%，社保2375万，占代发工资的74.87%，由于桥东区归并于桥西区后，后续几乎就没有新增了，批量获取渠道比较少，因此支行代发工资后续乏力，需要有新的代发资源补充。3
15、、各类型客户存款余额分析、各类型客户存款余额分析客户规模客户规模资产总计资产总计资产占比资产占比客户数量客户数量客户占比客户占比1000万元以上6000万元12.67%60.02%300-1000万元2956万元6.24%60.02%50-300万元7307万元15.43%800.26%5-50万元18454万元38.97%14294.73%0.5-5万元9450万元19.96%579019.14%0.5万元以下3175万元6.70%2292775.82%总计47342100%30238100%3、各类型客户存款余额分析、各类型客户存款余额分析上表中上表中300万以上的客户存款占比为万以上的客
16、户存款占比为19%，客户仅，客户仅12户，但其中保证金户，但其中保证金存款就有存款就有7000多万，存款占比能达到多万，存款占比能达到15%。在在300万以上的财富客户中，客户数仅万以上的财富客户中，客户数仅6户，还有一半为保证金户，真户，还有一半为保证金户，真正的财富客户很少。正的财富客户很少。5-50万的客户占比万的客户占比4.73%，与年初比增，与年初比增145户，存款增户，存款增1000万；万；50-300万客户万客户80户，与年初比反而降了户，与年初比反而降了44户，存款降户，存款降4400多万。多万。5-300万的客户群存款占比是最大的，两者占到万的客户群存款占比是最大的，两者占到
17、54%；而；而50-300万的客万的客户是优质客户，比年初下降，说明维护不到位，对该层次客户需要多加户是优质客户，比年初下降，说明维护不到位，对该层次客户需要多加强维护，保持其稳定性。强维护，保持其稳定性。5-50万客户群是比较稳定，有一定粘性，对支行贡献度也是最大的客户，万客户群是比较稳定，有一定粘性，对支行贡献度也是最大的客户，也要通过加强维护来保持这批客户的持续贡献。也要通过加强维护来保持这批客户的持续贡献。5000元到元到5万的客户群是相比最大的，占万的客户群是相比最大的，占19.14%，这部分客户需要加强，这部分客户需要加强提升、挖潜，提高客户的存款贡献提升、挖潜，提高客户的存款贡献
18、5000元以下的客户群占比高达元以下的客户群占比高达75.82%，但存款贡献仅，但存款贡献仅6.7%4、POS代理客户存款分析代理客户存款分析客户规模客户规模资产总计资产总计资产占比资产占比客户数量客户数量客户占比客户占比50万元以上213万元3%30.05%40万元以上216万元3%50.09%30-40万元以上142万元2%40.07%10-20万元1810万元25.5%1172.1%5-10万元1540万元21.7%2223.98%1-5万元2454万元34.58%108419.44%1万元以下722万元10.17%414174.26%总计7097万元100%5576100%4、POS代
19、理客户存款分析代理客户存款分析 上表为上表为POS代理拓展商户的分层，客户存款百万以上的没有，代理拓展商户的分层，客户存款百万以上的没有，30万以万以上的有上的有12户，存款占比为户，存款占比为8%；存款贡献大的都集中在存款贡献大的都集中在1-20万之间，这部分客户人数占比却不是最大万之间，这部分客户人数占比却不是最大的，即的，即26%的客户贡献了的客户贡献了80%的存款；的存款；1万以下的客户人数是最多的，占到万以下的客户人数是最多的，占到74%，存款却只有，存款却只有722万，占万，占10%，这部分客户可以大力提升；这部分客户可以大力提升；综上，对综上，对pos代理商户，代理商户，1-20
20、万的客户要加强维护，不能回落；对万的客户要加强维护，不能回落；对1万万以下的客户有待提升，试想每个客户提升以下的客户有待提升，试想每个客户提升5000元，元，4000个客户就是个客户就是2000万的存款新增。万的存款新增。第四部分支行会计业务情况支行会计业务情况3031目 录2、支行对公账户基本情况3、支行对公账户归属情况1、支行柜员的基本情况4、支行业务量占比情况1、支行柜员的基本情况支行柜员的基本情况3名硕士研究生7名本科学历 翟营支行现有柜台人员翟营支行现有柜台人员1010名，分别为会计副经理名，分别为会计副经理1 1名、现金主管名、现金主管1 1名、会计柜员名、会计柜员2 2名（其名（
21、其中中1 1人产假）、现金柜员人产假）、现金柜员5 5名，低柜柜员名，低柜柜员1 1名，其中硕士研究生名，其中硕士研究生3 3名、本科人员名、本科人员7 7名，全部持有名，全部持有会计证上岗资格证书、反假币资格证书。会计证上岗资格证书、反假币资格证书。2、支行对公账户基本情况支行对公账户基本情况注：截止2014年11月30日翟营支行账户共计840户，其中基本户200户，占比24%，一般户400户，占比49%，定期账户137户，占比16%，代发工资62户，占比7%，睡眠户36户，占比4%，临时户1户专户2户，外币户2户，均占比0.01%。3、支行对公账户归属情况支行对公账户归属情况注：截止201
22、4年11月30日翟营支行账户共计840户，其中活期账户业绩归属于其他支行的账户为334户，占比40%，业绩归属于本行的账户为369户，占比44%（其中归属自然增长为232户，归属客户经理137户），定期账户业绩归属于其他支行的账户111户，占比13%，业绩归属于本行的账户为26户，占比4%。4、支行业务量情况支行业务量情况1 1、对公业务量情况（笔）、对公业务量情况（笔）注：2014年截止到10月底同城全辖包括账务中心对公业务量总计433038笔，翟营支行共计10032笔，占同城支行对公业务量的2.32%，排名第三。4、支行业务量情况支行业务量情况2、对公业务量占比情况（、对公业务量占比情况（
23、%）注：2014年截止到10月底同城全辖包括账务中心对公业务量总计433038笔，翟营支行共10032笔，占同城支行对公业务量的2.32%，排名第三。4、支行业务量情况支行业务量情况3、储蓄业务量情况（笔）、储蓄业务量情况（笔）注：2014年截止到10月底同城全辖零售业务量总计2357354笔，翟营支行共计132250笔，占同城支行对公业务量的5.61%，排名第三。4、支行业务量情况支行业务量情况4、储蓄业务量占比情况（、储蓄业务量占比情况（%）注：2014年截止到10月底同城全辖零售业务量总计2357354笔，翟营支行共计132250笔，占同城支行对公业务量的5.61%，排名第三。39l我支行目前对公传统业务较多，在投行、同业、国际业务我支行目前对公传统业务较多，在投行、同业、国际业务等方面还有较大差距，支行盈利能力不理想，是我们现阶段等方面还有较大差距，支行盈利能力不理想，是我们现阶段重点要解决的问题。重点要解决的问题。l我支行目前零售业务整体发展相对于对公业务较为稳定，我支行目前零售业务整体发展相对于对公业务较为稳定，在今后支行发展中，我们会坚决贯彻分行提出的在今后支行发展中，我们会坚决贯彻分行提出的“投行投行+商商行行”、“表外表外+表内表内”的经营理念转变，增强支行发展动力的经营理念转变，增强支行发展动力和盈利能力。和盈利能力。39总结总结40谢 谢！40
