1、.v 这两天小金很高兴，因为第二次出国旅游回来的大舅，给他带来一大堆的礼物，还有 花花绿绿的几张“外国钱”，以及各种有趣的见闻。小金心里痒痒的，真想等到假期也去 国外看看，开阔一下视野。v 小金还真的规划起来了，互联网上的旅游攻略有很多，不过在碰到有关“外国钱”的 问题时，小金有点犯晕：这个汇率该怎么看？怎么算？现在买合适还是等到快出发时再买 划算？买多少合适？要是花不完怎么办？v 思考：什么时候会需要用到“外汇”？如果你也和小金一样策划一次“跨国游”，在“钱”的方面你会关注哪些事项？v 知识目标知识目标v 了解外汇的概念及特点v 了解主要外国货币的面值、汇率等v 掌握汇率的概念、标价方法及种
2、类v 掌握汇率变动对经济的影响v 掌握外汇市场的参与者、特点及功能v 能力目标能力目标v 认识并辨别主要外国货币v 用不同标价方法表示汇率v 能识别主要外国货币v 能正确表示汇率、区别不同的汇率标价方法v 能分析人民币升值对我国经济的影响v 一、什么是外汇？一、什么是外汇？v（一）动态外汇的概念（一）动态外汇的概念v 动态含义的外汇是指把一国的货币兑换成另一国货币，用以清偿国际间债权债务关系的行为和过程。v 如出口企业和进口企业收付货款，办理结汇就是一种外汇行为，银行与客户之间的外汇买卖和银行同业之间的外汇买卖就是一种外汇经营活动。v（二）静态外汇的概念（二）静态外汇的概念 v 静态含义的外汇
3、是指外币及以外币表示的可用于国际支付的手段和资产。v二、为何要使用外汇？二、为何要使用外汇？v（一）用于国际间的支付和结算（一）用于国际间的支付和结算 国际间的经济交易涉及到不同国家，通常要使用外汇进行非现金结算，来清偿国际债权债务。所有的国际债权债务关系都能够通过银行国际业务，利用外汇进行清算，完成国际间的支付和结算。v（二）调剂国际间的资金余缺（二）调剂国际间的资金余缺v（三）充当国际储备（三）充当国际储备 外汇作为国际间支付结算的手段和资产，可以作为国际储备资产，并且目前是国际储备资产中占比最大的资产。v三、主要外国货币概览三、主要外国货币概览v（一）世界主要货币名称及符号（一）世界主要
4、货币名称及符号v照国际标准化组织1SO4217标准的定义，每种货币都用三个字母的代码来表示。v货币代码通常是由两个字母的国家代码(国际标准化组织ISO-3166标准)加第一个货币字母构成的，但也有例外，比如欧元(Euro)，被标示为EUR。国家或地区国家或地区 货币名称货币名称ISOISO货币符号代码货币符号代码惯用缩写惯用缩写中国中国人民币元人民币元(Renminbi Yuan)(Renminbi Yuan)CNYCNY￥中国香港中国香港港元港元(Hong Kong Dollar)(Hong Kong Dollar)HKDHKDHKHK日本日本日元日元(Yen)(Yen)JPYJPYYenY
5、en韩国韩国韩元韩元(Won)(Won)KRWKRWW W新加坡新加坡新加坡元新加坡元(Singapore(Singapore Dollar)Dollar)SGDSGDS S越南越南越南盾越南盾(Dong)(Dong)VNDVNDD D泰国泰国泰铢泰铢(Baht)(Baht)THBTHBB B马来西亚马来西亚林吉特林吉特(Malaysian(Malaysian Ringgit)Ringgit)MYRMYRMalMal印度尼西亚印度尼西亚卢比，印尼盾卢比，印尼盾(Rupiah)(Rupiah)IDRIDRRpRp菲律宾菲律宾菲律宾比索菲律宾比索(Philippine(Philippine Pes
6、o)Peso)PHPPHPP Pv（二）主要外国货币介绍（二）主要外国货币介绍 v1.美元v2.欧元v3.日元v 一、汇率如何表示？一、汇率如何表示？v 汇率也称为汇价、外汇行市、外汇牌价，是两国货币的兑换比率，即用一种货币表示另一种货币的价格。v 汇率的表示通常可用以下几种方式，以美元对人民币的汇率为例，可表示如下：v USD100=CNY630.59v USD1=CNY6.3059v USD/CNY=6.3059v 写在前面的货币USD称为单位货币或基准货币，写在后面的货币CNY称为报价货币，汇率的数值6.3059通常用5位有效数字来表示。v当美元对人民币的汇率由USD1=CNY6.305
7、9变动到USD1=CNY6.2950时，意味着USD贬值、CNY升值。v升值贬值是一个相对的概念，甲货币对乙货币升值意味着乙货币对甲货币贬值。v 二、汇率标价方法有几种？二、汇率标价方法有几种？v（一）直接标价法（一）直接标价法v GBP100=CNY1005.96v USD100=CNY633.16v EUR100CNY793.38v 外币（GBP、USD、EUR）是单位货币或基准货币，本币（CNY）是报价货币。直接标价法是以一定单位（1、100、10000等）的外国货币为标准能够折合成若干本国货币的标价方法，或者说是以本币来表示外国货币的价格。v 根据习惯，大多数国家的货币采用直接标价法，
8、外国货币对人民币的汇率报价通常采用直接标价法。v（二）间接标价法（二）间接标价法v GBP1=USD1.5702v GBP1=HKD12.192v 单位货币/基准货币 报价货币v 本币（GBP）是单位货币或基准货币，外币（USD、HKD）是报价货币。因此，间接标价法是以一定单位（1、100、10000等）的本国货币为标准能够折合成若干外国货币的标价方法，或者说是以外币来表示本国货币的价格。v 根据习惯，大多数国家的货币在汇率报价时采用直接标价法，少数几个国家的货币采用间接标价法，采用间接标价法的货币是：英镑、欧元、澳大利亚元、新西兰元、美元。v（三）美元标价法（三）美元标价法v 二战后确立的国
9、际货币体系是以美元为中心货币，因此从20世纪50年代初开始，各国外汇市场上公布的外汇牌价均以美元为标准，这种情况被称为美元标价法。v 在美元对除英镑、欧元等少数货币以外的其他货币汇率标价时，采用以美元为单位货币的标价法，即一美元等于多少该种货币。v 美元对于英镑、欧元等货币则采用以美元为报价货币的间接标价法，即1单位该种货币等于多少美元。v三、汇率的种类三、汇率的种类v（一）买入汇率、卖出汇率、中间汇率、现钞汇（一）买入汇率、卖出汇率、中间汇率、现钞汇率率v1.买入汇率与卖出汇率v2.中间汇率v3.现钞汇率v（二）基本汇率和套算汇率（二）基本汇率和套算汇率v（三）即期汇率和远期汇率（三）即期汇
10、率和远期汇率v（四）电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率（四）电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率v一、汇率变动对国际收支有何影响一、汇率变动对国际收支有何影响v（一）汇率变动对贸易收支的影响（一）汇率变动对贸易收支的影响v（二）汇率变动对非贸易收支的影响（二）汇率变动对非贸易收支的影响v（三）汇率变动对资本流动的影响（三）汇率变动对资本流动的影响v（四）汇率变动对外汇储备的影响（四）汇率变动对外汇储备的影响v二、汇率变动对国内经济有何影响二、汇率变动对国内经济有何影响v（一）汇率变动对国内物价的影响（一）汇率变动对国内物价的影响v（二）汇率变动对国民收入与就业的影响（二）汇率变动对国民收入与就业的影响v三、
11、汇率变动对世界经济有何影响三、汇率变动对世界经济有何影响v（一）影响国际贸易（一）影响国际贸易v（二）影响国际储备（二）影响国际储备v（三）加剧国际金融市场的动荡（三）加剧国际金融市场的动荡v一、外汇市场的概念一、外汇市场的概念v外汇市场是指个人、企业、银行和经纪人从事外汇交易的组织系统、场所或网络。v国际上因贸易、投资、旅游等经济往来，总不免产生货币收支关系。但各国货币制度不同，要想在国外支付，必须先以本国货币购买外币；另一方面，从国外收到外币支付凭证也必须兑换成本国货币才能在国内流通。这样就发生了本国货币与外国货币的兑换问题。这就是外汇市场出现的直接原因。v二、外汇市场的主要参与者二、外汇
12、市场的主要参与者v（一）做市商（外汇银行）（一）做市商（外汇银行）v（二）经纪人（二）经纪人 v（三）中央银行（三）中央银行v（四）一般客户（四）一般客户v 三、外汇市场的分类三、外汇市场的分类v（一）按照外汇交易主体分（一）按照外汇交易主体分v 按照外汇交易主体的不同，可分为银行间外汇市场和客户市场。v（二）按外汇市场的外部形态进行分（二）按外汇市场的外部形态进行分v 按外汇市场的外部形态进行分类，可分为无形外汇市场和有形外汇市场。v（三）按照空间范围分（三）按照空间范围分v 按照空间范围，可分为区域性外汇市场和国际性外汇市场。v（四）按外汇所受管制程度进行分（四）按外汇所受管制程度进行分v
13、 按外汇所受管制程度进行分类，可分为自由外汇市场、外汇黑市和官方市场。v四、外汇市场的特点四、外汇市场的特点v（一）（一）24小时全天侯交易小时全天侯交易v（二）有市无场（二）有市无场v（三）零和游戏（三）零和游戏v五、外汇市场的功能五、外汇市场的功能v（一）实现购买力的国际转移（一）实现购买力的国际转移v（二）提供资金融通（二）提供资金融通v（三）提供外汇保值和投机的机制（三）提供外汇保值和投机的机制v 1.外汇的概念包括动态和静态两个方面。动态含义的外汇是指把一国的货币兑换成另一国货币，用以清偿国际间债权债务关系的行为和过程。静态含义的外汇是指外币及以外币表示的可用于国际支付的手段和资产。
14、外汇的作用包括用于国际间的支付和结算、调剂国际间的资金余缺和充当国际储备。v 2.汇率也称为汇价、外汇行市、外汇牌价，是两国货币的兑换比率，即用一种货币表示另一种货币的价格。汇率的标价方法包括直接标价法、间接标价法和美元标价法三类。按照不同的分类方法，汇率可分为买入汇率、卖出汇率、中间汇率、现钞汇率，基本汇率和套算汇率，即期汇率和远期汇率，电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率等。v3.汇率变动的影响包括对国际收支的影响、对国内经济的影响和对世界经济的影响等多个方面。v4.外汇市场是指个人、企业、银行和经纪人从事外汇交易的组织系统、场所或网络。其参与者包括做市商、经纪人、中央银行、一般客户等四类。外汇市
15、场具有24小时全天候交易、有市无场、零和游戏等特点。v1.外汇有几种形式，请举例说明。v2.请运用汇率变动的影响来分析人民币升值产生的影响。v3.外汇市场的参与者有哪些，他们参与外汇交易的目的是什么？v请用货币符号表示主要外币对人民币的汇率，并举例说明升值贬值。v汇率有几种标价方法？请分别举例说明。v某日，GBP/USD=1.2806/1.2810，其中GBP的买入价是_、卖出价是_；在这个汇率表示中，基准货币是_GBP_，报价货币是_USD_。v为自己或亲戚朋友制定一份出国旅游的资金（外汇）准备计划。v根据时间长短、目的 地（国别）以及目的地的国际金融服务情况估算一下需要兑换的外汇金额。v1.查一查自2005年以来人民币对美元的汇率走势，谈谈你的看法。v2.查一查最近一个月人民币对美元是升值还是贬值？受到哪些因素的影响？
