邮储银行网点理财沙龙样板课件.ppt

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2、0年代年代“万元户万元户”可能就接近可能就接近“贫困线贫困线”了了 1010年代年代“万元户万元户”可能就要纳入低保范围了可能就要纳入低保范围了 “20岁之前,所有的钱都是靠双手勤劳换来;20岁至30岁时是努力赚钱和存钱的时候;30岁以后,投资理财的重要性逐渐提高;到中年时赚的钱虽然重要,这时候如何管钱显得更加重要”-李嘉诚 幸福生活从改变对钱的观念开始!投资?理财?银行理财规模银行理财规模单位:亿单位:亿公募基金规模公募基金规模单位:亿单位:亿投资方向投资方向房产房产VSVS金融资产金融资产居民财富投资的居民财富投资的3 3个时代个时代80-9080-90年代:存款时代年代:存款时代2000

3、2000年后:地产时代年后:地产时代20142014年后:金融时代年后:金融时代财富管理核心技巧分散投资 看懂投资渠道本质短期消费(多与少)要点:3-6个月日常开支 活期专款专用、以小博大解决家庭大的开支问题 保障性保险本金安全、收益稳定持续成长、以大博小定期储蓄、储蓄型保险、债券投资不等于理财(时间)看得见收益就看得见风险股票、房产、基金、投连 要花的钱10保命的钱20 保本保值的钱40 生钱的钱30家庭财富管理原则如何让您财富的水库万无一失!如何让您财富的水库万无一失!您财富的保险柜里会放些什么?您财富的保险柜里会放些什么?保险营销之理念沟通保险营销之理念沟通-画图画图您财富的保险柜有兜底

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