1、施工项目风险管理 工程项目风险的定义v一旦发生，会对工程项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况v风险的三要素：风险因素的存在性、风险事件发生的不确定性、风险后果的不确定性工程建设实践中可能出现的风险可以多种分类进行分析，主要有边界风险，管理风险以及其他风险边界风险社会环境要素风险项目系统结构风险项目行为主体产生的风险其他方面的风险管理风险其他风险项目风险按社会环境要素分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，它常常是风险产生的原因 包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。政治风险 政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变，国家的对外关系，政府信用和
2、政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。法律风险 法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。经济风险 国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。自然条件 地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件，如泥石流、河塘、垃圾场、流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件
3、，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。社会风险项目系统结构风险是以项目结构图上项目单元作为分析对象直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题 人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。工期风险 即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。费用风险 包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。质量风险 包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。生产能力风险 项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或
4、生产用原材料、能源、水、电供应问题。信誉风险 即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。安全健康法律责任项目行为主体产生的风险是从项目组织角度进行分析的 中介人的资信和可靠性，政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的干预、苛求和个人需求，项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等来自业主和投资者的风险 支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向，改变项目目标 违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程 不能完成他的合同责任，如：不及时供应他负责的设备、材料
5、，不及时交付场地，不及时支付工程款来自承包商(分包商、供应商)的风险 技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行 合同，由于管理和技术方面的失误，导致工程中断 没有得力的措施保证进度，安全和质量要求 财务状况恶化，无力采购和支付工资 工作人员罢工、抗议或软抵抗 错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误 设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交 付图纸，或无力完成设计工作来自其他项目管理者（如监理工程师）的风险 管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差 管理风格、文比偏见，可能会导致不正确地执行合同，在工程中苛
6、刻要求 在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令来自其它方面的风险其他方面的风险如外围主体（政府部门、相关单位）等产生的风险按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面 政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，文化，社会集团的利益冲突 政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度 与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策社会政治环境 工程所在地处于一个什么样的发展阶段和一个什么样的发展水平 社会的财政情况。赤字和通货膨胀情况 国民经济的计划安排，国家重点投资的项目 地区、国家工业布局以及经济结构 国家及社会的建设资金的
7、来源，银行的货币供应能力和条件 市场情况社会经济环境 项目所在地法律法规的完备性，执法的严肃性，投资者能否得到有效的保护 与项目有关的各项法律和法规 国家的土地政策 与本项目有关的税收，土地政策，货币政策等方面的优惠条件 可供项目使用的各种资源的蕴藏情况 自然地理情况：地震设防烈度及项目期地震的可能性；地形地貌状况；地下水位流速；地质情况如土类，土层，容许承载力，地基的稳定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑坡，泥石流等 气候状况：平均年气温，最高气温和最低气温，严寒持续时间；主导风向风力，风荷载，雨雪量及持续时间，主要分布季节等社会法律环境自然条件 场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临
8、时设施 场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条件等 各种通讯条件，能力和价格 与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策 合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等 工程承包商，供应商的基本情况 项目的主要竞争对手的基本情况项目基础设施项目各参加者的情况 社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌；人口素质；周边组织对项目的需求，态度 项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦精神；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的情况
9、技术环境，即项目相关的技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和建造问题技术上可能性 同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训 针对项目的目标设计可行性研究计划和控制其他方面同类工程比较项目风险的管理风险主要是指在工程建设过程中，因管理上的缺陷而造成损失的风险 管理是一个系统，它对施工工期和质量的控制起到至关重要的作用。管理的风险包括管理主体人的风险以及管理模式的风险。由于在施工过程中人的因素，会造成管理上的失误，从而阻碍施工过程的顺利进行。管理组织的管理模式所固有的风险。举例：某公司对自营项目的风险分类 业主履约风险工程项目施工风险商务性风险组织性风险技术性风险 合同风险 分
10、包风险 人工涨价风险 材料设备涨价风险 材料设备消耗风险 工程签证索赔和结算风险 工程款回收风险 项目合同条件变更风险 成本管理风险 中介机构履约风险 监理履约风险社会与环境性风险 法律法规风险 自然灾害风险 地质条件风险 第三方风险 工地环境风险 工程质量风险 项目安全风险 工程工期风险 公司管理风险“四新”应用风险 社会监督风险 人员任用风险 资源配置风险 项目风险 管理模式风险 制度风险 信息风险举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）战略风险 指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性 指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。政策风险 指市场环境因素造
11、成的导致损失的可能性。市场风险 指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。信用风险 国家政策宏观调控；承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；供应商、合作方过失或违约；由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外 损失的可能性 运营风险 工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要
12、求；质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约 员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规；指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。财务风险 项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。法律风险 商务合同中的潜在风险；分包、联营、合作单位存在履约风险。工程项目风险管理的概
13、念v工程项目风险管理是指工程项目管理组织对工程项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。风险管理（Risk Management,RiskM）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”对待风险的被动态度对待风险的主动态度 不同人对风险环境所采取的态度：为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒险型人；既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的可能性的人士为中性型人；不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；风险态度的决定于人们的经验、知识背景
14、、财务能力、技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素的变化而变化。工程项目风险管理的范围v适宜进行风险管理的工程项目：研发工程项目、现代大型工程工程项目、国际承包工程工程项目。v具有以下特征的工程项目应该进行风险管理：v（1）创新多、使用新技术多的工程项目v（2）预研不充分，不确定性因素多的工程项目v（3）工程项目目标没有最终确定的工程项目v（4）投资数额大的工程项目v（5）边设计、边施工、边科研的工程项目v（6）合作关系复杂的工程项目v（7）受多种因素制约和受业主严格要求的工程项目v（8）具有政治、军事、经济、社会意义的工程项目v（9）具
15、有国家行为的工程项目施工项目风险管理识别项目风险风险分析和评估规划并决策风险发生频率潜在损失严重程度风险决策变量值风险控制方案回避风险预防或减小风险风险保留方案计划风险保留方案非计划风险保留方案风险转移方案非保险转移工程保险执行决策检查决策是否执行决策执行效果检查并分析新的项目风险风险管理流程图识别开始时间目标结构环境因素分解项目风险是否有新风险确定项目风险清单识别结束编码因素事件结果补充初始风险清单是否风险识别程序是否还需要新的分解否识别风险因素、事件、后果是只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。项目风险控制的措施和方法主要有8种风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风
16、险转移风险自留应急计划风险控制损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标 项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失 也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会 经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰 某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高 应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益考虑采取此种方法的情况采用这种控制方法的时机 项目决策阶段采用这种控制方法的利弊 如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，不宜采用此项控制方法。投标报价前，应认真分析业主
17、所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉 编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查，在单价和总价中考虑风险因素 若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目以规避风险。承包商的风险回避策略 不是所有的风险都能采取回避方法，如自然灾害、自然死亡等，是不能回避的 回避一种风险可能会产生一种新风险，如采用优质材料代替劣质材料避免质量风险，同时可能引起成本风险。注意事项风险降低又称风险减轻，恰当采用可以增加项目成功的概率风险降低（减轻）的含义 降低风险发生的概率 一旦风险事件发生尽量降低其损失 及时办理竣工验收，编制工程竣工决算，按照施工合同规定的时间办理决算送审 及时
18、进行现场签证，追加合同价款办理工程结算，确保取得足额结算收入，加速竣工工程款的收取。按照工程保修规定，根据实际工程量，合理预计可能发生的维修费用，并制定保修计划，控制保修费用施工完成后的措施 制定先进的、经济合理的施工方案，同时拟定经济可行的技术组织措施计划 实行全面成本控制：降低材料成本，对主要材料实行限额领用 健全收料制度，实行三级收料 合理组织安排材料的进出场，避免材料的毁损以及增加材料的二次搬运费用 降低人工及机械费用 改善劳动组织，减少窝工浪费，加强劳动纪律，严格控制计时工 正确选配和合理利用机械设备，提高机械设备的利用率和完好率，加强现场设备的维修、保养工作，降低大修、经常性修理等
19、各项费用的开支，并避免机械设备的闲置 加强租赁设备计划的管理，充分利用社会闲置机械资源，从不同角度降低机械使用费用 降低施工管理费用。根据施工预算及工期要求，制订出费用开支计划，并严格按照计划执行。精简管理人员，严格出差审批手续。严格控制业务招待费用的支出。施工过程的措施风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失例如：提出合理的风险保证金，这是从财务的角度为风险作准备 在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。风险分离是指将各个风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连 常用于承包工程中的采购和分包，如：为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险，承包商可在若干
20、不同的国家采购设备，付款采用多种货币。这样即使发生大幅度波动，也不会全都导致损失风险工程分包是选用多家分包单位 在施工过程中，对材料进行分隔存放，分离风险单位，避免材料集中于一处时可能遭受同样的损失可以将风险局限在一定的范围内，从而达到减少损失的目的。作用应用风险分散是指通过增加风险的单位以减轻总体风险的压力，共同分摊集体风险，从而减轻风险的可能后果 企业内部扩张，增设实体以分散风险 企业兼并从而加大风险承受能力 多揽项目、广种博收可避免单一项目上的过大风险 承包工程付款采用多种货币组合 工程联合承包风险分离是对风险单位进行分隔、限制以避免互相波及，从而发生连锁反应风险分散是通过增加风险单位以
21、减轻总体风险的压力，达到共同分摊集体风险的目的工程实践风险转移是指在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上采用时机 在相应合同或协议中已有相关约定 必须让风险承受者得到一定的好处 对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担采用方式 保险风险转移 非保险风险转移 通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构 通过保险以外的其他手段将风险转移出去 分包 辩护协定 无责任约定投标担保投标担保：提交投标保证金（俗称抵押金）或投标保函，保证一旦中标，则履行受标签约承包工程。履约担保履约担保：是为保障承包商履行承包合同所作的一种承诺。预付款担保预付款担保：为保证工程预付款
22、用于该工程项目。维修担保维修担保：是为保障维修期内出现质量缺陷时，承包商负责维修而提供的担保。担保 合资经营 开脱责任合同工程业主的风险转移风险自留是指将风险留给自己承担采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时，可考虑采取风险自留的方法。处理风险的成本大于承担风险所付出的代价 预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担 当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失 缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失 当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时采用时机 自留费用低于保险公司所收取的费用 企业的期望损失低于
23、保险人的估计 企业有较多的风险单位 （意味着单位风险小，且企业有能力准确地预测其损失）企业的最大潜在损失或最大期望损失较小 短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力 风险管理目标可以承受年度损失的重大差异 费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本 投资机会很好 内部服务或非保险人服务优良决定风险自留的条件应急计划并不直接解决风险，而是为可能发生的风险提供即时的处理计划应急计划是针对具体设备、设施、场所或环境，组织或人员，资金或企业形象，评估了风险后果的形式、发展过程、危害范围和损失程度的条件下，为降低损失，就风险发生后的应急组织和人员，应对行动的步骤和纲领，控制后果
24、发展的方法和程序等，预先做出的、科学而有效的计划和安排。应急计划针对大多数风险，但并非所有的项目风险。这个计划包括如果触发或风险发生，相关人员所要采取的行动。风险管理中会为所有风险设立评分临界点，这项计划针对得分超过临界点的那些风险而建立。这确保了风险管理过程是可行的。风险管理过程如果出奇的费时就不能体现工作效率。亡羊补牢的成本，是事先预防的十多倍前述风险控制方法可归纳为两种最基本的手段，第一种是风险回避，即运用各种措施防范风险123”破财消灾“以不得不的必要牺牲，换取风险真正发生时可能造成的更大损失紧急自救对难免发生的某些失误及时采取补救措施风险转嫁对于某些承包商的风险，对另一些承包商则并不
25、一定构成风险第二种基本手段是控制损失，即一旦风险发生时使损失最小损失控制包括两方面的工作：减少损失发生的机会即损失预防；降低损失的严重性即遏制损失加剧，设法使损失最小化 房屋建造者通过改变建筑用料以防止用料不当 通过扩大采购渠道以避免受制于供应商 通过提高质量控制标准以防止因质量不合格而返工或罚款 生产管理人员通过加强安全教育和强化安全措施，减少事故发生的机会等等 施工事故发生后采取紧急救护 安装火灾警报系统 制定项目资金方案预防损失减少损失 采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能 要求分包商出具相关保函 承包商要求在合同条款中赋予其索赔权利 在风险损失已经不可避免地发生的情况下，通过采取措施以
26、遏制损失继续恶化或局限其扩展范围使其不再蔓延或扩展，使损失局部化 承包商在业主付款误期超过合同规定期限情况下采取停工或撤出队伍并提出索赔要求甚至提起诉讼 在确信某分包商无力继续实施所分包工程时立即撤换目的方式描述操作思路（例）工程实践制定风险应对计划的成果v已识别的风险及其风险特征描述，对工程项目中哪些部分造成影响，风险的来源及如何影响工程项目的目标v风险主体及相应的责任分配v定性和定量风险分析过程的结果v某一具体风险的应对措施，包括回避、转移、缓和和接受。v风险策略实施后预期有残余风险水平v用于执行选定的风险应对策略的具体行动计划v应对措施的预算和时间v意外事故应急计划和反馈计划工程项目风险
27、监控v工程项目风险监控的内容v工程项目风险监控的目的v风险监控的依据v风险监控的技术工程项目风险监控的内容v反复进行工程项目风险的识别与度量v监控工程项目潜在风险的发展v监测工程项目风险发生的征兆v采取各种风险防范措施减小风险发生的可能性v应对和处理发生的风险事件v减轻工程项目风险事件的后果v管理和使用工程项目的不可预见费v实施工程项目风险计划等工程项目风险监控的目的v风险监控的目的是为了确定以下内容：v风险的应对措施已经按计划执行v风险处理达到目的预期效果，或者采取了新的应对措施v工程项目假设仍然有效v根据趋势分析，风险状态已经发生变化v出现了导致新风险的因素v已制定了恰当的应付万一的方案v风险已经出现，但此前却没有意识到风险监控的依据v风险管理计划v风险应对计划v工程项目沟通v附加的风险识别和分析v工程项目评审风险监控的技术v工程项目风险应对审计v定期风险评估v赢值分析v技术因素度量v附加风险应对计划v独立风险分析风险监控成果v随机应变措施v纠偏措施v变更请求v风险数据库v更新风险判别核查表
