1、1数字化数字化 集中集中电子化电子化 管理管理 证券公司证券公司ITIT助推集中管理简析助推集中管理简析 中国银河证券中国银河证券 王恒王恒2目目 录录一、证券业现状与集中管理的趋势一、证券业现状与集中管理的趋势 二、二、IT助推集中管理助推集中管理三、思考与展望三、思考与展望 3一、证券业现状 与集中管理的趋势4我国的证券市场我国的证券市场截止到2004年底:n境内上市公司数量（境内上市公司数量（A A、B B股）为股）为13731373家，上市股票家，上市股票14591459只只;n总市值为总市值为4233342333亿元亿元;n总股本总股本6859.086859.08亿股亿股;n投资者开
2、户数（深、沪两市）达投资者开户数（深、沪两市）达7254.277254.27万户；万户；n证券公司超过证券公司超过120120家，营业部超过家，营业部超过30003000家。家。5 证券经纪类A股、B股、债券、基金、三板投资银行类股票发行、承销、配股、增发，上市举荐，债券发行、承销，财务顾问资产管理基金管理其他QFII、ETF6我国证券业目前面临挑战我国证券业目前面临挑战n世界经济持续低迷n证券市场面临加入WTO的挑战n佣金浮动政策出台nQFII政策出台n证券市场连续下跌，交易量急剧下降n部分证券公司在20022003年开始亏损7证券公司面临的问题证券公司面临的问题证券业发展很快，但初期主要是
3、以营业部为中心的分散式模式，导致如下问题：n管理和经营方面：各种核心竞争资源分散-客户、资金、数据、人才等分散，资金、数据等利用率非常之低n经营、管理和投资的风险增大-因为资金、股票、清算及IT系统是以营业部为基础，风险管理和控制的力度差，给证券公司带来极大风险n对应市场变化以及客户新要求的反应时效性差-因为IT系统分散，公司无法及时对系统进行调整和扩展816584321789证券证券IT 的五个特点的五个特点n实时交易，安全要求高n业务强力推动，实效性强n业务创新多，变化快，技术须先行n风险管理与控制须优先考虑n信息化程度高，阶段实施信息孤岛多，整合任务重10集中管理是必然的要求与趋势集中管
4、理是必然的要求与趋势要求：业务监管要及时、全面 证券是高收益的行业，但同时也存在着较高的风险，公司应将各项业务置于严格监管之下。方向：技术集中推动管理集中是趋势n风险可控性增强n应变能力增强，企业竞争力增加n可以总体上减少在营业部的人员投入11数据风险管理管理风险风险技术技术风险风险业务业务风险风险核心核心：数据集中与管理数据集中与管理 手段手段：数字化、电子化数字化、电子化12二、IT 如何助推 集中管理13问题与挑战问题与挑战面对面对 网络信息化和全球经济一体化的大潮网络信息化和全球经济一体化的大潮面对面对业务、风险与服务集中管理的需求与发展趋势业务、风险与服务集中管理的需求与发展趋势 中
5、国的证券公司该如何应对？中国的证券公司该如何应对？又该如何把握住网络信息化带来的发展机遇？又该如何把握住网络信息化带来的发展机遇？有效实现技术集中，由此推进业务、管理与服务集中？有效实现技术集中，由此推进业务、管理与服务集中？14信息技术能为我们做什么？信息技术能为我们做什么？n 远景 方法目标 数据 应用系统 平台 网络 工作流程 组织结构 规范、标准 资源业务战略规划信息化战略规划战略方向信息技术架构信息技术管理驱动促进15资金、股份清算、股份托管和报盘集中由证券公司统一处理经纪人、融资、融券未来可能合法化佣金折扣的合法化和市场化新的交易品种将出现，如：创业板、期指等混业经营的未来可能合理
6、存在，如：银行存折炒股、股票抵押贷款、网络公司经营股票等合资券商的出现，外资参股国内证券公司多交易所并存，如容许接入、买卖中国大陆以外的行情、股票65证券市场正在发展与创新16v随着国内券商竞争的加剧，国外券商的加入，券商的管理、技术、服务等必须进行改变，才能在激烈的竞争中取胜从以交易为中心向以客户（股民）为中心转变从以营业部为主的资金、股份清算向以公司集中统一使用调度方向转变从管理和服务以营业部为单位向以公司为整体的转变以提供好的场地（地理位置和硬件环境）为主向以资讯和服务为主的转变从盲目跟从和定性的决策向定量、科学化决策的转变66证券公司正在转型与发展17定位思考：数字化证券公司定位思考：
7、数字化证券公司 数字化集中管理数字化集中管理一旦我们拥有数字神经系统，建立了数字化企业，习惯了数字化集中管理与服务方式，就能有效地改进企业的三大功能：集中知识管理(Knowledge Management)、企业经营（Business Operations）和统一的电子商务（Commerce），从而推动企业的管理进步与服务提升。传输网络化传输网络化 信息化及集中管理的基础设施信息化及集中管理的基础设施业务系统集中业务系统集中 推动业务集中管理推动业务集中管理管理电子化管理电子化 推动风险、财务等集中管理推动风险、财务等集中管理服务数字化服务数字化 推动客户服务集中管理推动客户服务集中管理目标：
8、推进集中管理，以技术创新带动业务与管理创新，实现有机互动，提升核心竞争力，。18武汉杭州郑州中国电信中国电信SDH网通网通SDH联通联通SDHCisco 7513Cisco 7513Huawei NE16E155Mbps155Mbps155Mbps上海深圳南京8M8M8M8M8M2M2M2M2M2M2M2M广州厦门福州2M2M2M2M2M2M2M2M哈尔滨沈阳长春西安2M2M2M2M2M2M2M2M19（二）业务系统集中（二）业务系统集中推动业务集中管理推动业务集中管理2021安全性可靠性完整性 集中前集中前集中后集中后22（三）管理电子化（三）管理电子化推动风险、财务等集中管理推动风险、财务
9、等集中管理重点：重点：n 中央监控系统n 决策支持系统n 财务系统n 人力资源系统n 办公支持系统23 IT 的特殊职能的特殊职能风险监控的数字化风险监控的数字化中央监控系统中央监控系统-“以总部为主体进行集中化管理以总部为主体进行集中化管理”n建立管理与监控信息指标体系n充分利用数据仓库和数据挖掘技术n加强风险分析控制与实时监控功能 使管理由事后反应向事前、事中控制转变，实现经营风险的自动预警，为稽核内控与管理决策提供可靠的依据。24中央监控系统构成中央监控系统构成证券公司风险监控系统证券公司风险监控系统数数据据采采集集模模块块 数数据据转转换换模模块块 调调度度处处理理模模块块 业业务务处
10、处理理模模块块 多多功功能能查查询询平平台台 决决策策支支持持平平台台 多多维维分分析析平平台台 审审计计工工作作平平台台 25系统功能系统功能 1.将公司所有营业部的交易数据、总部将公司所有营业部的交易数据、总部财务系统数据、总部清算系统数据、咨财务系统数据、总部清算系统数据、咨讯数据采集到数据中心。讯数据采集到数据中心。2.对公司所有营业部进行期间监控、对对公司所有营业部进行期间监控、对比监控、日终查询。比监控、日终查询。3.完成业务审计功能。完成业务审计功能。26实施集中风险监控加强集中管理实施集中风险监控加强集中管理n公司级的完整数据资产，既可备份又可公司级的完整数据资产，既可备份又可
11、查证追踪查证追踪n有效的控制分支机构业务违规风险，具有效的控制分支机构业务违规风险，具有一定威慑力，风险防范监控前移有一定威慑力，风险防范监控前移n极大地提高了风险监控工作效率与质量，极大地提高了风险监控工作效率与质量，极大地降低了防范与控制风险的成本极大地降低了防范与控制风险的成本n是开展决策支持的基础，为服务和业务是开展决策支持的基础，为服务和业务创新提供了条件创新提供了条件27风险集中管理数字化的特殊贡献风险集中管理数字化的特殊贡献n报道：计算机审计逐步取代手工，审计报道：计算机审计逐步取代手工，审计署署4年内建成联网系统年内建成联网系统在2003年对中国工商银行的审计中，审计署广州特派
12、办运用商业银行风险审计评价模型对工行广东分行所有电子数据进行分析，发现南海区分行对“华光”集团代款风险高度集中及资金流异常线索，进而查出骗贷74亿元的金融大案。28（四）服务数字化（四）服务数字化推动客户集中管理推动客户集中管理 强大的咨询分析系统，强大的咨询分析系统，CRM，Call Center 集中管理客户资料，建立数字反馈流程，及时收集员工和客户的反馈意见，改善产品和服务的品质，为顾客提供个性化服务，促进客户服务的深层次化；建立交互式顾客服务和支持系统，通过客户关系管理系统与各种前端服务系统（Call Center）的集成，为客户提供更为主动、个性化、人性化、和智能化的服务。29经纪业
13、务转型方向经纪业务转型方向交易通道运营商交易通道运营商利润来源：交易佣金利润来源：交易佣金业务观念：交易量的大小业务观念：交易量的大小业务重点：业务重点：1、通道的稳定、快速、通道的稳定、快速 2、渠道的多样、便捷、渠道的多样、便捷 3、快速扩张、快速扩张 4、低层次的客户关怀、低层次的客户关怀金融投资服务商金融投资服务商业务观念：投资者的长期价值业务观念：投资者的长期价值业务重点业务重点 1、目标客户及需求、目标客户及需求 2、强化市场营销、强化市场营销 3、主动、及时、专业、个性化、主动、及时、专业、个性化的服务的服务 4、投入产出、投入产出 5、高水平的服务队伍、高水平的服务队伍 30C
14、all Center31客户经理系统客户经理系统集中客户管理集中客户管理SmrtBroker 系统管理控制台系统管理控制台数据仓库数据仓库产品产品交易交易产品产品/交易信息交易信息LDAPODBC客户客户客户信息客户信息个性化服务个性化服务子系统子系统绩效考核和绩效考核和管理子系统管理子系统 营销服务和营销服务和管理子系统管理子系统业务流程控制和处理系统业务流程控制和处理系统业务分析系统业务分析系统 信息资讯管信息资讯管理子系统理子系统经纪人服务和管经纪人服务和管理平台理平台咨询服务平台咨询服务平台行情行情柜台柜台资讯资讯邮件服务器邮件服务器Call Center32CRM系统目标系统目标nC
15、RM的核心是客户的资源价值集中管理。n利用基于数据仓库技术的客户行为分析系统真正作到对客户的贴心服务。SmrtBroker 系统管理控制台系统管理控制台数据仓库数据仓库产品产品交易交易产品产品/交易信息交易信息LDAPODBC客户客户客户信息客户信息个性化个性化服务子服务子系统系统绩效考绩效考核和管核和管理子系理子系统统 营销服营销服务和管务和管理子系理子系统统业务流程控制和处理系统业务流程控制和处理系统业务分析业务分析系统系统 信息资信息资讯管理讯管理子系统子系统经纪人服务经纪人服务和管理平台和管理平台咨询服务咨询服务平台平台行情行情柜台柜台资讯资讯邮件服邮件服务器务器Call Center
16、33CRM的整体规划的整体规划 34实施实施CRM推动客户集中管理推动客户集中管理1.深入地分析客户；深入地分析客户；2.准确地了解客户；准确地了解客户；3.优质地服务客户；优质地服务客户；4.科学地辅助决策；科学地辅助决策；5.有效地提高客户忠诚度；有效地提高客户忠诚度；6 全面地提升客户价值。全面地提升客户价值。35三、思考与展望36当前资讯环境当前资讯环境开放时效性开放时效性资料资料/系统整合系统整合维护成本维护成本经营上的要求经营上的要求风险管理风险管理利润提升利润提升/成本降低成本降低专业知识专业知识公司兼并公司兼并/分公司管分公司管理理管理资讯提供管理资讯提供券商的需求券商的需求业
17、务资讯整合业务资讯整合稳定且有前瞻性的资讯系统稳定且有前瞻性的资讯系统集中交易集中交易/集中管理集中管理提升工作效率提升工作效率/品质品质独特的服务项目独特的服务项目专业经纪人专业经纪人/经纪人管理系统经纪人管理系统面临的挑战面临的挑战复杂度高复杂度高投资扩大投资扩大更高的时效性更高的时效性人员与技术培养困难人员与技术培养困难 外在环境的变化外在环境的变化新的交易品种加速开放新的交易品种加速开放国际化国际化市场景气不确定市场景气不确定客户及人员流失客户及人员流失37证券信息化新的关注点证券信息化新的关注点集中管理集中管理n数据越来越成为一种战略性资源。n风险监控与集中管理数字化也越来越成为重要
18、的关注点，不仅是风险防范一个关键技术举措，也是信息化取得实效并体现IT商业价值的一个重要方面。n如何发掘、整合数据资源，为集中管理与服务提供更有效的手段，是证券信息化深耕细作的关键所在。38证券信息化发展方向证券信息化发展方向n决策管理科学化 n业务电子商务化n客户服务数字化n风险控制智能化39总结总结n信息时代，IT当仁不让成为承载业务创新发动机。更是集中管理的助推器n企业对IT的要求，已提升到整合公司整体资源，调整公司的管理结构、商业模式，实现业务创新、服务创新、组织创新、制度创新的高度。其中的重中之重，是以从以产品为中心到以客户为中心的理念的迁移和转变。集中管理是关键。n信息化本身也需要集中管理 40谢谢！
