1、营销人员合规培训营销人员合规培训主要内容主要内容第一部分第一部分 合规方面的概念合规方面的概念第二部分第二部分 营销与营销风险营销与营销风险第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例合规管理应遵循的原则合规管理应遵循的原则合规的意义和目的合规的意义和目的3合规管理的目标合规管理的目标3第一部分 合规方面的概念3合规管理的体系及各部门职责合规管理的体系及各部门职责 合规的意义和目的？合规的字面含义是合规的字面含义是“合乎规范合乎规范”。合规的目的就是减少违规业务的发生。合规的目的就是减少违规业务的发生。银河证券的合规管理应遵循的原则？
2、1 1、独立性原则；、独立性原则；2 2、谨慎性原则；、谨慎性原则；3 3、全面性原则；、全面性原则；4 4、自上而下原则。、自上而下原则。合规方面的概念合规方面的概念第一部分第一部分 合规概念合规概念 合规管理的目标？合规管理的体系？规监督岗七个层面。规监督岗七个层面。合规方面的概念第一部分第一部分 合规概念合规概念证券营销的风险证券营销的风险营销方面的概念营销方面的概念3营销人员执业原则营销人员执业原则3第二部分第二部分 营销与营销风险营销与营销风险 营销的概念？营销是关于企业如何发现、创造和营销是关于企业如何发现、创造和交付价值以满足一定目标市场的需求，同交付价值以满足一定目标市场的需求
3、，同时获取利润的学科。时获取利润的学科。证券营销的概念？是指关于证券公司如何发现、创造是指关于证券公司如何发现、创造和交付价值以满足一定目标市场的需求，和交付价值以满足一定目标市场的需求，同时获取利润的学科（行为）。包括客户同时获取利润的学科（行为）。包括客户开发、定制产品、销售等一系列的行为开发、定制产品、销售等一系列的行为.一、一、营销方面的概念营销方面的概念第二部分第二部分营销与营销风险营销与营销风险 证券营销人员？证券营销人员？是指客户经理和经纪人是指客户经理和经纪人 为何重点提到证券营销风险？为何重点提到证券营销风险？1 1、证券公司经纪业务模式的转变；、证券公司经纪业务模式的转变；
4、2 2、对营销人员投诉也在增多；、对营销人员投诉也在增多；3 3、营销人员的违规行为带来的诉讼案、营销人员的违规行为带来的诉讼案件也逐年上升，涉件也逐年上升，涉 案金额也越来越高。案金额也越来越高。二、证券营销的风险二、证券营销的风险第二部分第二部分 营销与营销风险营销与营销风险勤勉尽责勤勉尽责公平对公平对待客户待客户诚实守信诚实守信客户利客户利益优先益优先 三、营销人员执业原则三、营销人员执业原则第二部分第二部分 营销与营销风险营销与营销风险 第三部分第三部分 如何合规如何合规营销营销第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销3营销人员可以从事的活动营销人员可以从事的活动3营销人员的禁止行为
5、营销人员的禁止行为3相关处罚规定相关处罚规定一、营销人员可以从事下列活一、营销人员可以从事下列活动动 （一）向客户（一）向客户介绍介绍证券公司和证券市证券公司和证券市场的基本情况；场的基本情况；（二）向客户（二）向客户介绍介绍证券投资的基本知证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流识及开户、交易、资金存取等业务流程；程；（三）向客户（三）向客户介绍介绍与证券交易有关的与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；和证券公司的有关规定；第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销一、营销人员可以从事下列活动（续）一、营销人员可以从事下
6、列活动（续）（四）向客户传递由证券公司（四）向客户传递由证券公司统一统一提供的研究提供的研究报告及与证券投资有关的信息；报告及与证券投资有关的信息；（五）向客户传递由证券公司（五）向客户传递由证券公司统一统一提供的证券提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；类金融产品宣传推介材料及有关信息；（六）法律、法规和证监会规定证券经纪人可（六）法律、法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。以从事的其他活动。第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销二、营销人员的禁止行为二、营销人员的禁止行为（一）替客户办理账户开立、注销、转移，（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取
7、、划转、查证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；询等事宜；（二）提供、传播虚假或者误导客户的信（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（三）与客户约定分享投资收益，对客户（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；作出承诺；第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人
8、隐私；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（六）为客户之间的融资提供中介、担保（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；或者其他便利；二、营销人员的禁止行为（续）二、营销人员的禁止行为（续）第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销（七）为客户提供非法的服务场所或者交（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；事客户招揽和客户服务等活动；（八）委托他人代理其从事客户招揽和客（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；户服务等活动；（九）以所服务证券公司或证券营业部的（九）以所服务证券公司
9、或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。名义，与客户或他人签订任何合同、协议。二、营销人员的禁止行为（续）二、营销人员的禁止行为（续）第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销（十）代客户在相关合同、协议、文件等（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。资料上签字。（十一）在执业过程中索取或收受客户款（十一）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。项和财物。（十二）向客户提供非由所服务证券公司（十二）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。
10、关信息。二、营销人员的禁止行为（续）二、营销人员的禁止行为（续）第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销（十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩（十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为。序或者违背职业道德的其他行为。二、营销人员的禁止行为（续）二、营销人员的禁止行为（续）第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销三、相关处罚规定-证券公司监督管理条例证券公司监督管理条例（罚则）违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断违反规定委托他人代为买卖证券警告，并处警告，并处3 3万元以上万元以上10
11、10万万元以下罚款元以下罚款撤销任职资格或撤销任职资格或者证券从业资格者证券从业资格第三部分第三部分 如何合规营销如何合规营销 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例 一、代客操作一、代客操作 二、违规咨询二、违规咨询 三、非现场开户三、非现场开户 四、开空户四、开空户 五、营销人员炒股五、营销人员炒股第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例一、代客操作一、代客操作代客操作常见现象代客操作常见现象相关法律法规要求：相关法律法规要求：证券法第一百四十三条、第一百四十四条 证券公司监督管理条例第三十九条 处罚规定：处罚规定：责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万
12、元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下三万元以上十万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。撤销任职资格或者证券从业资格。第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例案例案例-为赚佣金提成为赚佣金提成 隐瞒客私隐瞒客私自买卖自买卖 20082008年年1111月月3 3日，日，北京某营业部客户王北京某营业部客户王某向北京市西城区人某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其员工丁某私自操作其账户造成的损失，法账户造成的损失，法院已受理此案，涉案院已受理此案，涉
13、案金额金额17001700万元。万元。第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例 为赚佣金提成为赚佣金提成 瞒客私自买卖瞒客私自买卖案情回顾案情回顾 王某在该营业部开立账户王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话让丁某代其进行证券买卖丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被王某发现丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。王某起诉第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例在开户环节时通过风险提示书告知客户妥在开户环节时通过风险提示书告知客户妥善保管账户密码的重要性，充分揭示私下善保管账户密码的重要性，充分揭
14、示私下与营销人员签订委托炒股协议的风险等。与营销人员签订委托炒股协议的风险等。营销人员应加强自身道德约束，同时也要营销人员应加强自身道德约束，同时也要加强对法律法规的学习，要充分认识到违加强对法律法规的学习，要充分认识到违规代客操作的严重后果。规代客操作的严重后果。公司也会通过客户回访、监控系统等措施公司也会通过客户回访、监控系统等措施对营销人员的执业行为进行监控。对营销人员的执业行为进行监控。前几个案例前几个案例合规提醒合规提醒第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例违规咨询？违规咨询？相关法律法规要求：相关法律法规要求：证券公司监督管理条例第三十四条、证券、期货投资咨
15、询管理暂行办法第十二条、第二十四条 处罚规定：确定性的判断处罚规定：确定性的判断，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。人员给予警警告告，并处以并处以3万元以上万元以上10万元以下的罚款万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业撤销任职资格或者证券从业资格资格。二、违规咨询二、违规咨询第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例什么是非现场开户？什么是非现场开户？相关法律法规要求：相关法律法规要求：证券法第一百四十
16、五条 处罚规定处罚规定：责令改正，给予警告，没收违责令改正，给予警告，没收违法所得法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以一倍以上五倍以下下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上三十万元以十万元以上三十万元以下下的罚款。三、非现场开户三、非现场开户第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例什么是开空户？什么是开空户？相关法律法规要求相关法律法规要求：证券公司监督管理条例 第二十九、三十条处罚规定：处罚规定：责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上倍以上5倍倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上万元以上30万元以下
17、万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人直接负责的主管人员和其他直接责任人员员单处或者并处警告、警告、3万元以上万元以上10万元以万元以下下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或撤销任职资格或者证券从业资格者证券从业资格 四、开空户四、开空户第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例EmailEmailQQQQ营营业业部部。MSNMSN客户的姓名、身份证号码、联系电话、联系地址等信息非现场开户及开空户案例非现场开户及开空户案例第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例某营某营业部业部在异在异地建地建营销营销团队团队，借，借银行银行网点网点的场的场
18、地进地进行客行客户开户开发和发和营销营销为了为了完成完成业务业务指标指标，通，通过学过学校、校、企事企事业单业单位等位等关系关系进行进行批量批量开户开户营营销销人人员员问题：营销人员能否炒股？问题：营销人员能否炒股？相关法律法规要求：相关法律法规要求：证券法第四十三条、证券公司监督管理条例第三十九条、证券经纪人管理暂行规定第四条处罚规定：处罚规定：依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款五、营销人员炒股五、营销人员炒股第四部分第四部分 常见违规现象及典型案例常见违规现象及典型案例 取得执业取得执业资格资格，开展，开展授权授权业务；业务；出示出示执业证书，执业证书，公平公平对待客户；对待客户；充分充分揭示揭示风险，提供风险，提供统一统一咨询；咨询；正当正当手段营销，手段营销，客户利益客户利益优先。优先。总结总结 回顾回顾
