1、国家开放大学电大专科金融市场单项多项选择题国家开放大学电大专科金融市场单项多项选择题 题库及答案（试卷号：题库及答案（试卷号：20272027） 一、单项选择题 1按( )可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、 保险市场、衍生金融市场。 A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象 2金融市场的宏观经济功能不包括()。 A分配功能 B财富功能 C调节功能 D反映功能 3()是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A佣金经纪人 B居间经纪人 C专家经纪人 D证券自营商 4回购协议中所交易的证券主要是()。 A银行债券 B企业债券 C政府债券 D金融债券 5金融市场的客体是指()。
2、A交易者 B交易对象 C金融中介机构 D金融市场价格 6股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为()。 A场内交易市场 B柜台市场 C第三市场 D第四市场 7下列()不是影响债券基金价格波动的主要因素。 A利率变动 B汇率变动 C股价变动 D债信变动 8以()为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力 量。 A各国 XX 银行 B外汇银行 C外汇经纪商 D跨国公司 9财产保险是以财产及其有关利益为()的保险。 A保险价值 B保险责任 C保险风险 D保险标的 10票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指( )。 A产生票据权利义务关系的原因 B票据产生的原因 C票据转让的原因 D发行票据在法
3、律上无效或有瑕疵的原因 11金融市场按()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险 市场、衍生金融市场。 A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象 12一般来说，( )出票人就是付款人。 A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票 13下列哪种有价证券的风险性最高？() A普通股 B优先股 C企业债券 D基金证券 14基金证券体现当事人之间的()。 A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系 15债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。 A利率风险 B购买力风险 C信用风险 D税收风险 16按照()不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。 A是否可以赎回 B组织形式 C经营目标
4、D投资对象 17()对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。 A保险人 B投保人 C被保险人 D受益人 18财产保险是以财产及其有关利益为()的保险。 A保险价值 B保险责任 C保险风险 D保险标的 19利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的()。 A股票产品 B债券产品 C基金产品 D外汇产品 20下列哪项是有效市场的充分条件？( ) A股票价格随机行走 B不可能存在持续获得超额利润的交易规则 C价格迅速准确反映信息 D股票市场没有交易成本 21金融工具的收益有两种形式，其中下列( )收益形式与其它几项不同。 A利息 B股息 C红利 D资本利得 22()是货币市场上最敏感的“晴雨表”。 A
5、官方利率 B市场利率 C拆借利率 D再贴现率 23下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？() A金融期货 B金融期权 C金融互换 D金融远期 24衡量货币市场基金表现好坏的标准是()。 A. 基金投资收益率 B基金净资产值 C基金价格 D基金组合 25利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于()。 A市场是否是完全竞争的 B投资者是否是理性的 C期限不同的证券是否可以完全替代 D参与者是否具有完全相同的预期 26下列哪项不是市场风险的特征？() A由共同因素引起 B影响所有股票的收益 c可以通过分散投资来化解 D与股票投资收益相关 27按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型
6、基金。 A是否可以赎回 B组织形式 C经营目标 D投资对象 28下列哪项不是掉期交易的特点？() A买和卖同时进行 B买与卖的货币种类相同 C买与卖的汇率相同 D买与卖的交割期限不同 29在最大诚信原则中，()是针对投保人的单方面约束。 A告知 B说明 C保证 D弃权与禁止反言 30.金融期权交易最早始于()。 A股票期权 B利率期权 C外汇期权 D股票价格指数期权 31金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是 金融市场的()。 A分配功能 B财富功能 C流动性功能 D反映功能 32()是经济中最主要的非银行金融机构。 A投资银行 B保险公司 C投资信托公司 D养老金基金 33货币
7、头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当 局实行()制度引起的。 A法定存款准备金 B再贴现 C公开市场操作 D道义劝告 34()只有两方当事人。 A商业汇票 B银行汇票 C本票 D支票 35同业拆借市场的最重要参与者是()。 AXX 银行 B商业银行 C证券公司 D保险公司 36决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括()。 A债券的期值 B债券的待偿期 C市场收益率 D债券的面值 37从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是()。 A所有者权益 B供求关系 C市场利率 D股息收益 38投资基金的特点不包括()。 A规模经营 B集中投资 C专家管理 D服务专业化 39以()为主体形成的
8、外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力 量。 A各国 XX 银行 B外汇银行 C外汇经纪商。D跨国公司 40从学术角度探讨，( )是衍生工具的两个基本构件。 A远期和互换 B远期和期货 C远期和期权 D期货和期权 41金融市场上最重要的主体是()。 A政府 B家庭 C企业 D机构投资者 42()是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的 股票。 A资产股 B蓝筹股 C成长股 D收入股 43基金证券体现当事人之间的()。 A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系 44下列存单中，利率较高的是()。 A国内存单 B欧洲美元存单 C扬基存单 D储蓄机构存单 45债券投资者投资风险中的非系
9、统性风险是()。 A利率风险 B购买力风险 C税收风险 D信用风险 46在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认 购到基金总额的()，该基金不能成立。 A. 50%B60% C70%D80% 47影响证券投资基金价格波动的最基本因素是()。 A基金资产净值 B基金市场供求关系 C股票市场走势 D政府有关基金政策 48按承保方式不同，保险可以分为()。 A财产保险和人身保险 B个人保险和团体保险 C原保险和再保险 D自愿保险和法定保险 49根据国际清算银行( BIS)的统计，2005 年末，在全球场外衍生产品交易市场上，() 是交易最活跃的衍生工具。 A外汇远期 B利率互换 C. 远
10、期利率协议 D. 利率期权 50.金融期权交易最早始于()。 A股票价格指数期权 B. 利率期权 C外汇期权 D. 股票期权 51金融期权交易最早始于( )。 A股票期权 B利率期权 C外汇期权 D股票价格指数期权 52从学术角度探讨，( )是衍生金融工具的两个基本构件。 A远期和互换 B远期和期货 C远期和期权 D期货和期权 53财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。 A保险价值 B保险责任 C保险风险 D保险标的 54按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。 A是否可以赎回 B经营目标 C组织形式 D投资对象 55金融市场的主体是指()。 A金融市场的交易者 B金融市场
11、的交易对象 C金融市场媒体 D金融市场的参与者 56下列不属于投资基金特点的项目是( )。 A规模经营 B集中投资 C专家管理 D服务专业化 57下列( )对股价变动的影响最大，也最直接。 A利率 B汇率 C股息、红利 D物价 58最早开发大额可转让定期存单的银行是()。 A美洲银行 B花旗银行 C汇丰银行 D摩根银行 59基金证券体现当事人之间的()。 A产权关系 B债权关系 C信托关系 D保证关系 60一般来说，( )的出票人就是付款人。 A商业汇票 B银行汇票 C支票 D本票 二、多项选择题 1在经济体系中运作的市场基本类型有()。 A要素市场 B服务市场 C产品市场 D金融市场 E劳动
12、力市场 2()都是不需要经纪人的市场。 A公开市场 B议价市场 C店头市场 D第四市场 E次级市场 3一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为()。 A商业银行 BXX 银行 C投资信托公司 D养老金基金 E保险公司 4票据具有如下特征()。 A有因债权证券 B设权证券 C要式证券 D返还证券 E流通证券 5优先股同普通股相比，其优先权体现在()。 A公司盈余优先分配权 B优先认购新股权 C剩余财产优先请求权 D新股优先转让权 E企业经营管理优先参与权 6债券投资者的投资风险主要由哪些风险形式构成？() A利率风险 B购买力风险 C信用风险 D税收风险 E政策风险 7影响股票价格的宏观经济因
13、素主要包括()。 A经济增长 B利率 C股息、红利 D物价 E汇率 8一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分 为( A股权式衍生工具 B债权式衍生工具 C货币衍生工具 D利率衍生工具 E汇率衍生工具 9远期合约的缺点主要有()。 A市场效率较低 B流动性较差 C灵活性较小 D违约风险相对较高 E条款内容不固定 10金融期货市场的规则主要包括以下几个方面()。 A规范的期货合约 B保证金制度 C期货价格制度 D交割期制度 E期货交易时间制度和佣金制度 11金融市场按交割方式分为()。 A现货市场 B期货市场 C期权市场 D初级市场 E次级市场 12财产保险通常包括()。 A财产损失
14、保险 B责任保险 C年金保险 D信用保险 E保证保险 13.证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为()。 A承销业务 B代理买卖业务 C自营买卖业务 D委托投资业务 E投资咨询业务 14承兑是()特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A商业汇票 B银行汇票 C商业本票 D银行本票 E支票 15股票投资的系统风险包括()。 A企业风险 B货币市场风险 C市场价格风险 D购买力风险 E个别风险 16公司型基金与契约型基金的主要区别是()。 A法人资格不同 B投资目标不同 C融资渠道不同 D资金运营不同 E投资工具不同 17.根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指()。 A外国货币 B
15、外币支付凭证 C外币有价证券 D特别提款权 E其他外汇资产 18保险合同的当事人是指()。 A. 被保险人 B保险人 C投保人 D受益人 E保险中介人 19金融期权的要素包括()。 A. 基础资产 B期权的买方和卖方 C敲定价格 D到期日 E期权费 20.套利组合要满足的条件有()。 A. 套利组合要求投资者不追加资金 B套利组合对任何因素的敏感度为零 C套利组合对任何因素的敏感度大于零 D套利组合的预期收益率应大于零 E套利组合的预期收益率应为零 21.衍生金融市场形成的条件有()。 A风险推动金融创新 B金融管制放松 C技术进步 D证券化的兴起 E资本输出入的需要 22.金融期货市场的规则
16、主要包括以下几个方面()。 A. 规范的期货合约 B保证金制度 C期货价格制度 D交割期制度 E期货交易时间制度和佣金制度 23.有效市场的假设条件有()。 A. 完全竞争市场 B理性投资者主导市场 C投资者可以无成本地得到信息 D交易无费用 E资金可以在资本市场中自由流动 24.开放型基金与封闭型基金的主要区别()。 A. 基金规模的可变性不同 B基金单位的买卖方式不同 C基金单位的买卖价格形成方式不同 D基金的投资策略不同 E基金的融资渠道不同 25.债券的实际收益率水平主要决定于()。 A债券的供求关系 B债券的票面利率 C债券的偿还期限 D债券的发行发式 E债券的发行价格 26.能够规
17、避债券投资风险的投资策略包括()。 A投资规模大型化 B投资种类分散化 C投资期限短期化 D投资期限梯型化 E投资品种相对集中 27.从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为()。 A企业风险 B货币市场风险 C市场价格风险 D道德风险 E购买力风险 28.同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点()。 A. 投资管理专业化 B投资管理自由化 C投资金额不定化 D投资行为规范化 E投资结构组合化 29.在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系()。 A委托代理关系 B债权债务关系 C管理关系 D买卖关系 E信任关系 30.下列影响汇率变动的因素有()。 A国民经济发展状况 B国际收支状况
18、c通货状况 D外汇投机及人们心理预期的影响 E各国汇率政策的影响 31.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这 些因素主要是()。 A信贷 B金融结构 C完美而有效地市场 D不完美与不对称的市场 E投机与套利 32.保险公司的基本职能是()。 A融资职能 B分担危险职能 C补偿损失职能 D防灾防损职能 E分配职能 33.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含以下()基 本要素。 A债券面值 B债券价格 C债券利率 D债券偿还期限 E债券信用等级 34.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点 不同()。 A存单不记名 B存单金额大 C存单浮动利率 D存单可提前支
19、取 E存单可以流通转让 35.债券的实际收益率水平主要决定于()。 A债券偿还期限 B债券票面利率 C债券发行价格 D债券发行发式 E市场利率 36.证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为()。 A开放型基金 B封闭型基金 C契约型基金 D公司型基金 E收入型基金 37.对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于()。 A商品和劳务的出口收入 B对国外投资 C外国政府的援赠 D国际资本的流入 E侨民汇款 38影响汇率变动的因素有()。 A国际收支状况 B通货膨胀率差异 C利率差异 D政府干预 E心理预期 39.按保险保障范围划分，人身保险可以分为()。 A人寿保险 B责任保险 C意外伤害保险
20、 D健康保险 E年金保险 40.按期权权利性质划分，金融期权可以分为()。 A欧式期权 B美式期权 C看涨期权 D看跌期权 E现货期权 41.下列属于货币市场交易工具的是()。 A. 货币头寸 B票据 C政府债券 D股票 E公司债券 42.金融市场的微观经济功能包括()。 A. 聚敛功能 B财富功能 C流动性功能 D分配功能 E交易功能 43.同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点()。 A. 投资管理专业化 B投资管理自由化 C投资金额不定化 D投资行为规范化 E投资结构组合化 44下列属于证券公司职能的是()。 A. 充当证券市场中介人 B充当证券市场资金供给者 C充当证券市场重要的投资人
21、 D提高证券市场运行效率 E管理金融工具交易价格 45债券按筹集资金的方法可分为()。 A政府债券 B公司债券 C金融债券 D公募债券 E私募债券 46.同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表 现在( A违约风险小 B流动性弱 C面额较大 D收入免税 E流动性强 47.下列()属于债券投资者的投资风险形式。 A利率风险 B购买力风险 C信用风险 D税收风险 E政策风险 48.开放型基金与封闭型基金的主要区别()。 A. 基金规模的可变性不同 B基金单位的买卖方式不同 C基金单位的买卖价格形成方式不同 D基金的投资策略不同 E基金的融资渠道不同 49.对一个国家或地区来讲，其外汇供
22、给主要形成于()。 A商品和劳务的出口收入 B对国外投资 C国外单方面转移收入 D国际资本流入 E侨民汇款 50农业保险按保险标的划分为() A. 自愿保险 B强制保险 C种植业保险 D养殖业保险 E土地保险 51下列属于资本市场交易工具的是()。 A货币头寸 B票据 C政府债券 D股票 E公司债券 52在经济体系运作中，市场的基本类型有()。 A要素市场 B服务市场 C产品市场 D金融市场 E钱币市场 53.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这 些因素主要是( A信贷 B金融结构 C完美而有效的市场 D不完美与不对称的市场 E投机与套利 54.债券因筹资主体的不同而有许多品种
23、，它们都包含()基本要 素。 A债券面值 B债券价格 C债券利率 D债券偿还期限 E债券信用等级 55.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点 ()。 A存单不记名 B存单金额大且固定 C存单既可固定利率也可浮动利率 D存单可提前支取 E存单不可以提前支取 56影响债券转让价格的主要因素有()。 A法定利率 B经济发展情况 C物价水平 DXX 银行的公开市场操作 E汇率 57从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为( A. 企业风险 B货币市场风险 C市场风险 D非市场风险 E道德风险 58.根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指()。 A外国货币 B外币支付凭证 C外币有价证券 D特别提款权 E其他外汇资产 59.在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是()。 A以市场价值为限 B以保险金额为限 C以保险价值为限 D若三者不一致时，以最小者为限 E若三者不一致时，以最大者为限 60.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括()。 A中国人民银行 B中国证券业协会 C中国保监会 D中国证监会 E上海和深圳证券交易所
