1、【证券从业考试】金融市场基础知识押题25金融基础押题演练251、通过向机构投资者询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对公众投资者定价发行的上市公司增发方式是( )。A.网下询价配售B.网下网上同时定价发行C.网上定价发行与网下询价配售相结合D.网上定价发行答案：C【解析】通过向机构投资者询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对公众投资者定价发行的上市公司增发方式是网上定价发行与网下询价配售相合。2、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于( )的个人投资者。A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元
2、答案：B【解析】在试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。3、国债的竞争性招标方式包括( )。A.单一价格和修正的多重价格招标方式B.单一利率和修正的多重利率招标方式C.单一利率和修正的多重价格招标方式D.单一价格和修正的多重利率招标方式答案：A【解析】考查国债竞争性招标方式。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。现行国债的招标方式包括单一价格和修正的多重价格招标方式，标的是价格或利率。4、国际证监会组织成立于( )年。A.1983B.1893C.1981D.1982答案：A【解析】国际证监会组
3、织(IOSCO)成立于1983年。5、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为( )。A.0.01%B.0.001%C.0.1%D.0.0001%答案：A【解析】国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为0.01。6、( )是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。A.证券经纪业务B.证券投资顾问业务C.证券投资咨询业务D.证券资产管理业务答案：B【解析】证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相
4、关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。7、我国企业债券的发行期限一般为( )年，以( )年为主。A.13；3B.310；5C.320；10D.1020；10答案：C【解析】企业债券的发行期限一般为320年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为310年，以5年为主。8、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是( )。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数答案：A【解析】市净率(P/B)倍数反映了一家公司的股票市值对其净资产的倍数，其计算公式为：市净率倍数每股市价/每股净资产;市盈率(P/E)倍数，反映了一家公司的
5、股票价值对其净利润的倍数，其计算公式为:市盈率倍数每股市价/每股收益；市销率(P/S)倍数，反映了一家公司的股权价值对其销售收入的倍数，其计算公式为:市销率倍数每股市价/每股销售收入企业价值/息税前利润倍数剔除了资本结构的影响9、非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定，并在债券( )中披露。A.发行公告B.募集说明书C.法律意见书D.募集说明书摘要答案：B【解析】公开发行公司债券，发行人应当委托具有从事证券业务资格的资信评级机构进行信用评级。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定，并在债券募集说明书中披露。10、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应
6、按规定在中国证监会备案并取得( )的支付业务许可证资格。A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会答案：B【解析】基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。11、关于金融期权与金融期货套期保值的作用与效果，下列说法错误的有( )。I.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果基本相同II.人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益III.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格
7、有利变动带来的利益，因而金融期权比金融期货更为有利IV.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标A.II、IVB.I、II、IVC.I、IIID.I、II、III、IV答案：C【解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果；利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益；通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有12、股票发行监管制度包括( )。I.审批制II.审定制III.核准制IV.注册制A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IV
8、D.I、II、III答案：B【解析】股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。在市场逐渐发育成熟的过程中，股票发行监管制度也应该逐渐地改变，以适应市场发展需求，其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式。13、下列属于经济指标中的同步性指标的包括( )。I.利率水平II.国内生产总值III.个人收入IV.企业工资支出A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV答案：B【解析】同步性指标的变化基本上与总体经济活动的转変同步，例如：个人收入
9、、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。14、委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为( )。I.整数委托II.市价委托III.零数委托IV.限价委托A.I、IIIB.II、IIIC.II、IVD.I、IV答案：C【解析】根据不同的依据，委托指令有多种分类。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。15、关于金融互换交易下列说法正确的是( )。I.互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换
10、现金流的金融交易II.目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种III.互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险IV. 我国已经启动了股票收益互换业务试点工作A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III、IV答案：A【解析】互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互換、权益互换、信用互换等类别。从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合。自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来
11、，互换市场的发展非常迅速，目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(比如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。16、证券市场的机构投资者包括( )。I.政府机构II.企业和事业法人III.金融机构IV. 各类基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV答案：D【解析】证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。目前，我国机构投资者主要包括政府机构、金融机构、合格境内机构、合格境外机构、企业和事业法人及各类基金等。17、下列关于商业银行中间业务及其表外业务关系的说法，正确有( )。I.狭
12、义的表外业务仅指涉及承诺和或有债务的活动，进而会使商业银行承担一定的额外风险II.对于商业银行而言，财务顾问业务属于代理投融资类业务III.商业银行中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定，风险度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能IV. 从广义角度来看，商业银行的中间业务包括了表外业务，即表外业务是商业银行中间业务的一部分A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IIID.II、IV答案：C【解析】狭义的表外业务，则仅指涉及承诺和或有债权的活动。即银行对客户作出某种承诺，或者使客户获得对银行的或有债权，当约定的或有事件发生时，银行承担提供贷款或支付款项的法律责任，即狭义的
13、表外业务会使银行承受一定的额外风险。中间业务包括表外业务，即表外业务是商业银行从事的具有风险的但按照会计准则不列入资产负债表或在资产负债表外附列，并形成或有资产及或有负债的中介业务。这种观点是从狭义的角度来理解表外业务的。商业银行的中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优勢，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。它不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险度低的特点集中体现了商业银行的服务功能。中介服务类业务指商业银行根据客户委托，提供中介服务、收取手续费的业务，包括但不限于代理收付、财务顾问、资产托管、各类保管业务等。18、给出有关( )的数据，可以计算出
14、基金份额净值。I.基金资产总值和基金负债II.基金资产净值和基金总份额III.基金总份额，基金资产总值和基金负债IV. 基金负债和基金总份额A.I、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III答案：D【解析】基金资产净值基金资产总值-基金负债、基金份额净值基金资产净值/基金总份额。基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。19、法人投资者办理由证券交易所市场转出的转托管，可通过代理机构向中国证券登记结算有限责任公司提出申请，需要提交的申请材料包括( )。I.债券跨市场转托管申请书II.营业执照副本及复印件III.法定代表
15、人证明书IV.法定代表人授权委托书、证券账户卡及复印件、经办人有效身份证及复印件A.I、II、III、IVB.I、IIIC.I、IID.II、III、IV答案：A【解析】中国证券登记结算有限责任公司国债跨市场转托管业务操作指引第四条规定，投资者办理由证券交易所市场转出的转托管，可通过代理机构向中国证券登记结算有限责任公司提出申请，需要提交的以下材料：(1)债券跨市场转托管申请书；(2)个人投资者，需提交身份证明原件及复印件，证券账户卡及复印件，委托他人代办的还需提供经公证的代办委托书；(3)法人投资者，需提交营业执照副本及复印件，法定代表人证明书，法定代表人授权委托书、证券账户卡及复印件、经办人有效身份证及复印件；(4)中国证券登记结算有限责任公司要求的其他材料。20、赋予股东优先认股权的目的是( )。I.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例II.保证股份公司能够募集到一定资金III.保护原普通股票股东的利益和持股价值IV. 增加公司的注册资本A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III答案：A【解析】公司赋予股东优先认股权的目的是：保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；保护原普通股票股东的利益和持股价值。利率变动而带来的利益；在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标。
