1、密 封 线 内 不 要 答 题O-O-O学 号姓 名分校(工作站)O-O-O-试卷代号：11049 座位号国家开放大学2022年秋季学期期末统 一 考试金融法规 试题(开卷)2023年1月题号二三四总 分分数得 分评卷人一、单项选择题(在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、错选均不得分。每题3分，共30分)1. 根据商业银行资本充足率管理办法的规定，商业银行核心资本充足率不得低于( )。A. 10% B.8%C. 4% D.5%2. 中国外汇交易中心实行( )。A. 公司制 B. 会员制C. 集团制 D. 股份制3. 国际货币基金组织主要对会员国提供(
2、 )。A. 长期贷款 B. 风险资本信贷C. 战争赔款 D. 中短期贷款4. 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )。A. 取得票据无需合法原因B. 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C. 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D. 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行(11049号)金融法规试题第1页(共8页)5. 下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )。A. 抵押 B. 质押C. 留置 D. 定金6. 金融法律关系的客体是指( )。A. 金融业B. 金融市场C. 金融工具D. 金融体系7. 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资
3、和劳动保险费用后，应优先支付( )。A. 税金B. 存款利息C. 单位存款D. 个人储蓄存款本金和利息8. 不属于汇票基本当事人的是( )。A. 承兑人 B. 出票人C. 付款人 D. 收款人9. 共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。A. 不应当承担连带责任B. 应当承担连带责任C. 在特定条件下应当承担连带责任D. 若无过错可以免责10. 根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的( )。A. 10% B. 15%C. 20% D.30%(11049号)金融法规试题第2页(共8页)密 封 线 内 不 要 答 题得 分三、判断题
4、(每题1分，共10分。只判断正误，无需改正)得 分评卷人二、多项选择题(在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分)11. 金融业的特征主要有( )。A. 以金融工具为经营内容B. 金融机构的业务以信用为表现形式C. 金融交易主体广泛D. 金融活动场所相对固定12. 财产保险中保险利益的构成条件有()。A. 须为法律上承认的利益B. 须为确定利益C. 须表现为具体的财产形态D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益13. 下列各项不能作为抵押标的物的是( )。A. 土地所有权B. 学校、医院等以公益为目的的
5、事业单位、社会团体的财产C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产D. 依法被查封、扣押、监管的财产14. 根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益?( )A. 本人及其配偶B. 子女C. 父母D. 与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员15. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( )。A. 国库券 B. 金融债券C. 票据 D. 信用证16. 根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是( )。 A. 定金是主合同成立的条件 B. 定金是主合同的担保方式C. 定金可以以口头方式约定 D. 定金从实际交付之日起生效(11049号)金融法规试题第3页(共8页)17. 下列可以
6、发生留置权的合同类型是( )。A. 保管合同 B. 运输合同C. 租赁合同 D. 加工承揽合同18. 受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括( )。A. 受托人 B. 委托人C. 债权人 D. 第三人19. 商业银行的三大业务是( )。A. 负债业务 B. 资产业务C. 中间业务 D. 贷款业务20. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有( )A. 存款准备金B. 再贴现政策C. 公开市场业务D. 商业银行利率评卷人21. 中国人民银行是国家机关，不是企业法人。( )22. 一般而言，主合同无效，担保合同也无效。( )23. 银行的变更、
7、终止无需行业主管部门银保监会的批准。( )24. 中国人民银行不可以向商业银行提供再贷款。( )25. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。( )26. 票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。( )27. 我国的货币发行权属于中国人民银行。( )28. 外汇买卖价格包括买入价格和卖出价格两种，每种价格又区分为外汇现钞价格和现汇价格两种。( )29. 可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实指的是同一回事。( )30. 信用卡诈骗是指犯罪嫌疑人伪造，变造，恶意透支，冒用他人的信用卡盗取他人和银行货币财产的行为。( )(11049号)
8、金融法规试题第4页(共8页)密 封 线 内 不 要 答 题评卷人得 分四、案例分析题(每题15分，共30分)31. 案例一：(一)案情：20年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作 M 股票，成为炒作 M 股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买人 M 股票，持仓量由5月初占总股本的15%,增加到 5月底的19%,至6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22%。甲证券公司用自营账 户买卖 M 股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对 M 股票作价格数量相近，方向相 反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6.42元升至13.74元，甲证券公司实际上已操纵了M 股票价格的涨跌。
9、(二)问题：(1)操纵证券交易价格行为有几种?(2)甲证券公司的行为属于哪几种?(3)你认为操纵市场行为有什么危害?(4)甲证券公司可能承担什么样的法律责任?(11049号)金融法规试题第5页(共8页)(11049号)金融法规试题第6页(共8页)密 封 线 内 不 要 答 题32.案例二：(一)案情：乙公司向甲公司购买化肥，价值50万元，乙公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书 “不得背书转让”字样。甲公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给丙公司，丙公司为了偿付 贷款，又将其背书转让给某农机厂。农机厂于汇票付款期届至时，去银行提示付款，银行以该 汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。农机厂向丙公司
10、、甲公司和乙公司追索，均遭拒绝；农机厂无奈之下，将丙公司告上法庭。(二)问题：(1)汇票上记载“不得转让”字样，甲公司、丙公司能否将此汇票转让?说明法律依据。(2)本案中，甲公司和丙公司应承担什么责任?(3)农机厂能否行使提示付款权和追索权?(4)银行拒绝付款的做法是否正确?说明理由。(5)农机厂应怎样实现其债权?(11049号)金融法规试题第7页(共8页)(11049号)金融法规试题第8页(共8页)试卷代号 :110492022年 秋 季 学 期 考 试金融法规 参考答案 (开卷 )2023 年 1 月一、单项选择题 (在以下各题的备选答案 中只有一个是正确 的 ,请将正确答案 的字母标号填
11、在括号 内 , 多选不得分。每题 3 分 ,共 30 分 )1.C 2.B 3.D 4.C 5.A6.C 7.D 8.A 9.B 10.C二、多项选择题 (在以下各题的备选答案 中有至少两个是正确 的 ,请将正确答案 的字母标号填在括号 内 , 多选、漏选均不得分。每题 3 分 ,共 30 分 )15.AB20.ABC11.ABCD 12.ABD 13.ABCD 14.ABCD16.BD 17.ABD 18.ABD 19.ABC三、判断题 (每题 1 分 ,共 10 分。只判断正误 ,无需改正 )25. 30.21. 22. 23. 24. 26. 27. 28. 29. 四、案例分析题 (每
12、题 15 分 ,共 30 分 ) 31. 案例一分析 :(1) 单独或者合谋 ,集 中 资金优势 ,联合或 者 连 续 买 卖 ,操 纵 证 券 交 易 价 格 的 行 为 ; 与 他人 串通 , 以事先 约定 的 时 间 、价格 和方式相互买 卖 证 券 或 者 进 行 虚 买 虚 卖 ,制 造 证 券 交 易 虚 假价格或者证券交 易量 的行 为 ; 以 自 己 为交 易对象进行不转移证券所有权 的 自买 自卖 , 以影响证券价格或者证券交易量的行为 。(2) 本案 中 , 甲证券公 司动用 资金 5.2 亿 元 ,使 用 不 同 的 账 户 对 M 股 票 作 价 格 数 量 相 近 、
13、 方 向相反 的交 易 ,提 高股票价格 ,是集 中 资金优 势 连 续 买 卖 证 券 的 行 为 ,属 于 第 一 种 。 甲 公 司以 自 己 为交 易对象进行不转移所有权 的 自买 自卖 ,影 响证券价格 ,属 于第 三种 。(3) 是竞争机制 的 天敌 ;是盘剥投 资者 的工具 ;是形成虚构 的供求关 系 的罪魁 。(4) 根据不 同情况单处或者并处警告 、没 收非法所得 、罚款 、限制或暂停其证券经 营 活动 和证券业务 。(11049号 ) 金融法规答案第 1 页 (共 2 页 )32. 案例二分析 :(1) 票据法规定 : 出票人在 汇票上记 载 “不得转让 ”字样 的 汇票不
14、得转让 。 甲公 司不 能将此 汇票转让 给丙公 司 ,丙公 司亦不 能将此 汇票转让 给农机 厂 。(2) 甲公 司在转让 汇票后 ,负有保证 汇票 到期 能 够 得 到 付 款 的 责 任 ,在 汇 票 不 能 得 到 付 款时 ,应 承担连带债务人 的责任 。丙公 司须对此 汇票 承担付款 的责任 。(3) 由 于 汇票上记 载不得 背 书转让 ,所 以农机 厂不 能行使提示付款权 。其追索权 的行使也 有一定 限制 。票据法规定 ,记 载有不得 背 书转让 字 样 的 票 据 ,被 背 书 人 继 续 转 让 的 ,其 后 手 不得 向 背 书人追索 。(4) 银行拒绝付款 的做法不违反法律 的规定 。 因 为依 照 票据法第二 十七条 的规定 ,票据 的 出票人在票据上记 载 “不得转让 ”字样 ,票据持有人 背 书转让 的 ,背 书行 为无效 。背 书转让后的受让人不得享有票据权利 ,票据 的 出票人 、承兑人对受让人不 承担票据责任 。(5) 农机 厂可 以 向其直接前手行使追索权 ,或依 票据法的规定提起诉讼 。(11049号 ) 金融法规答案第 2 页 (共 2 页 )
