1、一、学习领域课程描述课程代码学习领域课程名称课时数金融投资理财64职业行动领域描述：（员工任务） 金融各行业的理财规划工作人员与客户进行充分交流，获取客户信任；明确客户投资需求及投资风险偏好；依据客户财务状况，运用理财规范、科学的方法并遵循一定的程序制定出切合实际、可操作的理财规划方案，帮助客户予以实施。学习目标：（学生任务）要求学生在判断客户的年龄层次及风险偏好的基础上，明确客户的理财目标，结合当前的市场行情，从现有市场销售的各类金融产品中帮客户做投资及资产配置的推荐。先修课程：市场营销、基础会计、证券交易实物、网络金融、保险实务学习内容：对象理论：1. 理财规划概述2. 理财方案的制定3.
2、 现金规划4. 家庭消费支出规划5. 教育规划6. 房产规划7. 保险规划8. 投资规划9. 税收规划10. 退休养老规划实践：1.能查阅资料了解客户各时期特点（年龄、收入、人生目标）2.能与目标客户进行有效的沟通，建立信任的客户关系3.风险承受能力的测试及基金投资目标的确定4.能有效地整理客户的财务信息并对客户的现行财务状况进行客观的分析5.能够制定符合客户需求且可实施的基金投资计划6.能够服务客户完成基金的投资工具及场地金融销售产品、网络交易系统信息查询系统、投资计划制定工具证券投资模拟实训室、理财规划模拟客户学习方式通过任务教学法、角色扮演法等实施教学：1.每个工作任务按照“资讯决策计划
3、实施检查评估”六步法来组织教学，在老师指导下制定方案、实施方案、最终评估；2.学生通过自己扮演客户或寻找客户来完成理财规划的模拟制定。3.教学过程中体现以学生为主体，教师进行适当讲解、并进行引导、监督、评估。4.教师应提前准备好各种学习资料，金融销售产品，任务完成的考核标准，并联系好合作的校外企业。组织方式成立“新创投资服务公司”，选举了副总、秘书、技术维护部部长，组建7个市场部（所有同学归属7个市场部）1.老师及公司中层共同决策，包括工作任务前期下达、执行中的监督及问题的解决、工作任务后期的考核2.7个市场部负责人制定部门工作计划、任务分配、阶段性工作汇报。3.组员具体完成所分配的任务，互相
4、帮助、互相配合。通过建立市场部之间竞争机制，完成各项教学任务的实施。要求 考核方式平时成绩20%+理财规划资格理论考试成绩40%+实践操作40%考核标准平时成绩：1.出勤情况5分，旷课一次扣0.5分，累计5次此项0分2.课堂提问5分，能主动回答问题，并且回答切中要点每次0.5分，累计4次以上者满分3.作业10分，计入平时成绩的作业一共四次，每次2.5分。不能按时交作业或抄袭作业不得分；作业完成质量有缺陷每次扣1分。理论考核：通过理财规划资格理论考试得满分，未通过依据考试的难易程度按比例折算实践考核：优：格式规范，项目完整，内容充实，用词专业，具有可行性良：格式规范，项目完整，内容充实，用词专业中：格式规范，项目完整，内容充实及格：格式规范，项目完整二、学习情境规划序号情境名称教学内容课时分配知识要点工作能力1单身期客户理财规划现金规划家庭消费支出规划与客户有效沟通风险承受能力的测试基金投资需求分析142家庭形成期理财规划教育规划房产规划整理财务信息财务状况分析123家庭成长期理财规划保险规划投资规划理财工具的选择124家庭成熟期理财规划投资规划税收规划理财工具的选择125退休期理财规划退休养老规划服务客户完成理财规划方案实施6合计562 / 2
