技能技能Skill知識知識Knowledge態度態度Attitude 互動互動,製造氣氛製造氣氛 發掘顧客需要發掘顧客需要 洞悉客戶的理財觀念洞悉客戶的理財觀念 封閉式封閉式 開放式開放式 引導式引導式例子 : 你好, 先生, , 我們想和你做個有關的不知道先生現在方便嗎?例子 : 你好, 小姐, ,鑒于近期,想跟你響電話做返個好多謝你的寶貴時間!1:你對於.係呢, 張先生, 呢排股市跌到甘劲呢排股市跌到甘劲,有好多人都开人都开始转向投资外汇同黄金喇始转向投资外汇同黄金喇最近公司推出外汇理财既座谈会外汇理财既座谈会, 有专家讲专家讲谈外汇投资,仲有礼品送谈外汇投资,仲有礼品送係呀, 免費架, 只要你 . !(问卷) 外匯投資乜來嘎?外匯投資乜來嘎?易哄型易哄型傳統型傳統型(人買佢買人買佢買)冷靜型冷靜型輕率型輕率型自衛型自衛型991推推銷銷產產 品品建立友誼建立友誼傳統型傳統型(公式推銷型公式推銷型)顧問顧問漠漠不關心不關心強攻強攻991客客人人關關係係產產 品品 銷銷 售售 製造友善氣氛製造友善氣氛 發掘顧客需要發掘顧客需要 洞悉客戶的理財觀念洞悉客戶的理財觀念 GameGame打開話題了解背景 , 尋找需要解釋産品解釋産品 (FAB) 資金放大100倍e.g. 投资平台投资平台解答客人疑難 (處理異議)Role-play 角色扮演角色扮演成交,開倉