1、LogoCompany Logo第一节第一节 商业银行国际业务的产生商业银行国际业务的产生第二节第二节 商业银行的国际结算业务商业银行的国际结算业务第三节第三节 商业银行的国际信贷业务商业银行的国际信贷业务第四节第四节 商业银行的外汇业务商业银行的外汇业务Company Logo【商业银行的国际业务商业银行的国际业务】就是指商业银行所经营的业务在上由国内延伸到国外，即。这是指银行到海外建立分支机构，其经营由国内发展到国外，从封闭走向开放的过程。从广义上讲，银行国际业务不仅仅是商业银行在国外设立分支机构国外设立分支机构，还包括一切有关跨越跨越国界的资金融通业务国界的资金融通业务活动。这包括两层含
2、义：（一）指跨国银行跨国银行在国外的业务活动（二）指本国银行本国银行在国内所从事的有关国际业务Company Logo商业银行的商业银行的国际业务国际业务商业银行在国外商业银行在国外设立分支机构设立分支机构在国外从事的在国外从事的业务活动业务活动在本国从事的在本国从事的有关国际业务有关国际业务Company Logo商业银行国际业务产生的背景商业银行国际业务产生的背景l 商业银行国际业务的产生是由于国际贸易国际贸易发展的需求，国际贸易融资是银行传统的国际业务。长期以来银行国际业务发展进程缓慢。l 20世纪初期，仅有为数不多的美国和英国的商业银行在国外设立分支机构。l 直到第二次世界大战以后，尤
3、其是20世纪六七十年代以来，商业银行的国际业务才有了飞速发展。银行由原来被动的角色转变为主动地在国际范围内寻求发展。Company Logo商业银行国际业务产生的原因（一）商业银行国际业务产生的原因（一）第一，国际游资大量过剩。第一，国际游资大量过剩。一方面在国际范围内的循环和周转，另一方面是不少国家通过国际收支顺差集中了大量的外汇储备。第二，跨国公司的发展第二，跨国公司的发展，意味着的国际化，而生产资本国际化则促进了的国际化，国际化进程加速。Company Logo商业银行国际业务产生的原因（二）商业银行国际业务产生的原因（二）第三，跨国银行的发展。第三，跨国银行的发展。跨国银行是指业务范围
4、跨国化，同时在一些不同的国家和地区经营银行业务的超级商业银行。目前，经营国际业务的剧增 所经营的国际业务的也迅速扩大Company Logo商业银行国际业务的组织机构商业银行国际业务的组织机构l 国际业务部l 国外代表处l 代理机构l 外国银行代理行l 国外分行l 附属机构或联营组织（国外子公司）l 国际财团银行Company Logo商业银行国际业务的组织机构（一）是一家银行内部银行内部成立的，从事有关国际业务的专门机构。是银行进入外国的第一步第一步。不提供一般的银行业务，只从事业务，充当总行与当地银行管理机构的联络员。Company Logo商业银行国际业务的组织机构商业银行国际业务的组织
5、机构l 国际业务部l 国外代表处l 代理机构l 外国银行代理行l 国外分行l 附属机构或联营组织（国外子公司）l 国际财团银行Company Logo商业银行国际业务的组织机构（二）是从代表处走向经营全面业务的银行中间的一步中间的一步。代理机构不能提供全面的银行服务，不能吸收存款，只能充当代理人代理人；进行贷款业务贷款业务；同业拆放同业拆放等。因此，所在国的存贷款准备金的规定对代理机构不适用。是通过代理协议代理协议同外国银行建立长期、固定的业业务代理关系务代理关系的当地银行。在无法设立分支机构的情况下，这种形式有利于跨国银行有效地处理相关的国际金融业务。Company Logo商业银行国际业务
6、的组织机构商业银行国际业务的组织机构l 国际业务部l 国外代表处l 代理机构l 外国银行代理行l 国外分行l 附属机构或联营组织（国外子公司）l 国际财团银行Company Logo商业银行国际业务的组织机构（三）是总行派出在国外的可以开展国外业务，部门齐全的分支机构。从业务上来讲，分行是总行的一个组成部分，总行对它具有完全的控制权完全的控制权。从法律上而言，国外分行也必须接受和遵守东道国的东道国的各种法规各种法规。国外分行是商业银行开展国际业务的高级组织形高级组织形式式，也是最普遍的一种组织形式，许多跨国银行都在世界各地的金融中心设有分行，美国银行约60%的国际业务就是通过分行来开展的。Co
7、mpany Logo商业银行国际业务的组织机构商业银行国际业务的组织机构l 国际业务部l 国外代表处l 代理机构l 外国银行代理行l 国外分行l 附属机构或联营组织（国外子公司）l 国际财团银行Company Logo商业银行国际业务的组织机构（四）一些国家或地区的法律不允许外国银行在本地建立分行，这时跨国银行就可以通过设立附属机构或子公司，间接达到在该国开展国际业务的目的。总行对二者的控股权程度控股权程度不同，附属机构受总行的控制较大，总行对子公司则控制了较少的股权。是由若干大银行组成的跨国银行组织，业务以批批发发为主，经营巨额的银团贷款和投资银行业务银团贷款和投资银行业务。Company
8、Logo补充补充国际业务的经营目标国际业务的经营目标 银行的经营目标是流动性、安全性、盈利性流动性、安全性、盈利性。国际业务是银行的重要业务之一，其经营目标与银行的经营目标一致。从盈利性而言，银行国际业务是银行的重要手段。近年来，许多跨国银行的国际业务收入已超过了国内收入，甚至有些银行靠国际业务的收入来填补国内业务的亏损。从安全性与流动性而言，国际业务经营环境的于国内业务。银行因经营国际业务而，这些风险主要包括信用风险、外汇风险和国家风险。Company Logo小结练习题小结练习题 A.国际业务部 B.国外代理机构 C.外国银行代理行 D.国外代表处 A 代表处 B 代理行 C 分行 D 子
9、公司或附属机构 E 合资联营银行Company LogoABC A 流动性 B 安全性 C 盈利性 D 风险性 E 稳定性Company Logo （一）国际结算（一）国际结算 （二）国际信贷（二）国际信贷 （三）外汇买卖（三）外汇买卖 Company Logo第一节第一节 商业银行国际业务的产生商业银行国际业务的产生第二节第二节 商业银行的国际结算业务商业银行的国际结算业务第三节第三节 商业银行的国际信贷业务商业银行的国际信贷业务第四节第四节 商业银行的外汇业务商业银行的外汇业务Company Logol 在银行业务国际发展中，国际间进行贸易和非贸易往来而发生的，要，在一定形式和条件下结算，
10、就产生了国际结算业务。【国际结算国际结算】是指用来清偿位于当事人之间的以及实现资金转移的行为。Company Logo国际结算的支付工具国际结算的支付工具l 国内结算工具以支票支票为主l 国际结算工具以汇票汇票为主【汇票汇票】是一个人向另一个人签发的，要求对方于见票时或在将来的一定时间，对持票人支付一定金额的无条件书面支付命令。【本票本票】是一个人向另一个人签发的，保证于见票时或于一定时期向收款人或持票人支付一定金额的无条件书面允诺。【支票支票】是银行的活期存款户对银行签发的，要求银行从其活期存款账户上对指定人或持票人即期支付一定金额的无条件书面命令。【信用卡信用卡】是银行等信用机构对具有一定
11、资信的顾客发行的一种支付工具，持有该信用工具的顾客，可在一定额度内获得信用机构提供的短期消费信贷。Company Logol 汇票和本票兼具l 支票只可以充当【支付工具支付工具】就是实现经济活动的一种交易方式，它是随着商品赊账买卖的产生而出现的。在赊销赊购中，最初的支付工具是货币，现在流行的网上银行、支付宝、财付通等都是最新的支付工具。【信用工具信用工具】使信用活动得以进行并证明债权债务关系的合法凭证。如商业票据、银行票据、政府债券和股票等等。Company Logo国际结算的基本方式国际结算的基本方式 国际结算业务的结算方式是从简单的现金现金结算方式结算方式，发展到目前比较完善的银行信用银行
12、信用证方式证方式。目前，西方商业银行的国际结算业务，主要是通过汇款汇款、托收托收和信用证信用证三种结算方式完成。Company Logo国际结算的基本方式（一）国际结算的基本方式（一）1 1、顺汇方式、顺汇方式外汇支付型外汇支付型【顺汇顺汇】是由汇款人主动委托银行以某种信用工具将款项支付给收款人的一种支付方式。l 顺汇的基本当事人有：汇款人、收款人、汇出行和解付行（汇出行与解付行之间是委托代理关系）l 顺汇可分为：电汇电汇、信汇信汇和票汇票汇了解一款新型的顺汇业务中港汇款直通车Company Logo 招商银行招商银行“中港汇款直通车中港汇款直通车”“中港汇款直通车”适用于中港两地从事商贸活动
13、需作跨境资金调拨的企业客户。招商银行采用先进的内部通讯系统，对中港两地汇款通过香港分行处理，背靠内地庞大的分行网络，为客户提供高效率和优质的全面汇款业务，满足客户汇款的需要。包括汇出汇款、汇入汇款和外地票据托收等。Company Logol 产品优势包括：一是。汇往香港地区的港币和美元汇款，由境内支行柜台直接通过招行电子汇兑系统实时到达香港分行，再经香港本地实时清算系统直达收款行，方便、快捷。二是。如收款人和汇款人分别都在境内外招商银行开户，采用招行分行间电子汇兑系统处理，如同柜台转账，实时到账（国家外管局另有规定的除外）。Company Logo国际结算的基本方式（二）国际结算的基本方式（二
14、）2 2、逆汇方式、逆汇方式外汇收取型外汇收取型【逆汇逆汇】是由收款人出票，通过银行向付款人收取款项的一种支付方式。l 逆汇可分为：（1）托收方式托收方式 是债权人为向债务人收取款项而向其开出汇票汇票，委托银行代收的一种结算方式。（2）信用证方式信用证方式 是最主要、最广泛最主要、最广泛的国际结算方式。是由开证银行向出口商签发的，以。Company Logo国际结算的基本方式（三）国际结算的基本方式（三）3、环球银行金融电讯系统（环球银行金融电讯系统（SWIFTSWIFT）【环球银行金融电讯系统环球银行金融电讯系统】是国际银行之间通过传输资金汇划和业务往来的电讯系统。l 环球银行金融电讯系统的
15、特点：（1）迅速便捷（2）安全可靠（3）收费低廉Company Logo小小 节节 相相 关关 练练 习习 题题A A 汇款 B 托收 C 信用证 D 电汇ABCDE A 商业汇票 B 银行汇票 C 本票 D 支票 E 信用卡Company LogoABC A.票汇 B.信汇 C.电汇 D.邮汇 E.寄汇Company Logo第一节第一节 商业银行国际业务的产生商业银行国际业务的产生第二节第二节 商业银行的国际结算业务商业银行的国际结算业务第三节第三节 商业银行的国际信贷业务商业银行的国际信贷业务第四节第四节 商业银行的外汇业务商业银行的外汇业务Company Logol 国际信贷是商业银行
16、国际业务中主要的资产业务资产业务。【国际信贷国际信贷】是一国的银行、其他金融机构、政府、公司企业以及国际金融机构，在国际金融市场上，向另一国的银行、其他金融机构、政府、公司企业以及国际机构。国际贸易融资国际信贷业务 国际商业贷款Company Logo（一）国际贸易融资（一）国际贸易融资商业银行进行国际贸易融资的主要方式主要方式：1、进出口押汇2、打包贷款3、银行承兑4、代理融通Company Logo1 1、进出口押汇、进出口押汇进出口押汇包括进口押汇进口押汇和出口押汇出口押汇两种。进口押汇进口押汇 进出口双方签订买卖合同后，进口商请求其往来银行向出口商开立保证付款的文件（大多是跟单信用证）
17、，然后进口商将文件寄给出口商，出口商见证后，将货物发给进口商。商业银行为这样一个过程就称为进口押汇进口押汇。Company Logo 进口商通过进口押汇，从而减少了其资金占用的时间。同时，出口商愿意接受这种延长付款期限的结算方式，是以为条件的。因此，。Company Logo出口押汇出口押汇 出口商按合同发送货物并取得货运单据后，就向进口商开立汇票，如果进口商不能立即支付票款，出口商为了尽快收回货款，可以以这些货运单据和汇票作抵押，向出口地某银行请求贴现。该银行如果同意贴现，即收下这些单据和汇票，然后按票面额扣除贴现息后，把出口应收货款预先支付给出口商。这种就称为出出口押汇口押汇。Compan
18、y Logo补充补充出口押汇的程序出口押汇的程序出口商出口商货运公司货运公司进口商进口商出口银行出口银行进口银行进口银行1、发货、发货2、提交信用证、汇票和全、提交信用证、汇票和全套单据套单据3、出口押汇、出口押汇4、寄送汇票、单据、寄送汇票、单据5、付款、付款6、赎单、赎单7、付款、付款8、提货、提货Company Logo（一）国际贸易融资（一）国际贸易融资商业银行进行国际贸易融资的主要方式主要方式：1、进出口押汇2、打包贷款3、银行承兑4、代理融通Company Logo2 2、打包贷款、打包贷款【打包贷款打包贷款】是出口地银行向出口商提供的短期资金融通。具体做法是：出口商与国外进口商签
19、订买卖合同后，就要组织货物出口。在此过程中，出口商若遇到资金周转困难的情况，出口商可以向其开发的信用证，或者其他保证文件，连同出口商品或半成品一起，。出口地银行在此情况下向进口商提供的贷款就称为打包贷款打包贷款。Company Logo补充内容补充内容打包贷款打包贷款 有出口业务经营权的企业有出口业务经营权的企业才可以办理打包贷款。在流动资金紧缺，国外进口商虽然不接受预付货款的条件但同意开立信用证的情况下适宜选择打包贷款业务。1 1、扩大贸易机会。、扩大贸易机会。在企业自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时，帮助企业顺利开展业务、把握贸易机会。2 2、减少资金占压。、减少资金占压。缓解
20、了企业的流动资金压力。Company Logo（一）国际贸易融资（一）国际贸易融资商业银行进行国际贸易融资的主要方式主要方式：1、进出口押汇2、打包贷款3、银行承兑4、代理融通Company Logo3 3、银行承兑、银行承兑【银行承兑票据银行承兑票据】是由在存款账户的，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。l 适用对象：进出口商均可Company Logo（一）国际贸易融资（一）国际贸易融资商业银行进行国际贸易融资的主要方式主要方式：1、进出口押汇2、打包贷款3、银行承兑4、代理融通Company Logo4 4、代理融通、代理融通【
21、代理融通代理融通/代收账款代收账款】是一种应收帐款的综合管理业务，指的是由商业银行代客户收取应收账款，并向客户提供资金融通的一种中间业务。通常商业银行自己留下5%的应收款。l 当事人当事人：商业银行或专业代理融通机构；工商企业的买方以及贷方l 特点特点：出口商将单据卖断给商业银行或专业代理融通公司后，该机构对出口商无追索权，全部风险由融通机构承担。l 优点优点：加速资金周转l 缺点缺点：成本较高Company Logol 国际信贷是商业银行国际业务中主要的资产业务资产业务。国际贸易融资国际信贷业务 国际商业贷款Company Logo（二）国际商业贷款（二）国际商业贷款【国际商业贷款国际商业贷
22、款】指境内机构向中国境外的金融机构、企业、个人或者其他经济组织以及在中国境内的外资金融机构筹借的，以承担契约性偿还义务的款项。【国际金融机构贷款国际金融机构贷款】是指国际金融机构作为贷款人向借款人以贷款协议方式提供的优惠性国际贷款。一般具有期限长和利率低的特点。Company Logo【政府贷款政府贷款】指一国政府利用自己的财政资金向另一国政府提供的，贷款期限长，利率低，带有经济援助的性质。政府贷款由我国对外经济贸易部负责。政府贷款是以双边国家政府的名义提供和接受的贷款。【项目贷款项目贷款】是指向一个提供资金融通，贷款人依赖该项目所产生的收益作为还款的资金来源，并将经营该作为还款保证。l 项目
23、贷款与一般贷款最大的区别是归还贷款的资金来自于，而不是其他来源。Company Logo国际商业贷款的主要形式（一）国际商业贷款的主要形式（一）1 1、出口信贷、出口信贷 出口国政府为了促进本国商品的出口，鼓励本国银行向提供较低利率的贷款，以满足本国出口商资金周转需要或外国进口商支付货款需要的一种资金融通方式。按照借款人的不同，出口信贷可以划分为：卖方信贷（向本国出口商提供信贷）买方信贷（向外国进口商提供信贷）Company Logo国际商业贷款的主要形式（二）国际商业贷款的主要形式（二）2 2、银团贷款、银团贷款 又称辛迪加贷款辛迪加贷款或联合贷款联合贷款。是指由一家贷款银行牵头，数家银行联
24、合组成结构严谨的贷款银团，以相同的贷款条件共同向借款人提供的一笔中长期巨额贷款。其主要特点有以下5个：贷款金额巨大，期限较长分散银行的资产风险，一般由政府担保筹资时间不长，费用也比较合理一般不附带某种限制性条件，借款人能够自由地使用贷款避免同业竞争，促进相互之间的合作Company Logo小节相关练习小节相关练习1、（B）是出口国银行向本国出口商提供的贷款。A.出口信贷 B.卖方信贷 C.买方信贷 D.银团贷款2、（A）是多银行贷款的主要形式。A.辛迪加贷款 B.打包贷款 C.参与制贷款 D.企业贷款Company Logo第一节第一节 商业银行国际业务的产生商业银行国际业务的产生第二节第二
25、节 商业银行的国际结算业务商业银行的国际结算业务第三节第三节 商业银行的国际信贷业务商业银行的国际信贷业务第四节第四节 商业银行的外汇业务商业银行的外汇业务Company Logo 导入案例导入案例 间接套汇间接套汇 下列三个外汇市场的汇率情况为：伦敦外汇市场 1英镑=1.6980美元 巴黎外汇市场 1英镑=.676法郎 纽约外汇市场 1美元=5.7910法郎 如果银行计划以100万美元进行三地间的套汇，可采取如下方法操作：第一步，在纽约市场卖出100万美元，换回 579.1万法郎；第二步，在巴黎市场上以1英镑等于9.6762法郎的价格出售579.1万法郎，换回59.8480英磅；第三步,在伦
26、敦市场上卖出59.8480英镑，收回美元101.6220万，不计费用,通过三地套汇银行可获利101.6220-100=1.6220万美元。Company LogoCompany LogoCompany Logo科威特 第纳尔津巴布韦货币 津币Company LogoCompany Logo【外汇外汇/外国汇兑外国汇兑/国际汇兑国际汇兑】是国际经济活动国际经济活动得以进行的基本手段，是货币行政当局（中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权债权。l 外汇包含的内容：可兑换的外国货币可兑换的外国货币，包括钞票、铸币等
27、；外币有价证券外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；外币支付凭证外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；其他外汇资金其他外汇资金Company Logo【汇率汇率/外汇汇率外汇汇率/外汇汇价外汇汇价】是国际贸易中最重要的调节杠杆。一国另一国货币的，是以一种货币表示另一种货币的价格。两种基本的：1 1、直接标价法、直接标价法 是指以一定单位的外国货币为标准来计算折合多少单位的本国货币。1 1美元=6.82596.8259人民币元2 2、间接标价法、间接标价法（英国和美国采用）是指以一定单位的本国货币为标准，来计算折合若干单位的外国货币。1 1人民币元人民币元=
28、0.1465=0.1465美元美元 Company Logo外汇市场外汇市场【外汇市场外汇市场】是专门从事外汇买卖的市场。包括金融机构之间相互进行的同业外汇买卖市场（也称）和各金融机构与顾客之间进行的外汇。：1 1、国际清算、国际清算2 2、兑换功能、兑换功能 3 3、授信、授信。利用外汇收支时间差为进出口商提供贷款4 4、套期保值、套期保值。即保值性的期货买卖5 5、投机、投机。即预期价格变动而买卖外汇 Company LogoCompany Logo补充补充外汇买卖交易程序外汇买卖交易程序银行通过外汇市场买卖外汇的基本操作程序银行通过外汇市场买卖外汇的基本操作程序：1 1、询价、询价：交易
29、货币、起息日、交易额（以百万美元为单位）2 2、报价、报价：一般只报最后两位数，并同时报出买价和卖价3 3、成交、成交：询价行首先表示买卖金额，然后由报价行承诺4 4、证实、证实：交易双方相互证实买卖的金额、汇率、起息日以及头寸交割方式Company Logo外汇买卖业务外汇买卖业务【外汇买卖外汇买卖】是银行最基本的国际业务，是将一种货币按照既定的汇率兑换成另一种货币的活动。l 商业银行外汇买卖业务的主要形式商业银行外汇买卖业务的主要形式：1、即期外汇买卖业务2、远期外汇买卖业务3、外汇掉期业务4、外汇期货业务5、外汇期权业务Company Logo1 1、即期外汇买卖业务、即期外汇买卖业务【
30、即期外汇交易即期外汇交易】是指在外汇后，立即或在两个营业日之内的外汇业务。即期外汇交易的作用：即期外汇交易的作用：满足客户临时性的支付需要 帮助客户调整手中外币的币种结构 投机，根据现实汇率与预期汇率的差异获利Company Logo外汇买卖业务外汇买卖业务【外汇买卖外汇买卖】是银行最基本的国际业务，是将一种货币按照既定的汇率兑换成另一种货币的活动。l 商业银行外汇买卖业务的主要形式商业银行外汇买卖业务的主要形式：1、即期外汇买卖业务2、远期外汇买卖业务3、外汇掉期业务4、外汇期货业务5、外汇期权业务Company Logo2 2、远期外汇买卖业务、远期外汇买卖业务【远期外汇交易远期外汇交易/
31、期汇交易期汇交易】是指外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、数额，在办理交割的外汇业务。预约期限一般为1个月到9个月，也有长达2年的。与商业银行有关联的远期外汇业务，主要由商业银行与客户的远期外汇交易和银行之间的远期外汇交易两种。Company Logo远期外汇交易的功能：远期外汇交易的功能：进口商运用期汇交易 出口商用期汇交易 银行可以利用期汇交易 投资者和借贷者可以利用期汇交易 投机者可以利用期汇交易Company Logo外汇买卖业务外汇买卖业务【外汇买卖外汇买卖】是银行最基本的国际业务，是将一种货币按照既定的汇率兑换成另一种货币的活动。l 商业银行外汇买卖业务的主要形式商业银行外汇
32、买卖业务的主要形式：1、即期外汇买卖业务2、远期外汇买卖业务3、外汇掉期业务4、外汇期货业务5、外汇期权业务Company Logo3 3、外汇掉期业务、外汇掉期业务【外汇掉期外汇掉期】是交易双方约定以货币A交换一定数量的货币B，并以在未来的用货币B反向交换同样数量的货币A。即在一笔外汇交易中的交易行为。一家日本贸易公司向美国出口产品，收到货款500万美元。该公司需将货款兑换为日元用于国内支出。同时公司需从美国进口原材料，并将于3个月后支付500万美元的货款。此时，公司可以采取以下措施：叙做一笔3个月美元兑日元掉期外汇买卖：即期卖出500万美元，买入相应的日元，3个月远期买入500万美元，卖出
33、相应的日元。通过上述交易，公司可以轧平其中的资金缺口，达到规避风险的目的。Company Logo外汇买卖业务外汇买卖业务【外汇买卖外汇买卖】是银行最基本的国际业务，是将一种货币按照既定的汇率兑换成另一种货币的活动。l 商业银行外汇买卖业务的主要形式商业银行外汇买卖业务的主要形式：1、即期外汇买卖业务2、远期外汇买卖业务3、外汇掉期业务4、外汇期货业务5、外汇期权业务Company Logo4 4、外汇期货业务、外汇期货业务【外汇期货交易外汇期货交易】是指在内通过的方法进行的外汇期货合约的交易。外汇期货合约是由买卖双方所订立的、约定在未来某日以协议价格买卖一定数量的某种外汇的标准契约。它主要的
34、作用是为了，以达到的目的。Company Logo外汇买卖业务外汇买卖业务【外汇买卖外汇买卖】是银行最基本的国际业务，是将一种货币按照既定的汇率兑换成另一种货币的活动。l 商业银行外汇买卖业务的主要形式商业银行外汇买卖业务的主要形式：1、即期外汇买卖业务2、远期外汇买卖业务3、外汇掉期业务4、外汇期货业务5、外汇期权业务Company Logo5 5、外汇期权业务、外汇期权业务【外汇期权外汇期权】是指买卖双方所达成的一项买卖外汇的合约，买方向卖方缴纳一定的后，买方具有执行或者不执行合同的，即在一定的时期内按协议汇价买进或不买进、卖出或不卖出一定数量外汇的权利。而期权合约的卖方收取了一定的期权费
35、用以后，则必须承担在未来到期日或者到期日之前按协议价格卖出或者买进一定数量的某种外汇的。Company LogoCompany Logo商业银行外汇业务的风险及管理商业银行外汇业务的风险及管理l 商业银行从事外汇业务面临的风险：商业银行从事外汇业务面临的风险：1、决策风险银行管理者2、汇价风险/汇率风险3、信用风险/交收风险4、交易员与交收员风险5、国家风险政治、经济、军事动荡Company Logo商业银行外汇业务的管理商业银行外汇业务的管理（1）端正开展外汇交易业务的动机 （坚持稳健经营和多元发展经营宗旨）（2）建立银行外汇交易风险准备金和亏损限额 （3）建立和完善银行外汇交易的运作机制
36、（确定外汇交易管理部门的功能和交易设施）Company Logo小节相关练习小节相关练习1、（A）是指以一定单位的本国货币为标准，来计算折合若干单位的外国货币。A.间接标价法 B.直接标价法 C.美元标价法 D.交叉汇率标价法2、（D）是指一笔外汇交易中同时进行即期和远期外汇买卖的交易行为。A.外汇期货交易 B.外汇远期交易 C.外汇期权交易 D.外汇掉期交易Company Logo多项选择题多项选择题3、以下属于外汇资产的有（ABCE）A.可兑换的外国货币 B.外币有价证券 C.外汇支付凭证 D.美元 E.外国存款凭证4、以下属于外汇买卖业务的有（ABCDE）A.即期外汇买卖业务 B.远期外汇买卖业务 C.外汇掉期业务 D.外汇期货业务 E.外汇期权业务Company Logo5、商业银行从事外汇业务面临的主要风险有（ABCDE）A.决策风险 B.汇率风险 C.信用风险 D.交易员和交收员风险 E.国家风险Logo
