1、现代物流业向金融业务现代物流业向金融业务的拓展的拓展2022-10-4现代物流业向金融业务的拓展全球凸现工业型经济向服务型经济的转变 进入二十一世纪以来，现代服务业在全球范围内快速发展，主要发达国家产业结构呈现出由“工业型经济”向“服务型经济”的迅猛转变，制造业的提升，越来越依赖于研发、设计、品牌、渠道等环节的专业服务化，这也正在成为国际产业竞争制高点。现代物流业向金融业务的拓展全球凸现工业型经济向服务型经济的转变 美国现代服务业产值已占到GDP的74%，创造了80%的就业机会，服务贸易一直保持巨额顺差；欧盟服务业则占到经济产值的2/3，从业人员高达7000万人。目前发达国家服务业在GDP中的
2、比重平均达到70%左右，吸引就业劳动力人数已超过第一、二产业吸收劳动力的总和。现代物流业向金融业务的拓展我国服务业的发展状况令人担忧 改革开放以来，我国服务业获得了较大发展，但其整体水平以及市场化、产业化、社会化水平不高，与发达国家乃至部分发展中国家相比仍存在较大差距，主要体现在：服务业产值占GDP比重偏低，2005年第三产业占GDP的比重约为41%，仍低于中低收入国家43的平均水平。现代物流业向金融业务的拓展我国服务业的发展状况令人担忧 在全球服务业容纳就业人数急剧增加之时，我国服务业就业劳动力比重不仅远低于发达国家的64.1%的平均就业水平,甚至还低于大多数发展中国家水平（40%以上）；服
3、务业以传统劳动密集型的业态为主，现代服务业的比重明显偏低，总体资本及技术含量不高，劳动生产率较低，存在结构性缺陷。现代物流业向金融业务的拓展三个问题？一、重点发展生产型物流服务二、物流金融业务目前的运作形式三、怡亚通公司供应链平台服务模式现代物流业向金融业务的拓展一、重点发展生产型物流服务按照生产性服务业在生产中的不同作用，大致可以分为三类：产品服务、要素服务和社会化服务。产品服务：如物流服务；产品销售服务等；要素服务：如资本运作(投资、融资服务；人力资本及人力资源服务等)；社会化服务：如企业的公益性服务，资助贫困人口、绿化等。企业的日常经营活动，主要需求表现在产品服务与要素服务上。现代物流业
4、向金融业务的拓展重点发展生产型物流服务其构成之一是传统上由企业内部组织进行的服务活动外置出来的生产性服务业，这种分离和独立的目的是降低生产费用,提高生产效率,提升企业经营的专业化程度，即所谓服务生产的外在化；(非核心业务外包)现代物流业向金融业务的拓展重点发展生产型物流服务构成之二是社会化分工的必然趋势、要求为保障工业生产顺利进行的、并且自成体系的服务产业，如金融保险、信息产业、中介咨询机构。因此生产性服务业包括(据清华大学杨春立等学者的研究结果表明)：现代物流业向金融业务的拓展生产性服务分为八类由于生产性服务业主要是从制造业的生产环节分离出来的中间性服务，因此生产性服务分为以下八类：（1）向
5、制造业提供资金支持的融资服务，如贷款、信用担保等；（2）物流服务；（3）进出后口服务；现代物流业向金融业务的拓展生产性服务分为八类(4)科技服务（产品开发或升级、技术获取、技术合作、技术服务等）；（5）信息技术服务（办公自动化系统维护、ERP、电子商务、网络和数据库建设与维护等服务）；（6）营销服务；（7）人力资源服务；（8）法律、会计、管理咨询服务。现代物流业向金融业务的拓展物流业发展的三个阶段第一阶段：以运输、仓储、配送等基础型服务为主，以针对企业的产品服务为主，以劳动密集型的体力劳动为主要表现形态；第二阶段：在基础型物流服务的过程中，加入信息化的控制手段，以利降低成本、提升效率；呈现出半
6、智能化特性，但服务的对象基本是针对企业的产品。现代物流业向金融业务的拓展物流业发展的三个阶段第三阶段：针对各类企业全方位提供产品服务及要素服务，即供应链平台服务；凸现智能化服务的特征。信息支撑技术和大型软件为依托；现代经营方式；现代管理理念；知识密集；信息化、工程化进而产业化。把服务视为产品后，曾经对有形产品、无形产品的严格区分已经不如过去那样备受强调。物流金融服务就是面向企业、全方位地提供产品和要素服务过程中，一种高风险、高赢利的服务。现代物流业向金融业务的拓展优化产业结构，发展现代服务业，但服务业本身需要改革！美国的IBM公司年销售收入中，53%来自服务项目收入，但服务业创造的公司利润，只
7、占IBM公司的35%；现在汽车整车销售利润不高、而零部件销售获利反而高，这说明两个问题：第一，在高新技术产业的销售活动中，产品和服务捆绑在一起推销给客户，而且服务业为公司带来较大的收益；第二，服务业本身的成本太高，对公司的利润贡献率太小。现代物流业向金融业务的拓展二、物流金融业务目前的运作形式1、企、事业单位从银行取得贷款的方式：、政策性贷款：在各级政府干预下，银行向企、事业单位发放的贷款（如社会稳定贷款、高校扩招贷款等），银行对地方政府换届及高校领导人的变更特敏感，害怕出现坏帐。、资信贷款：银行在企业应收帐款未收回时，面对企业再发放的贷款（如长虹电视机出口美国，美国的经销代理商APEX、老板
8、季龙粉，欺骗长虹集团公司，致使巨额外债无法收回，上交所曾提示过长虹集团，并说明超过1000万美金的大宗商务交易，现代物流业向金融业务的拓展企、事业单位从银行取得贷款的方式必须有政府商务部出面监督和担保，但长虹集团当时决策者认为这是企业的事情，不需要政府干预。）、信用担保贷款：在担保方介入的前提下，银行对企、事业单位发放的贷款。、资产抵押贷款：贷款方以企业自有资产作抵押向银行申请贷款。物流金融业务，主要是指资信放贷、信用担保放贷和资产抵押放贷的方式。现代物流业向金融业务的拓展融通仓运作模式示意图 现代物流业向金融业务的拓展商品交易活动中为什么要有“中介”担保机构介入？买卖双方初次打交道、或者是大
9、宗交易，可能会出现“货到付款，款到发货”的死结？担保中介公司介入后，中介公司通过对双方资信的了解（中介公司有资信、有能力查明买卖双方的经营信誉情况），向卖方承诺，可以发货，货款由担保公司负责收回，促成交易的成功。现代物流业向金融业务的拓展监管服务：为银行（贷方）提供监管服务。仓储管理：为货主（借方）提供仓储管理。配送服务：根据分提单，提供配送服务。货值评估：提供第三方货值评估服务。风险保险：代理保险公司，提供风险保险服务。仓单授信：为货主（借方）提供信贷担保或信用证服务。拍卖处置：假如交易失败，提供第三方拍卖服务。业务类型现代物流业向金融业务的拓展企业企业物流、仓储公司物流、仓储公司银行银行仓
10、单仓单仓仓单单申申请请贷贷款款原材料原材料在制品在制品产成品产成品存储存储贷贷款款担担保保监管监管现代物流业向金融业务的拓展企业的固定资产作为质押物有诸多不便传统的仓单质押（不动资产）贷款，由于质传统的仓单质押（不动资产）贷款，由于质押物较难参与市场流通，从而难以真正为企押物较难参与市场流通，从而难以真正为企业解决流动资金不足的问题。业解决流动资金不足的问题。现在物流公司、物资市场开展的现在物流公司、物资市场开展的“仓单质押仓单质押”业务，就是企业的存货作为向银行申请贷款业务，就是企业的存货作为向银行申请贷款的抵押物，银行委托仓储企业监管，仓库出的抵押物，银行委托仓储企业监管，仓库出具仓库保管
11、单证；说穿了就是把针对物资的具仓库保管单证；说穿了就是把针对物资的仓储业务转化为仓储业务转化为“典当典当”业务；解放前，不少业务；解放前，不少银行就拥有典当仓库和不动产的拍卖行。银行就拥有典当仓库和不动产的拍卖行。现代物流业向金融业务的拓展物流业向金融业领域的拓展物流业向金融业领域的拓展库存物品是企业流动资产的一部分，仓单融库存物品是企业流动资产的一部分，仓单融资业务的开展大大提高了库存物品的变现能资业务的开展大大提高了库存物品的变现能力，开创了仓储业务向金融业务延伸的新途力，开创了仓储业务向金融业务延伸的新途径径,同时使物流活动与物资贸易活动相结合，同时使物流活动与物资贸易活动相结合，开拓了
12、物流公司的业务领域。开拓了物流公司的业务领域。现代物流业向金融业务的拓展u仓单 是仓储公司签发的、记载货物所有权的唯一物权 凭证，仓单持有人凭仓单可随时提取货物。u仓单质押 是借方（货主）以仓单为抵押物，贷方（银行）按货物价值的一定比例发放贷款，并由指定仓储 公司负责货物监管的商业形式。其衍生业务有：仓储管理、监管、配送、货值评估、风险保险、仓单授信、拍卖等。业务定义现代物流业向金融业务的拓展u业务定位 信用仓储综合服务商u业务职能打造“仓单质押公共物流平台”；推动仓储业务品牌化、标准化、专业化；拓展衍生业务和增值服务，提高竞争力。业务定位现代物流业向金融业务的拓展在库流动资产作为质押物监管仓
13、仓单质押贷款服务，是对传统的仓单监管仓仓单质押贷款服务，是对传统的仓单质押贷款业务的升华，核心在于企业以在库质押贷款业务的升华，核心在于企业以在库流动资产（包括原材料、产成品等）作为质流动资产（包括原材料、产成品等）作为质押物向投资担保公司或银行申请贷款，物流押物向投资担保公司或银行申请贷款，物流企业经担保公司、银行审核授权后，以第三企业经担保公司、银行审核授权后，以第三方的身份承担监管责任，受金融企业委托提方的身份承担监管责任，受金融企业委托提供代理监管服务，对质押物进行库存监管。供代理监管服务，对质押物进行库存监管。现代物流业向金融业务的拓展金融企业对物流公司资质的认定质押仓单的仓储方原则
14、上必须是金融企业认质押仓单的仓储方原则上必须是金融企业认可的具有一定资质的专业仓储公司。质押货可的具有一定资质的专业仓储公司。质押货物的存放地点可以是仓单出具方的仓库，也物的存放地点可以是仓单出具方的仓库，也可以是具有一定仓储能力和仓储管理经验、可以是具有一定仓储能力和仓储管理经验、良好行业信誉的第三方或出质人自办仓库，良好行业信誉的第三方或出质人自办仓库，但后者须由仓单出具方派人照管并承担监管但后者须由仓单出具方派人照管并承担监管责任。企业质押物灵活多样，原材料、半成责任。企业质押物灵活多样，原材料、半成品、产成品均可以作为质押物。品、产成品均可以作为质押物。现代物流业向金融业务的拓展物流公
15、司开署的仓单具有唯一性仓单融资业务运作中的关键点在于，申请企业将动仓单融资业务运作中的关键点在于，申请企业将动产运至指定的物流、仓储公司的监管仓，物流、仓产运至指定的物流、仓储公司的监管仓，物流、仓储公司向申请企业出具仓单，并交付银行，银行据储公司向申请企业出具仓单，并交付银行，银行据此发放贷款。当申请企业需支用该部分动产时，需此发放贷款。当申请企业需支用该部分动产时，需征得物流、仓储公司及银行的双重同意。若由于物征得物流、仓储公司及银行的双重同意。若由于物流、仓储公司工作失职，导致银行抵押物落空，则流、仓储公司工作失职，导致银行抵押物落空，则物流、仓储公司需向银行承担连带赔偿责任。目前物流、
16、仓储公司需向银行承担连带赔偿责任。目前这种方式已被许多产品、原材料数量较大的中小企这种方式已被许多产品、原材料数量较大的中小企业所采用。业所采用。现代物流业向金融业务的拓展加快了资金的流转使用该服务，企业可根据自身经营需要，在使用该服务，企业可根据自身经营需要，在保证仓内质押存货总体价值、不低于银行融保证仓内质押存货总体价值、不低于银行融资额度的情况下，可以采用以物易物和以保资额度的情况下，可以采用以物易物和以保证金置换两种方式，使质押物可持续流动更证金置换两种方式，使质押物可持续流动更新，企业资产得以正常周转。对企业正常产新，企业资产得以正常周转。对企业正常产销活动几乎没有影响。这一创新为需
17、要扩大销活动几乎没有影响。这一创新为需要扩大流通规模的企业，提供了便捷易行的贷款融流通规模的企业，提供了便捷易行的贷款融资、仓储管理、运输配送一体化的服务。资、仓储管理、运输配送一体化的服务。现代物流业向金融业务的拓展企业、银行和仓储公司实现共赢金融企业选择有信誉、有专业技能、有规范金融企业选择有信誉、有专业技能、有规范的操作、有控制风险经验的仓储公司与之合的操作、有控制风险经验的仓储公司与之合作，有效的为金融企业提供保障，并为金融作，有效的为金融企业提供保障，并为金融企业带来经济利益，融资方能顺利获得银行企业带来经济利益，融资方能顺利获得银行的资金贷款，从而支持企业的业务扩大和发的资金贷款，
18、从而支持企业的业务扩大和发展，仓储公司在融资方获得贷款的同时，也展，仓储公司在融资方获得贷款的同时，也促进了业务的发展并获利，达到共赢的目的。促进了业务的发展并获利，达到共赢的目的。现代物流业向金融业务的拓展发展仓单融资业务应当注意的问题发展仓单融资业务应当注意的问题、可用于质押的动产主要包括产成品、原材料等。、可用于质押的动产主要包括产成品、原材料等。、建议服务模式、建议服务模式贷款企业拥有自有仓库储存原材料或产成品，由贷款企业拥有自有仓库储存原材料或产成品，由物流、仓储公司提供质押物的出入库和库存管理，物流、仓储公司提供质押物的出入库和库存管理，对质押物进行全程跟踪监管。对质押物进行全程跟
19、踪监管。贷款企业没有自已的仓库储存原材料或产成品，贷款企业没有自已的仓库储存原材料或产成品，由物流、仓储公司提供监管仓，用于储存质押物，由物流、仓储公司提供监管仓，用于储存质押物，并对质押物进行出入库和库存管理，对质押物进并对质押物进行出入库和库存管理，对质押物进行监管。行监管。现代物流业向金融业务的拓展发展仓单融资业务应当注意的问题发展仓单融资业务应当注意的问题、建议质押物选择原则、建议质押物选择原则所有权明确；所有权明确；用途广，易变现；用途广，易变现；价格稳定，波动小；价格稳定，波动小；便于保存，不易变质；便于保存，不易变质；不易发生有型及无型损耗的产品。不易发生有型及无型损耗的产品。现
20、代物流业向金融业务的拓展发展仓单融资业务应当注意的问题发展仓单融资业务应当注意的问题、规范化的业务流程、规范化的业务流程 业务申请人提出申请业务申请人提出申请银行按信贷业务要求银行按信贷业务要求对业务申请人进行资信审查对业务申请人进行资信审查签订质押合签订质押合同仓储货物监管协议出质仓单清单同仓储货物监管协议出质仓单清单及调换记录表相关业务文件并入库保管及调换记录表相关业务文件并入库保管出质人向银行交付质押仓单出质人向银行交付质押仓单办妥有关保险办妥有关保险手续手续授信出账。授信出账。现代物流业向金融业务的拓展仓储型市场可开展融资业务 一些大型仓储基地，本身就是交易场所，物流商一些大型仓储基地
21、，本身就是交易场所，物流商流融为一体；仓储公司既是市场管理者，又是物流流融为一体；仓储公司既是市场管理者，又是物流服务提供者，还是交易风险的担保人，承担的角色服务提供者，还是交易风险的担保人，承担的角色太多，必须引入投资担保公司，让投资担保公司承太多，必须引入投资担保公司，让投资担保公司承担交易的金融风险；当然，这种仓储型物资交易市担交易的金融风险；当然，这种仓储型物资交易市场，可与分布在全国的同类交易市场、进行交易融场，可与分布在全国的同类交易市场、进行交易融资的业务整合，开展交易市场仓单融资业务。具体资的业务整合，开展交易市场仓单融资业务。具体实施运作可借鉴全国商品棉交易市场的运作经验。实
22、施运作可借鉴全国商品棉交易市场的运作经验。现代物流业向金融业务的拓展极具生命力的增值服务项目总之，仓单融资业务盘活了企业库存资产，总之，仓单融资业务盘活了企业库存资产，对迫切需要资金发展的中小企业的尤其重要。对迫切需要资金发展的中小企业的尤其重要。开拓了仓储业务向金融业务延伸的新途径。开拓了仓储业务向金融业务延伸的新途径。不断开拓增值服务是现代物流企业的使命，不断开拓增值服务是现代物流企业的使命，而仓单融资业务是现代物流业中极具生命力而仓单融资业务是现代物流业中极具生命力的增值服务项目。的增值服务项目。现代物流业向金融业务的拓展三、怡亚通公司供应链平台服务模式 深圳怡亚通供应链服务公司（200
23、7年11月在深交所上市），是为企业提供除其核心业务(指产品研发、市场)以外的其它供应链环节的服务，并根据客户需要提供包括代理采购、产品营销支持、进出口通关、供应商管理库存(VMI)、国际国内物流、物流加工、供应链结算配套服务、供应链信息服务等一系列、全方位的供应链管理服务。现代物流业向金融业务的拓展供应链平台采购执行 采购（执行）是指供应链管理中从原材料供应商（或设计所等）到生产企业（制造商）的部分。采购（执行）能够为企业实现零库存管理；帮助企业进行供应商管理及采购运作管理，包括物流、订单、商务、结算、信息互动等等，使企业更专注于自身的核心业务；去掉中间不必要的代理环节，既降低了采购成本又实现
24、了弹性供应链缓冲功能，使企业进可攻、退可守。现代物流业向金融业务的拓展供应商供应商1供应商供应商2供应商供应商nVMI1VMI2VMI3VMIn企业企业1企业企业2企业企业3企业企业n采购（执行）平台采购（执行）平台现代物流业向金融业务的拓展供应链平台的分销执行 分销（执行）是指产品从生产企业（制造商）到最终用户（消费者）的部分。分销（执行）能够帮助企业扁平化渠道，减少中间环节，提升竞争力，达到直供目的；帮助企业管理众多客户，包括订单管理、商务管理、物流管理、结算管理、信息管理，使企业能更专注于核心业务上；使企业能直接掌控市场及客户，实现核心业务的全面掌控。现代物流业向金融业务的拓展企业企业1
25、企业企业2企业企业n分销（执行）平台分销（执行）平台共享配送中心共享配送中心独立配送中心独立配送中心客户客户1客户客户2客户客户3客户客户n现代物流业向金融业务的拓展供应链平台支撑的虚拟生产服务 公司开始从事虚拟生产服务，虚拟生产服务是指以采购（执行）和分销（执行）为基础、再加上接受客户委托外包加工生产的环节，彻底实现由客户委托采购原材料、生产、配送成品到最终使用者的全方位的供应链服务。虚拟生产是公司根据客户现在的需求及市场发展要求，产生的一种新型的供应链服务业务，是对公司现有业务的补充与完善：从采购（执行）到生产（执行）再到销售（执行），从而形成完整的、全面供应链服务体系。怡亚通公司虚拟生产的主要产品是平板电视及手机。现代物流业向金融业务的拓展、深圳怡亚通供应链服务公司的战略部署和规划 销售商或销售商或国外客户国外客户货权流转资 金流转BOM和质量控制相关文件实物流采购采购/物流物流/仓储平台仓储平台(怡亚通怡亚通)研发机构研发机构加工工厂加工工厂元 器 件 供 应元 器 件 供 应商商所有相关的文件现代物流业向金融业务的拓展2022-10-4现代物流业向金融业务的拓展
