1、第8章 工程项目风险管理学习目标 掌握工程项目风险管理的定义、种类和特征；掌握工程项目风险的分析与评价；熟悉工程项目风险管理的对策。第8章 工程项目风险管理 8.1 工程项目风险管理概述 8.2 工程项目风险的识别与分析 8.3 工程项目风险管理的对策与实施8.1 工程项目风险管理概述 8.1.1 工程项目风险 8.1.2 工程项目风险管理8.1.1 工程项目风险风险的风险的定义定义对风险概念的解释包括了以下几个深层次的含义：（1）风险是一种潜在的可能性，是一种客观存在，人们事前无法确认其在何时何地发生；（2）风险是中性的，可能带来的影响既可能是负面的，也可能是正面的，但人们关注的是不希望的事
2、件或活动的结果，即损失或负面影响；（3）事件或活动的后果与事前的预期（目标）存在不一致和偏差，结果偏离预想越大，风险就越大。8.1.1 工程项目风险风险的风险的种类种类（1）从产生风险原因的性质可将风险分成以下几类：政治风险。指工程项目所在地的政治背景与变化可能带来的风险；经济风险。指国家或社会一些大的经济因素的变化带来的风险；自然风险。指自然因素带来的风险；技术风险。指一些技术条件的不确定性可能带来的风险；商务风险。指合同条款中有关经济方面的条款和规定可能带来的风险；信用风险。指合同一方的业务能力、管理能力和财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给另一方带来的风险其他风险。8.1.1 工程项
3、目风险风险的风险的种类种类（2）按风险后果分类，可以分为纯风险和投机风险。纯风险是指只会造成损失、没有潜在收益的风险。投机风险是指虽然会造成损失，但也可能有潜在收益的风险（3）按风险后果的承担者分类，可分为项目业主/投资方风险；承包商风险；设计、咨询、监理风险；供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。（4）按风险是否可管理分类，可以分为可管理的风险和不可管理的风险。（5）按风险影响范围分类，可以分为基本风险和特殊风险。基本风险是指作用于整个社会和大多数人群的风险，具有普遍性 特殊风险是指仅仅作用于某一特定单位（个人或企业）的风险，不具有普遍性8.1.1 工程项目风险风险的主要风险的主要特征特征
4、工程项目风险具有以下特征：（1）风险的多样性；（2）风险的普遍性；（3）风险影响常常不是局部的，而是全局的；（4）项目风险具有客观性、偶然性和可变性，同时又有一定的规律性。8.1.1 工程项目风险风险风险因素因素是指可能产生风险的各种问题或因素，是风险事件发生的基础和条件，对风险的控制，实际是对引发风险事件的风险因素的控制。风险因素一般可以分为如下几种:（1）客观风险因素。能导致某种风险的有形事物，如设备本身的设计缺陷等。（2）道德风险因素。与人的品德修养有关的无形因素，如工作上不负责任。（3）心理风险因素。与人的心理状态有关的无形因素，如监理人员或制造、储运、安装等承包人员的麻痹思想等。8.
5、1.1 工程项目风险风险事件与风险事件与后果后果（1）风险事件。是指由于风险因素相互作用导致的任何事件或行动目标发生偏离的事件，单一风险因素的存在一般不易导致风险事件的发生，风险事件往往是多个风险因素的交互作用所导致的（2）风险后果。风险事件发生后，会产生一定的后果，典型的分析风险因素、风险事件及造成后果的方式。8.1.2 工程项目风险管理工程项目风险管理的工程项目风险管理的内涵内涵所谓工程项目风险管理，是指人们对工程项目潜在的意外损失进行识别、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或使风险为我所用的工作过
6、程。8.1.2 工程项目风险管理工程项目风险管理的工程项目风险管理的内涵内涵主要表现形式：（1）项目全过程的风险管理（2）对全部风险的管理。（3）全方位的管理。（4）全面的风险控制体系。8.1.2 工程项目风险管理工程项目风险管理的工程项目风险管理的特点特点（1）一旦要研究具体工程项目的风险，则风险管理方法必须与该工程项目的特点相联系。（2）需要大量地占有信息，了解情况，要对项目系统和系统的环境有十分深入的了解，并要进行预测。（3）风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验和过去工程的经历，对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度在整个风险管理过程中，人的因素影响很大。（4）风险管理在工程项目管理
7、中属于一种高层次的综合性管理工作，它涉及工程项目管理的各个阶段和各个方面，涉及工程项目管理的各个子系统。（5）风险管理的目的，并不是消灭风险而是在于有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失。8.1.2 工程项目风险管理工程项目风险管理的工程项目风险管理的内容内容 工程项目风险管理是对项目风险进行识别、分析和应对的系统的过程。（1）风险管理计划编制（2）风险识别（3）风险分析（4）制定风险对策措施，编制风险应对计划（5）工程项目实施中的风险控制。8.2 工程项目风险的识别与分析 8.2.1 工程项目风险的识别 8.2.2 工程项目风险分析与评价8.2.1 工程项目风险的识别风险管理的基础和前
8、提是进行风险识别。风险识别就是对存在于项目中的各种风险根源或是不确定性因素按其产生的背景原因、表现特点和预期后果进行定义、识别，对所有的风险因素进行科学的分类。以便采取不同的分析方法进行评估，并依此制定出对应的风险管理计划方案和措施，付诸实施。通过风险的识别与分析，应较为准确地了解风险的来源、风险事件及造成的后果所产生的影响。8.2.1 工程项目风险的识别工程项目风险识别的工程项目风险识别的过程过程8.2.1 工程项目风险的识别工程项目风险的工程项目风险的分解分解工程项目风险一般按照以下方式进行分解:（1）目标维。按项目目标进行分解，即考虑影响项目进度、费用、质量、安全与健康、环境等目标实现的
9、各种风险。（2）时间维。按项目决策和实施的阶段分解，即考虑工程项目进展不同阶段的不同风险。（3）结构维。按项目结构或组成内容组成分解，例如考虑不同的单项工程、单位工程的不同风险。（4）因素维。按项目风险因素的分类分解，如政治、经济、自然、军事、社会等方面或各个参与方的风险。8.2.1 工程项目风险的识别工程项目风险识别的工程项目风险识别的方法方法风险识别的方法主要有以下几种:（1）生产流程法 按工艺流程和加工流程的顺序，对每一个过程、每一个环节，进行检查。（2）环境分析法 包括内部环境和外部环境。（3）组织图分析法 包括：财务状况分析法、专家调查法、分解分析法、图表分析法、风险清单和事故树分析
10、。8.2.2 工程项目风险分析与评价 风险分析包括对风险事件发生概率的估计和损失程度的估计。风险分析与评价可以采用定性和定量两类方法。定性的风险评价方法有专家打分法、层次分析法等，作用在于区分出不同风险的相对严重程度以及根据预先确定的可接受的风险度作出相应的决策。定量的风险评价方法包括敏感性分析、盈亏平衡分析、决策树、随机网络、蒙特卡罗模拟法等。8.2.2 工程项目风险分析与评价风险风险衡量衡量风险衡量包括风险量的衡量和风险损失的衡量。（1）风险量衡量。风险量是指各种风险的量化结果，风险量的大小取决于风险发生的概率和该风险的潜在损失。风险量可以定义为:式中，R为风险量；P为风险发生的概率；Q为
11、风险造成的潜在损失。8.2.2 工程项目风险分析与评价风险风险衡量衡量风险量的另一个相关概念是等风险量曲线，即由风险量相同的风险事件形成的曲线。如右图所示。（2）风险损失衡量。工程项目风险损失是指风险发生对工程项目目标实现造成的影响，包括进度延期、费用超支、质量事故、环境事故、安全事故等所造成的损失和责任方。8.2.2 工程项目风险分析与评价风险分析与评价的风险分析与评价的程序程序风险分析与评价的程序如下：（1）风险事件在确定时间周期内发生的可能性，同时估计这些风险造成损失的情况。（2）根据风险事件发生的数量和损失严重程度估计总损失额的大小。（3）预测风险事件发生的次数和损失严重程度、总损失额
12、等。8.2.2 工程项目风险分析与评价风险事件发生概率的分析与风险事件发生概率的分析与评价评价 风险概率分析的方式由定性和定量两种方式。定性方式可以将风险概率表示为“几乎为零”“很小”“中度”“一定的”“较大”等形式。用定性方式来进行分析时的主要根据包括：项目各个参与方的风险管理计划；已经识别出来的风险因素；风险的类型；历史经验数据。典型的定量分析方式是概率分布法，采用概率分布法通过潜在损失的概率分布，可以全面衡量项目的风险，有助于决策者确定针对特定情况的风险对策或风险对策组合。8.2.2 工程项目风险分析与评价风险评价的风险评价的方法方法常见的风险分析方法有八种：（1）调查和专家打分法（ch
13、ecklist）（2）层次分析法（Analytical Hierarchy Process，AHP）（3）模糊数学法（fuzzy set）（4）统计和概率法（statistics）（5）敏感性分析法（sensitive analysis）（6）蒙特卡罗方法（Monte Carlo，MC）（7）CIM模型（8）影响图法（influence diagram）8.3 工程项目风险管理的对策与实施 8.3.1 工程项目风险分配 8.3.2 工程项目风险管理的对策 8.3.1 工程项目风险分配风险分配的风险分配的原则原则风险分配应遵循以下原则：（1）风险分配应能有利于降低工程造价和有利于履行合同。（2）
14、合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就由谁承担该风险。（3）风险分配应能有助于调动承包方的积极性，认真做好风险管理工程，从而降低成本，节约投资。8.3.1 工程项目风险分配业主方应承担的业主方应承担的风险风险 在工程项目施工合同中，一般要求业主方承担以下风险：（1）不可抗力的社会或自然因素造成的损失和损坏。（2）不可预见的施工现场条件的变化，而引起的损失或损坏。（3）工程量变化而导致的价格变化的风险。（4）设计文件有缺陷而造成的损失或成本增加，由承包方负责的设计除外。（5）国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加，承包方延误履行合同后发生的除外。8.3.1 工程项
15、目风险分配承包方应承担的承包方应承担的风险风险在工程项目施工合同中，一般规定由承包方承担的风险如下：（1）投标文件的缺陷，指由于对招标文件的错误理解，或者勘察现场时的疏忽，或者投标中的漏项等造成投标文件有缺陷而引起的损失或成本增加。（2）对业主方提供的水文、气象、地质等原始资料分析或运用不当而造成的损失和损坏。（3）由于施工措施失误、技术不当、管理不善、控制不严等造成施工中的一切损失。（4）分包方工作失误造成的损失和损坏。8.3.2 工程项目风险管理的对策 风险风险回避回避 风险回避就是通过回避工程项目风险因素来回避可能产生的潜在损失或不确定性，风险回避实质上是拒绝承担风险。风险回避更多是针对
16、那些可以回避的特定风险而言。通常风险回避与签约前谈判有关，但它也可以应用于项目实施过程中所做的决策。8.3.2 工程项目风险管理的对策 风险风险转移转移 所谓风险转移是将风险转移给另一方来承担，转移风险并不会减少风险的危害程度。在某些情况下，转移风险也会造成风险的显著增加，这是因为接受风险的一方可能没有清楚地意识到他们所面临的风险。风险转移包括工程保险方式和合同转移方式。8.3.2 工程项目风险管理的对策 风险风险转移转移（1）工程保险方式是指业主和承包商为了工程项目的顺利实施，向保险人（公司）支付保险费，保险人根据合同约定对在工程项目建设中可能产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任，其实质是
17、将项目不确定性转化为一个确定的费用，一般通过工程保险所转移的风险都是纯风险，如自然灾害和意外事故等。工程保险一般分为强制性保险和自愿保险两类。8.3.2 工程项目风险管理的对策 风险风险转移转移（2）合同转移 合同转移是指通过签订合同或协商方式将工程项目风险转移给其他非保险方。在这种方式下，各方之间签订的合同须明确规定各自应承担的风险，从而减少业主方承担的风险。合同转移方式实质上是项目的各个主要参与方共同承担工程项目风险的一种方式。8.3.2 工程项目风险管理的对策 风险风险减轻减轻 风险减轻是指把不利风险事件发生的可能性和影响降低到可以接受的范围内，也是绝大部分工程项目应用的主要风险对策。提
18、前采取措施以降低风险发生的可能性和/或可能给项目造成的影响，比风险发生后再设法补救要有效得多。风险减轻措施通常可以分为四种：第一种是通过教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉；第二种是采取一些降低风险损失的保护措施；第三种是建立使工程项目实施过程前后保证一致的系统；第四种是对人员和财产提供保护措施。8.3.2 工程项目风险管理的对策 风险风险接受接受 风险接受，即风险自留，是指工程项目的业主承担风险造成的损失。适用于：那些造成损失较小、重复性较高的风险。风险接受是一种财务性的管理技术，风险接受的程度是由所处的金融环境和可能的损失所决定的。采用风险接受对策时的相关因素包括保险费的多少、最大可能损失、不投保的可能损失额等。根据风险管理人员是否意识到风险的情况可以将风险接受对策分为非计划性风险接受和计划性风险接受。本章小结 传统的关于风险的定义强调风险是由不确定性造成的负面效应引发的，该定义专注于风险的负面影响，即风险是有害的，事实上，与风险相对的是机遇，任何不确定性也同时孕育着机会。从产生风险原因的性质可将风险分成政治、经济、自然、技术、商务、信用和其他风险。所谓工程项目风险管理，是对工程项目潜在的意外损失进行识别、评估，采取相应的措施进行处理，从而减少意外损失或使风险为我所用的工作过程。对工程项目中的风险，主要通过风险回避、风险转移、风险减轻和风险接受的方式来应对。
