1、期货业务手册期货业务手册培训培训客户服务中心客户服务中心审核客户身份及资料采集客户影像资料向客户揭示风险，解释合同内容辅导客户签署合同并审查由公司授权人审查合同并签字，盖章办 理 开 户交一份合同及密码给客户客服中心回访客户第一部分第一部分 开户流程开户流程开户涉及人员及职责开户涉及人员及职责开户经办人开户经办人公司授权人公司授权人开户岗开户岗复核岗复核岗深圳营业部深圳营业部等部办等部办揭示期货交易风险，采集客户影像资料，辅导客户签署合同审核并代表公司签署期货经纪合同（如合（如合同内容有改动，同内容有改动，或手续费标准或手续费标准超出规定范围，超出规定范围，必须报公司主必须报公司主管领导同意，
2、管领导同意，风控部应对合风控部应对合同改动内容进同改动内容进行审查行审查）负责办理客户资料的审核、录入，交易编码申请，客户指定期货结算账户登记，交易权限、保证金、手续费以及各项密码的设置 负责对各项资料和录入进行复核外地有开户外地有开户权限营业部权限营业部负责办理客户资料的审核、录入与客服中心联系申请交易编码及相关密码外地无开户外地无开户权限营业部权限营业部负责办理客户资料的审核与客服中心联系录入客户资料、申请交易编码和所有密码对各项资料进行复核采集客户资料采集客户资料个人投资者机构投资者条件须是年满十八周岁、具有完全民事行为能力的公民 经年检有效 复印件本人有效身份证身份证原件和复印件以客户
3、本人名义开立的指定期货结算以客户本人名义开立的指定期货结算银行账户（借记卡或存折）的复印件银行账户（借记卡或存折）的复印件指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的身份证复印件营业执照（副本）、税务登记证、组织机构代码证法定代表人身份证指令下达人、资金调拨人、结算单确认人等的身份证复印件开户代理人的身份证影像资料头部正面照：人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的23，照片长宽规格比为4(高):3（宽），24位真彩色。身份证正面扫描件：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。开户代理人头部正面照（要求同个人投资者）。开户代理身份证正面扫描件（
4、要求同个人投资者）。机构投资者营业执照（副本）和组织机构代码证的扫描件：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。签署合同签署合同甲方甲方乙方乙方金瑞期货金瑞期货机构投资者机构投资者个人投资者个人投资者公司授权人签字并填写日期加盖合同章抄写声明签署法人及其他经济组织授权书（非法人本人开户）选择备用通知方式选择唯一仲裁或诉讼解决方式 填写联系方式填写期货结算账户相关内容及特别指定事项签字 盖章，且填写日期抄写声明选择备用通知方式选择唯一仲裁或诉讼解决方式填写联系方式填写期货结算账户相关内容及特别指定事项签字 盖章，并填写日期并并 或或注意事项注意事项v自然人开户需持有效身份证明，
5、公司规定为身份证原件，其他证件如：临时身份证、港澳台身份证（回乡证）、驾驶证，军官证，护照都不能进行开户。身份证原件须在有效期内，字迹须清晰;v新版合同的“合同附件一”手续费收取标准按照交易所重新进行了排序，顺序为：上海、大连、郑州、中金；v新版合同去掉了原合同的“合同附件二”期货交易委托代理人授权书代之以“合同附件四”期货交易特别指定事项；注意事项注意事项v为了方便客户填写，开户申请表（个人）、开户申请表（机构）均去掉了“指令下达人”、“资金调拨人”、“结算单确认人”的部分；如果个人客户的“指令下达人”、“资金调拨人”、“结算单确认人”均为自己，或者机构客户的以上三项均为法定代表人，则可在新
6、版“合同附件四”处打勾进行选择，选择后可不必填写第27页的内容，请将空白表格处画斜线，但是必须在27页最下方的“乙方（签字/盖章）”处签字（盖章）、填写日期。第二部分 出入金t出入金方式t如何开通银期t注意事项出入金方式银行名称银行名称银期银期转账转账/汇款汇款银行开通：恒生系统可以农行无可以中行无可以建行银行开通：恒生系统可以交行深圳金瑞开通：恒生系统银行开通：网上银行可以全国 银行开通：网上银行可以工行如何开通银期银行名称银行名称所需文件所需文件开通地点开通地点工行期货经纪合同+银行指定网点建行期货经纪合同+银行任意网点交行深圳期货经纪合同+金瑞期货经纪有限公司深圳交行银期转账开（销）户申
7、请表金瑞期货全国期货经纪合同+交通银行全国集中式银期转账服务协议+交通银行银期转账业务申请表银行任意网点 法人/个人客户集中式银期转账业务申请书+中国工商银行集中式银期转账协议 银期转账业务申请书+银期转账协议书注意事项注意事项v客户必须从期货经纪合同约定的银行账户，以银期转账、网上银行、银行柜台转账等方式存入客户保证金，以金瑞期货公司开户银行确认资金到账为准；v客户入金不能先存入金瑞期货公司员工的私人账户，再转入金瑞期货公司账户；v金瑞期货不接受现金方式出入资金；v 一个银行的银期只通过一个账户来办理；v农行只允许从农行入金的客户办理出金手续，故如果入金不是通过农行，则在更改期货账户时不要选
8、择农行；v通过银期入金校验银行交易密码，出金校验资金密码。第三部分第三部分 期货品种合约简介期货品种合约简介u上海期货交易所u郑州商品交易所u大连商品交易所上海期货交易所名称名称 交易交易单位单位 变动变动价位价位 波动限制波动限制 交割交割月份月份 最后最后交易日交易日 交割日期交割日期 保证金保证金 Cu 5吨/手 10元/吨 不超过上一交易日结算价+5%1-12月 交割月份的15日 交割月份的16日至20日 合约价值的5%Al 5吨/手 5元/吨 不超过上一交易日结算价+5%1-12月 交割月份的15日 交割月份的16日至20日 合约价值的5%Zn 5吨/手 5元/吨 不超过上一交易日结
9、算价+5%1-12月 交割月份的15日 最后交易日后连续五个工作日 合约价值的5%Ru 5吨/手 5元/吨 不超过上一交易日结算价+5%除2、12月 外其他月份交割月份的15日 交割月份的16日至20日合约价值的5%Fu 10吨/手 1元/吨 不超过上一交易日结算价+5%1-12月（春节月份除外）交割月份前一月最后一个交易日 最后交易日后连续五个工作日 合约价值的8%Au 1000克/手 0.01元/克 不超过上一交易日结算价+5%1-12月 交割月份的15日 最后交易日后连续五个工作日 合约价值的7%郑州商品交易所名称名称 交易交易单位单位 变动变动价位价位 波动限制波动限制 交割交割月份月
10、份 最后最后交易日交易日 交割日期交割日期 保证金保证金 Ws 10吨/手1元/吨 不超过上一交易日结算价+3%奇数月 交割月份倒数第七个交易日 交割月第一交易日至最后交易日 合约价值的5%Wt 10吨/手1元/吨 不超过上一交易日结算价+3%奇数月交割月份倒数第七个交易日交割月第一交易日至最后交易日合约价值的5%Cf 5吨/手 5元/吨 不超过上一交易日结算价+4%奇数月交割月份第十个交易日交割月第12个交易日 合约价值的5%Sr 10吨/手 1元/吨 不超过上一交易日结算价+4%奇数月交割月份第十个交易日交割月第12个交易日 合约价值的6%Ta 5吨/手2元/吨 不超过上一交易日结算价+4
11、%1-12月 交割月份第十个交易日交割月第12个交易日 合约价值的6%Ro 5吨/手2元/吨不超过上一交易日结算价+4%奇数月交割月份第十个交易日交割月第12个交易日 合约价值的5%名称名称 交易交易单位单位 变动变动价位价位 波动限制波动限制 交割交割月份月份 最后最后交易日交易日 交割日期交割日期 保证金保证金 C 10吨/手1元/吨 上一交易日结算价的4%奇数月 合约月份第十个交易日最后交易日后第2个交易日 合约价值的5%B 10吨/手1元/吨 上一交易日结算价的4%奇数月合约月份第十个交易日最后交易日后第3个交易日合约价值的5%L5吨/手 5元/吨 上一交易日结算价的5%1-12月合约
12、月份第十个交易日最后交易日后第2个交易日合约价值的7%A10吨/手 1元/吨 上一交易日结算价的5%奇数月合约月份第十个交易日最后交易日后第7个交易日合约价值的7%M 10吨/手1元/吨 上一交易日结算价的5%奇数月及8、12月合约月份第十个交易日最后交易日后第4个交易日合约价值的7%Y10吨/手2元/吨上一交易日结算价的5%奇数月及8、12月合约月份第十个交易日最后交易日后第3个交易日合约价值的7%P10吨/手2元/吨上一交易日结算价的5%1-12月合约月份第十个交易日最后交易日后第2个交易日合约价值的7%大连商品交易所第一部分第一部分 风控风控t风控组织结构图t风险控制流程t交易风险控制手
13、段风控组织结构图风控组织结构图风险管理委员会风险控制人员内部稽核人员营业部风控人员营业部风控人员集集 中中 管管 理理分分 级级 控控 制制交易风险控制手段交易风险控制手段 v调节保证金比例v调节客户的交易头寸v限制持仓v风险提示制度v强行平仓v其他风险控制方法调整保证金比例 v公司根据交易所各合约的保证金状况制定相应的客户保证金比例标准。并根据市场风险状况随时调整保证金比例，并向客户发出调整保证金公告或者通知。v在公司有理由认为客户持有的未平仓合约风险较大时，有权对单个客户提高保证金，并向该客户发出调整保证金通知。限制持仓v根据交易所限仓规定，限定客户持仓的最大数量。当总持仓超过交易所规定时
14、，可根据具体情况确定客户编码可持有的最大数量。对一些影响行情，特别在单边行情中的大的单边头寸时候，公司为控制风险将对个别大权益的客户采取限仓管理。风险提示制度 v市场行情出现单边行情，客户持反向头寸。v冷门合约的异常交易。v客户违规交易行为。v客户及关联账户的交易净持仓占该合约单边持仓5以上。v客户持仓量将要超出限仓规定标准。v交易会员的持仓逐渐转向单边方向。v对居间人开发的客户在短期亏损额达客户权益30的客户。v公司接到投诉涉及客户或交易会员。v公司认为需要风险提示的事项。强行平仓强行平仓 当客户出现下列情况之一时，公司将对其持仓实当客户出现下列情况之一时，公司将对其持仓实行强行平仓：行强行
15、平仓：v交易保证金不足且未在规定时间内补足或采取相应的减仓措施。v持仓量超出限仓规定标准。v因违规受到交易所强行平仓处罚。v根据交易所的紧急措施应予以强行平仓。v其他应予以强行平仓的。强行平仓强行平仓 强行平仓的执行原则：强行平仓的执行原则：v强行平仓先由客户自己执行，时限除公司特别规定或与客户特别约定外，一律为开市后半小时或收市前半小时和涨跌停板前五个变动价位。若时限内客户未执行完毕，则由本公司强制执行。注意：在行情极端变化的时候，公司有权随时平仓。强行平仓强行平仓 由公司执行的强行平仓头寸的确定：由公司执行的强行平仓头寸的确定：v属“交易保证金不足且未在规定时间内补足或采取相应的减仓措施”
16、或“持仓量超出限仓规定标准”的强行平仓，其需强行平仓头寸由公司确定，只要强行平仓结果符合交易所规定和可用资金大于等于零即可。v属“因违规受到交易所强行平仓处罚”或“根据交易所的紧急措施应予以强行平仓”，以及其他应予以强行平仓的，强行平仓头寸根据交易所具体措施确定。强行平仓强行平仓 执行及确认：执行及确认：v开市后，有关客户必须首先自行平仓，直至达到平仓要求。执行结果由公司审核；v客户在自行强行平仓时限结束而未执行完毕的，剩余部分由本公司直接执行强行平仓；v平仓执行完毕后，由公司强行平仓的执行结果存档；v强行平仓结果随当日成交记录发送，有关客户可以通过结算帐单获得。v强行平仓的价格通过市场交易形
17、成。、强行平仓强行平仓v因受价格涨跌停板限制或其他市场原因制约而无法在规定时限内完成全部强行平仓的，其剩余持仓头寸可以顺延至下一交易日继续平仓，直至平仓完毕。如因价格涨跌停板或其他市场原因而无法在当日完成全部强行平仓的，公司根据结算结果，对该客户作出相应的处理。v由于价格涨跌停板限制或其他市场原因，有关持仓的强行平仓只能延时完成的，而由此发生的亏损，仍由客户本人承担；未能完成平仓的，该持仓持有者须继续对此承担持仓责任或交割义务。强行平仓强行平仓因强行平仓发生的亏损由客户承担。第二部分第二部分 交割交割t交割的作用和定义t什么时候客户需要交割t参与交割的要求t各种合约的交割规定t进入交割月的限仓
18、规定t交割时的仓单流转程序t交割方法t期货转现货交割的作用和定义交割的作用和定义v交割的作用：交割是期货交易的重要环节，是连接期货、现货市场的桥梁。v交割定义：实物交割是指交易双方按照合约和规则的规定通过该期货合约所载商品所有权的转移,了结未平仓合约的过程。v交割是通过标准仓单完成什么时候客户需要交割什么时候客户需要交割v主动：持仓至最后交易日；滚动交割提出申请；期转现交割。v被动：最后交易日收市未平仓；滚动交割被动配对。参与交割的要求参与交割的要求 v上海期货交易所规定上海期货交易所规定：不能交付或者接收增值税专用发票的投资者不允许交割。持仓量为非交割单位整数倍的相应持仓不得交割。v大连商品
19、交易所规定：大连商品交易所规定：个人客户不允许交割。v郑州商品交易所规定：郑州商品交易所规定：不能交付或者接收增值税专用发票的客户不得交割；持仓量为非交割单位整数倍的相应持仓不得交割。各品种的合约交割规定各品种的合约交割规定 上上海海期期货货交交易易所所品种品种最后交易日最后交易日交割日期交割日期铜合约交割月份的15日 合约交割月份的16日至20日 铝合约交割月份的15日 合约交割月份的16日至20日 天胶 合约交割月份的15日 合约交割月份的16日至20日 燃油合约交割月份前一月份的最后一个交易日 最后交易日后连续五个工作日 锌合约交割月份的15日 最后交易日后连续五个工作日 金合约交割月份
20、的15日 最后交易日后连续五个工作日 各品种的合约交割规定各品种的合约交割规定 大大连连期期货货交交易易所所品种品种最后交易日最后交易日交割日期交割日期豆一合约月份第十个交易日 最后交易日后七日 豆二合约月份第十个交易日 最后交易日后第三个交易日 豆粕合约月份第十个交易日 最后交易日后第四个交易日 豆油合约月份第十个交易日 最后交易日后第三个交易日 玉米合约月份第十个交易日 最后交易日后第二个交易日 聚乙烯合约月份第十个交易日 最后交易日后第二个交易日 棕榈油合约月份第十个交易日 最后交易日后第二个交易日 各品种的合约交割规定各品种的合约交割规定 郑郑州州商商品品交交易易所所品种品种最后交易日
21、最后交易日交割日期交割日期硬麦交割月份倒数第七个交易日 合约交割月份的第一交易日至最后交易日 强麦交割月份倒数第七个交易日 合约交割月份的第一交易日至最后交易日 棉花合约交割月份的第十个交易日 交割月第12个交易日 白糖合约交割月份的第十个交易日 交割月第12个交易日 PTA合约交割月份的第十个交易日 交割月第12个交易日 菜籽油合约交割月份的第十个交易日 交割月第12个交易日 进入交割月的限仓制度进入交割月的限仓制度上海期货交易所：上海期货交易所：品种品种调整时间调整时间持仓调整持仓调整铜、铝、锌铜、铝、锌交割月前第一个月的最后一个交易日收盘前5手的整数倍进入交割月后黄金黄金交割月前第一个月
22、的最后一个交易日收盘前3手的整数倍进入交割月后燃料油燃料油交割月前第二个月的最后一个交易日收盘前10手的整数倍进入交割月后进入交割月的限仓制度进入交割月的限仓制度品种品种小麦小麦棉花棉花白糖白糖塑料塑料菜籽油菜籽油交割单位10吨公定重量20吨10吨5吨5吨郑州商品交易所：郑州商品交易所：交割月前一个月的最后一个交易日收盘前，会员及客户应当将其期货合约持仓调整为最小交割单位的整数倍；自进入交割月起，会员及客户的持仓应当是最小交割单位的整数倍。交割时的仓单流转程序交割时的仓单流转程序v卖方投资者背书后交卖方经纪会员；v卖方会员背书后交至交易所；v交易所盖章后交买方会员；v买方经纪会员背书后交买方投
23、资者；v买方非经纪会员、买方投资者背书后至仓库办理有关手续；v仓库或其代理人盖章后，买方非经纪会员、买方投资者方可提货或转让。交割方法交割方法交易所交易所交割方法交割方法上海期货交易所上海期货交易所保证有五个交割日。该五个交割日分别称为第一、第二、第三、第四、第五交割日，第五交割日为最后交割日大连商品交易所大连商品交易所黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆油、玉米合约采用滚动交割 棕榈油和线型低密度聚乙烯合约采用一次性交割 郑州商品交易所郑州商品交易所 提出交割申请配对通知办理交割到期合约的交割程序(5日交割制)申报 交仓单 分配仓单 交款 取单 付款 14:00 前 16:00前 卖方交增值税专
24、用发票 买买 方方交交 易易 所所卖卖 方方一次性交割的流程一次性交割的流程买方买方处理双向持仓处理双向持仓卖方卖方按照按照“最少配对数最少配对数”原则配对原则配对划转交割预付款划转交割预付款补齐货款补齐货款开具标准仓单持有凭证开具标准仓单持有凭证交仓单、增值税发票交仓单、增值税发票收收80%交割货款交割货款最后交割最后交割日日15点前点前最后交割最后交割日结算时日结算时收收20%交割货款交割货款卖方交增卖方交增值税发票值税发票最后交易最后交易日结算时日结算时滚动交割的流程滚动交割的流程买方买方申报意向申报意向卖方卖方申报交割申报交割配对配对划转交割预付款划转交割预付款补齐货款补齐货款开具标准
25、仓单持有凭证开具标准仓单持有凭证冻结对应的仓单冻结对应的仓单付给付给80%交割货款交割货款付给付给20%交割货款交割货款配对日配对日闭市后闭市后配对日配对日交收日交收日闭市前闭市前交收日交收日闭市后闭市后增值税发票增值税发票交给买方后交给买方后期货转现货期货转现货交易所规定的期转现期限内交易所规定的期转现期限内期转现交割期转现交割在规定时间向交易所提出在规定时间向交易所提出申请申请批准当日结算时按协议批准当日结算时按协议价平仓；交易所不负责价平仓；交易所不负责非标准仓单期转现的货非标准仓单期转现的货款交换款交换实物交割实物交割标准仓单标准仓单非标准仓单非标准仓单买方买方卖方卖方货款货款仓单发票仓单发票谢 谢！客服中心客服中心
