1、序序号号经经销销商商行行为为违违规规处处理理发发起起方方式式及及节节点点 1经销商申请退出比亚迪汽车销售公司及退出完毕 以销售公司信息周报为准，状态变动同步通知销售团队，业务部 根据节点变换申请变更经销商放款类型 2经销商申请退出比亚迪汽车金融渠道业务部发出申请退渠邮件，收到经销商申请后立即执行 3比亚迪汽车集团收到银行反馈破票信息（三方逾期）业务部接收销售公司邮件后发出破票后立即执行变更操作 4经销商停止营业或高级管理人员失联根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 5涉嫌违法违规被调查，或受到重大行政、刑事处罚根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 6 董事长、总经理、法定代表人、核心管理人
2、员出现赌博、吸毒 等违法行为 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 7 展厅、车辆、办公设备、维修设备、售后备件等主要资产被查 封、扣押、冻结或者被抵押、质押 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 8 已开通金融业务，连续6个月及以上无有效提单的经销商（集 团经销商需梳理排查） 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 9经销商破产、倒闭、跑路、注销等经营主体消失根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 序序号号经经销销商商行行为为违违规规处处理理发发起起方方式式及及节节点点 1 经销商伪造、变造我司公章、伪造变造车辆登记 证书等（影像件或实物件） 以销售团队邮件发出处理意见 2 擅自变更贷、
3、抵合同内容条款 以销售团队邮件发出处理意见 （影像件或实物件） 3 除我司公章、车辆登记证书、贷抵合同之外的经 销商贷款申请资料及放款资料造假 市场部协助发出服务费处罚通知邮件并附扫描件 通知金融营销经理以及公司内部服务费流转人员 ，处罚结果在经销商次月对账单中体现；其他处 置阶段措施由业务部发起；累计笔数为自然年度 累计 4非关联渠道内经销商未提前报备提单金融营销经理就提单情况做尽职调查报告 5 非关联渠道外经销商通过渠道内经销商提单或规 避管制措施提单 服务费罚款2000 6代查征信或伪造征信授权资料关停金融账号三个月 7 经销商伪造或参与借款主体（包括伪造主借人、 共借人、担保人等） 关
4、停金融账号三个月 8经销商放任或参与中介或其他形式的欺诈行为 第一笔：罚款服务费一万;经销商出具承诺函对其 放款客户因为零首付造成公司损失的进行连带清 偿； 第二笔：提高首付款比例门槛至50%三个月；第三 次：勒令退渠 9经销商参与“零首付” 第一次罚款服务费一万；经销商出具承诺函对其 放款客户因为零首付造成公司损失的进行连带清 偿； 第二次提高首付款比例门槛至50%三个月；第三次 勒令退渠 10 因经销商维护还款账号错误、业务处理滞后造成 客户逾期信用记录的 扣除服务费1000元 11车辆登记证书二次抵押回司罚款1000元服务费，协助公司进行修正 12 车辆登记证书未办理抵押回司或抵押权人非
5、我司 数量 1本（每月） 对出错产权证书进行修正，业务部内部对金融营 销经理进行管理 13 车辆登记证书超期30天未回司数量 1本或超期 未回司数量3本 业务部及市场部要求未达标经销商出具代偿承 诺函或协调档案类资料正常回司 14 征信资料超期30天未回司数量 1本或超期未回 司数量3本 15 其他档案资料超期60天未回司数量 1本或超期 未回司数量3本 16 经销商退渠时车辆登记证书、原件类档案未回司 或已回司不合规 暂停支付经销商所有服务费，接信贷管理部通知 收到应回司资料后支付 17经销商私自更换抵押物启动阶段性担保责任进行清偿 18 放款后经销商未交付车辆或合格证，导致客户投 诉 转抵
6、押后放款至整改完毕 19 贷后管理过程中发现的经销商重大风险案件1、销售团队尽职调查，及时反馈经销商状况； (重大风险案件界定参照比亚迪汽车金融有限公 司重大风险案件回溯与处置管理办法) 2、督促整改，与公司风险管理部门共同确认后续 管制办法并执行 序序号号经经销销商商行行为为处处置置阶阶段段措措施施 1 其他经销商风险需要变 更授信审批、支付审核 业务操作方式的情况 1、销售团队尽职调查，及时反馈经销商状况； 2、督促整改，与公司风险管理部门共同确认后续管制办法并执行 9经销商参与“零首付” 业业务务恢恢复复方方式式恢恢复复或或变变更更申申请请资资料料 无无 无 无 变更期限到期后根据金融营
7、销经理邮件申 请（提交尽调报告、业务恢复申请书）会 签恢复或根据店面投资人或法人（主要股 东方）来公司进行面谈，会签后恢复 经销商零售业务变更申请书尽 职调查报告整改报告公司约 谈纪要等 至风险事项消失或新股东方接手后承诺风 险事项整改完毕根据金融营销经理申请执 行恢复操作 经销商零售业务变更申请书尽 职调查报告整改报告等 至风险事项消失或新股东方接手后承诺风 险事项整改完毕根据金融营销经理申请执 行恢复操作 经销商零售业务变更申请书尽 职调查报告整改报告等 至风险事项消失或新股东方接手后承诺风 险事项整改完毕根据金融营销经理申请执 行恢复操作 经销商零售业务变更申请书尽 职调查报告整改报告等
8、 至风险事项消失或新股东方接手后承诺风 险事项整改完毕根据金融营销经理申请执 行恢复操作 经销商零售业务变更申请书尽 职调查报告整改报告等 至风险事项消失或新股东方接手后承诺风 险事项整改完毕根据金融营销经理申请执 行恢复操作 经销商零售业务变更申请书尽 职调查报告整改报告等 无退渠申请书 业业务务恢恢复复操操作作恢恢复复或或变变更更申申请请资资料料 三个月后由金融营销经理申请账号恢复 经销商零售业务变更申请书或邮件正式通知，尽 职调查报告整改报告自查报告等 一个月后由金融营销经理申请账号恢复 经销商零售业务变更申请书或邮件正式通知，尽 职调查报告整改报告自查报告等 业务发起部门收到业务部反馈
9、的包含服务费处罚通 知单、经销商自查报告及金融营销经理尽调报告的 邮件 正式邮件、尽职调查报告整改报告自查报告 及处罚通知单等 销售团队在收到审批团队通知邮件后，进行尽职调 查并反馈授信审批接口人，提单做取消处理 以业务部发出尽职调查报告邮件后自动恢复 销售团队在收到审批团队通知邮件后，进行尽职调 查并反馈授信审批及市场部商务管理团队接口人， 提单做取消处理 商务管理团队发出处罚通知单后至业务发起部门自动恢 复 业务部发出申请书后按照申请措施执行 根据会签的零售业务变更申请书执行或经销商管理 层来公司面谈签署公司约谈纪要实施 业务部发出申请书后按照申请措施执行 根据会签的零售业务变更申请书执行
10、或经销商管理 层来公司面谈签署公司约谈纪要实施 业务部发出申请书后按照申请措施执行 根据会签的零售业务变更申请书执行或经销商管理 层来公司面谈签署公司约谈纪要实施 业务部发出申请书后按照申请措施执行 后期根据部门会议制定的管制措施或经销商管理层来公 司面谈签署公司约谈纪要实施 违违规规处处理理发发起起方方式式及及节节点点 以销售公司信息周报为准，状态变动同步通知销售团队，业务部 根据节点变换申请变更经销商放款类型 业务部发出申请退渠邮件，收到经销商申请后立即执行 业务部接收销售公司邮件后发出破票后立即执行变更操作 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行
11、根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 根据销售团队邮件或其他渠道通知立即执行 由信贷管理部贷后管理团队邮件通知市场部信息并 市场部核实后执行 无 以业务部邮件发出处理意见为准后恢复以业务部邮件发出处理意见为准后恢复 以业务部邮件发出处理意见无 信贷管理部邮件通知业务部及市场部回司后恢复 市场部邮件通知处理结果无 信贷管理部邮件通知，收到申请日执行市场部发出处置邮件后恢复 收到预警邮件时执行，收到申请后按照申请措施执 行 整改完毕或经销商承诺整改日期，由业务部监督后恢复 按照会议或会签确认方式提交申请处理按照会议或会签确认方式提交申请处理 违违规规处处理理发发起起方方式式及及节节点点业业务务恢恢复复措措施施 按照会议或会签确认方式提交申请处理 按照会议或会签确认方 式提交申请处理 处处置置阶阶段段措措施施 1、销售团队尽职调查，及时反馈经销商状况； 2、督促整改，与公司风险管理部门共同确认后续管制办法并执行 业务部发出申请书后按照申请措施执行 后期根据部门会议制定的管制措施或经销商管理层来公 司面谈签署公司约谈纪要实施
