1、银电通业务银电通业务第一节第一节 业务概述业务概述第二节第二节 职能分工职能分工第三节第三节 基本规定基本规定第四节第四节 业务流程业务流程第五节第五节 具体交易具体交易 课堂内容课堂内容第一节第一节 业务概述业务概述 银电通银电通业务业务 是山东省农村信用合作联社与山东省电力集团在互惠互利的原则下，通过双方业务系统连接，利用农村信用社营业机构、结算渠道等优势，代理电力公司收取电费的一项金融业务。银行代收电费业务银行代收电费业务是信用社和省电力在基于同一技术协议实现的多种形式的客户缴费，包括柜面、网上银行、电话POS、农民自助服务终端、电话银行、手机银行等多种缴费方式。代收电费代收电费业务业务
2、银行代扣业务银行代扣业务是依据县级联社和用电客户签订的委托代扣电费协议，定时实现资金在全省范围内的批量代扣功能。农村信用社通过“银电通业务”系统，主要办理柜面电费代收、电力方缴费、第三方发起的批量代扣、自助渠道缴费和日终对账业务。本手册只包含柜面业务和第三方发起的批量代扣业务。第二节第二节 职能分工职能分工省联社省联社负责全省农村信用社代收电费业务规划、制度建设及检查考核等工作办事处办事处负责辖内代收电费业务规划、参数维护、检查考核等工作县级联社县级联社负责代收电费业务的市场拓展、日常管理、账务核对等工作部室职能分工1中间业务管理部门中间业务管理部门负责代收电费业务管理，制定营销计划，组织检查
3、，制定考核办法；负责与各级电力公司的业务联系；负责向信息科技部门提出代收电费业务新增功能的业务需求2信息科技部门信息科技部门负责代收电费系统、网络的管理和维护；负责系统软件升级和技术测试工作3财务会计部门财务会计部门负责制定相关业务的会计核算制度及日常会计核算工作；负责制定对账的制度、流程及相关账户的账务核对、差错处理第三节第三节 基本规定基本规定实时查询维护对账差错调整电费代收、发票打印、电力方缴费、中间业务凭证补打日 间 对 账 和日终对账当日电费冲正、电力方缴费冲正电费代扣签约信息维护、中间业务商户信息维护和账户维护、中间业务准入信息维护、用电客户资料查询、电费查询和流水号查询、中间业务
4、交易明细查询基本规定基本规定各县级联社负责与山东电力辖属供电公司签订代收电费合作协议，并为其开立代收电费使用的单位银行结算账户，该单位银行结算账户应为支票户。同一供电公司只能委托一家县级联社办理代收电费业务；同一县级联社可代理多家供电公司代收电费业务。代收电费业务中使用的内部过渡账户应与供电公司银行结算账户一一对应。农村信用社不得为缴费人垫款。同一供电公司的用电客户仅能够通过该供电公司委托代收的县级联社及其辖内营业机构缴纳电费，并可以使用农村信用社的网上银行、电话银行等自助渠道缴纳。基本规定基本规定柜面代收电费，通过农村信用社“其他应付款项”内部账户过渡归集，日终批量将款项汇总转入供电公司单位
5、银行结算账户。柜面代收电费业务重打电费发票后将无法对柜面代收电费业务进行冲正。批量代收电费业务，根据系统收到的电力方系统代扣文件后执行。用电客户实行批量代收的，应到农村信用社签订三方委托代扣电费协议，由农村信用社为其办理代扣电费签约信息维护。日终对账以农村信用社账务为准。信用社方没有记录，电力方有记录的，由电力方冲正；信用社方有记录，电力方没有记录的，由电力方补登。基本规定基本规定联社办理代收电费业务，应按规定向供电公司收取代收手续费，并及时纳入账内核算，使用“代收公用事业费业务收入”科目。办理代收电费业务时，供电公司提供的电费发票，纳入代理业务重要空白凭证管理。联社向供电公司领取电费发票时，
6、应建立单证交接登记簿进行管理，对电费发票的领用、回收做好详细的交接记录。第四节第四节 业务流程业务流程代收电费业务上线开办代收电费业务开通柜面业务首先由省级客户信息机构将山东电力集团基本信息维护到系统内，将山东电力集团的商户编码维护为“0006”；县级联社向办事处申请维护供电公司单位银行结算账户、内部过渡账户等信息，由办事处参数管理机构通过“4692中间业务商户账户维护”交易进行维护县级联社向省联社业务部门提出申请，省联社业务部门审批同意后，书面通知省级参数管理机构，由 该 机 构 通 过“4690中间业务准入信息维护”开通电费代扣签约信息维护业务流程客户到信用社柜面办理批量代扣电费签约业务，
7、应提供本人有效身份证件原件及复印件、存款凭证等，并签订委托代收电费三方协议，柜员审核无误后使用“4621电费代扣签约信息维护”交易对客户签约信息进行新增维护，交易成功打印通用凭证（电费代扣签约信息维护凭证）。签约客户可持本人有效身份证件等到签约营业机构申请查询、修改、删除签约信息，修改签约代扣账户的，应重新签订委托代收电费三方协议。委托代收电费三方协议由电力公司提供。柜面电费代收业务流程客户到农村信用社柜面缴纳电费，柜员使用“4623电费代收”交易进行代收处理。客户以现金方式缴费时，交易成功打印电费发票和记账凭证；客户以转账方式缴费时，交易成功打印电费发票和个人业务转账凭证（个人）、记账凭证（
8、支票户）或结算转账凭证（对公存折户）。发票打印业务流程发票重打印。营业机构办理柜面代收电费业务时，因打印机故障等原因，造成电费发票未能打印的，当日柜员可使用“4627发票打印”交易，选择“重打”功能，输入电费流水号和新的电费发票号码，经主管授权后，重新打印电费发票。重打的电费发票右上角印有“重打”标识。发票补打印。客户通过批量代扣、自助缴费等方式缴纳电费后，可向农村信用社申请打印电费发票，柜员使用“4627发票打印”交易，选择“补打”功能，输入电费流水号，打印电费发票。客户可向农村信用社申请打印其最近6个月内的电费发票，且电费发票补打最多2次。电力方缴费业务流程（一）柜员收到供电公司经办人员提
9、交的现金和现金缴款单，审查现金缴款单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，并清点现金与现金缴款单金额是否相符等，无误后使用“4628电力方缴费”交易，输入核算单位和缴款编号后，如果不返显缴款金额，交易结束，将款项及现金缴款单退还客户并说明原因；如果返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，核对现金与返显的缴款金额是否相符，核对无误后按“1”继续操作，交易成功打印记账凭证（电力方现金缴费记账凭证）。（二）柜员收到供电公司经办人员提交的本行转账支票及进账单，审查进账单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，核对转账支票内容、金额与进账单是否相符，无误后使用“4628电力方缴费”交易
10、，输入核算单位和缴款编号后，如果不返显缴款金额，交易结束，将支票及进账单退还客户并说明原因；如果返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，核对支票金额与返显的缴款金额是否相符，核对无误后按“1”继续操作，交易成功打印记账凭证（电力方转账缴费记账凭证）。（三）柜员收到供电公司经办人员提交他行转账支票及进账单，审查进账单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，核对支票内容、金额与进账单是否相符，无误后在进账单回单联上加盖受理凭证专用章返还给客户；当转账支票通过同城交换提交付款单位开户行,款项收妥后记入“其他应解汇款”内部账户，柜员使用“4628电力方缴费”交易输入核算单位和缴款编号后，
11、返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，按“1”继续操作，账户类别选择“2内部户”缴存款项，交易成功打印记账凭证（电力方转账缴费记账凭证）。差错调整流程柜员办理电费代收业务时，当日发现因操作不当、系统超时等原因形成错账的，柜员使用“4625当日电费冲正”交易调整账务，经主管授权，交易成功打印记账凭证（冲正记账凭证），同时收回电费发票，并加盖作废及附件章，作记账凭证附件。柜员办理电力方缴费业务时，当日发现因操作不当、系统超时等原因形成错账的，柜员使用“4629电力方缴费冲正”交易调整账务，经主管授权，交易成功打印记账凭证（冲正记账凭证）。代收电费手续费收费业务流程农村信用社按照代收电
12、费协议约定向供电公司收取代收电费业务手续费时，县级联社营业部柜员使用“1078单位客户服务收费”交易向供电公司收取手续费费用，将其记入“60303002代收公用事业费业务收入”账户，并打印收费凭证。批量代扣业务由供电公司发起，系统每日获取到供电公司的批量代收文件后，批量时进行代扣处理。每日日终对账由系统自动发起，对账结束后，系统批量将“其他应付款代收电费”内部过渡账户资金汇总转入供电公司单位银行结算账户。第五节第五节 具体交易具体交易 业务功能列表 功能列表（一）中间业务商户信息维护（一）中间业务商户信息维护交易功能：用于维护与农信社合作委托代收电费的山东电力集团辖属供电公司在签约县级联社开立
13、的单位银行结算账户及过渡账户信息。交易画面交易代号:4692 中间业务商户账户维护 2010/01/01 10:29:43功能号：*商户编码：*商户名称：业务种类：*核算单位：*客户编号：签约合同号：签约机构：*签约日期：业务方式：3两者都有*批量方式：1代收*-联机-批量交易账号信息-过渡户账号1：商户结算账号1：商户结算账号名称1：商户结算账号开户机构1：柜员:901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/60 第1页共1页输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交帮助:请输入选择列表值:（二）中
14、间业务商户账户维护（二）中间业务商户账户维护交易功能：用于维护与农信社合作委托代收电费的山东电力集团辖属供电公司在签约县级联社开立的单位银行结算账户及过渡账户信息。交易画面交易代号:4692 中间业务商户账户维护 2010/01/01 10:29:43功能号：*商户编码：*商户名称：业务种类：*核算单位：*客户编号：签约合同号：签约机构：*签约日期：业务方式：3两者都有*批量方式：1代收*-联机-批量交易账号信息-过渡户账号1：商户结算账号1：商户结算账号名称1：商户结算账号开户机构1：柜员:901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/6
15、0 第1页共1页输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交帮助:请输入选择列表值:（三）中间业务准入信息维护（三）中间业务准入信息维护交易功能：本交易为非账务性交易，用于控制县级联社是否开通柜面电费代收业务。交易画面交易代号:4690 中间业务准入信息维护 2010/01/01 17:43:07 商户行业:*商户编码:*商户简称:业务种类:*业务方式:1联机*地区码:*机构号:*状态:*柜员:902021702-001 工作站:902021702-A-01-001 终端号:/dev/pts/3 第1页共1页 输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出
16、,-光标上行,-选择列表,F5-提交 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,-光标上行 （四）（四）用电客户资料查询用电客户资料查询交易功能：用于查询山东电力任意用电客户资料交易画面交易代号:4620 用电客户资料查询 2010/01/01 16:08:03 查询类别:*核算单位:*户号:户名:身份证号:用电地址:原 户 号:缴费方式:开户银行:预收余额:0.00 柜员:902021702-001 工作站:902021702-A-01-001 终端号:/dev/pts/7 第1页共1页 输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,
17、F5-提交 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,-光标上行 （五）电费代扣签约信息维护（五）电费代扣签约信息维护交易功能：用于电费代扣签约客户信息的新增、查询、修改和删除。交易画面交易代号:4621 电费代扣签约信息维护 2010/10/01 10:29:43功能号:*核算单位:*户号:*户名：账号:证件类型:证件证号:客户名称:代理类别:1代扣 业务种类:1电费 协议类型:1代扣协议 合同(协议)号:柜员:901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/60 第1页共1页输入 F1-帮助,F2-输入帮助
18、,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交 帮助:请输入选择列表值:（六）电费查询（六）电费查询交易功能：用于查询客户电费信息。交易画面交易代号:4622 电费查询 2010/10/01 10:29:43户号：核算单位：查询类别：电费年月：/客户名称：用电地址：应缴金额：记录条数：电费流水号 电费月份 电费金额 违约金额 上次调尾 本次调尾 应缴金额 当前状态 费用状态 柜员:901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/60 第1页共1页输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交帮助:请输入
19、选择列表值:（七）电费代收（七）电费代收交易功能：柜员通过该交易受理客户电费欠费代收业务。交易画面交易代号:4623 电费代收 2010/01/01 10:25:59 户号:*核算单位:*电费年月:*客户名称:用电地址:应缴金额:记录条数:电费流水号 电费月份 应缴金额 电费金额 违约金额 上次调尾 本次调尾 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 发票号码:*结算方式:*缴费金额:*账号类别:*付款人账号:*存折册号:存折印刷号 付款人名称:销账编号:密码:证件种类:证件号码:出票日期:/凭证种类:凭证号码:凭证日期:/支付密码:柜员:902021702-001 工作站:90202
20、1702-A-01-001 终端号:/dev/pts/7 第1页共2页输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,-光标上行 （八）当日电费冲正（八）当日电费冲正交易功能：用于冲正电力方、农信社方记账均成功的柜面电费代收业务交易画面交易代号:4625 当日电费冲正 2010/01/01 14:38:40 原中间业务流水号:*核算单位:*交易日期:交易时间:结算方式:缴款人名称:交易账号:交易金额:柜员:912000030-002 工作站:912000030-A-01-002 终端号
21、:/dev/pts/3 第1页共1页 输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,-光标上行（九）电费流水号查询（九）电费流水号查询交易功能：通过中间业务流水号查询当日柜面代收电费业务的电费流水号信息。交易画面交易代号:4626 电费流水号查询 2010/01/01 15:36:13 中间业务流水号:账务日期 交易时间 中间业务流水号 电费流水号 交易网点 缴款人名称 银行流水号 柜员:912001000-005 工作站:912001000-A-01-005 终端号:/dev/pt
22、s/3 第1页共1页 输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,F3-查询上页,F4-查询下页,-光标上行 （十）发票打印（十）发票打印交易功能：重打当日柜面代收电费业务生成的电费发票；补打批量代收和自助渠道缴费生成的电费发票。交易画面交易代号:4627 发票打印 2010/01/01 08:09:36 功能号：*电费流水号：*交易日期：/户号：核算单位：客户名称：发票号码：*原发票号码：*柜员:902021702-001 工作站:902021702-A-01-001 终端号:/dev/pts/9 第1页共1页
23、 输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,F3-查询上页,F4-查询下页,-光标上行 （十一）电力方缴费（十一）电力方缴费交易功能：办理电力方人员到农信社柜面缴存现金或支票业务交易画面界面一：交易代号:4628 电力方缴费 2010/10/01 10:29:43核算单位：*缴款编号：*缴款金额：界面二：交易代号:4628 电力方缴费 2010/10/01 10:29:43账号：户名：缴款类别：*交易类别:*金额：*账号类别：转出账号:*销账编号：出票日期:/凭证种类:凭证号码:凭证日期:/支付密码:（十二）电
24、力方缴费冲正（十二）电力方缴费冲正交易功能：用于对电力方人员到农信社柜面缴存现金或支票的业务进行冲正，同时对当日已经确认的缴款单进行撤销。交易画面交易代号:4629 电力方缴费冲正 2010/10/01 10:29:43中间业务流水号：*核算单位：缴款编号：缴款金额：柜员:901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/60 第1页共1页输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,-光标上行（十三）中间业务交易明细查询（十三）中间业务交易明细查询交易功能
25、：用于查询柜面电费代收业务交易明细交易画面：交易代号:4034 中间业务交易明细查询 2010/01/01 16:45:27 交易日期:*产品代码:*业务类型:*柜 员 号:交易金额:0.00 中间业务流水号:入账状态 渠道 中间业务流水号 凭证号 交易日期 现转标志 转出账号 柜员:902021702-001 工作站:902021702-A-01-001 终端号:/dev/pts/3 第1页共1 页 输入 F3-上一页,F4-下一页,ESC-退出,CTRL_B-上一栏位,CTRL_F-下一栏位 帮助:输入状态 F1-帮助,ESC-退出,F3-查询上页,F4-查询下页,-光标上行（十四）中间业务凭证补打（十四）中间业务凭证补打交易功能：用于重新打印中间业务平台产生的凭证交易画面：交易代号:4610 中间业务凭证补打 2010/10/01 10:29:43交易日期：中间业务流水号：*交易代码：柜员:901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/60 第1页共1页输入 F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,-光标上行,-选择列表,F5-提交帮助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,-光标上行 报表与凭证报表与凭证谢谢大家！谢谢大家！
