1、1客户证券交易结算资金 “第三方存管业务”个金业务部2整 体 概 述THE FIRST PART OF THE OVERALL OVERVIEW, P L E A S E S U M M A R I Z E T H E C O N T E N T第一部分3 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍4 第三方存管业务背景 第三方存管定义 银行在第三方存管业务中的角色和职能 第三方存管业务对我行的意义第三方存管业务介绍5业务背景 银证转账（证券公司存管）客户证券交易结算资金专户证券方银行方银行转证券6业务背景 银证转账（证券公司存管）客户证券交易结算资金专户证
2、券方银行方证券转银行7业务背景 银证转账（证券公司存管）客户证券交易结算资金专户证券方银行方8业务背景 银证通（客户存管）证券方银行方9业务背景 银证通（客户存管）证券方银行方10业务背景 银证通（客户存管）客户证券交易结算资金专户“0”证券方银行方11业务背景第三方存管（银行方存管）客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方银行转证券12业务背景第三方存管（银行方存管）客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方证券转银行13业务背景第三方存管（银行方存管）客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方14 银行作为第三方，参与投资者的证券交易结算资金的建帐管理，进行帐实核对，规避资金挪用风险的一种业务
3、模式。业务定义15服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务。 监督者：使用总分核对的方法，监督证券公司帐实是否相符。报告者：定期或发现问题及时向证券监管部门报告。银行在第三方存管业务中的角色和职能16 存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司同业存款。 证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。 可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机会。第三方存管业务对我行的意义17 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍18 推进安排选择合作证券公司双方联调测试签约、上线19
4、 证券公司总部所在地分行公司业务部/ /机构部依照选择原则，选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书； 分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分行依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议； 待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。选择证券公司进行业务合作的流程20 总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导； 分行安排分行测试小组，参与测试。 分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。测试安排流程 21 总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司制定的上线计划； 总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数； 在总行的协调下，各相关
5、分行进行上线工作。上线安排流程 22 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍23优势和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。24“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 单一银行存管证券公司交通银行25“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 多银行存管证券公司主办存管银行一般存管银行一般存管银行26“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 多银行存管证券公司主办存管银行一般存管银行协办存管银行协办存管银行27“单一账户”、“多
6、个账户” 客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方单一账户28“单一账户”、“多个账户” 客户证券交易结算资金存管分户 （上海）证券方银行方多个账户客户证券交易结算资金存管专户 （北京）29第三方存管和集中式银证转账多银行存管上海营业部广州营业部深圳营业部深圳分行广州分行上海分行30融资融券客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方客户证券交易结算资金存管专户（信用）31724小时 交易时间证券时间32优势和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。33系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求 支持证券公司跨地域拓展经纪业务；
7、 更严密的身份验证机制，满足证券公司内控要求。34支持证券公司跨地域拓展经纪业务客户证券交易结算资金存管专户交通银行南京客户泰州客户证券公司35严密的身份验证机制证券公司交通银行36优势和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。37多渠道服务支持 柜面自助终端网上银行电话银行家易通38本地签约、全国办理业务深圳分行广州分行上海分行39 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍40 参数和业务设置 日间交易介绍 日终处理介绍业务操作41 券商维护 券商营业部维护 参数和业务设置42券商基
8、本信息交换文件参数配置（文件格式、文件名称等）；交易参数配置（发起方，验密等）；券商账户设置（用于核对凭证打印、总分平衡取数据）；券商参数维护43营业部信息新增；营业部结算账户管理；营业部业务范围管理。营业部维护44 参数和业务设置 日间交易介绍 日终处理介绍业务操作45 银行方直接指定存管银行（个人、机构） 证券方先预指定，银行方再做指定（个人、机构） 注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。指定存管银行的两种模式46 条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银行交易密码（机构客户为印鉴）、签协议。 银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账
9、关系。 证券方处理：建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。指定存管银行47 指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询主要日间交易介绍48 个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行银行转证券发起方和交易渠道49 条件：个人：银行卡交易密码机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行凭数字证书。注意：客户在证券方发起的银行转证券，由证券方对客户进行身份识别，不需输入银行卡密码。双方依据客户卡和资金账户的签约关系办理转账。 银行方处理：减少客户银行结算账户余额；增
10、加客户交易结算资金存管专户余额；增加管理账户余额。 证券方处理：增加客户资金账户余额。银行转证券50 指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询主要日间交易介绍51 个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起、证券方发起（由证券公司选择）银行交易渠道：柜面、网上银行证券转银行发起方和交易渠道52 条件： 个人：资金账户密码 机构：资金账户密码和预约号（如需要） 银行方处理：增加客户银行结算账户余额；减少客户证券交易结算资金存管专户余额；减少管理账户余额。 证券方处理：减少客户资金账户余额。证券转银行53
11、指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询主要日间交易介绍54 个人客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起、证券方发起银行交易渠道：柜面、网上银行证券资金账户余额查询发起方和交易渠道55 条件：资金账户密码 处理：显示客户证券方资金账户可取余额证券资金账户余额查询56 指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询主要日间交易介绍57 个人客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起银行交易渠道：柜面、网上银行管理账户查询发起方和交易渠道
12、58 条件：个人：网上银行、自助终端、电话银行通过渠道身份验证可查询。机构：网上银行通过身份验证可查询。 处理：显示客户管理账户的余额和明细。管理账户查询59 日间交易介绍 日终处理业务操作60l 交易日翻盘l 生成券商对账文件l 券商对帐l 券商清算l 资金余额核对l 券商总分平衡确认日终处理 主要内容61 交易日翻盘交易日期证券工作日09820061206200612060992006120620061206*交易日翻盘*0012006120620061207002200612062006120762 转账交易对账明细文档 客户账户状态对账文档 账户类交易对账明细文档生成券商对账文件63券商对帐银行流水证券流水转账方向金额810017121证转银2000.00810027131证转银500.00810037425证转银1500.00银行流水证券流水转账方向金额810017121证转银2000.00810027131证转银500.00810037425证转银1500.0081004银转证1900.00？证券方明细银行方明细64券商清算证券方银行方65资金余额核对证券方银行方
