1、目 录 集团资金管理现状及趋势分析 集团资金管理信息化解决方案 集团资金管理信息化企业实践外部经济环境国际经济危机、国内金融政策：准备金、利率、汇率十二五规划，转变发展方式监管要求：企业内控基本规范国资委：对央企的“四强四优”要求企业经营层面兼并重组、跨国公司，需要优化战略资源配置银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费电子商务、产融一体化，资金管理效率直接影响企业市场竞争力做强做优中央企业、培育具有国际竞争力的世界一流企业背景分析加强集团管理三大驱动力管理目标购并和扩张带来的整合和风险压力建立强大集团总部，加强集团管控，防范风险集团化运作的效率、价值创造和模式创新的需要合理配置资源，优化
2、流程，协同运营，提升效能，降低成本战略决策的需要建立战略决策中心，快速反应，提高经营有效性更加积极的采用先进管理模式和技术平台，建立指挥得动的集团指挥控制体系，支撑企业战略发展企业战略应对科学决策l优化资源配置，提高服务保障能力l监督与控制l风险/预警l科学决策l优化流程l提高效率l快速反应l降低成本l提高效能l促进服务转型集中管理共享服务业务协同资金管理为集团战略提供支撑业务协同 出资者监控资源调配 风险控制-信息共享-业务联动-提高工作效率-提高服务质量-风险预警-风险控制-风险管理-集中沉淀资金-降低资金成本-利用金融产品-理财服务-统一监管-合规合法-与经营战略匹配-再投资、扩大产业效
3、率合规效益合理资金管理目标企业不同发展阶段对资金管理的要求集中式的资金归集、协同式的资金收付、集成化的资金监控、现金流管理、计划与预测、风险管理国内外大型企业集团均利用集团财务公司或结算中心实现资金的集中管理和统一结算（美国通用、摩托罗拉、爱立信、中石油、中海运、上汽、美的）国内集团企业资金管理现状分析100多家央企资金管理现状组织形式：财务公司（传统型、创新型）、资金（结算）中心管理模式：通过建立“现金池”、“票据池”，盘活资金，降低成本工具应用：使用了初步的信息系统、金融产品（银企直连）集团财务部资金中心商业银行分子公司分子公司企业1企业N企业1企业N财务公司会计划拨/结算划拨/结算预算面
4、临的瓶颈：风险控制：企业经营风险、企业财务风险、财务公司金融风险监管相对独立，缺乏从宏观角度对企业整体经营风险的控制效率成本：资金运作还不能与产供销经营有机融合，主要提高“现金周转效率”，而非“整体经营效率”；降低的是“财务成本”而非“整体经营成本”提高收益：金融创新、产融一体化程度不够，多数为“结算服务+吃存贷利差”的传统内部银行的经营模式，缺乏利用金融平台提高效益的手段业务支撑能力：集团跨区域、行业兼并重组，对管理模式与支撑范围的需求弹性不断加大，资金管理服务支持的弹性不够，跟不上与集团的发展速度更多的是信息提供与执行服务，缺少主动的筹划、经营与控制从战略角度，还不能完全体现出在集团经营中
5、的价值国内集团企业资金管理现状分析原因分析：u 外部环境：主业监管要求、上市公司监管、金融产品发展、外汇管制u 内部设计：资金管理与企业整体经营规划的融合不够：资金管理属于集团战略的核心内容之一，在资金管理模式与流程设计方面，需要与企业产供销、预算、核算、内控、决策等环节进一步互动。金融产品的创新能力不足：需要储备同时熟悉企业经营管理、金融产品创新、风险管理与内控、货币及资本市场的复合型人才，加大对金融产品设计、监管经验的引进、消化、吸收。资金管理信息平台没有站在集团整体经营角度进行规划：需要真正实现“集团管控、财务公司运营、成员单位经营、内部控制、外部监管”的有效协同，提高服务支撑能力。国内
6、集团企业资金管理现状分析提升策略：“企业管理规划+金融产品设计+信息系统规划与建设”三位一体，从“局部改进”到“整体规划”管理模式发展企业：供应链整合、集团制造、集中核算、共享中心、决策中心资金：集中监控集中划拨集中结算财务公司全球司库 金融产品创新现金池、票据池、供应链金融、全球现金管理 金融服务灵活多样网上银行、超级网银，银企直连、电子票据 提高银企业务效率信息系统支撑企业资金管理系统与企业经营管理协同 提升内部管理精细化程度SOA、云计算等新技术应用 提高弹性部署能力，支持需求扩展集 团 资 金 管 理组织结构设计管理制度建设业务流程规划资金预算计划控制头寸调度资金管理系统银行金融产品银
7、企直连系统流程控制、风险归集/划拨、收支结算信贷、投资、外汇分析决策集中监控集中核算高效协同降低成本风险控制集团管控产业单位经营财务公司运营目 录 集团资金管理现状及趋势分析 集团资金管理信息化解决方案 集团资金管理信息化企业实践n XX资金管理信息化整体方案n XX信息化方案特点全方位服务、持续改善、创新服务：与企业管理规划、金融产品选择、信息系统建设相关的管理咨询、实施、培训及运维服务。信息化产品资金管理系统整体ERP系统服务器存储云计算安全产品运维维护热线支持现场服务 技术论坛运维巡检 咨询服务管理咨询与培训金融咨询与培训IT规划及方案设计ERP实施与培训实施服务行业实施模板快速实施方法
8、专家实施队伍全过程项目管理 全方位服务价值链一体化方案、一站式服务商业智能(BI)资金预算资金计划授信管理外部贷款内部调剂担保抵押承兑汇票债权债务门户管理敏捷开发流程管理数据交换预警平台操作系统/数据库/网络设施 云计算中心 银企直联电子银行管 理金 融 咨 询I T 服 务应收票据应付票据安全运维集团ERP划拨业务内部结算外部结算企业结算资金调度国际结算n资金中心资金查询监控分析资金分析资金预警资金管理信息化方案整体框架商业银行工行农行中行建行浦发招商银企直联内部网银成员单位单位1单位2单位3单位n结算内部结算集中结算资金划拨信贷外部信贷内部信贷授信管理担保管理信用证承兑汇票决策头寸规划资金
9、预算决策分析监控利息管理理财管理票证管理国际结算账务处理资金调度多级审批大额支付到期提示业务预警计划控制帐户监控相关系统核算预算OA物流结算中心整体方案应用框架14银企直联平台银企直联平台电子银行电子银行业务申请业务申请业务登记业务登记客客户户服服务务资金调度资金调度查询对账查询对账负负债债业业务务存存款款业业务务再再/转转贴贴现现信信贷贷资资产产卖卖出出同同业业拆拆入入票票据据发发行行债债券券发发行行中中间间业业务务担担保保业业务务企企业业年年金金票票据据业业务务委委托托投投资资委委存存委委贷贷保保险险代代理理工资、资产、费用工资、资产、费用风风险险管管理理内控管理内控管理外部监管外部监管内
10、部收付款内部收付款银行收付款银行收付款利利息息管管理理单单证证管管理理收收付付结结算算账账户户管管理理机构清算机构清算结结算算业业务务账务处理账务处理财财企企直直联联跨跨部部门门核核算算资资产产业业务务贷贷款款业业务务贴贴现现同同业业拆拆出出融融资资租租赁赁有价证券投资有价证券投资股权投资股权投资外币结构性外币结构性存款存款外汇业务外汇业务信信贷贷资资产产买买入入应应收收账账款款保保理理不不良良资资产产处处置置总账、报表总账、报表集集团团ERP集团财务集团财务全面预算全面预算集团供销集团供销资金管理资金管理头寸调度头寸调度决策分析决策分析准备金管理准备金管理资金计划资金计划资金监控资金监控财务
11、公司整体方案应用框架管理瓶颈：业务支撑能力：资金管理服务部署弹性，支持集团跨区域、行业兼并重组提高效率：提高产融一体化程度，通过业务协同提高整体运营效率降低成本：资金运作与产供销经营有机融合，降低“整体经营成本”风险控制：企业经营风险、企业财务风险、财务公司金融风险监管相对独立XX资金管理信息化方案提升资金管理价值XX资金管理信息化方案关键特点：支持弹性部署提高业务支撑能力：支持管理模式、结算模式、组织层级、岗位与流程弹性部署一体化设计支持业务协同：实现与企业ERP的信息集成，为创新金融业务提供信息支持支持共享服务降本增效：支持共享中心建设，支持组织与流程重组，降低整体成本满足内控要求加强风险
12、监管：资金风险预警、内控管理BI整合，监控整体运营风险支持财务公司、集团资金中心组合式的管理部署1.支持弹性部署提高业务支撑能力集团财务部资金中心商业银行分子公司企业1企业N财务公司会计划拨/结算划拨/结算预算集团财务部资金中心商业银行分子公司分子公司企业1企业N企业1企业N财务公司会计划拨/结算划拨/结算预算支持多种结算管理模式1、监控模式、监控模式2、统收统支模式、统收统支模式3、统收分支模式、统收分支模式4、收支两条线模式、收支两条线模式5、限额集中模式、限额集中模式6、子账户零余额模式、子账户零余额模式7、比例集中模式、比例集中模式8、现金池模式、现金池模式9、代理支付模式、代理支付模
13、式1.支持弹性部署提高业务支撑能力支持分级、多模式的组合式管理1.支持弹性部署提高业务支撑能力支持分级分权管理1.支持弹性部署提高业务支撑能力柔性设计使系统具备支持企业整合的能力1.支持弹性部署提高业务支撑能力企业管理由企业管理由管控向管控与服务并重管控向管控与服务并重转变，体现价值转变，体现价值企业对内：不仅企业对内：不仅要管理，要管理，而且要提供服务，接受服务，体现专业化分工而且要提供服务，接受服务，体现专业化分工企业对外：为上下游提供服务企业对外：为上下游提供服务支持业务单元间的横向协同，提高整体效率 费用报销记账付款 记账 向银行发出 付款指令 采购发票校验供应商主数据维护 费用报销记
14、账付款 记账 向银行发出 付款指令 采购发票校验供应商主数据维护 费用报销记账付款 记账 向银行发出 付款指令 采购发票校验供应商主数据维护-成员单位A-成员单位B-成员单位C-应付会计甲应付会计乙应付会计丁应付会计戊出纳丙采购中心资金中心核算中心全面预算控制全面预算控制2.一体化设计支持业务协同，提高整体运营效率会计核算（出纳、费用、成本、总账、报表）商业银行供应商客户帐户管理帐务/利息处理资金计划资金结算信贷管理资金监控管理决策（预算、审批、监控、分析）支持业务单元间的横向协同，提高整体效率2.一体化设计支持业务协同，提高整体运营效率应付管理预算管理领导审批出纳付款银行业务申请收款类业务支
15、付类业务应收管理财务收款合同管理支持横向协同：账务、项目、采购、销售、库存、生产、费用、合同等在收款时，关联合同信息，检查是否按合同执行。在付款时，一方面受预算指标控制，另一方面可检查是否按合同执行。资金管理会计核算2.一体化设计支持业务协同，提高整体运营效率通用数据交换工具统一的数据交换平台成熟的集成方案支持多种接口方式Web ServicsGSP_DIP数据交换平台预算系统财务系统XX资金管理系统数据接口TEMP_1映射、转换TEMP_1Web Servics标准格式文件TXT、xls、xml物流系统、电子商务支持异构系统协同2.一体化设计支持业务协同，提高整体运营效率业务流程集中业务流程
16、集中提高外部市场的话语权提高外部市场的话语权信息共享信息共享资本效益最大化的基础资本效益最大化的基础IT服务是集团性企业提供共享服务的基础资源共享资源共享成本节约的有效手段成本节约的有效手段集团共享服务，降低整体运营成本3.支持共享服务，降本增效通过信息化设计，支持共享中心建设3.支持共享服务，降本增效n制度统一制定n组织统一设置n流程统一规划n标准统一管理n平台统一运维27集团公司财务部将目前的核算与管理职能分离，保留管理职能，核算职能移至专门负责核算的共享服务中心成员单位财务部，保留现金出纳、总收、纳税申报职能，将其它核算职能移至共享服务中心新设服务管理和档案管理岗位综合支持共享服务中心的
17、日常运营当地单据传递岗可以根据实际情况由出纳兼职总会计师预算管理财务管理税务管理资金管理绩效管理纳税出纳集团财务本部成员单位财务部总账报表应付资产应收费用报销会计管理合同管理档案管理应收应付财务管理部门负责人单据财务部部长服务管理共享中心经理3.支持共享服务，降本增效支持组织、流程重组弥补网上银行的局限性：只能处理本行银行账户业务，无法解决跨行的业务内容网上银行的业务数据无法与企业进行集成，企业端必须在自身的业务系统和网上银行进行重复录入；网上银行侧重与资金清算职能，无法满足集团企业的自身内部管理需要，如预算控制、多级审批等；成员单位业务申请查询审批监控分析业务控制/经办集团领导资金中心XX资
18、金管理信息化平台资金归集资金下拨对外收付款明细查询自动对账电子票据商业银行接口工行。农行中行建行交行账户监控满足不同岗位管理需求，实现全业务流程在线处理3.支持共享服务，降本增效硬件及网络IT管理组织及制度操作系统安全加固网络服务数据库GSP平台GSP平台消息平台组件管理器权限管理数据交换平台流程管理表单设计器ADP预警平台集中管理组织模型集中管理岗位权限模型预算管理模型资金管理模型内控与风险模型供应链管理模型核算管理模型绩效管理模型账务管理采购管理全面预算管理资金管理销售管理库存管理资产管理生产管理人力资源管理绩效管理供应商管理客户管理风险管理内部审计风险识别风险评估风险对策风险控制风险监督
19、数据审计流程审计IT审计有效性审计改进措施风险数据接口风险控制接口战略目标报表管理商务智能BI管理驾驶舱预警中心企业门户4.满足内控要求加强风险监管提供涵盖“基础设施、数据管理、组织权限、流程控制、业务预警”等“多角度、全方位、立体化”的风险防范措施，并与制度规范匹配，加强资金风险管理。加强业务过程管理与风险控制预算控制信用控制头寸控制成本控制。财务指标分析业务趋势分析超标预警。付款流程借款流程预算流程。信息追溯业务跟踪。分析 控制计划和预测资金预算体系4.满足内控要求加强风险监管支持风险与内控管理移动商务实时预警事中审批事后监控银行A银行B信息发布消息提示预警展现银企直联平台资金业务管理平台
20、业务到期预警预算临界预警账户透支预警大额支付预警授信额度预警大额资金流入流出银行账户收付款业务待审批通知业务审批完毕通知内部账户收付通知超余额付款控制超计划付款控制超授信额度控制超合约付款控制重复付款控制企业ERP管理系统4.满足内控要求加强风险监管业务+技术双重安全机制业务流程实现：分级分权管理、预算控制全程技术保障：身份认证、加密传输、数据安全控制控制控制控制控制控制控制控制4.满足内控要求加强风险监管项目一部项目九部项目十部项目八部项目七部项目六部项目五部项目四部工程管理部项目三部项目一部项目二部项目三部项目四部项目五部项目六部项目七部项目九部项目十部4.满足内控要求加强风险监管目 录
21、集团资金管理现状及趋势分析 集团资金管理信息化解决方案 集团资金管理信息化企业实践企业信息化实践企业信息化实践XXXX集团公司项目部局/工程公司集团集中监控事中流程控制资金下拨单内部转账单对外支付单大额业务各业务单位主管审批主管审批上级单位审批集团公司审批主管审批主管审批审批流审批流审批流审批流业务实时预警资金预算临界、超支账户透支预警大额款项支出连续支出预警重复性预警其他业务信息各级单位业务主管集团公司主管资金中心主管预警平台各级单位领导预警平台企业信息化实践企业信息化实践XXXX技术导向技术导向流程导向流程导向价值导向价值导向 技术项目技术项目关注技术关注技术业务自动化业务自动化专门的IT人才管理项目管理项目关注效率关注效率流程优化流程优化客户需求引导客户参与战略项目战略项目关注有效性（模式创新、价值）关注有效性（模式创新、价值）推动业务转型和管理创新推动业务转型和管理创新 谋取战略优势谋取战略优势关注IT效益、投资回报客户主导、全员参与信息化目标信息化目标/获益的程度获益的程度 高高20002000年年低低20102010年年按信息化的目标，企业信息化大致可分为三个阶段19851985年年资金管理信息化进入价值导向阶段XX一体化资金管理解决方案为企业提供一站式服务XX自主创新的信息化产品将融合国内外管理经验为企业创造价值XX是您信息化建设可信赖的战略合作伙伴谢谢大家！
