1、证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共80题）1、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得对价B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行【答案】 D2、在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、（2018年真题）基金托管费是支付给（）的费用。A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人【答案】 A4、以下
2、关于派发股利的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C5、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（）A.0.01%B.0.001%C.0.1%D.0.0001%【答案】 A6、按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。A.B.C.D.【答案】 D7、若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。A.10.2B.6.8C.2
3、0.4D.3.4【答案】 B8、下列属于中国证监会核心职责的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D9、证券交易所在证券市场上可以进（）活动。A.B.C.D.【答案】 D10、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。A.促进储蓄-投资转化B.优化资源配置C.反映经济状态D.宏观调控【答案】 B11、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服
4、务于科技创新企业C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异【答案】 A12、下列选项中属于基金运作信息披露文件的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D13、基金托管人的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C14、以下不属于国务院金融稳定发展委员会的职责是（ ）。A.指导中央金融改革发展与监管B.审议金融业改革发展重大规划C.统筹金融改革和发展D.落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署【答案】 A15、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（ ）的高管人员。A.不合
5、规、不称职B.诚信专业、遵规守法C.违法违规D.虚造业务、谎报数据【答案】 B16、（2020年真题）下列关于基金利润分配的说法。正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B17、下列属于证券投资基金技术风险的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B18、合格境外机构投资者可以参与（）。A.B.C.D.【答案】 B19、下列说法正确的有( )。大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构经审核后可以接受调查金融机构临时冻结资金不得超过48小时国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查A. B. C. . D. .
6、 . 【答案】 C20、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A.基础工具种类B.自身交易方式C.产品形态D.交易场所【答案】 C21、下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。A.基金管理人B.基金销售机构C.基金投资者D.基金托管人【答案】 B22、金融债券的发行主体可以是（ ）。A.公司B.政府C.个人D.银行【答案】 D23、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 B24、（2021年真题）普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列关于先决条件有关的说法，正确的有（?）A.、B.、
7、C.、D.、【答案】 A25、记账式国债的承销程序主要有( )阶段。A. B. C. . D. . . 【答案】 B26、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。A.5B.10C.15D.20【答案】 B27、中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（ ）。A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D.清算
8、费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务【答案】 C28、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 B29、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（）。A.信息系统安全稳定运行，最近六个月未发生因公司管理问题导致的重大事故B.最近两年各项风险控制指标持续符合规定C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民币2亿元D.董事、监事、高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查【答案】 A30、按照我国上市公司证券发行
9、管理办法规定，上市公司再融资的方式有（）。A.B.C.D.【答案】 C31、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A32、（2018年真题）股票的市场价格总是围绕其（）波动。A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.外在价值【答案】 A33、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A34、下列关于非公开发行债券的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A35、金融期货的基本功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A36、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）A.合并账户B.合并托管C.
10、合并发行D.合并名称【答案】 A37、按投资主体的不同性质，股票可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D38、当前中国人民银行的职责包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。A.无论哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系
11、统故障、控制失灵而造成损失的可能性【答案】 D41、（2021年真题）下列关于债券市场的说法，正确的有（?）A.、B.、C.、D.、【答案】 A42、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。A.B.C.D.【答案】 C43、下列关于证券监管的说法，错误的是（ ）。A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管B.我国的证券监管体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于监管体系C.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个：保护投资者利益；保证证
12、券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险【答案】 B44、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。A.具有完善的公司治理机制B.偿债能力良好，且成立满1年C.遵守国家产业政策和信贷政策D.经营稳健，资产结构符合行业特征【答案】 B45、通常情况下，可以作为证券发行人的机构主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A46、张某购入A公司32的股份，他具有的权利包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A47、改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。A.1980B.1981C.1982D.1983【答案】 B48、做市商交易制度的特点有（ ）。A
13、.B.C.D.【答案】 C49、根据2017年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A.负债业务B.利润表C.表外业务D.资产业务【答案】 C50、与认购、认沽期权价值均正相关的是(?)。A.标的资产波动率B.执行价格C.无风险利率D.到期时间【答案】 A51、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）A.0.001%B.0.03%C.0.05%D.0.01%【答案】 D52、下列（）经济现象会引起股票市场的行情看涨.A.财政部宣布提供资金用于基础设施建设B.公司连年亏损C
14、.宏观经济发展数据低于预期D.人民币汇率上升【答案】 A53、下列关于市场风险的说法中错误的是（ ）。A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】 B54、以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。A.B.C.D.【答案】 D55、金融期货的交易制度主要包括（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】 B56、取得证券执业证书的人员，
15、连续（ ）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。 A.2B.4C.3D.5【答案】 C57、现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（ ）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。A.B.C.D.【答案】 C58、下列关于股票的流动性说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D59、需要直接从基金资产中列支的费用有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A60、公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有( )。A. . B. . . C. D. 【答案】 B61、关
16、于凭证式债券，下列说法错误的是（）。A.可以上市流通B.可以挂失C.可以记名D.可以到原购买网点提前兑取现金【答案】 A62、下列属于我国发行普通国债的总体特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C63、关于股票价格指数编制说法正确的是（）。A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日C.计算计算期平均股价或市值应当作出必要的修正D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100%【答案】 C64、股票的（ ）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。A.发行主体B.发行监管制度C.发行方式D.发行定价【答案】 C65、证券
17、金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（ ）开立转融通证券交收账户。A.中国金融行业协会B.证券登记结算机构C.商业银行D.第三方证券公司【答案】 B66、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素包括( )。筹资者的资信资金的使用方向市场利率变化债券的变现能力A. B. . C. . D. . . 【答案】 B67、证券投资基金法规定，基金财产不能运用于（ ）。A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券晶种【答案】 B68、国债承销团成员于招标日后（ ）个工作日内缴纳发行款。A.1B.3C.5D.7【答案】 A69、信用违约互换交
18、易的危险来自（ ）。A.B.C.D.【答案】 B70、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A.证券法律业务B.证券咨询业务C.证券监管业务D.法律服务业务【答案】 A71、（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】 A72、（2019年真题）下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C
19、.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本【答案】 D73、人为操纵往往会引起股票价格（）。A.上升B.下降C.不变D.短期剧烈波动【答案】 D74、个人投资者投资行为的特点不包括（）。A.随意性B.专业性C.分散性D.短期性【答案】 B75、（2020年真题）上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】 C76、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内
20、的资产曰均金额B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元C.个人投资者需参与证券交易12个月以上D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券【答案】 B77、关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】 A78、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。A.评估师事务所B.保荐机构C.会计师事务所D.律师事务所【答案】 C79、以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D80、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。A.国家股不能转让B.是国有股权的组成部分C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认【答案】 A
