1、红阳日期：2022.3.3行动宣传电 信 诈 骗电 信 诈 骗 / / 网 络 安 全网 络 安 全 / / 电 信 安 全电 信 安 全 / / 网 络 诈 骗网 络 诈 骗 近年来，电信网络诈骗犯罪多发高发、形势严峻，电话近年来，电信网络诈骗犯罪多发高发、形势严峻，电话卡、银行卡是电信网络诈骗等违法犯罪的必备工具和生存卡、银行卡是电信网络诈骗等违法犯罪的必备工具和生存土壤，形成了开卡、收卡、贩卡的犯罪链条。土壤，形成了开卡、收卡、贩卡的犯罪链条。 为此，公安部联合多部门部署开展打击治理电信为此，公安部联合多部门部署开展打击治理电信网络诈骗犯罪网络诈骗犯罪“断卡断卡”行动，就是要对电信网络诈
2、骗实施行动，就是要对电信网络诈骗实施全链条打击，彻底铲除其赖以生存的土壤。全链条打击，彻底铲除其赖以生存的土壤。01.Campus network loan security theme education class meeting“断卡”断的哪些卡02.Campus network loan security theme education class meeting“断卡”实施的原因03.Campus network loan security theme education class meeting“断卡”打击的重点04.Campus network loan security th
3、eme education class meeting“断卡”产生的效果05.Campus network loan security theme education class meeting“断卡”我们怎么做“断卡”断的哪些卡l “断卡”断的哪些卡当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给骗子“断奶”，对于压发电诈案件具有特别重大的意义。l “断卡”断的哪些卡任何一宗电信网络诈骗都离不开信息流这个要素，因为骗子必须利用电话、短信、网络
4、等方式实施诈骗，电话卡就成了其违法犯罪的重要载体。手机卡手机卡虚拟虚拟电话卡电话卡物联网物联网卡卡l “断卡”断的哪些卡任何一宗电信网络诈骗同样离不开资金流这个要素，骗子一旦得逞，就要进行转账，而转账就会使用银行卡和第三方账户（如支付宝、微信），因此，银行卡和电话卡一样也是其违法犯罪的重要载体。个人个人银行卡银行卡对公对公结算结算卡卡第三方第三方账户账户“断卡”实施的原因l “断卡”实施的原因手机卡、银行卡买卖、租用，导致的“实名不实人实名不实人”问题，会在电信网络诈骗犯罪中起到关键的作用！简单来说，如果有人出售了自己的电话卡、银行卡，就会被卡贩子层层转卖，最终被诈骗集团用于实施诈骗或洗白赃款
5、。l “断卡”实施的原因实施“断卡”，社会影响力重大，体现了国家斩断电话卡、银行卡的买卖链条的决心，国家专门成立联席办，公安部、工信部、人民银行、最高法、最高检、司法部等部门均是联席办成员单位。l “断卡”实施的原因2016年9月伊始，以上部门出台的打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施，为该项行动提供了政策和法律支持，同时经过长期实践，各部门已积累了一定工作经验，能有效将理论与实践结合。l 中华人民共和国工信部中华人民共和国工信部l 中国人民银行中国人民银行l 中华人民共和国公安部中华人民共和国公安部l 中华人民共和国最高法院中华人民共和国最高法院l
6、 中华人民共和国最高检察院中华人民共和国最高检察院l “断卡”实施的原因用卡进行电信诈骗从事网络贩毒网络赌博违法犯罪分子违法犯罪分子将卡借于朋友被忽悠上当受骗为金钱或利益而贩卖信用不明真相群众不明真相群众 “实名不实人”的电话卡、银行卡，一旦被犯罪分子利用，就会给社会带来了很大隐患。更关键的是，很多不明真相或贪图利益的人，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡转借、贩卖，最后被法律惩处或者信用惩戒，十分让人痛心。“断卡”打击的重点l “断卡”打击的重点开卡团伙开卡团伙自行或者组织大量开卡的“卡农”金融机构、运营商内部利用单位管理的漏洞开卡或为开卡提供便利“内鬼”。带队团伙带队团伙 诱骗或者组织他
7、人开卡的团伙，经常 “扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。收卡团伙收卡团伙 这类团伙人员又称“卡头”。 有些物流公司、公司的员工也参与收卡。贩卡团伙贩卡团伙 主要指层层贩卖电话卡、银行卡赚取差价的人员。l “断卡”打击的重点u 第一类第一类重点地区重点地区一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。二是“涉案”两卡的中转地。如毗邻东南亚国家的省份和边境口岸较多、交通便利的地区u 第第二二类类重点行业重点行业一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构。二是通讯行业，既包括三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道。l “断卡”打击的重点民事赔偿民事赔偿对违法犯罪
8、人员，除依法打击外，会采取民事手段，甚至要求赔偿相关损失。刑事行政处罚刑事行政处罚依法处罚，是主要惩戒手段。失信惩戒失信惩戒对于失信用户，实施保留1张银行卡、5年内不得新开账户、暂停非柜面及支付账户所有业务。严严 惩惩 不不 贷贷 “断卡”产生的效果l “断卡”产生的效果要加强组织领导，细化工作方案，狠抓责任落实，加强宣传发动，确保“断卡”行动取得实效。“断卡”行动联席会议骗子的生活更艰难了骗子的生活更艰难了这次的“断卡”无异于“断奶”，必将给骗子致命一击。“两卡两卡”黑市的价格要飙升了黑市的价格要飙升了哪里有需求，哪里就有市场。“两卡”严管必将带来黑市价格的飙升。运用虚拟币洗钱的要收手了运用
9、虚拟币洗钱的要收手了目前整治还未涉及虚拟币，而此后利用虚拟币洗钱的骗子肯定会越来越多，下一步也会整治“断卡”我们怎么做l “断卡”我们怎么做“ 断 卡断 卡 ” 我 们 怎 么 做我 们 怎 么 做营造风清气正的社会环境，与每个人的工作和生活息息相关。公安、金融等职能部门行动力度如此之大，我们普通人要做些什么，“我不贪便宜、不违法，行动与我有关吗？”l “断卡”我们怎么做n 共同防范共同防范请有身份证遗失经历、电话卡或者银行卡有异常情况的群众，一定要抽空去查询自己名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时注销。对弃不用的卡和账户，应及时销户。违规办理和非法买卖卡、账户涉嫌违法犯罪。切勿为了蝇头小利，牺牲自己的信用，甚至被法律惩处。l “断卡”我们怎么做 “ 断 卡断 卡 ” 我 们 怎 么 做我 们 怎 么 做“断卡”是一场斩断非法买卖的攻坚之战，也是一场守护百姓“钱袋子”的人民战争。随着政府各职能部门的硬核推进和广大人民群众的高度参与，我们坚信，必将对电信网络诈骗及其黑灰产业链带来重创，这一新型违法犯罪必将得到有效遏制。红阳日期：2022.3.3行动宣传电 信 诈 骗电 信 诈 骗 / / 网 络 安 全网 络 安 全 / / 电 信 安 全电 信 安 全 / / 网 络 诈 骗网 络 诈 骗
