1、这是这是你你的的船船华商基金之营销篇华商基金之营销篇20122012年年1010月月成功营销的技巧和实践成功营销的技巧和实践一定要一定要讓讓它成它成為為最好的！最好的！You never go wrong when you do the right thing.个个 人人 简简 介介刘海滔刘海滔华商基金管理公司华商基金管理公司 市场开发部市场开发部地址：北京市西城区阜成门北大街地址：北京市西城区阜成门北大街6号号 国际投资大厦国际投资大厦C座座15层层邮编：邮编：100034电话：电话：18665366527Email：客服电话：客服电话：400-700-8880振荡市中的稳健投资指数基金定投
2、华商基金定投之营销战术篇华商基金定投之营销战术篇第一回第一回定投四行诗定投四行诗 28 28个字让客户了解基金定投。个字让客户了解基金定投。基金定投四行诗基金定投四行诗2007年投资展望定投四言诗平均成本降风险，平均成本降风险，复利效应利滚利，复利效应利滚利，强制储蓄好方法，强制储蓄好方法，长期投资享人生。长期投资享人生。定期定投时间越长越好定期定投时间越长越好开始投资年龄开始投资年龄每年投入金额每年投入金额投入时间投入时间年收益率年收益率6565岁时资产岁时资产大明大明3232岁岁600060007 7年年10%10%616744616744小华小华4040岁岁600060002525年年1
3、0%10%590082590082定期定投时间越早越好定期定投时间越早越好我们以上证指数为模拟投资对象我们以上证指数为模拟投资对象：以上证指数1990年12月19日成立时的基数100点为参考基数，当天开始模拟 基金定期定额投资，净值为1.00元，每月投资500元，计算不含手续费。投资日期投资日期模拟基金净值模拟基金净值累计购买份额累计购买份额1990/12/190.9998500.101994/12/196.53377177.371998/12/2111.54439918.992002/12/1914.136011393.582006/12/1923.641813106.152007/12/1
4、949.4178 13255.76 2008/01/2149.1444 13265.94 中国证券市场定投模拟中国证券市场定投模拟中国证券市场定投模拟中国证券市场定投模拟206期 每期本金 500元 本金共103000元 本金收益累计 651946元 年化收益率17.62%模拟结论：模拟结论：问题一：定投是否需要择时问题一：定投是否需要择时 关于择时，作为专业投资者 彼得林奇：永远无法预测股市永远无法预测股市 永远不要预测股市永远不要预测股市 巴菲特：我从来没有见过能够预测市场走势的人我从来没有见过能够预测市场走势的人 买入时点是否有效：买入时点是否有效：美国1965-1995共30年每年投资
5、1000美元 每年的最高点建仓，年复合增长率为10.6 每年的最低点建仓，年复合增长率为11.7%结论：择时即捕捉买点没有必要择时实证举例择时实证举例美国共同基金在美国家庭金融资产中占47%美国基金持有人的平均持有周期为3-4年10年基龄的投资者高达70%八成以上基金投资者不关心市场短期波动 择时实证举例择时实证举例美国 投资的不对称性投资的不对称性 50万 到 100万，要涨100%100万 到 50万，只需跌50%并且大多数人在上涨过程中加大投入，加剧不对称性 人性的弱点是贪婪与恐惧，惟有纪律才能克服人性的弱点是贪婪与恐惧，惟有纪律才能克服短期择时风险更大短期择时风险更大中国 中国证券市场
6、熊市阶段模拟结果中国证券市场熊市阶段模拟结果选取01年6月开始的5年熊市阶段 时间 定投期数 大盘点位 本金 累计收益 01.06.19 第1期 2170点 500元 之后大盘一路下跌，五年熊市何时解套 问题二：定投几年后结束时还是熊市问题二：定投几年后结束时还是熊市 是不就亏了是不就亏了 06.05.19 第60期 1659点 30000元 34788元 06.12.19 第67期 2364点 33500元 54187元 中国证券市场熊市阶段模拟结果中国证券市场熊市阶段模拟结果 在大盘点位远未恢复到初始定投时，定投已经开始盈利；在大盘点位恢复到初始点位时，定投已经累计收益61.76%，年化收
7、益率16.36%。问题二：定投几年后结束时还是熊市问题二：定投几年后结束时还是熊市 是不就亏了是不就亏了总结语总结语牛熊交替是证券市场永恒的主题，牛短熊长是常态普通人要做大事，重要的是坚持“大智若愚”胜过“智者千虑必有一失”闲比忙更有智慧（能闲世人之所忙者 方能忙世人之所闲）第二回第二回客户说不要客户说不要 客户说：客户说：“我暂时还不需要这我暂时还不需要这些理财产品。些理财产品。”上班一族没有理财的结果上班一族没有理财的结果2007年投资展望客户说不要1 1、成为、成为“月光族月光族”，每个月的薪水都在不知不觉中流，每个月的薪水都在不知不觉中流失。失。2 2、只有存款无法对抗通胀压力。、只有
8、存款无法对抗通胀压力。3 3、想买房、买车、实现梦想、退休，没足够的钱。、想买房、买车、实现梦想、退休，没足够的钱。4 4、突然发现自己需要理财，已经比别人晚了很多年。、突然发现自己需要理财，已经比别人晚了很多年。5 5、盲目进入理财市场，专业知识不足，判断出错。、盲目进入理财市场，专业知识不足，判断出错。第三回第三回上班族烦恼上班族烦恼 站在客户的角度想问题：站在客户的角度想问题：“上上班族理财烦恼多多班族理财烦恼多多”。上班族的理财烦恼多上班族的理财烦恼多2007年投资展望上班族烦恼多1 1、每天忙忙碌碌，没时间理财。、每天忙忙碌碌，没时间理财。2 2、赚点钱左手进右手出，存钱不容易。、赚
9、点钱左手进右手出，存钱不容易。3 3、投资工具这么多，该怎么选择啊？、投资工具这么多，该怎么选择啊？4 4、未来梦想真是好多，该怎么做理财规划呢？、未来梦想真是好多，该怎么做理财规划呢？第四回第四回基金定投基金定投6 6个个YesYes 投资理财不是一件容易的事，投资理财不是一件容易的事，有些事需要引导投资者坚决地说有些事需要引导投资者坚决地说Yes Yes。基金定投的基金定投的6 6个个YesYes2007年投资展望6个YesYes 1Yes 1、认为中国经济长期增长，就要选基金定投。、认为中国经济长期增长，就要选基金定投。Yes 2Yes 2、基金定投越傻越好、基金定投越傻越好大智若愚才能
10、赚钱。大智若愚才能赚钱。Yes 3Yes 3、设定理财目标，坚持到底才能成功。、设定理财目标，坚持到底才能成功。Yes 4Yes 4、获利要再投资，扣款不能停。、获利要再投资，扣款不能停。Yes 5Yes 5、越下跌越是要冷静，越跌越要大声笑。、越下跌越是要冷静，越跌越要大声笑。Yes 6Yes 6、有波动才有利润。、有波动才有利润。第五回第五回基金定投行销基金定投行销 “行走行走”中销售，批量开发客中销售，批量开发客户户 。基金定投行销基金定投行销2007年投资展望定投行销1 1、营业部、基金公司紧密合作，充分发挥双方优势，开、营业部、基金公司紧密合作，充分发挥双方优势，开展各区县理财培训。
11、展各区县理财培训。2 2、与客户共享文化，渗透情感，文化营销。、与客户共享文化，渗透情感，文化营销。3 3、走进企业开展专场定投培训，积累客户量，尤其加强、走进企业开展专场定投培训，积累客户量，尤其加强后期跟进工作。后期跟进工作。4 4、营业部、基金公司共同开展各类文体活动，包括体育、营业部、基金公司共同开展各类文体活动，包括体育休闲活动、品茶会、电影沙龙等活动。休闲活动、品茶会、电影沙龙等活动。5 5、客户带客户，客户越来越多。、客户带客户，客户越来越多。第六回第六回踢出临门一脚踢出临门一脚 定投培训活动做了很多，为定投培训活动做了很多，为什么有时候定投成交率不高什么有时候定投成交率不高？踢
12、出临门一脚踢出临门一脚2007年投资展望临门一脚1 1、基金定投从我做起，现身说法效果好。、基金定投从我做起，现身说法效果好。2 2、请有基金定投的客户帮你开发新客户，群众的力量、请有基金定投的客户帮你开发新客户，群众的力量是巨大的。是巨大的。3 3、利用移动终端在培训活动后现场开户。、利用移动终端在培训活动后现场开户。4 4、培训活动后，邀约客户到网点面对面沟通。、培训活动后，邀约客户到网点面对面沟通。5 5、与客户交朋友，创造和挖掘需求。、与客户交朋友，创造和挖掘需求。6 6、抓住客户成交讯号、抓住客户成交讯号客户提出定投费用、手续、客户提出定投费用、手续、金额、期限、选哪只基金等问题的时
13、侯就说明可以尝试成金额、期限、选哪只基金等问题的时侯就说明可以尝试成交了。交了。第七回第七回拒绝处理拒绝处理 客户提出了异议和拒绝，怎么客户提出了异议和拒绝，怎么办办？拒绝处理拒绝处理2007年投资展望拒绝处理1 1、表示了解客户的观点，以友善的态度正视客户的反、表示了解客户的观点，以友善的态度正视客户的反对意见。对意见。2 2、认同不意味同意，以同理心认同客户的想法。、认同不意味同意，以同理心认同客户的想法。3 3、通过询问，发现客户的顾虑和需求。、通过询问，发现客户的顾虑和需求。4 4、避免争论，客户提出反对意见是销售中正常的一个、避免争论，客户提出反对意见是销售中正常的一个环节。环节。5
14、 5、避免说服，通过数字、文字、声音、图象提出建议。、避免说服，通过数字、文字、声音、图象提出建议。6 6、使客户感觉按照你的建议去做会很快乐。、使客户感觉按照你的建议去做会很快乐。第八回第八回股民做定投股民做定投 客户说：客户说：“我还是比较喜欢我还是比较喜欢买股票，基金定投赚得太少！买股票，基金定投赚得太少！”1 1最近股票长最近股票长得不错哦得不错哦2 2還好我定力還好我定力夠夠3 3咦，好像咦，好像真得不错真得不错耶！耶！4 4小李都赚了小李都赚了一辆车了一辆车了5 5不买受不了啦，不买受不了啦，买一半吧！买一半吧！6 6不会这么准吧？不会这么准吧？7 7还好我坚持住了还好我坚持住了8
15、 8要是当初没那要是当初没那么保守就好了，么保守就好了，剩下的钱全杀剩下的钱全杀入！入！9 9这可是最后的买这可是最后的买点了，把剩下的点了，把剩下的钱杀进去！钱杀进去！1010看看，主流就看看，主流就是主流，乐死是主流，乐死人啦！人啦！1111嘻嘻嘻嘻 照这照这样下去，下个样下去，下个月月！&#&#￥1212这次机会绝佳，这次机会绝佳，再多投入些，再多投入些，赚了就出来！赚了就出来！1313跌一点也正常，不跌跌一点也正常，不跌的市场还是股市吗？的市场还是股市吗？1414耐心是投资中最耐心是投资中最重要的，放心，重要的，放心，会涨回去的会涨回去的1515果然果然1616算了！算了！这种这种股市
16、不看也股市不看也罢罢！1717该不该卖呢？该不该卖呢？1818嘘，还好没嘘，还好没卖卖1919我的天我的天！不会吧！不会吧！2020止损才是铁的纪止损才是铁的纪律，就平静的卖律，就平静的卖掉吧！掉吧！2121还好避开了，肯还好避开了，肯定还要跌得更凶定还要跌得更凶呢！呢！2222不会吧？不会吧？2323看，我说看，我说的吧！的吧！2424这个是卖点，不这个是卖点，不是买点，一般人是买点，一般人我不告诉！我不告诉！2525别说了，别说了，我已经淡我已经淡出股市出股市啦。啦。2626短期高位短期高位了，很快了，很快就会又下就会又下来啦？来啦？2727什麼？！什麼？！%#.%#.股市心态表现图选时难
17、，难于选时难，难于上青天上青天股民做定投股民做定投股民为什么要做基金定投？股民为什么要做基金定投？2007年投资展望股民做定投1 1、每个人都有无法克服的人性弱点，强迫自己长期、每个人都有无法克服的人性弱点，强迫自己长期分散投资，才能真正累计财富。分散投资，才能真正累计财富。2 2、长期投资的龟兔赛跑中，乌龟总是赢家。、长期投资的龟兔赛跑中，乌龟总是赢家。3 3、你的篮球队能对抗休斯敦火箭队吗？会弹钢琴都能、你的篮球队能对抗休斯敦火箭队吗？会弹钢琴都能成郎朗吗？你能克服人性的弱点吗？世上有炒股的秘方吗？成郎朗吗？你能克服人性的弱点吗？世上有炒股的秘方吗？世上有预言家吗？世上有预言家吗？4 4、
18、选时风险：分散时点投资，降低市场风险。选股风、选时风险：分散时点投资，降低市场风险。选股风险：交给基金来做。险：交给基金来做。第九回第九回优点多说几遍优点多说几遍 基金定投真的有你说的那么基金定投真的有你说的那么好吗好吗？基金定投优点基金定投优点再说一遍再说一遍2007年投资展望定投优点1 1、200200元开始，规划一生的财富。元开始，规划一生的财富。2 2、每月固定时间投资，分摊投资成本，有效降低投资、每月固定时间投资，分摊投资成本，有效降低投资风险。风险。3 3、越早投资，时间的复利效应越惊人。、越早投资，时间的复利效应越惊人。4 4、简单的事情重复做就是不简单。、简单的事情重复做就是不
19、简单。5 5、辛苦的投资交给专业的人去做，美好的生活留给自、辛苦的投资交给专业的人去做，美好的生活留给自己享受。己享受。华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例华商基金公司产品实例基金定投优点基金定投优点再说一遍再说一遍2007年投资展望定投优点请牢记以下四句：请牢记以下四句：大盘上涨赚收益大盘上涨赚收益 大盘下跌攒份额大盘下跌攒份额 基金定投是个宝基金定投是个宝 华商基金宝中
20、宝华商基金宝中宝马上行动马上行动,联系银行客户代表联系银行客户代表,规划你的百万千万梦想规划你的百万千万梦想.公司概况公司概况43华商基金管理有限公司华商基金管理有限公司股东情况股东情况华龙证券有限责任公司济南钢铁集团总公司中国华电集团财务有限公司46%34%20%44华商基金管理有限公司华商基金管理有限公司公司团队公司团队务实 勤勉 服务 创新 管理团队风格稳健 经验丰富 投研团队崇尚服务 精益求精 营销团队保障有力 支持有方 运营团队45华商基金管理有限公司华商基金管理有限公司人员结构人员结构这是这是你你的的船船华商基金之营销篇华商基金之营销篇20122012年年1010月月成功营销的技巧和实践成功营销的技巧和实践一定要一定要讓讓它成它成為為最好的！最好的！You never go wrong when you do the right thing.
