1、证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优)单选题（共80题）1、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C2、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D3、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D4、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A5、家庭债务管理力主量力而行，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心
2、D.目标【答案】 C6、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】 B7、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C8、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B9、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D10、属于客户理财需求短期目标的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D11、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 B12、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（ ）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券
3、组合【答案】 B13、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D14、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】 D15、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C16、VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】 A17、基本分析法的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 B18、下列关于完全竞
4、争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C19、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D20、证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B21、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D22、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A23、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B24、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】 A25、下列关于艾氏波浪理论说法
5、正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C26、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】 A27、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B28、风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A29、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C30、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D31、关于退休规划中的投资品种有（ ）。A.B.C.D.【答案
6、】 B32、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B33、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（ ）.A.B.C.D.【答案】 B34、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 A35、下列属于短期目标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A36、RSI的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】 D37、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款率【答案】 A38、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】 D39、按
7、发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】 C40、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A41、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率B.资产负债比率C.长期负债比率D.产权比率【答案】 D42、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】 C43、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A44、人们越不喜欢现在。时间偏好就（ ）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】 A45、以下关于风险揭示书还应以醒目文字
8、载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D46、小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C47、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A48、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】 B49、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多
9、依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B50、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A51、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】 B52、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】 C53、下列属于健康保险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A54、下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.财务状况末来发展趋势B.当
10、期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D55、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。A.110B.150C.161D.180【答案】 B56、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】 D57、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】 D58、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D59、下列属于客户定量信息的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A60、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作
11、用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】 C61、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】 C62、（ ）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C63、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期C.稳定期D
12、.维持期【答案】 D64、客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】 A65、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D66、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】 B67、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A68、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】 A69、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D70、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】 A
13、71、客户信息收集的方法（ ）。A.B.C.D.【答案】 A72、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。A.B.C.D.【答案】 D73、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】 B74、在行业的（ ）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期B.成长期C.幼稚期D.衰退期【答案】 C75、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（ ）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果
14、股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B76、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A77、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。A.使得资本利得限制在最小值B.包含了税后的资本利得C.隐含地包括了资本利得D.未考虑资本利得【答案】 C78、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】 D79、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A80、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】 C
