1、汇报人：XXXX日期：XXXX输入企业名称LOGOSALES SYSTEM TRAINING保险行业基础知识 一、保险险种分类 1、纯保单型：死亡险、意外险 2、重疾险 3、健康险 4、分红险 5、养老金 6、学生平安保险 少儿险 7、投资理财险二、保险行业概况 1、行业内主要保险公司：平安 中国人寿 新华 泰康 太平洋 人保 阳光 太平等 2、份额占比：银代60-70%，个代20-30%，其他10%现状：银代、个销整体下滑，电销、网销发展很快 原因：电销成本低，3-5通电话成单一个，5-7%佣金加电话成本 3、泰康：电销、网销做得很好，有养老金公司 新华：个险销售做得很好，银代做的也不错，团
2、险不行 阳光：电销发展很快，个销做得少 4、保险行业利润 费差异：节省费用 死差异：死亡率和赔付率 利差益：投资理财三、保险业务流程顾客代理人经纪人顾客产险公司寿险公司公估人再保险公司再保险经纪公司电话、短信方式客户邀约客户说明会公司、产品介绍宣传会后一对一沟通40%客户当场签约核保环节：体检、资料审查、问卷核保通过，保单确认保单送达签字、缴费保单生效10天犹豫期、电话回访撤单手续客户反悔、取消柜台、电话方式退保办理续期保费申请退保不予办理核保未通过变更账户变更受益人地址变更保费变更.保单到期电话、短信邮寄出险理赔程序取证核实目 录1234制度概述业务管理客户服务其他制度CONTENTS010
3、1制度概述您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。制度管理基本准则销售业务制度是为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动推出，为公司保险销售业务管理的基本准则执行标准公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守公司销售制度制度管理销售业务制度是为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动推出，为公司保险销售业务管理的基本准则公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实
4、的核心经营理念，必须严格遵守公司销售制度01020202业务管理您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。业务管理即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益的保险业务不得销售可保利益原则业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并验险评估批复。风险评估原则展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保如实告知原则业务人员要求010203业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训经考核合格领取代
5、理人员资格证、展业证后，方可单独上岗开展业务展业宣传1234业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解不得运用不正当方式、手段进行展业检验标的 遵照保险公司的核保要求进行标的核保经营管理及近期损失情况进行风险评估标的坐落的具体位置及相关情况安全措施、安全保护和安全行驶等情况业务洽谈其他应该确定的和告知客户的有关事项确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限和退保风险业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问业务洽谈时必须先给投保人详
6、细解释保险条款业务洽谈出单管理根据投保单上的内容准确录入承保系统。由于录入错误产生的经济纠纷由出单员承保，并扣除本月KPI考核分2分/次，罚款50元/次。承保系统出单员接收承保资料，其中包括：填写规范、标准的投保单、行驶证复印件、身份证复印件、组织代码证复印件等接收承保资料打印对单资料：将已录入系统的承保资料打印对单通知业务员核对，并要求其在已核对的对单资料上签名确认打印对单资料修改投保资料：应业务员要求或录入错误需要在承保系统中进行修改的，根据实际情况据实修改后提交核保。修改投保资料出单管理010203核保通过后打印缴费通知单通知业务员刷卡缴费。由于操作不当产生的经济纠纷由操作人员承担并罚款
7、50元/次，扣除当月KPI考核分3分/次缴费成功后打印正式保单、发票、保卡、标志，出单员应正确的操作打单系统不可错打、漏打。出单员要严格按照保险公司要求在保单后面装订接收承保资料到打印正式保单的完成时间最多为一个小时（特殊情况除外），即录入承保系统到核保通过0.5小时；打印正式保单到录入核心业务系统0.5小时。0303客户服务您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。服务质量建设一流的客户服务平台随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司是一种规避风险或风险投资的服务建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经
8、成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。0102建立健全语音服务系统加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。加强客服人员培训提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨客户沟通技巧客户能从与你接触中对你及你代表的公司作出判断，所以要注重细节注意细节注意你的面部表情，是热情相迎还是满脸的不耐烦？微笑服务 如果你无法满足客户的要求，至少要提出两项其他的解决方案，人都是喜欢自己做主的有解决方案 公司对你的评价可能来自你
9、的工作表现，但客户对你的评价取决于与你打交道的感觉热情的感觉如果客户抱怨或者心情不好，他们不一定是冲着你来的，要学会倾听，解决的解决问题1234学会倾听 客户关怀 微笑一下并不费力，但他却产生无穷的魅力，受惠者成为富有，施予者并不贫穷。它转瞬即逝，却往往留下美好的印象。小事做细，细节做到极致，不是将一件事做好一千次，而是做好千分之一件事！客户回访协调客户关系目前在国内市场上流通的相似品牌有七八种之多，与我司品牌相当的有三四种，技术方面不相上下，竞争愈来愈激烈,已构成市场威胁。为稳固和拓展市场，务必加强与客户的交流，协调与客户、直接用户之间的关系客户回访为与客户加强信息交流，增近感情，对VIP客
10、户每月拜访一次;对一级客户每两月拜访一次;对于二级客户根据实际情况另行安排拜访时间;适应把握形势，销售工作已不仅仅是销货到我们的客户方即为结束，还要帮助客户出货，帮助客户做直接用户的工作，这项工作列入我07年工作重点0404其他制度您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。责任划分出单资料齐全的情况下，投保单信息填写错误，出单员录入错误，由出单员和投保单填写人承担对等责任每位业管岗人员对各自网点的出单员正确操作进行监督、协助，若网点出单员操作错误产生经济纠纷，该网点业管岗人员承担1/4责任投保单信息填写正确，出单员录入错误，由出单员承保全部责任后补出单资料的
11、情况下，投保单信息填写错误，出单员录入错误，由投保单填写人付全部责任例会制度市场拓展部人员要在例会结束后，对每次例会进行总结，评估例会成效例会工作由市场拓展部人员负责，做到有计划、有准备213每次例会如有需要交流情况和经验的销售人员，必须在市场拓展部人员指导下积极认真的提前做好准备例会是指定期为销售人员举行各种交流、研讨、促销、激励等会议。4特殊业务处理 按照公司各项规定的非正常业务，将该业务的具体情况上报业管员进行把控，如确实不可操作直接回绝。若业管岗掌握不了上报部门主管或经理得到指示投保资料不齐全，按照我公司关于投保资料不齐全的管理办法，每份投保资料收取100元保证金后接收投保资料录入承保系统客户上门业务、特殊车型业务、非正常流程业务上报业管人员，由业管人员处理，若不在业管人员的能力范围上报主管处理团单报批：与团单报批人联系了解报批所需资料传达业务员，并逐步跟踪此单业务的进度汇报人：XXXX日期：XXXX输入企业名称LOGOSALES SYSTEM TRAINING
