1、智慧保改版功能介绍301升级内容介绍02平台介绍03操作指引（场景1-3）目录04特色功能介绍11.已有保障报告升级：增加保障来源、保单总量、年交保费、保障汇总范围等信息的展示，让客户清晰了解自己的保障状况；优化视效、提升用户体验2升级前升级后人身保障详情已有保障报告已有保障报告人身保障详情已有保单详情2.缺口测算流程升级：增加问题的解说文案，帮助客户了解测算逻辑3精确测算家庭构成期望的保障总额家庭构成期望的保障总额升级前升级后详情3.缺口分析报告升级：增加保障配置建议详情模块，对客户风险点、应有保障、已有保障、保障用途进行详细解说；优化展示逻辑，提升报告可读性；简化操作、提升定制方案曝光率4
2、保障缺口升级前升级后 保障分析报告保障缺口保障配置建议详情已有保障详情 保障分析报告已有保障4.定制方案升级：增加定制方案逻辑说明、产品推荐理由解说，方便客户了解方案；优化视效，让重点信息更聚焦5保障缺口补充的保障详情升级前升级后定制方案 保障分析报告 重测5.新增为家人测评功能：金管家端支持为家人测评缺口，帮助客户全面了解家人保障情况6首页查看历史报告为家人测评01升级内容介绍02平台介绍03操作指引（场景1-3）目录04特色功能介绍7整体功能-对寿险老客户已有保单责任进行分类汇总呈现已有保障，通过财务、收支状况分析工具科学预测应有保障额度，以此为客户计算各类保障缺口，根据保障缺口实现精准产
3、品匹配推荐。8注：5月中旬完成存量产品上线，累计720余个产品，后续新产品同步上线覆盖范围已有保障汇总应有保障测算保障缺口计算精准推荐产品700+款产品7000w+客户1.2亿+保单+人身保障重疾保障残疾保障医疗保障人身保障80170万意外身故125170万疾病身故80万*疾病身故80万*公共交通意外-170万*航空意外-170万*自驾车意外-165万*特定意外-125万*其他意外-125万收入支出家庭未来憧憬月薪、社保教育、生活、贷款子女、住房教育/生活/养老水平。疾病身故保障 140万意外身故保障 140万残疾保障 140万重疾保障 90万医疗保障 补充2类保障预测60万缺口21万缺口疾病
4、身故保障意外身故保障残疾保障医疗保障已有保障应有保障综合客户收入、保障缺口、保额缺口精准推荐产品掌上保建议书展E宝资讯代理人端客户端建议疾病身故保障140万已有80万缺口60万48万缺口1类缺口残疾保障重疾保障15万缺口应用场景-支持代理人帮客户做全部或部分测算、转发给客户自行进行测算等多重应用场景，以此进行广泛的网络获客、客户经营，实现以需求为导向的精准营销。测算应有保障缺口分析测算应有保障缺口分析推荐产品是否平安老客户？查看已有保障测算应有保障缺口分析推荐产品微信分享是否客户查阅报告推荐产品智慧保平台使用场景介绍场景一场景二场景三9进入智慧保查看已有保障选择老客户选择准客户操作平台：口袋E
5、 微信 金管家用户：代理人 老客户 准客户01升级内容介绍02平台介绍03操作指引（场景1）目录04特色功能介绍10场景1-代理人通过口袋e进入智慧保，为客户查看已有保障（限老客户）、测算保障缺口、推荐产品；客户通过微信查看代理人分享的完整保障分析报告。智慧保平台使用场景介绍11测算应有保障缺口分析测算应有保障缺口分析推荐产品是否平安老客户？查看已有保障测算应有保障缺口分析推荐产品微信分享是否客户查阅报告推荐产品场景二场景三进入智慧保查看已有保障选择老客户选择准客户场景一操作平台：口袋E用户：代理人场景1：代理人通过口袋e进入智慧保。12点展E宝点发现口袋E首页展E宝首页智慧保入口进入智慧保查
6、看已有保障测算应有保额缺口分析代理人：推荐产品选择客户13点立即体验智慧保首页老客户列表点击准客户，进入应有保额测算流程（详见15页）点击老客户，查看已有障（详见12页）代理人：场景1：代理人选择要分析的客户。进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品选择客户准客户列表切换客户列表点击弹出客户列表选项准客户准客户14老客户列表查看已有保障已有保单详情点击展开保障详情点这里人身保障详情122代理人：场景1：代理人为老客户查看已有保障。进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品选择客户点击色块，查看保障详情1点击详情，可查看险种保障内容详情可查看保单有效期、年缴保费、保单对应的详细
7、保障内容可查看保障责任详情、保障汇总范围左滑或者点击tab可切换页场景1：代理人为客户测算应有保额。15测算成人保障缺口滑动调整保额查看已有保障成年老客户，点击进入未成年老客户，点击进入附：应有保额测算逻辑代理人：进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品选择客户12测算未成年保障缺口12滑动调整保额场景1：代理人为客户分析缺口。16查看成人保障方案点水球查看相应保障的配置建议详情测算成人保障缺口点击查看保障配置建议详情完成问答后，点这里查看分析结果查看保障配置建议详情查看已有保障详情代理人：进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品查看已有保障详情左滑或者点击tab可切换页左
8、滑或者点击tab可切换页场景1：代理人为客户定制产品方案。17查看定制方案查看个人保障方案上滑查看保险定制方案点这里，跳转建议书流程，系统可将投被保人、保险方案自动带出默认展示无忧档方案，点击tab可将推荐方案调整为舒适或基础档，并分享给客户点击查看产品补充的重疾保障详情代理人：点击将报告分享给客户进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品点击产品背景图，查看产品资讯查看重疾保障详情场景1：客户通过微信查看代理人分享的完整保障分析报告。18查看个人保障方案微信接收报告链接上滑查看定制方案查看保障配置建议详情点击查看已有保障详情查看定制方案点击了解产品详情客户：查看保障分析报告点击水球查
9、看保障配置建议详情【智能保障，一键触达】你的已有保障有多少？安全感有多高？智慧保凝聚平安精算30年经验，只为更全面的呵护点这里【量身定制，我的保障我做主】想知道您的已有保障额度有多少吗？安全感有多高？智慧保为您智能解析，进来看看吧【您离无忧人生有多远？】想知道您的已有保障有多少？还缺多少吗？智慧保为您智能解析1221左滑或者点击tab可切换页点击了解产品详情01升级内容介绍02平台介绍03操作指引（场景2）目录04特色功能介绍19场景2-代理人为老客户查看已有保障；老客户通过微信查看代理人分享的已有保障报告、测算保障缺口、查看推荐产品。智慧保平台使用场景介绍20测算应有保障缺口分析测算应有保障
10、缺口分析推荐产品是否平安老客户？查看已有保障测算应有保障缺口分析推荐产品微信分享是否客户查阅报告推荐产品场景三进入智慧保查看已有保障选择老客户选择准客户场景二操作平台：口袋E 微信用户：代理人 老客户场景2：代理人通过口袋e为老客户查看已有保障、分享已有保障报告给客户。21智慧保首页老客户列表查看已有保障点这里点击分享报告给客户代理人：查看已有保障场景2：老客户通过微信查看已有保障。22上滑查看已有保单，点击保单可查看详情查看已有保障微信接收报告链接查看人身保障详情1点这里，展开保障详情1【智能保障，一键触达】你的已有保障有多少？安全感有多高？智慧保凝聚平安精算30年经验，只为更全面的呵护点这
11、里【量身定制，我的保障我做主】想知道您的已有保障额度有多少吗？安全感有多高？智慧保为您智能解析，进来看看吧【您离无忧人生有多远？】想知道您的已有保障有多少？还缺多少吗？智慧保为您智能解析查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：22 查看已有保单详情左滑或者点击tab可切换页点击可查看险种对应的保障详情场景2：老客户通过微信测算应有保额。23选择答案，自动进入下一题选择答案，自动进入下一题滑动标尺可调整收入点击“下一题”进入下一题个人年收入已有保障家庭构成社保情况查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：场景2：老客户通过微信测算应有保额。24日常出行工具重疾治疗费档次补充其他
12、公司购买的保障期望的保障总额选择答案，自动进入下一题选择答案，自动进入下一题滑动标尺，可调整保额支持补录其他公司购买的保障点击补录其他公司购买的保障点确认可保存其他公司购买的保障，以便更精确地测算缺口查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：场景2：老客户通过微信分析保障缺口、查看推荐产品。25查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：查看保障配置建议详情个人保障方案点击查看分析结果期望的保障总额点击详情，查看已有保障详情查看重疾已有保障详情点水球查看相应保障的配置建议详情左滑或者点击tab可切换页左滑或者点击tab可切换页场景2：老客户通过微信分析保障缺口、查看推荐产品。26
13、查看定制方案进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：上滑查看定制方案个人保障方案点击这里，查看保障详情查看重疾保障详情点击产品背景图，查看产品资讯点击联系代理人01升级内容介绍02平台介绍03操作指引（场景3）目录04特色功能介绍27场景3-代理人转发智慧保工具链接给客户；客户通过金管家/微信自行查看已有保障（限金管家）、测算保障缺口、查看推荐产品。智慧保平台使用场景介绍28测算应有保障缺口分析测算应有保障缺口分析推荐产品是否平安老客户？查看已有保障测算应有保障缺口分析推荐产品微信分享是否客户查阅报告推荐产品场景一场景二进入智慧保查看已有保障选择老客户选择准客户操作平台：口
14、袋E 微信 金管家用户：代理人 老客户 准客户场景三场景3：代理人通过口袋e分享智慧保工具给客户（含老客户、准客户）。29点这里，将分享智慧保工具链接分享给客户智慧保首页代理人：分享智慧保工具在浏览器中打开链接场景3：方式1：客户通过代理人分享的微信链接打开金管家端智慧保进行测算。30点这里微信接收工具链接金管家-智慧保首页【智能保障，一键触达】你的已有保障有多少？安全感有多高？智慧保凝聚平安精算30年经验，只为更全面的呵护点这里【量身定制，我的保障我做主】想知道您的已有保障额度有多少吗？安全感有多高？智慧保为您智能解析，进来看看吧【您离无忧人生有多远？】想知道您的已有保障有多少？还缺多少吗？
15、智慧保为您智能解析进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品客户：立即测评点“立即测评”，老客户进入已有保障汇总页；新客户进入应有保额测算流程场景3：方式2：客户通过金管家-保单服务-智能保障分析路径打开智慧保进行测算。31保单服务页点智能保障分析智能保障分智慧保首页金管家首页点保单服务进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析推荐产品客户：立即测评点“立即测评”，老客户进入已有保障汇总页；新客户进入应有保额测算流程场景3：方式3：通过代理人分享的微信链接直接测算保障缺口、查看推荐产品（限准客户）。32在浏览器中打开链接微信接收工具链接【智能保障，一键触达】你的已有保障有多少？安全感有
16、多高？智慧保凝聚平安精算30年经验，只为更全面的呵护点这里【量身定制，我的保障我做主】想知道您的已有保障额度有多少吗？安全感有多高？智慧保为您智能解析，进来看看吧【您离无忧人生有多远？】想知道您的已有保障有多少？还缺多少吗？智慧保为您智能解析进入智慧保测算应有保额缺口分析推荐产品客户：准客户点这里准客户补录基本信息页点这里，进入应有保额测算流程（与金管家端准客户测算流程一致）场景3：客户通过金管家查看已有保障（限老客户）。33进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：立即测评查看已有保障智慧保首页老客户，点击查看已有保障可查看保障来源（险种）、保障责任详情点击色块，查看保障详
17、情查看人身保障详情查看保单详情点击保单，查看保单详情12点击详情，可查看险种保障内容详情可查看客户已有保单数量和年交保费可查看保单有效期、年缴保费、保单对应的详细保障内容1场景3：客户通过金管家测算应有保额。34个人年收入已有保障家庭构成社保情况选择答案，自动进入下一题选择答案，自动进入下一题滑动标尺可调整收入进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：点击“下一题”进入下一题场景3：客户通过金管家测算应有保额。35日常出行工具重疾治疗费档次补充其他公司购买的保障期望的保障总额选择答案，自动进入下一题选择答案，自动进入下一题滑动标尺，可调整保额支持补录其他公司购买的保障进入智慧
18、保查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：点击补录其他公司购买的保障点确认可保存其他公司购买的保障，以便更精确地测算缺口详情场景3：客户通过金管家查看保障缺口。36查看保障配置建议详情个人保障方案点这里进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析查看推荐产品客户：点击查看分析结果期望的保障总额点击详情，查看已有保障详情查看重疾已有保障详情点水球查看相应保障的配置建议详情左滑或者点击tab可切换页左滑或者点击tab可切换页场景3：客户通过金管家查看产品方案。37查看定制方案进入智慧保查看已有保障测算应有保额缺口分析查看产品方案客户：上滑查看定制方案个人保障方案点击这里，查看保障详情查看重
19、疾保障详情点击产品背景图，查看产品资讯01升级内容介绍02平台介绍03操作指引（场景3）目录04特色功能介绍38特色功能1预设推荐产品：打开推荐产品功能时，系统将按代理人预设的产品给客户推荐产品方案。39点击保存预设的推荐产品智慧保首页预设推荐产品页1、点“”，弹出功能菜单；2、在功能菜单中，点“预设推荐产品”点这里关闭推荐产品功能注：1、若打开推荐产品功能，系统将按代理人预设的产品给客户推荐保险产品方案，并在保障分析报告中展示；2、若关闭推荐产品功能，保障分析报告中将不展示推荐产品；3、预设推荐产品对场景1、2、3均有效。代理人：预设推荐产品特色功能2PDF版已有保障报告：代理人可通过口袋e
20、为老客户生成PDF版【已有保障检视报告】、通过邮箱或微信将报告发送至电脑端进行打印，以便为客户提供线下保障检视服务。40查看已有保障选择PDF报告封面代理人：PDF版已有保障报告点击生成PDF报告点这里，将PDF版报告发送至邮箱点这里，将PDF版报告发送给微信好友21预览PDF报告将报告发送至邮箱将报告发送至微信12选择封面特色功能3养老缺口测算：代理人通过口袋e为成年（18-50岁）客户检视已有保障、测算养老保障缺口、推荐储蓄类产品。41测算成人保障缺口查看养老缺口代理人：养老缺口测算查看产品方案退休时：月养老缺口=期望每月养老金-社保养老金-月领商业养老金假设退休后的投资年收益率=年通货膨
21、胀率，则：养老总缺口=月养老缺口*12*（最大年龄-退休年龄）其中：n社保养老金按国发199726号文件中相关规定进行计算：社保养老金=基础养老金+账户养老金基础养老金=(当地上年度在岗职工月平均工资+本人指数化月平均缴费工资)/2*缴费年限*1%个人账户养老金=个人账户全部储存额/计发月数n月领商业养老金=退休时已储备商业养老金/（最大年龄-退休年龄）n最大年龄：80岁，根据国家统计局数据同步更新n法定退休年龄：男60岁，女55岁，根据国家相关规定同步更新n计发月数：男139月，女170月，根据社保局相关规定同步更新点击查看产品资讯点击制作建议书点击将报告分享给客户附：计算逻辑展开社保养老金
22、计算因子点击补录已储备商业养老金特色功能4教育缺口测算：代理人通过口袋e为少儿（0-10岁）检视已有保障、测算教育金缺口、推荐储蓄类产品。42测算少儿保障缺口查看教育缺口代理人：教育缺口测算查看产品方案点击查看产品资讯点击制作建议书点击将报告分享给客户教育金总缺口=应储备教育金-已储备教育金其中：应储备教育金=大学教育金+研究生教育金/留学教育金附：计算逻辑按中档收益，至18岁：产品的生存总利益=教育金总缺口附：推荐产品逻辑特色功能5精确测算：支持按个人价值法（收入补偿法）、家庭需求法（支出补偿法）为成年客户计算重疾应有保额。43口袋E-测算成人保障缺口1.个人价值法：重疾保障额度=治疗费+收
23、入损失；下限：治疗费；上限：治疗费+5年*个人年收入；2.家庭需求法：重疾保障额度=治疗费+个人承担的家庭开支下限：治疗费；上限：治疗费+5年*家庭开支*个人贡献度；点这里精确测算家庭需求法代理人/客户：精确测算点这里，切换为家庭需求法计算重疾应有保额附：重疾应有保额计算公式特色功能6补录其他公司购买的保障，成人：意外身故保障、疾病身故保障、重疾保障、残疾保障、医疗保障；少儿：意外保障、重疾保障、医疗保障44金管家/微信-成人问题6（口袋e在测算保障缺口页）补充成人在其他公司购买的保障代理人/客户：补录其他公司购买的保障点击补充其他公司购买的保障保障缺口=应有总保额-平安人寿购买的保额-其他公司购买的保额附：保障缺口计算逻辑Thank you！
